（附件二） 电子资料档案代码表.DOC

1、要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版1（附件二） 電子資料檔案代碼表NO 代碼表 代碼內容 自訂代碼表台幣代碼表編號外幣代碼表編號備註1. TABLE(1) 稅率別 V T01 X012. TABLE(2) 會計科子目代碼表 V T02 X023. TABLE(3) 存款性質別 V T03 X034. TABLE(4) 存款帳戶狀況碼 V T04 X045. TABLE(5) 幣別 T05 X05 參考聯徵之國際通用幣別代號表6. TABLE(6) 利率別 V T06 X067. TABLE(7) 透支計息方式 T07 X078. TABLE(8) 付息方式 T0

2、8 X089. TABLE(9) 定存自動轉期代號 T09 X0910. TABLE(10) 存單設定種類 T10 X1011. TABLE(11) 存戶性質或組織型態 V T11 X1112. TABLE(12) 放款性質別 V T12 X1213. TABLE(13) 放款帳戶狀況碼 V T13 X1314. TABLE(14) 還本繳息方式 V T14 X1415. TABLE(15) 評估放款分類 T15 X15 參考主管機關之評估分類16. TABLE(16) 保證人性質別T16 X16 參考聯徵之共同債務人或債務關係人身分代號表17. TABLE(17) 債務關係人關係代號表T17

3、 X17 參考聯徵之債務關係人關係代號表18. TABLE(18) 止付扣押原因 V T18 X1819. TABLE(19) 票據種類 V T19 X1920. TABLE(20) 票據處理狀況碼 V T20 X2021. TABLE(21) 票據事故碼 V T21 X2122. TABLE(22) 退票理由 T22 X22 參考票據交換所之退票理由代碼23. TABLE(23) 信用卡戶類型代號表 T23 X23 參考聯徵之信用卡戶類型代號表24. TABLE(24) 信用卡上期繳款之繳款狀況代號T24 X24 參考聯徵之上期繳款之繳款狀況代號（金額） 25. TABLE(25) 逾期期限

4、代號表 T25 X25 參考聯徵之逾期期限代號表26. TABLE(26) 現金儲值卡名稱代號 V T26 X26要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版2表27. TABLE(27) 未補登存摺資料交易代號 V T27 X2728. TABLE(28) 行業別 T28 參考聯徵之授信行業別代號表29. TABLE(29) 信用卡債權狀態註記代號表 V T29 X27註：1.自訂代碼表欄位打勾者，表示要保機構處理附件一之電子資料檔案時，對於參考此代碼之欄位，得直接填報要保機構金融資訊系統中編訂之相同性質代碼，不必辦理轉換，惟應將自訂代碼依規定格式轉換，一併報送。2.報

5、送之代碼表檔案名稱，應包含檔名及副檔名，檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之代碼表編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。金融機構代號，銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數”0000” ，農、漁會為信用部之機構代號七位數。代碼表編號，分台幣及外幣二種。另副檔名之報送資料基準日，包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數之日期。例如，臺灣銀行報送 96 年 12 月 31 日之台幣存款科目別代碼表，其檔名應為”0040000T03.0961231” ，另如台北縣板橋市農會報送 96 年 11 月 30 日之會計科子目代號表，其檔名應為”6060020T32.0961130”。3

6、.T 與 X 代碼表內的代碼，除相同代碼說明者外，代碼不可重複。OBU 請與外幣共用代碼表。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版3代 碼 ： TABLE(1)*稅 率 別檔 案 格 式代 碼 X(1) 代 碼 說 明 X(40)0 不 計 息1 免 稅2 一 般 稅 率 103 特 殊 稅 率 20 代 碼 ： TABLE(2)*會 計 科 子 目 代 號 表 (全 部 會 計 科 子 目 )， 範 例 如 下 ：自訂之會計科子目代碼科 目 代 碼 X(6) 子 目 代 碼 X(6)主管機關規定會計科目代碼 X(5)註自訂之會計科子目名稱X(60)1102 110

7、21 存 放 銀 行 同 業1102 400 11021 存 放 本 埠 台 銀1302 215 13501 進 口 押 匯1303 214 13503 出 口 押 匯1304 218 13505 貼 現1313 205 13523 短 期 放 款1311 203 13521 透 支1321 204 . 擔 保 透 支1322 206 . 短 期 擔 保 放 款1331 208 . 中 期 放 款1341 209 . 中 期 擔 保 放 款1351 210 . 長 期 放 款1361 211 . 長 期 擔 保 放 款1822 201 . 催 收 款 項1823 202 . 呆 帳1886 2

