银行业金融机构案防知识试题库.doc

1、1银行业金融机构案件防控知识试题目录一、单选 题 .2二、多选 题 .6三、判断对 错 .11四、填 空题 .13五、简答题 .132一、单选题1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）A 董事长 B 行长（或总经理） C 监事长 D 合规总监2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。A 股东大会 B 董事会 C 专门委员会 D 银监会或其派出机构3、银行业金融机构应当及时整理、 汇总案防自我评估情况，形成 银行业金融机构案防工作自我评估报告，并在每年（ D ）月底前报送 银行业监督管理机构。A 1 B 2 C 3 D 44、银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指

2、标体系（法人机构）开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一 级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。A 10% B 15% C 20% D30%5、监管评价等级：评价结果按百分制计算， 综合评分（ C ）为“ 黄牌”。A75 分（含）以上 90 分以下 B 75 分（含）以上 85 分以下 C70 分（含）以上 85 分以下 D70 分（含）以上 80 分以下6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。A 一百 B 五百 C 一千 D 五千7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的， 银行业金融

3、机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；A 警告 B 记过 C 记大过 D 降级8、发生重大、恶性案件的， 银行业金融机构应当给 予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。A 降级 B 撤职 C 留用察看 D 开除 39、案件责任人员被撤职后， （ B ）内不得安排担任同 职（级）及以上职务。A 一年 B 二年 C 三年 D 五年10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，A 1 B 2 C 3 D 611、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人， 违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉

4、嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。A 一 B 五 C 十 D 二十12、商业银行违背受托义务，擅自运用客 户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：A 五 B 十 C 二十 D 三十13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉 ：A 十 B 二十 C 五十 D 一百 14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数 额在（ B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。A 一 B 二 C 五 D 十 15、个人进行金融票据诈骗，数 额在（ A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：A 一 B

5、 二 C 五 D 十 16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。A、6 小 时 B、12 小时 C、24 小时 D、48 小时17、银行业金融机构案件的调查实行（ D ）负责制A 董事长 B 行长 C 监事长 D 专案18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以 为限，轮岗率要求 ;（ D ）A 半年；50% B 半年；100% C 一年；50% D 一年；100%19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过 年，轮岗率 。（ D 4）A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C

6、 ）年，轮岗同时必须实施离任审计。A1 B2 C3 D5 21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原 则，轮岗期限不超过（ A ）年；A1 B2 C3 D5 22、 银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组23、 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 中，以下说法正确的是（ C )。A 对符合银监会 重大突发事件报告制度 重大突 发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。B 案件 风险信息在确认为

7、案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C 如经调查 确认案件风险信息不构成案件， 应当立即 报送 案件风险信息撤销报告 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准24、 银行业金融机构案件处置工作流程 所称的案件的性质属于（B ）A 行政案件 B 刑事案件 C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险26、下面哪一项不属于银行业案件？( B ) A 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农 商行副行长无故离岗5C 某邮储银 行某区邮政储蓄所 ATM 机被撬盗D 某银行员工

8、丁某发放大量假、冒名 贷款27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D ) A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额 授信企业负责人失踪，可能演化 为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小28、对符合银监会 重大突发事件报告制度 中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式 报送的同时（ C ）。A 必须以 案件风险信息快报 的形式报送银监会案件稽 查局B 必须 以 案件风险信息快报 的形式报送银监会机构监管部门C 应当将 该 重大突发事件报告 抄送银监会案件

9、稽查局D 应当将该 重大突发事件报告 抄送银监会机构 监管部门29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( D )A 银监会相关机构监管部门 B 银监会案件稽查 部门C 案发 地银监局 D 银行业金融机构30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（ C ）名专职合规管理人员。A1 B2 C3 D5 31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（ A ）为导向的审计工作。A 防范操作风险及案件风险 B 防范法律风险 C 杜绝严重违规行为 D 加强内部控制 6二、多选题1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、 B、C、D ）A.董事会、 监 事会和高级管理 层职责B.适

