新一代信贷管理信息系统项目需求分析说明书.DOC

1、 新新 一一 代代 信信 贷贷 管管 理理 信信 息息 系系 统统 项项 目目 需需 求求 分分 析析 说说 明明 书书 信贷管理信息系统 （ CMISII）项目组 2019 年 1 月 26 日中国建设银行 2019 年 1 月 第 2 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 2 页 共 174 页 修改记录 中国建设银行 2019 年 1 月 第 3 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 3 页 共 174 页 目录 修改记录 . 2 目录 . 3 1. 前言 . 6 1.1 编写目的 . 6 1.2 项目背景 . 6

2、1.3 目标读者 . 6 1.4 参考资料 . 6 2. 总体概述 . 错误 !未定义书签。 2.1 系统建设目标 . 8 2.2 整体逻辑架构 . 错误 !未定义书签。 3. 系统初始化 . 9 3.1 初始化的目标 . 错误 !未定义 书签。 3.2 初始化的对象 . 错误 !未定义书签。 3.3 初始化的方向 . 错误 !未定义书签。 3.4 初始 化的数据范围 . 错误 !未定义书签。 3.5 初始化的前提 . 错误 !未定义书签。 3.6 初始化的策略 . 错误 !未定义书签。 3.7 初始化的分析 . 错误 !未定义书签。 3.8 附件：过程性文档 . 错误 !未定义书签。 4.

3、账务调整 . 错误 !未定义书签。 4.1 业务描述 . 错误 !未定义书签。 4.2 对公账务调整方案一 . 错误 !未定义书签。 4.2.1 账务检核 . 错误 !未定义书签。 4.2.2 账务余额调整 . 错误 !未定义书签。 4.2.3 功能模块 . 错误 !未定义书签。 4.3 对公账务调整方案二 . 错误 !未定义书签。 4.3.1 账务检核 . 错误 !未定义书签。 4.3.2 摘要补录 . 错误 !未定义书签。 4.3.3 功能模块 . 错误 !未定义书签。 4.4 账务调整方案对比 . 错误 !未定义书签。 5. 补录 . 错误 !未定义书签。 中国建设银行 2019 年 1

4、 月 第 4 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 4 页 共 174 页 5.1 CLPM 缺损产品补录 . 错误 !未定义书签。 5.2 CMISII缺失需要补录 . 错误 !未定义书签。 6. 系统管理功能组织和角色需求 . 错误 !未定义书签。 6.1 机构管理 . 错误 !未定义书签。 6.1.1 业务描述 . 错误 !未定义书签。 6.1.2 问题提出 . 错误 !未定义书签。 6.1.3 机构管理解决方案一 . 错误 !未定义书签。 6.1.4 机构管理解决方案二 . 错误 !未定义书签。 6.1.5 解决方案对比 . 错误 !未定义书签。 6

5、.2 用户管理 . 错 误 !未定义书签。 6.2.1 CMISII 用户管理需求分析 . 错误 !未定义书签。 6.2.2 UAAP 对系统管理模型的要求 . 错误 !未定义书签。 6.2.3 业务需求存在或需要解决的问题 . 错误 !未定义书签。 6.2.4 处理方案建议 . 错误 !未定义书签。 6.3 系统权限与角色分析 . 错误 !未定义书签。 6.3.1 不再适用的 角色与权限 . 错误 !未定义书签。 6.3.2 新的功能模块对权限和角色设置的需求 . 错误 !未定义书签。 6.4 参数管理 . 错误 !未定义书签。 6.5 系统管理存在问题汇总 . 错误 !未定义书签。 7.

6、固定报表需求 . 错误 !未定义书签。 7.1 报表的现状分析： . 错误 !未定义书签。 7.2 报表需求存在不明确内容 . 错误 !未定义书签。 7.2.1 CMISII 第二批固定报表 . 错误 !未定义书签。 7.2.2 cmis3.0 报表需求 . 错误 !未定义书签。 7.2.3 cmis2.0 报表需求 . 错误 !未定义书签。 7.2.4 固定报表中存在问题汇总 . 错误 !未定义书签。 8. 系统接入 . 错误 !未定义书签。 8.1 clpm 系统 . 错误 !未定义书签。 8.2 A+P 系统 . 错误 !未定义书签。 8.3 CARDLINK . 错误 !未定义书签。

7、8.4 CCBS 系统 . 错误 !未定义书签。 8.5 与 ODS 关系 . 错误 !未定义书签。 8.6 系统接入主要问题的解决方法 . 错误 !未定义书签。 8.7 附件 . 错误 !未定义书签。 9. 非功能需 求 . 170 9.1 性能需求 . 170 9.2 输入输出数据项 . 170 中国建设银行 2019 年 1 月 第 5 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 5 页 共 174 页 9.2.1 输入数据 . 170 9.2.2 输出数据 . 170 9.2.3 输入输出数据之间的关系 . 170 9.3 运行保障需求 . 171 9.3

