益民多利债券型证券投资基金.doc

1、益民多利债券型证券投资基金 招募说明书益民多利债券型证券投资基金更新招募说明书本基金于 2008 年 5 月 21 日合同生效基金管理人：益民基金管理有限公司基金托管人：招商银行股份有限公司益民多利债券型证券投资基金 招募说明书【重要提示】本基金经中国证监会 2008 年 3 月 7 日证监基金字2008354 号文核准募集。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本

2、基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，再投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险。投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书。债券投资基金不等同于货币市场基金。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。本基金于 2008 年 5 月 21 日合同生效。本招募说明

3、书（更新）所载内容（除非文中另有所指）截止日为 2014 年 11 月 21 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2014 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。招商银行股份有限公司于 2014 年 12 月 17 日复核了本次招募说明书更新。益民多利债券型证券投资基金 招募说明书目 录一、绪言 .1二、释义 .2三、基金管理 人 .7四、基金托管人 .15五、相关服务 机构 .23六、基金的募集 .23七、基金合同的生效 .44八、基金份额的 申购与赎回 .45九、基 金的投 资 .52十、基金的业绩 .63十一、基金的财产 .64十二、基金财产的估值 .65十三、基金的收益与分配 .7

4、1十四、基金的费用与税收 .73十五、基金的会计与审计 .75十六、基金的信息披露 .76十七、基金的风险揭示 .80十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .83十九、基金合同的内容摘要 .85二十、基金托管协议的内容摘要 .98二十一、对基金份额持有人的服务 .108二十二、其他应披 露事项 .109二十三、招募说明书存放及查阅方式 .110二十四、备查文件 .111益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 1 - 一、绪言本招募说明书依据中华人民共和国证券投资基金法、(以下简称“基金法”)、证券投资基金运作管理办法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金信息披露管理办法及其他有关法律

5、法规及益民多利债券型证券投资基金基金合同（以下简称“基金合同”）编写。本招募说明书阐述了益民多利债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由益民基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金

6、合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照中华人民共和国证券投资基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务, 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 2 - 二、释义本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义：基金或本基金： 指益民多利债券型证券投资基金；基金合同或本基金合同： 指益民多利债券型证券投资基金基金合同及对本合同的任何有效修订和补充；招募说明书： 指益民多利债券型证券投

7、资基金招募说明书及其定期更新；发售公告： 指益民多利债券型证券投资基金发售公告；中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会；证券法： 指中华人民共和国证券法；合同法： 指中华人民共和国合同法；基金法： 指中华人民共和国证券投资基金法；运作管理办法： 指公开募集证券投资基金运作管理办法；销售管理办法： 指证券投资基金销售管理办法；信息披露管理办法： 指证券投资基金信息披露管理办法；元： 中国法定货币人民币元基金合同当事人： 指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；基金管理人： 指益民基金管理

8、有限公司；基金托管人： 指招商银行股份有限公司；注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 3 - 注册登记机构： 指益民基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的机构；投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者；个人投资者： 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人机构投资者： 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国注册登记或经政府有关部

9、门批准设立的法人、社会团体或其他组织、机构合格境外机构投资者： 指符合法律法规规定可投资于中国证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者；基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第八部分之规定召集、召开并由基金份额持有人进行表决的会议；基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月；基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的基金备案条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续，获得中国证监会书面确认之日存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；工作日： 指上海证券交

10、易所和深圳证券交易所的正常交易日；认购： 指投资者在本基金募集期内根据基金和招募说明书的益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 4 - 规定购买本基金基金份额的行为；申购： 指基金合同生效后，基金投资者根据基金和招募说明书的规定及基金销售网点规定的手续，向基金管理人申请购买基金份额的行为；赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人申请卖出将所持基金份额的行为；转换： 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为；转托管： 指投资者将其持有

11、的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务；投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构，以及通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理本基金销售业务的会员单位；会员单位： 指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位；销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构；基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基

12、金代销机构的代销网点；益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 5 - 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站；基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户；交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开放式基金份额的变动及结余情况的账户；开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；T 日： 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；销售服务费用： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中列支；基金收益： 指基金投资所得股票红利、

13、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益以及因运用基金财产带来的成本和费用的节约；基金资产总值： 本基金基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；最近一年净值增长率： 指按照有关规定计算的最近一年的基金份额净值增长率；法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 6 - 文件以及对

14、于该等法律法规的不时修改和补充；不可抗力： 指本合同当事人不能预见、不能避免并不能克服，且在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易益民多利债券型证券投资基金 招募说明书- 7 - 三、基金管理人（一）基金管理人概况基金管理人：益民基金管理有限公司住所：重庆市渝中区上清寺路 110 号办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A法定代表人：

15、翁振杰成立日期：2005 年 12 月 12 日批准设立机关：中国证监会批准设立文号：证监基金字2005192 号注册资本：1 亿元人民币电话：010-63105556传真：010-63100588联系人：贺涟股权结构：股东名称 持股比例重庆国际信托有限公司 49中国新纪元有限公司 31中山证券有限责任公司 20（二）主要人员情况(下述内容截止日为 2014 年 11 月 21 日)1、基金管理人董事会成员（1）翁振杰：董事长，男，汉族，1962 年生，硕士，高级经济师，1983 年参加工作，重庆市第四届人大常委。曾任解放军通信学院教官，北京中关村科技发展（控股）股份有限公司副总经理，西南证券股份有限公司董事长等职。现任重庆国际信托有限公司董事长、首席执行官，益民基金管理有限公司董事长。（2）黄扬录：董事，男，1965 年生，经济学硕士，1989 年毕业于中国人民大学国际经济学专业。1989 年至 1992 年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企业经