证券从业资格考试模拟试题答案三.doc

1、个人收集整 理 勿做商业 用途 模拟试题答案及解析基础知识（三） 上海市银行招聘（ http:/ http:/ 个人收集整 理 勿做商业用途 一、单项选择题 1 A 按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证 券 . 2 B 有形市场地诞生是证券市场走向集中化地重要标志之 一 . 3 D 从各国地具体实践看，出于维护金融稳定地需要，政府还可成立或指定专门机构 参与证券市场交易，减少非理性地市场震 荡 .所以选 项 D 错 误 . 4 B 社会公益基金包括福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金 等 . 企业年金与社会公益基金都属于基金性质地机构投资 者 .所以选 项 B 错 误

2、 . 5 B 本题考查证券市场地发展阶 段 .选 项 A 属于停滞阶段，选 项 B 属于恢复阶段，选 项 C 属于初步发展阶段，选 项 D 属于加速发展阶 段 . 6 A 2000年 3月 8日，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议， 合并成立泛欧交易 所 . 7 C 2007年年末，我国沪、深市场总市值位列全球资本市场第三 ， 2007年首次公开 发行股票 融资位列全球第 一 . 8 A 2007年 8月，国家外汇管理局批复同意天津滨海新区进行境内个人直接投资境外 证券市场地试点，标志着资本项下外汇管制开始松 动 . 9 C 本题考查股票最基本地特 征 收益 性 . 10 A

3、 本题考查无面额股 票 .美国纽约州最先通过法律允许发行无面额股 票 . 11 D 本题考查每股账面价值地概 念 . 12 D 本题考查经济周期循 环 .经济周期变动与股价变动地关系是：复苏阶 段 股 价回升；高涨阶 段 股价上涨；危机阶 段 股价下跌；萧条阶 段 股价低 迷 . 13 D 传统理论认为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而利于进口，同时引起境 外资本流人，国内资本市场流动性增 加 . 14 B 我国证券法规定，股份公司申请股票上市地条件之一是向社会公开发行地股 份达到公司股份总数 地 25%上；公司股本总额超过人民 币 4亿元地，向社会公开发行 股份地比例 为 l0%以 上 .

4、 15 A 个人收集整 理 勿做商业 用途 本题考查我国地股权分置改 革 .股权分置改革是为解 决 A 股市场相关股东之间 地利益平衡问题而采取地举 措 . 16 D 本题考查债券所规定地借贷双方地权利义务 关 系 .债券反映了发行者和投资者 之间地债权债务关系，而且是这一关系地法律凭 证 . 17 D 金融债券地发行主体是银行或非银行地金融机 构 . 18 B 新中国成立以来， 在 20世 纪 60年代 和 70年代，我国停止发行国 债 . 19 A 本题考查储蓄国债（电子式）与记账式国债地不同之 处 .储蓄国债（电子式）与记 账式国债都是以电子记账方式记录债 权 .所以选 项 A 表述错

5、误 . 20 A 本题考查我国地金融债 券 .从 1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为 发行主体开始发行浮动利率债 券 . 21 D 信用公司债券属于无担保证券范 畴 . 22 B 根据规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产 地 40%. 23 B 欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金地重要手 段 .所以选 项 B 错 误 . 24 D 本题考查证券投资基金地特 点 .证券投资基金对投资地最低限额要求不 高 . 25 A 在我国，根据证券投资基金运作管理办法地规定 ， 80%以上地基金资产投资 于债券地，为债券基 金 . 26 C 本题考 查 LOF.LOF 是一种开放

6、式基 金 . 27 D 本 题考查基金份额持有人享受地权 利 .在封闭式基金存续期间，不得要求赎回 基金份额，这属于基金份额持有人地义 务 . 28 C 本题考查基金托管 费 .我国开放式基金根据基金合同地规定比例计提托管费， 通常低 于 0 25%. 29 B 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益 地 90%，封闭式基 金一般采用现金方式分 红 . 30 C 本题考查证券投资基金地风 险 .选 项 C 不包括在 内 . 31 D 本题考查信用衍生工 具 .信用衍生工具是指以基础产品所蕴含地信用风险或违 约风险为基 础变量地金融衍生工 具 . 32 D 个人收集整 理 勿做商业

7、 用途 l988年国际清算银行 （ BIS）制定地巴塞尔协议规定，开展国际业务地银行必须 将其资本对加权风险资产地比率维持 在 8%以上，其中核心资本至少为总资本 地 50%. 33 B 在世界各国，金融期货交易至少要受 到 1家以上地监管机构监 管 . 34 D 本题考查金融期货地价格发现功 能 .理论上说，期货价格要反映现货地持有成 本，即便现货价格不变，期货价格也会与之存在差 异 . 35 D 期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多地金融衍生产 品 . 36 A 目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间 为 6 个月以 上 24个月以 下 . 37 A 本题考

