精选优质文档-倾情为你奉上张先生理财规划和资产配置报告书一、 客户投资需求分析1.1 客户基本信息在我行OCRM系统中，我名下有一位客户在近期接触过程中，表示想要进行系统的资产配置规划，经过整理以往的互动记录，该客户基本信息如下：（1） 基本信息张先生，今年48岁，已婚，为当地某高校的副教授，有一正在读大学的女儿，其配偶信息不知晓，未听其谈论过。（2） 资产状况张先生在我行现有的资产配置比较简单，仅分为活期存款及定期存款，经过前期的交流得知张先生家庭名下有房产两套，无按揭，在他行的资产也皆为活期或定期存款（或类似产品，例如大额存单），具体如下表。资产负债表：金融资产房地产贷款及负债总资产净资产1,400,0002,200,00003,600,0003,400,000其中活期存款5万余元，用于日常开销，其余134万余元皆为定期存款，期限从6个月至5年期不等。收支信息表：估计年收入年支出年还款额年储蓄额120,00050,000070,000其日常开销主要为住宅的