8、12 . 應 收 保 證 款 項1887 216 . 應 收 信 用 狀 款 項1895 217 . 追 索 債 權1900 220 . 現 金 卡 放 款 2178 23097 其 他 應 付 款2178 0087 23097 其 他 應 付 款 -拒 絕 往 來 戶2301 23501 支 票 存 款2301 0103 23501 支 票 存 款 (一 般 )2301 0235 23501 支 票 存 款 (其 他 社 團 )2311 0102 23521 活 期 存 款 (一 般 )2311 0111 23521 活 期 存 款 (現 金 儲 值 卡 )要保機構建置存款保險電子資料檔案格

9、式及內容作業規範99.8第 2版42321 23531 定 期 存 款 (不 含 NCD)2321 0107 23531 定 期 存 款 (一 個 月 )2321 0204 23531 定 期 存 款 (三 個 月 )2323 23533 可 轉 讓 定 期 存 單2327 23535 外 匯 定 期 存 款2331 23541 活 期 儲 蓄 存 款9133 91557 信 託 負 債9133 1064 金 錢 信 託 註：主管機關規定會計科目代碼：本國及外商銀行為金管會檢查局單一申報窗口所訂代碼，信用合作社為信用合作社統一會計制度規定之代碼，農(漁)會信用部為農(漁)會財務處理辦法規定之代

10、碼。每一自訂會計科子目均需對映到一個主管機關規定之科目代碼。要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版5代 碼 ： TABLE(3) 存 款 性 質 別 或 產 品 類 別*存 款 性 質 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：檔 案 格 式代 碼 X(8) 代 碼 說 明 X(40)01 一 般 戶02 職 員 戶03 工 生 戶04 本 行 (社 、 會 )員 工 退 休 戶05 機關、事業單位、團體員 工 退 休 戶06 備 償 專 戶07 購 屋 儲 蓄 戶08 薪 資 轉 帳 戶09 託 辦 往 來 戶10 憑 卡 自 動 貸 款 戶20 證 券 商 戶21

11、證 券 戶22 學 生 戶30 無 擔 保 （ 一 般 ） 透 支 戶31 擔 保 透 支 戶32 限 額 支 票 戶33 公 庫 支 票 戶34 本 行 （ 社 、 會 ） 支 票 戶35 限 額 保 證 支 票 戶40 國 內 同 業 存 款 戶41 國 外 同 業 存 款 戶 *產 品 類 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：代 碼 X(8) 代 碼 說 明 X(40)11000011 本 國 自 然 人 存 款 21000012 員 工 優 惠 存 款21000021 退 休 員 工 優 惠 存 款 要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版6代 碼 ： TA

12、BLE(4)*存 款 帳 戶 狀 況 碼檔 案 格 式代 碼 X(4) 代 碼 說 明 X(40)00 正 常 戶01 結 清 戶02 靜 止 戶03 死 亡 戶04 拒 絕 往 來 戶05 警 示 帳 戶06 止 付 扣 押 戶 代 碼 ： TABLE(5) *幣 別 （ *參 考 聯 徵 中 心 國 際 通 用 幣 別 代 號 表 並 隨 其 更 新 ）檔 案 格 式代 碼 X(3) 代 碼 說 明 X(40)TWD 新 台 幣USD 美 金DEM 馬 克HKD 港 幣GBP 英 磅AUD 澳 幣SGD 新 加 坡 幣CHF 瑞 士 法 郎JPY 日 圓CAD 加 拿 大 幣ITL 義 大

13、 利 里 拉FRF 法 郎SEK 瑞 典 幣KRW 韓 元MYR 馬 來 西 亞 幣IDR 印 尼 盾ATS 奧 地 利 先 令 要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版7代 碼 ： TABLE(6)*利 率 別檔 案 格 式代 碼 X(16) 代 碼 說 明 X(40)01 活 期 存 款02 活 期 存 款 -一 般 戶03 活 期 存 款 -證 券 戶10 活 期 儲 蓄 存 款 -一 般 戶11 活 期 儲 蓄 存 款 -證 券 戶12 活 期 儲 蓄 存 款 -公 教 戶13 活 期 儲 蓄 存 款 -薪 轉 戶14 活 期 儲 蓄 存 款 -學 生 戶15