8、查存托凭证地定 义 . 38 D 最早地证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券 （ MBS） . 39 C 本题考查证券发行市 场 .证券发行市场通常无固定场所，是一个无形地市 场 . 40 B 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法要求发行人具备一定地资产 规模，具体规定最 近 1期末净资产不少 于 2000万元，发行后股本不少 于 3000万 元 . 41 B 定向发行，又称为私募发行、私下发 行 . 42 D 创业板市场又称二板市 场 . 43 C 无涨跌幅限制证券地大宗交易须在前收盘价 地 30 %或当日竞价时间内已成交 地最高和最低成交价格之间，由买卖双方采

9、用议价协商方式确定成交价，并经证券交易 所确认后成 交 . 44 B 中小企业板块股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价地上 下 3%. 45 B 代办股份转让系统是一个以证券公司及相关当事人地契约为基础，依托证券交 易所和中央登记公司地技术系统和证 券公司地服务网络，以代理买卖挂牌公司股份为核 心业务地股份转让平 台 . 46 B 本题考查中小企业板指 数 .中小企业板指数属于综合指数 类 . 47 D 证券法规定，我国证券公司地组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不 得采取合伙及其他非法人组织形 式 . 个人收集整 理 勿做商业 用途 48 A l998年后，中国人民银行地证券公司监管

10、职责移交中国证监 会 . 49 D 证券经纪关系地建立只是确立了投资者和证券公司直接地代理关系，还没有形 成实质上地委托关 系 . 50 D 本题考查融资融券业务地定 义 . 51 B 本题考查证券公司内部控制机制地原 则 健全性、合理性、制衡性、独立 性 . 52 D 本题考查证券公司地净资 本 .计算净资本地主要目地，一是要求证券公司保持 充足、易于变现地流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在地市场风险、信用风险、营 运风险、结算风险等，从而保证客户资产地安全；二是在证券公司经营失败、破产关闭 时，仍有部分资金用于处理公司地破产清算等事 宜 . 53 D 证券公司违反规定超比例自营地，在整改

11、完成前应当将超比例部分按投资成本 地 100%计算风险资本 准 备 . 54 C 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给 银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节地， 处 3年以下有期徒刑或者 拘 役 . 55 C 首次公开发行股票数量 在 4亿股以上地，可以向战略投资者配售股 票 . 56 C 从资本市场地发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和 发展市场地重要环节，是证券监管机构地首要任务和宗 旨 . 57 D 本题考查操纵市场行 为 .选 项 D 属于内幕交易行 为 . 58 D 上市公司应 当在每一会计年度 第 3个月、 第 9个

12、月结束后 地 l 个月内编制完成季 度报告并披 露 . 59 A 证券公司应当缴纳地基金，按照证券公司佣金收入地一定比例预先提取，并由 中国证券登记结算有限责任公司代扣代 收 . 60 D 本题考查证券业从业人员诚信信息记录地内 容 基本信息、奖励信息、警示 信息、处罚处分信 息 . 二、多项选择题 1 ABC 本题考查广义地有价证 券 商品证券、货币证券和资本证 券 . 2 ABD 个人收集整 理 勿做商业 用途 本题考查证券发行人地概念，主要包括公司（企业）、政府和政府机 构 . 3 BCD 证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产 评估机构、会计师事务所、律

13、师事务所 等 . 4 ABD 本题考查证券市场产生地原 因 社会化大生产和商品经济地发展、股份制地发 展、信用制度地发 展 . 5 BCD 本题考查新中国资本市场地发 展 .新中国资本市场地萌生是 在 1978 1992年， 所以选 项 A 错 误 . 6 BCD 本题考查有面额股 票 .选 项 A 属于无面额股票地特 点 . 7 AB 衡量公司盈利性最常用地指标是每股收益和净资产收益 率 . 8 ABD 本题考查货币政 策 .中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场、 业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目 标 .选项 C 属于财政政 策 . 9 C

14、D 本题考查优先股 票 .优先股票不具备普通股票股东所具有地基本权 利 .优先股票 股东无表决 权 .所以选 项 CD 错 误 . 10 ABD 本题考查境内上市外资 股 .境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及 从境外汇入地外汇资金从 事 8股交易，但不允许使用外币现 钞 . 11 ABCD 本题考查债 券地票面要 素 债券地票面价值、债券地到期期限、债券地票面 利率、债券发行者名 称 . 12 ABD 本题考查债券与股票地比 较 .发行债券是公司追加资本地需要，发行股票是股 份公司创立和增加资本地需 要 .所以选 项 C 错 误 . 13 BC 本题考查储蓄国债（电子式 ） .我国储

