2017尔雅个人理财规划考试满分答案版.docx

1、刚才才考过亲测全对 w 请善用 ctrl f 一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1 关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（） 。A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、 “入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险我的答案：D2 从 2005 年开始，截止到现在金融理财师约有（） 。A、上百人B、上千人C、 1 万 2 万D、几十万我的答案：C3 公债的三种效应不包括（） 。A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的“排挤效应”我的答案：C4 人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括

2、（） 。A、生活地域B、生活方式C、生活标准D、生活心境我的答案：D5 银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（） 。A、银行开始重视个人理财产品研发。B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。D、重视贷款部门我的答案：D6 以下不属于四金的是（） 。A、养老保险金B、住房公积金C、待业、失业保险金D、企业基金我的答案：D7 下列关于全过程理财规划说法错误的是（） 。A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。B、理财师和客户共同确定理财目标体系。C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以

3、解决。我的答案：D8 以下哪项不属于财产性收入中的不动产？（）A、有价证券B、房屋C、车辆D、收藏品我的答案：A9 国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（） 。A、.75B、.81C、 .86D、.94我的答案：C10 下列关于单位理财的说法不正确的是（） 。A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化C、各类单位拥有价值 3040 万亿元的净资产D、中石油、中移动买年可赚 1 万亿我的答案：D11 货币金融管理的最高机构是（） 。A、中央B、邮储C、央行D、发改委我的答案：C12 以下哪项一般不属于

4、分项征收的内容？（）A、工资B、劳务C、薪酬D、福利我的答案：D13 个人经济生活事务管理不包括（） 。A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C14 以下哪项不属于存款好习惯？（）A、强迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3 个月后，增加每次取出额我的答案：C15 如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（） 。A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利

5、率获息D、 “滚雪球”获息我的答案：A16 每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（）A、.18B、.25C、 .3D、.5我的答案：B17 关于特色优势资源说法错误的是（） 。A、一个单位、个人、组织甚至是地区/ 国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。我的答案：D1890 年代后期，澳、法、德等发达国

6、家的 CFP 发展迅速，平均年增长率超过（） 。A、.4B、.5C、 .6D、.7我的答案：A19 超额透支，从哪天起支付透支利息？（）A、免息日过后起B、一个月之后C、 40 天后D、透支之日起我的答案：D20 为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（） 。A、先列个遗嘱B、列遗嘱是最关键的东西C、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。我的答案：C21 全过程理财规划的最后一步是（） 。A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况B、理财师和客户共同确定理财目标体系C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案D、对理财方案运

7、营中问题进行修订完善我的答案：D22 下列关于单位理财的说法不正确的是（） 。A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化C、各类单位拥有价值 3040 万亿元的净资产D、中石油、中移动每年可赚 1 万亿我的答案：D23 测试风险承受能力，主要是在于什么？（）A、测试投资冒险性如何B、测试投资者资产多少C、测试投资收益性如何D、测试投资价值如何我的答案：A24 以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（） 。A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。C、第三方

8、机构技能知识全面D、第三方机构免费我的答案：D25 以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区我的答案：B26 下列说法错误的是（） 。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。我的答案：D27 关于“你认为 100 万变成 1000 万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D28 下列说法错误的是（）

9、 。A、美国金融理财师年薪达到 20 万美元，属于金领人才。B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。C、香港的金融理财师年薪可以达到 50 万港币。D、中国的金融理财师年薪可达 7 万我的答案：D29 买房买车规划的内容一般不包括（） 。A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况我的答案：D30 香港于 2000 年 9 月举办了 CFP 注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）A、66.0B、74.0C、 88.0D、92.0我的答案：C31 以下哪项不属于财政政策工具？（）A、税收B、公债C、

10、公共支出D、企业投资我的答案：D32 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度我的答案：B33 理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）A、主观原则和实际原则B、公开原则和具体原则C、一般原则和具体规范D、专业原则和公开原则我的答案：C34 占据家庭财富总量的半数的是（） 。A、汽车B、货币金融资产C、住宅资产D、人力资产我的答案：C35 实际利率与名义利率的关系是（） 。A、实

11、际利率等于名义利率加通货膨胀率B、实际利率等于名义利率C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率我的答案：D36下列说法错误的是（） 。A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。B、个人生涯规划需要同时考虑自身和社会C、个人生涯规划中需要把握现在，了解社会现状，未来发展趋向无法把握所以不用考虑D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容我的答案：C37 理财方案制作时的注意事项不包括（） 。A、理财方案的制作要抓住问题的关键点B、要全面考虑C、需检查客户提出目标的合理性D、整个理财过程很少用到数据我的答案：D38 专业理财师确定理财方式的因素不包括（） 。A、资产状况B、身体状况C、家庭情况D、社会发展我的答案：B39 关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（） 。A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源我的答案：D40 以下哪项不属于债务计划的内容？（）A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案：D