初階授信人員專業能力測驗筆試應試公告事項暨說明手冊.doc

1、第 18 屆進階授信人員專業能力測驗筆試應試說明手冊(簡章)財團法人台灣金融研訓院金融測驗中心地址：台北市中正區羅斯福路三段 62 號電話：(02)33653666#1網址：http:/www.tabf.org.tw/Exam服務時間：週一至週五 9：0017：30第 1 頁，共 12 頁第 18 屆進階授信人員專業能力測驗重 要 日 程 表要 項 時 間 備 註報名期間 107 年 9 月 14 日(五)10:00 至107 年 10 月 11 日( 四)17:00 止 一律採線上報名作業，報名後請儘速繳款，逾期恕不受理。網路查詢及列印測驗入場通知書 107 年 10 月 22 日( 一)1

2、0:00 起請於 107 年 10 月 22 日 10:00 起至本院網站查詢測驗試場位置、編號，並直接由網頁列印，恕不另行郵寄。測驗日期 107 年 10 月 27 日( 六)下午 請攜帶身分證件正本應試，未攜帶者不得入場。試題疑義申請 107 年 10 月 29 日( 一)14:00 至107 年 10 月 30 日( 二)17:00試題及選擇題正確答案於 107 年 10 月29 日 14:00 起於本院網站公布；應考人可由線上申請試題疑義，逾期恕不受理。測驗結果查詢 107 年 11 月 26 日( 一)10:00 起應考人可於 107 年 11 月 26 日 10:00 起至本院網站

3、查詢測驗結果並列印成績；不另行郵寄。合格證明書寄發 107 年 11 月 27 日( 二)合格證明書將以掛號郵件寄發，寄發 10日後如尚未收到合格證明書，請來電洽詢。測驗結果複查申請 107 年 11 月 26 日( 一)10:00 至107 年 11 月 27 日( 二)17:00 止 採線上申請，逾期恕不受理，複查成績以一次為限。複查結果通知寄發 107 年 12 月 4 日(二) 以掛號郵件寄發。註：應考人若無法自行列印測驗入場通知書及測驗結果通知書，或對於簡章內容、報名作業及其他事項有任何問題或需要服務之處，歡迎洽詢：(02)33653666#1，服務時間：週一至週五 9:0017:3

4、0。第 2 頁，共 12 頁壹、辦理依據依據 87 年 3 月第 27 次金融中心分工協調會議決議通過之專業能力檢定制度實施方案辦理 。貳、報名資格(相關報名資格資料請於應試時繳交予監試人員)須具下列資格之一：(一)經初階授信人員專業能力測驗合格者。(二)從事授信業務相關工作二年以上經驗者(請下載工作經驗證明書，見簡章第 9 頁)。所謂從事授信業務相關工作係指：金融主管機關、銀行業、信用合作社、農漁會信用部、票券業、信託業、租賃業、保險業、中小企業信用保證基金、農業信用保證基金、華僑貸款信用保證基金等經政府立案許可營業之機構從事授信業務相關之工作者。叁、報名期間107 年 9 月 14 日 1

5、0:00 至 107 年 10 月 11 日 17:00，請於前述時間內逕行至本院網站(網址：http:/www.tabf.org.tw/Exam)登錄報名，逾期恕不受理。肆、報名費用一、每位應考人報名費用為新台幣 1,035 元整( 或愛學習點數 103 點)。二、報名後請儘速於繳款期限內繳交報名費(ATM 繳款期限至 107 年 10 月 11 日 24:00止) ；逾期繳款者，本院概不受理該項測驗之報名，並進行退費。三、報名費收據請於測驗入場通知書查詢當日(107 年 10 月 22 日)後三個月內至本院網站【證照測驗】【證照服務】【收據列印】自行列印，不另寄送。若需收據正本，亦請於網站

6、上申請正本補發。四、凡於報名期間均得線上申請全額退費，不須檢附相關證明文件(報名時採 ATM 轉帳或臨櫃匯款繳費者，將另扣除匯費 30 元退還餘款；採線上刷卡者，則進行刷退；線上申請網址：http:/www.tabf.org.tw/Service/CustomerSrv.aspx 選取【訂單管理服務 /退費申請】)。報名截止後不得以任何理由要求取消報名、延期、退還報名費及變更考區。五、因逾期繳費、資格審查不合格或下列事由致無法參加測驗者，得於測驗日前檢附相關證明文件提出退費申請，經審查通過後將全額退費：(一)兵役點召(二)三等親內喪事(三)傷病住院前述退費請至本院網站【測驗證照】【證照服務】【