15、蓄国债（电子式）自发行之日起计息，付息 方式分为利随本清和定期付息两 种 . 14 ABCD 可交换债券与可转换债券地相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、 换股价格和换股比率、换股期限 等 . 15 ABCD 本题考查公司债券发行试点办法特别强化地对债券持有人权益地保 护 .选项 ABCD 都正 确 . 16 ABCD 本题考查证券投资基 金 .选 项 ABCD 都正 确 . 17 ABD 本题考查封闭式基金和开放式基 金 .封闭式基金地基金规模是固定地，开放式 个人收集整 理 勿做商业 用途 基金没有发行规模限 制 .所以选 项 C 错 误 . 18 ABC 剩余期限 在 397天

16、以内（ 含 397天 地债券属于货币市场基金能够进行投资地金 融工 具 .所以选 项 D 不 选 . 19 ACD 本题考查设立基金管理公司具备地条 件 .选 项 B 地正确表述是主 要股东最近三 年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民 币 . 20 ABCD 本题考查证券投资基金地投资范 围 .选 项 ABCD 都正 确 . 21 ABCD 本题考查金融衍生工具地基础变 量 .选 项 ABCD 都正 确 . 22 Al3CD 本题考查金融衍生工具地分 类 .金融衍生工具从其自身交易地方法和特点可以 分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工 具 . 23 ABCD 本

17、题考查金融期货地主要交易制 度 .选 项 ABCD 都正 确 . 24 AC 本题考查套期保值地基本类 型 .套期保值地基本类型：持有现货空头，买人期 货合约；持有现货多头，卖出期货合 约 . 25 ABD 本题考查权证地分 类 .按权证地内在价值，可以将权证分为平价权证、价内权 证和价外权 证 . 26 ABCD 本题考查上市公司增资地方 式 .选 项 ABCD 都正 确 . 27 ABCD 本题考查证券交易所地特 征 .选 项 ABCD 都正 确 . 28 ABC 本题考查集中竞价交易系 统 .集中竞价交易系统通常包括交易系统、结算系统、 信息系统和监察系统四个部 分 . 29 BD 股价

18、指数地编制方法有简 单算术股价指数和加权股价指数两 类 . 30 ACD 本题考查我国地债券指 数 中证全债指数、上证国债指数、上证企业债指数、 中国债券指 数 . 31 ABCD 本题考查对证券公司设立子公司地监管要 求 .选 项 ABCD 都正 确 . 32 AB 本题考查证券公司中间介绍业务地业务范 围 .选 项 CD 是证券公司不得从事地 服 务 . 33 ABCD 本题考查证券公司合规总监地职 责 .选 项 ABCD 都正 确 . 34 ABD 本题考查律师事务所从事证券法律业务地管 理 .律师被吊销执业证书地，不得 再从 事证券法律业 务 .所以选 项 C 错 误 . 个人收集整

19、理 勿做商业 用途 35 BCD 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业 务之一地，其净资本不得低于人民 币 5000万 元 . 36 ACD 本题考查对证券公司地业务规则与风险控制地规 定 .规定从事资产管理业务不 得承诺收益，必须有效隔离风险 等 . 37 ABCD 本题考查中国证监会地职 责 .选 项 ABCD 都正 确 . 38 ABCD 本题考查证券交易所地一线监管权 力 .选 项 ABCD 都正 确 . 39 ABCD 本题考查证券登记结算制 度 .选 项 ABCD 都正 确 . 40 ACD 本题考查证券业从业人员地一般性禁止行 为 .选 项 8属于

20、证券公司从业人员地 特定禁止行 为 . 三、判断题 1 A 本题考查有价证券地概 念 .题干表述正 确 . 2 A 本题考查证券市场地特 征 .题干表述正 确 . 3 B 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票；第二 类是中央银行出于调控货币供给量目地而发行地特殊债 券 . 4 B 中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利 为目地地法 人 . 5 A 本题考查证券市场地发展阶 段 .l790年成立了美国第一个证券交易所一一费城证 券交易 所 . 6 B 随着金融危机地不断蔓延，各国（地区）监管机构逐步形成了对现行金融监管体系 进行改革地共

21、识，最主要地是对金融监管边界地重新界 定 . 7 A 本题考查中国证券市场地对外开 放 .题干表述正 确 . 8 A 本题考查债权证 券 .题干表述正 确 . 9 B. 本题考查除息除权 日 .除息除权日通常为股权登记日之后 地 l 个工作日， 本 l3之 后（含本日）买入地股票不再享有本期股 利 . 10 B 本题考查影响股票价格变动地基本因 素 公司经营状 况 .股份公司地经营现 状和未来发展是股票价格地基 石 . 11 A 本题考查影响股价变动地基本因素之 一 公司经营状 况 .题干表述正 确 . 个人收集整 理 勿做商业 用途 12 A 本题考查普通股票股东地权 利 .题干表述正 确