10、当的 组织架构C.管理政策、制度和流程D.内部监督与检查2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D ）A.审议批准案防工作总体政策，推 动案防管理体系建设B.明确高 级管理层有关案防职责及权限，确保高 级 管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险C.定期 审查、检查和监督执 行案防政策、制度和操作 规程D.提出案防工作整体要求， 审议案防工作报告3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、 B、C）A.定期审查、检查和监督执 行案防政策、制度和操作规程B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期 报告C.建立与各 业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清

11、晰、运行有序的案防工作机制D.考核评估本机构案防工作有效性4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ）A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程7B.组织实 施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划C.收集 汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点D. 定期组织案防工作培训5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度， 应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。 （A、B、D）A 入职前背景考察 B 职业操守 C 房产 D 八小时内外行为规范6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。 （A、B、

12、C、D、E、F）A 参与民间借贷、非法集资 、充当 资金掮客 B 洗钱 C 涉黄、涉赌、涉毒 D 经商办企业 E 过度消费及负债 F 频繁请假7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。 （A、B、C、D）A 整体案防工作情况 B 案防管理体系运行情况 C 内部检查发现问题整改情况 D外部检查发现问题整改情况8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为 的重要依据。 （A、D）A 监管评级 B 非现场检查 C 审慎性会谈 D 现场检查9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列 分支机构开展评价。

13、 （A、B、C、D）A 网点众多 B 内控薄弱 C 案件多发 D 特别是年内发生重大案件或发案数量较多的10、下列哪些属于案件责任人员范围。 （A、B、C、D）A 作案人员 B 相关违法违规行为的实施人或参与人 C 对案件发生负有管理、 领导责任的人员、D 对案件发生 负有监督责任的人员。811、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。 （A、B、C、D）A 条线部门负责人 B 机构分管负责人 C 机构主要负责人 D 其他案件责任人员12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的， 银行 业金融机构可以免予追究有

14、关案件责任人员的责任：（A、B、D ）A 因不可抗力造成违法违规的B 因紧 急避险，被迫采取非常 规手段处置突发事件，且所造成的 损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的C 自查发现 、主动揭露案件的D 案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示 风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的， 银行 业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C 、D）A 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意 见且有记录的；情节轻微且未造成损害的B 因抵制无效，被迫执行上 级错误决定或命令而实 施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令

15、的除外C 主动 采取有效措施消除或减轻危害后果的D 积极配合案件调查，为 案件调查、减少 损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的， 银行 业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D ）9A 发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的B 监督管理严重失职，致使内部控制 严重失效，从而引 发案件的C 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及 时报告、制止、 处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D ）A 实时性原则 B 完

16、整性原则 C 准确性原则 D 保密性原则16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用 证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追 诉刑事责任：（A、 B、C、D）A 数额在一百万元以上的B 给银 行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的C 多次以欺 骗手段取得贷款、票据承 兑、信用证、保函等的；D 其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他 严重情节的情形。17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款， 扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应 予立案追诉刑事责 任：（A、 B、C、D ）A 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸

17、收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的B 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的C 个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单 位非法吸收或者变 相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的D 造成恶劣社会影响的1018、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应 予立案追诉刑事责 任：（B 、D ）A 违法发放贷款，数额在五十万元以上的B 违法 发放贷款，数额在一百万元以上的C 违法 发放贷款，造成直接 经济损失数额在十万元以上的D 违法发放贷款

18、，造成直接 经济损失数额在二十万元以上的19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、 资 信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B 、C、D ）A 违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的B 违反 规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存 单、 资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的C 多次 违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的D 接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、 C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：A 使用伪造的信用卡，数额 在五千元以上的B 使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数 额在五千元以上的C 使用作 废的信用卡，数 额 在五千元以上的D 冒用他人信用卡，数额在五千元以上的E 恶意透支，数额在一万元以上的21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。