7、表單下載】下載及填寫【筆試/電腦應試報名退費申請書】 ，採書面申請；報名時採 ATM 轉帳或臨櫃匯款繳費者，將另扣除匯費 30 元退還餘款；採線上刷卡者，則進行刷退。第 3 頁，共 12 頁伍、報名方式一、個人報名：一律採個人網路報名方式辦理，恕不受理現場報名。請依規定報名程序確實填寫應考人本人個人資料，內容應力求詳實，以免影響應考權益。 【請勿以他人帳號報名。 】(一)請於報名期間至本院網頁【測驗證照】【筆試測驗】(http:/www.tabf.org.tw/Exam/)按照網路報名程序確實填寫必要報名資訊，以免影響個人權益。(二)報名後請儘速繳款，請選擇下列方式繳款，逾期繳款除不受理該項報

8、名外，並將進行退費。1.線上刷卡：繳款期限至 107 年 10 月 11 日 17:00 止，刷卡失敗視同未繳交報名費，請改為 ATM 轉帳或至金融機構臨櫃匯款(匯款帳號可由本院網站【 測 驗 證 照 】 【證照服務】 【 訂 單 查 詢 】 【 訂 單 明 細 】 查 詢)。2.金融機構 ATM 或 Web ATM 轉帳：繳款期限至 107 年 10 月 11 日 24:00 止。繳款帳號將顯示於本院【測驗證照】【證照服務】【訂單查詢】【訂單明細】網頁，請於上述期間內完成轉帳，轉帳手續費由應考人自行負擔。(1)請注意該帳號為針對個別報名者設置之專用繳費帳號，每一位完成網路報名者之帳號均不相同

9、，繳費時請勿與他人共用。(2)轉帳前請確認金融卡是否有約定非約定轉帳功能之設定，如因故未能於報名期限內轉帳成功，視同未完成報名程序。3.臨櫃匯款：報名期間亦可至各金融機構、郵局採臨櫃匯款方式(請於 107 年10 月 11 日 15:30 前辦理，逾期恕不受理 )，匯款手續費由應考人自行負擔；請自行填寫電匯單，匯款單填寫相關資料如下：(1)戶名：財團法人台灣金融研訓院(2)解款行：兆豐商業銀行；分行別：南台北分行；分行代碼： 0170309(3)帳號：線上報名訂單中所顯示之 14 位個人專用繳費帳號。4.繳費完成報名後，不需傳真交易明細至台灣金融研訓院。(三)完成報名確認： 請於繳費後，自行於

10、網頁確認訂單狀態是否為已付款完成 ，始完成報名。(可由本院網站【測驗證照】【證照服務】【訂單查詢】查詢)1.採線上刷卡繳款者，可立即於網頁上確認訂單狀態。2.採 ATM 或 Web ATM 轉帳者，轉帳後請立即確認交易明細表及帳戶內是否已扣款完成，並可在完成繳費 30 分鐘後於網頁上確認訂單狀態。3.採臨櫃匯款者，須 1 個工作天方才入帳，請於繳費後第 2 個工作天起再至網頁上確認訂單狀態。二、團體報名：(一)團體報名方式僅適用於同一機構 10 人(含)以上集體報名，團體報名機構先行統一建檔與繳款。第 4 頁，共 12 頁(二)請先至 http:/www.tabf.org.tw/Exam/Gr

11、oupSignUp.aspx 下載團體報名檔案，填寫筆試團體報名申請表及團體機構報名表電子檔後 email 至團報電子信箱ptcgrouptabf.org.tw，俾利後續相關作業訊息通知，亦可洽詢 02-33653666#1 轉試務組。(三)團報費用請於繳款截止期限內繳納，繳款方式請一次以整筆金額採電匯繳款(帳號：0989-440-000770；帳戶：財團法人台灣金融研訓院；解款行：玉山銀行；分行別：古亭分行；分行代碼：8080989)，再將繳費收據傳真至 02-23638993。(四)團體報名如需應考人測驗結果報表，將不受理電話或電子郵件申請，敬請以該機關名義正式函文本院辦理。為求團體報名檔