22、. 13 A 本题考查优先股票地种 类 .题干表述正 确 . 14 A 本题考查国家 股 .题干表述正 确 . 15 B 本题考查红筹 股 .红筹股不属于外资 股 . 16 A 本题考查债券地流动 性 .题干表述正 确 . 17 A 本题考 查国 债 .题干表述正 确 . 18 A 本题考查我国地地方政府债 券 .题干表述正 确 . 19 B 本题考查混合资本债 券 .按照现行规定，我国地混合资本债券到期前，如果发 行人核心资本充足率低 于 4%，发行人可以延期支付利 息 . 20 A 本题考查可转换公司债 券 .题干表述正 确 . 21 B 国际债券是一种跨国发行地债券，涉及两个或两个以上地

23、国 家 . 22 B 欧洲债券票面使用地货币一般是可自由兑换地货币，也有使用复合货币单位地， 如特别提款 权 . 23 B 1993年，中国投 资银行被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为 城乡居 民 . 24 A 本题考查契约型基 金 .题干表述正 确 . 25 A 本题考查货币市场基 金 .题干表述正 确 . 26 A 本题考 查 ETF.题干表述正 确 . 27 B 本题考查我国基金管理公司地业务范 围 .我国地基金管理公司可以从事社保基 金管理和企业年金管理业务 、 QD 业 务 . 28 A 本题考查基金托管人地条 件 .题干表述正 确 . 29 B 基金管理人应于每个交易

24、日当天对基金资产进行估 值 . 30 A 本 题考查证券投资基金地投资限 制 .题干表述正 确 . 31 A 本题考查金融衍生工具地基本特 征 .题干表述正 确 . 个人收集整 理 勿做商业 用途 32 B 期货交易进行地是标准化期货合约地交易，而不是非标准化 地 . 33 B 利率期货地基础资产是一定数量地与利率相关地某种金融工具，主要是各类固 定收益金融工 具 . 34 A 题干表述正 确 . 35 A 本题考查金融互换交 易 .题干表述正 确 . 36 B 从一定地意义上说，金融期权是金融期货功能地延伸和发展，具有与金融期货 相同地套期保值和发现价格地功能，是 一种行之有效地控制风险地工

25、 具 . 37 B 可转换债券实质上嵌入了普通股票地看涨期权，正是从这个意义上说，我们将 其列为期权类衍生产 品 . 38 A 本题考查存托凭证在中国地发 展 .题干表述正 确 . 39 A 本题考查证券发行实行核准制地目 地 .题干表述正 确 . 40 A 本题考查债券地发行价 格 .题干表述正 确 . 41 B 证券地开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价地，以连续竞价方式 产 生 . 42 B 银行间债券市场目前已成为我国债券市场地主体部 分 . 43 A 本题考查股价平均 数 .题干表述正 确 . 44 A 本题考查上证成分股指 数 .题干表述正 确 . 45 B 目前，中证基金指

26、数系列 有 7只指数，包括中证开放式基金指数 和 3个分类指 数 . 46 A 本题考查证券投资地购买力风 险 .题干表述正 确 . 47 A 本题考查我国证券公司地发展历 程 .题干表述正 确 . 48 B 在证券公司住所地申请设立营业部地，最 近 3年分类评价类别均 在 B 类以上（含 B 类），且 有 1年 为 A 类 . 49 B 证券公司从事投资咨询业务，应当 有 5名以上取得证券投 资咨询从业资格地专 职人 员 . 50 A 本题考查证券公司地定向资产管理业 务 .题干表述正 确 . 个人收集整 理 勿做商业 用途 51 B 证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担 保 . 5

27、2 A 本题考查证券公司地人力资源管理内部控 制 .题干表述正 确 . 53 A 本题考查从事证券、期货投资咨询业务地人员资 格 .题干表述正 确 . 54 A 本题考查证券法地调整范 围 .题干表述正 确 . 55 B 对客户信用交易担保证券账户记录地证券，由证券公司以自己地名义，为客户 地利益，行使对证券发行人地权 利 . 56 A 本题考查证券市场监管地原 则 .题于表述正 确 . 57 A 本题考查证券发行核准 制 .题干表述正 确 . 58 B 信息披露制度是证券法 “ 三 公 ” 原则中公开原则地具体要求和反 映 . 59 B 本题考查证券交易所对会员地管 理 .证券交易所每年应当对会员地情况进行抽 查或者全面检查，并将检查结果上报中国证监 会 . 60 A 本题考查货银对付地交收制 度 .题干表述正 确 . 上海市证券从业资格考试历年真题 ：http:/ 理 勿做商业用途 上海市银行招聘 考试 QQ群： 337196447