1、个人理财第一次作业第 1 大题是非题2 分 1 . (2 分) 从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。正确错误正确答案：正确2 . (2 分) 个人理财的理论基础来自于现代投资学。正确错误正确答案：错误3 . (2 分) 个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。正确错误正确答案：正确4 . (2 分) 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。正确错误正确答案：错误5 . (2 分) 现金流量表是帮助财务策划师了解客户财务状况的重要工具。正确错误正确答案：正确6 . (2 分) 如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策
2、划方案时需经常监测与评估。正确错误正确答案：正确7 . (2 分) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。正确错误正确答案：错误8 . (2 分) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。正确错误正确答案：正确9 . (2 分) 政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。正确错误正确答案：正确10 . (2 分) 个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。正确错误正确答案：正确第 2 大题单选题1 . (3 分) （ ）是最具理论意义的财务估价方法。1 . 风险调整贴现率法2
3、. 确定等价值法3 . 贴现现金流量计价法4 . 期权定价法正确答案：32 . (3 分) （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。1 . 卡类理财产品2 . 人民币投资人民币收益理财产品3 . 外汇理财产品4 . 人民币投资外币收益理财产品正确答案：43 . (3 分) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ） ，并确定期限和金额。 1 . 保险公司2 . 保险产品3 . 受益人4 . 保险代理人正确答案：24 . (3 分) 以下不属于个人银行理财产品的种类是（ ） 。1 . 证券理财产品2 . 人民币理财产品3 .
4、 外汇理财产品4 . 卡类理财产品正确答案：15 . (3 分) 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（ ） 。1 . 安全2 . 增加3 . 稳定4 . 增值正确答案：16 . (3 分) 某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（ ） 。1 . 不需采取措施2 . 无措施弥补3 . 需采取措施4 . 很好正确答案：37 . (3 分) 投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（ ） 。1 . 两得宝2 . 期权宝3 . 金葵花4 . 金牡丹正确答案：18 . (3 分) （ ）是银行经营的一项重要资
5、金来源。1 . 贷款2 . 储蓄存款3 . 管理费4 . 利息收入正确答案：29 . (3 分) （ ）的投资份额是可以不固定的。 1 . 封闭式基金2 . 契约式基金3 . 开放式基金4 . 公司型基金正确答案：310 . (3 分) 封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ ）标准进行的分类。1 . 按投资基金的运作方式2 . 按投资基金能否赎回3 . 按投资基金的投资对象4 . 按投资基金的风险大小正确答案：1第 3 大题多选题0 分 1 . (5 分) 证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能不同，可以分为（ ） 。1 . 货币市场工具2 . 固定收益的资本市场工
6、具3 . 权益证券工具4 . 衍生工具正确答案：1,2,3,42 . (5 分) 在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（ ） 。1 . 人寿保险2 . 责任保险3 . 社会医疗保险4 . 财产保险正确答案：1,2,43 . (5 分) 根据风险损害对象的不同，风险可分为（ ） 。1 . 人身风险 2 . 自然灾害3 . 财产风险4 . 责任风险正确答案：1,3,44 . (5 分) 个人理财包括（ ）等内容。1 . 个人房地产投资2 . 个人艺术品投资3 . 个人银行、证券、保险、外汇理财 4 . 个人教育投资正确答案：1,2,3,45 . (5 分) 财务策划评估因素主要有（ ） 。1 . 宏观经济2 . 客户个人财务状况变化幅度3 . 投资组合类型4 . 资本规模正确答案：2,3,46 . (5 分) 个人财务规划师收集客户信息一般包括（ ） 。1 . 计算性信息 2 . 事实性信息3 . 判断性信息 4 . 推论性信息正确答案：2,3,47 . (5 分) 个人银行理财产品面临的风险主要分为（ ） 。1 . 信用风险2 . 汇率风险3 . 通货膨胀风险4 . 政策风险正确答案：1,2,3,48 . (5 分) 以下属于传统储蓄类个人理财产品的是（ ） 。1 .