8、.1 运行环境设计 . 171 9.4 安全保密需求 . 171 9.4.1 系统安全体系 . 171 9.4.2 系统面临的安全威胁 . 172 9.4.3 系统安全方案 . 172 9.4.4 网络安全 . 172 9.4.5 服务器及客户端系统安全 . 172 9.4.6 应用系统安全 . 172 中国建设银行 2019 年 1 月 第 6 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 6 页 共 174 页 1. 前言 1.1 编写目的 为在实现信贷资产总行集中的基础上，构建全行全口径信贷信息的统一发布平台；实现信贷风险分类标准的提升，深化分类数据应用，满足

9、对外披露和内部精细化管理要求；整合信贷信息采集渠道，减轻一线人员工作量；构建稳定、独立、多维的信贷基础指标体系 和信贷数据质量检核体系；利用灵活的报表工具，满足业务多元化需求；开发可配置接口，持续支持 ERPF、征信等系统以及分行 CMIS 应用数据的供应；在此基础上根据业务部门提出的 CMISII需求说明书，特编写本需求分析说明书。 1.2 目标读者 中国建设银行总行信息技术管理部领导及相关人员； 中国建设银行总行信息技术管理部厦门开发中心领导及相关人员； 中国建设银行总行信息技术管理部厦门开发中心 CMIS II 项目组全体成员； 1.3 参考资料 CMISII 项目 _业务需求说明书 C

10、MIS3.0_需求分析说明书 新一代信贷管理信 息系统项目立项汇报 1.4 项目背景 根据中国建设银行科技应用总体规划，结合信贷项目群的实施进度安排，基于目前信贷管理系统在我行的重要地位以及业务管理发展的需要，提出新一代信贷管理信息系统项目 (简称 CMIS II)需求，并就该项目进行可行性研究。2006 年 4 月 CMIS 3.0 实现一级分行数据集中，为新一代 CMIS 信贷管理信息系统实现数据的总行集中创造了条件。同时信贷资产十二级分类项目完成信中国建设银行 2019 年 1 月 第 7 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 7 页 共 174 页

11、贷信息数据库的构建，为数据集中和应用建设打下坚实的基础。为解决原有数据质量、数据时效性、一致性问题，实现信贷数据的总行集中， CMIS II 项目在这样的背景下产生。 中国建设银行 2019 年 1 月 第 8 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 8 页 共 174 页 1.5 项目 目标 系统总体建设目标为满足总分行分析需求，实现信贷数据总行级集中，建设全行统一口径的对外信息发布平台。随着我行对公、对私信贷流程系统的建设推广，信贷数据源不断得到补充和完善， CMISII 的数据源由原来手工录入信贷数据改为直接接入源系统的方式，进一步减轻一线员工的工作压力

12、。修改原有五级分类报表为十二级分类报表，满足建行精细化管理的要求。同时，原有 CMIS 十年的历史数据，将导入 CMISII,作为丰富的历史资源，以供分析使用。本分析报告的总体目标是根据需求说明书中提 出的系统初始化、系统管理、系统接入、报表需求等方面进行分析，对需求报告中不完善部分提出见解和解决方案，以便与业务部门进行更加深入探讨。明确需求的一些细节，以便后续的设计、开发等工作的进一步的开展。 中国建设银行 2019 年 1 月 第 9 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 9 页 共 174 页 2. 需求分析 2.1 系统初始化 2.1.1 业务需求描

13、述 2.1.2 系统实现方法 2.2 数据检入 2.2.1 数据检核 2.2.1.1 业务需求描述 为了保证数据质量，对数据进行管控，这就是数据检核。 检核分为数据进入和对外发布两个部分，即数据源接入数据时先进行检核，生成数据源检核报告，如果数据有异常需要调整，在调整完毕后出具数据修正报告，作为记录数据变化和对外发布数据的参考。 由于来源系统有多个，针对对公和个贷的数据检核要分别进行。对公 数据检核 要区分核心规则、次核心规则、一般规则，个贷数据检核用统一的帐务检核规则 。 2.2.1.2 系统实现方法 数据检核将按照源系统、一级分行为单位进行数据检核。对公数据检核流程如下图所示： 中国建设银

14、行 2019 年 1 月 第 10 页 需求分析说明书 新一代信贷管理信息 系统（ CMISII）项目组 第 10 页 共 174 页 对 公 数 据 检 核 开始每 日 对 公 数 据 就 绪是 否 关 键 时 点是 否数 据 存 储 数 据 存 储是 否 符 合 对 公核 心 业 务 规 则是 否 符 合 对 公 核心 及 次 核 心 业 务规 则相 符相 符不 符 不 符记 录 检 核 结 果 ， 生 成源 数 据 检 核 报 告执 行 全 部 对 公 检 核 规 则是 否 每 个 一 级 分 行检 核 结 果 都 通 过 ？系 统 管 理 员客 户 经 理本 分 行 A 再 次数 据 检 核 是 否通 过 ？生 成 数 据 修正 报 告通 过一 级 分 行 A 调 整 相 应指 标一 级 分 行 B 调 整 相 应指 标否不 通 过数 据 存 储本 分 行 B 再 次数 据 检 核 是 否通 过 ？生 成 数 据 修正 检 核 报 告通 过数 据 存 储不 通 过否本 次 检 核 结 束是否。 。 。 。 。 。等 待 所 有 分 行 调 整 完 毕。 。 。 。 。 。