12、案匯轉順利，請配合團報表格檔案格式填寫。三、報名應注意事項：(一)姓名 、 身分證號碼 、 出生年月日等，須與所持證件相符(如證件記載錯誤或不一致，應先向戶政機關或原發證機關申請更正或檢附有更正記載之戶籍謄本)。(二)通訊地址 、 日間聯絡電話 、 夜間聯絡電話 、 行動電話及Email 帳號等，請詳細填寫正確以便聯絡。(三)通過本項測驗者，本院將核發中英文對照之合格證明書，故請於英文姓 、 英文名欄位填寫正確資料，建議與護照上之英文姓名相同為宜。(四)本院以應考人登打於網頁之報名資料做為製作測驗結果通知書及合格證明書之依據，如因應考人登打錯誤而要求更換證書，其費用由應考人自行負擔。(五)資料

13、異動者，請於入場通知書公告日一週前提出申請；測驗後變更者，請於測驗證書寄發日二週前提出申請。(六)應考人如有身心障礙或特殊因素於測試時需要特殊試場或服務，請於報名時申請特殊考場並註明需求，本院得要求應考人提供相關證明文件，並在考試公平原則下，提供多元化適性協助。陸、測驗日期及考區一、測驗日期：107 年 10 月 27 日(星期六) 。二、考區：分為台北、台中、高雄及花蓮等四個考區，請擇一報考。柒、測驗科目、時間及內容一、測驗科目、時間及題型節次 測驗科目 預備 時間 試題題數、測驗題型及方式第一節 授信法規 13:50 14:0015:40 四選一單選選擇題佔 60%，採答案卡作答；共 40

14、 題個案題組之選擇題佔 20%，採答案卡作答；共 10 題第 5 頁，共 12 頁第二節 授信實務 16:00 16:1017:50 申論題佔 20%，採答案卷作答；共 2 題二、測驗科目及內容(一)授信法規1.授信基本法律2.授信相關規章(1)徵信調查(2)授信審查(3)事後管理及催收3.外匯及信用卡、現金卡相關規章(二)授信實務1.基礎授信(1)國內授信業務演變及未來發展趨勢(2)授信基本概念(3)徵信基本規範(4)授信基本規範(5)授信基本運作(6)中小企業信用保證基金保證融資2.企業授信(1)短期授信(2)中長期授信(3)聯合貸款(4)專案融資(5)功能型融資(6)大陸台商之融資3.外

15、匯授信(1)外匯授信基本概念(2)出口授信(3)進口授信(4)外幣保證及其他外幣融資(5)國際金融業務分行業務(6)國際應收帳款承購業務4.消費者授信第 6 頁，共 12 頁(1)消費者貸款基本概念(2)房屋貸款(3)汽車貸款(4)小額信用貸款(5)信用卡業務(6)股票/有價證券貸款(7)交易性金融業務5.事後管理及催收(1)授信覆審及事後管理(2)逾期放款及催收(3)中小企業信用保證基金代位清償有關規定(4)呆帳之轉銷6.企業債信評等(1)信用評等機構及評等方法(2)內部風險評等概要(3)信用評等之調整及調整因素7.信用風險管理8.消費者授信業務相關增修訂規範(新近主管機關增修訂法令規章)9

16、.授信擔保品估價捌、測驗入場通知書一、測驗入場通知書將於 107 年 10 月 22 日 10:00 起以網路方式公告，應考人請至台灣金融研訓院網站(網址：http:/www.tabf.org.tw/Exam/) 查詢入場編號及試場位置。二、請查核測驗入場通知書各項資料是否正確，如有錯誤或遺漏，請先行至本院網站【客戶服務】【各式表單下載】【證照測驗表單 】下載個人資料確認異動申請書 ，填寫完後請傳真至本中心修正，並請電話通知本院金融測驗中心確認【02-33653666#1】 。玖、應試相關注意事項請應考人務必詳閱附錄：台灣金融研訓院金融專業能力測驗試場規則(筆試) 。拾、試題及選擇題正確答案公

17、告一、試題及選擇題正確答案於 107 年 10 月 29 日 14:00 起於本院網站公布。二、應考人對試題及公布正確答案如有疑義，請採網路向本院申請，線上申請期間為107 年 10 月 29 日 14:00 至 10 月 30 日 17:00 止。拾壹、測驗結果一、測驗結果預定於 107 年 11 月 26 日 10:00 起於本院網站第 7 頁，共 12 頁(http:/www.tabf.org.tw/Exam/)公布，合格證明書預定於 107 年 11 月 27 日以掛號寄發。二、合格證明書寄發 10 日後，合格者如尚未收到合格證明書，請來電本中心洽詢。三、測驗結果若有疑義，以答案卡應得