14、 活 期 儲 蓄 存 款 -員 工 退 休 戶20 員 工 儲 蓄 存 款21 職 工 福 利 存 款30 定 期 存 款40 定 期 儲 蓄 存 款 -零 存 整 付41 定 期 儲 蓄 存 款 -整 存 零 付42 定 期 儲 蓄 存 款 -整 存 整 付43 定 期 儲 蓄 存 款 -存 本 取 息44 定 期 儲 蓄 存 款 -定 期 定 額50 同 業 存 款 -活 期51 同 業 存 款 -定 期60 公 庫 存 款 -活 期61 公 庫 存 款 -定 期70 基 本 放 款 利 率71 基 準 放 款 利 率72 指 數 型 房 貸 指 標 利 率73 定 儲 指 數 利 率74

15、 透 支 基 本 利 率90 信 用 卡 循 環 信 用 利 率 要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版8代 碼 ： TABLE(7)*透 支 計 息 方 式檔 案 格 式代 碼 X(1) 代 碼 說 明 X(40)1 最 高 餘 額 法2 最 終 餘 額 法3 綜 合 法 .代 碼 ： TABLE(8)*付 息 方 式檔 案 格 式代 碼 X(1) 代 碼 說 明 X(40)1 按 月 領 息2 按 年 領 息3 到 期 領 息 代碼：TABLE(9)*定 存 自 動 轉 期 代 號 檔 案 格 式代 碼 X(1) 代 碼 說 明 X(40)0 不自動轉期1 本

16、金 自 動 轉 期2 本 息 自 動 轉 期3 本 金 自 動 轉 期 (俟 寬 緩 期 滿 )4 本 息 自 動 轉 期 (俟 寬 緩 期 滿 ) 代 碼 ： TABLE(10)*存 單 設 定 種 類檔 案 格 式代 碼 X(1) 代 碼 說 明 X(40)0 無1 質 借 設 定 (含 息 )2 質 借 設 定 (不 含 息 )3 質 權 設 定 (含 息 )4 質 權 設 定 (不 含 息 ) 要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版9代 碼 ： TABLE(11)*存 戶 性 質 或 組 織 型 態檔 案 格 式代 碼 X(3) 代 碼 說 明 X(40)1

17、 自然人(個人戶)2 獨資戶3 合夥戶4 公司戶5 非營利法人戶6 非法人團體戶7 營 利 或 非 營 利 事 業 籌 備 處 9 其他戶 代 碼 ： TABLE(12)*放 款 性 質 別 或 產 品 類 別*放 款 性 質 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：檔 案 格 式代 碼 X(8) 代 碼 說 明 X(40)01 一 般 戶02 公 教 消 費 貸 款03 小 額 消 費 貸 款04 員 工 消 費 貸 款05 學 生 助 學 貸 款10 存 單 質 借11 綜 合 存 款 質 借12 客 票 融 資 (副 擔 保 )20 抵 押 信 用 貸 款 (副 擔 保 )31 無 追 索

18、 權 應 收 帳 款 承 購32 有 追 索 權 應 收 帳 款 *產 品 類 別 代 碼 表 ， 範 例 如 下 ：檔 案 格 式代 碼 X(8) 代 碼 說 明 X(40)21000011 一 般 戶 消 費 性 貸 款21000012 員 工 消 費 性 貸 款21000013 小 額 消 費 貸 款 要保機構建置存款保險電子資料檔案格式及內容作業規範99.8第 2版10代 碼 ： TABLE(13)*放 款 帳 戶 狀 況 碼檔 案 格 式代 碼 X(2) 代 碼 說 明 X(40)00 正 常 戶01 結 清 戶02 逾 期 戶03 催 收 戶04 呆 帳 戶10 到 期 展 期11 協 議 分 期 償 還12 死 亡 但 繳 息 正 常13 未 逾 期 ， 已 訴 追 或 處 分 擔 保 品14 擔 保 品 已 拍 定 待 分 配15 協議分期償還未履約 代 碼 ： TABLE(14)*還 本 繳 息 方 式 檔 案 格 式代 碼 X(2) 代 碼 說 明 X(40)00 按月繳息到期還本01 到期一次還本繳息02 按月本息平均攤還03 非按月本息平均攤還04 按月繳息，自某期間本金平均攤還05 非按月繳息，自某期間本金平均攤還06 按月繳息，本金按月平均攤還07 按月繳息，自某期間起本金按月平均攤還08 按月繳息，自某期間起按月本息平均攤還