18、正確分數為準，本院得更正之。拾貳、合格標準本項測驗以每科成績均達 70 分為合格。拾叁、成績複查一、網路申請測驗結果評定後，應考人若需申請複查，請於 107 年 11 月 26 日 10:00 至 107 年11 月 27 日 17:00 前至本院網站測驗成績複查專區(http:/www.tabf.org.tw/Exam/)申請，逾期恕不受理。申請流程如下：(一)請至測驗成績複查專區登錄，登錄時請輸入應考人之帳號(身分證號碼)及密碼。(二)請點選欲複查之測驗科目。(三)申請複查時須付工本費每科 50 元，另收取 28 元掛號郵資(如：複查一科為 78 元，複查二科為 128 元) ，應考人請於

19、繳費期限內繳款，本院提供下列繳款方式：1.線上刷卡：繳款期限至 107 年 11 月 27 日 17:00 止。刷卡失敗視同未繳交複查費，請改為 ATM 轉帳或至金融機構臨櫃匯款。2.金融機構 ATM 或 Web ATM 轉帳：繳款期限至 107 年 11 月 27 日 24:00 止。繳款帳號請詳本院網站，請於上述期間內完成轉帳，轉帳手續費由應考人自行負擔。(1)請注意該帳號為針對個別報名者設置之專用繳費帳號，每一位完成網路報名者之帳號均不相同，繳費時請勿與他人共用。(2)轉帳前請確認金融卡是否有約定非約定轉帳功能之設定，如因故未能於報名期限內轉帳成功，視同未完成複查程序。3.臨櫃匯款：繳款

20、期限至 107 年 11 月 27 日 15:30 止。繳費期間可至各金融機構、郵局採臨櫃匯款方式，逾期恕不受理，匯款手續費由應考人自行負擔；請自行填寫電匯單，匯款單填寫相關資料如下：(1)戶名：財團法人台灣金融研訓院(2)解款行：兆豐商業銀行；分行別：南台北分行；分行代碼： 0170309(3)帳號：線上複查訂單中所顯示之 14 位個人專用繳費帳號(四)完成繳費確認：請於繳費後，自行於網頁確認訂單狀態是否為已付款完成 ，始完成繳費。(可由本院網站【測驗證照】【 證照服務】【訂單查詢】查詢)1.採線上刷卡繳款者，可立即於網頁上確認訂單狀態。2.採 ATM 或 Web ATM 轉帳者，轉帳後請立

21、即確認交易明細表及帳戶內是否已扣款完成，並可在完成繳費 30 分鐘後於網頁上確認訂單狀態。第 8 頁，共 12 頁3.採臨櫃匯款者，須 1 個工作天方才入帳，請於繳費後第 2 個工作天起再至網頁上確認訂單狀態。(五)應考人逾期繳款，本院除不受理該項複查申請外，並將進行退費；若應考人申請後未進行繳款者，則該項申請訂單逾期後將自動作廢。二、申請複查成績以一次為限，係由電腦再重新閱卷，不得要求人工閱卷、閱覽、複印答案卡或其他有關資料；複查結果通知書將於 107 年 12 月 4 日以掛號寄發。三、未合格之應考人，如經複查結果其實際成績已達合格標準者，即予補發合格證明書；已合格之應考人，經複查發現其成

22、績低於合格標準者，即取消其合格資格，該應考人不得異議。拾肆、附註一、應考人為報名本項測驗，須提供個人資料類別：包括姓名、身分證統一編號、出生年月日、教育、職業與聯絡方式等，將由台灣金融研訓院依個人資料保護法相關規定，為蒐集、處理及利用，並僅限於製作測驗相關表單、製作證書、相關事項通知、資料分析、公會登錄、查詢等事宜。二、測驗相關訊息請參閱本院網站公告，若有變動以本院網站最新公告為準。三、本項測驗通過人員，不得要求本院分發至金融機構服務或向各金融機構推介。四、 【研訓之友】會員，可免費在第一時間獲得本院之各項重要公布資訊及各項活動優惠訊息，並可查詢個人測驗及訓練歷史記錄。會員之個人資料蒐集、處理及利用，請詳閱本院個資告知事項。五、本院網址：http:/www.tabf.org.tw；本中心洽詢電話：02-33653666#1。第 9 頁，共 12 頁拾伍、工作經驗證明書