宁波市昆仑信托公司业务发展问题与对策研究【开题报告】.doc

1、毕业论文（设计）开题报告金融学宁波市昆仑信托公司业务发展问题与对策研究一、立论依据1研究意义、预期目标研究意义宁波市昆仑信托公司原金港信托投资公司于1986年11月经中国人民银行总行批准设立。1999年9月被人民银行确定为宁波市唯一具备保留资格的信托投资公司。昆仑信托主要业务是股权投资、房地产投资、债务融资、证券投资等领域，目前昆仑信托累计管理资产规模已超过人民币2000亿元。2000年以后信托公司发展迅速。但是昆仑信托公司在业务迅猛发展的过程中经历了很多的曲折。论文以宁波市昆仑信托公司为研究对象，研究宁波信托业务发展过程中所遇到的困难和自身的不足之处，然后通过全面的分析，找到解决问题的对策，

2、提高昆仑信托的业务能力，从而进一步的帮助信徒业发展。预期目标希望通过对宁波市昆仑信托公司的业务盈利、业务风险管理、业务创新等因素的研究和分析来找出昆仑信托公司业务发展所遇到的困难和不足。找到解决这些问题的对策，提高昆仑信托业务能力和自身实力，对昆仑信托公司业务的发展起到帮助作用。2国内外研究现状（1）国外专家学者对信托的研究关于信托的定义阐述比较详细的如戴维M沃克（1988）在书中对信托的解释。信托，持有并管理财产的一种协议。据此，财产或法定权利的所有者（信托人）将财产或法定权利的所有者（信托人）将财产或权利交给另一个人或几个人（受托人），后者据此代表或为另一方（受益人）或为其他人、或为某一特

3、定目的或者几个目的而持有财产和行使权利。信托之概念的本质在于法定所有权和收益所有权之间的分离，即财产合法的交给一个或者多个受托人，但在衡平法上或是为其他人持有或属于其他人的，而且只有在衡平法院才能强制履行。DJ海顿（2004）指出，信托制度是普通法律里绽放的一朵奇葩，冰狩衡平法的精心呵护。他的独特本质在于从一个物的所有权分化出来的双重性1质，即信托财产的所有权与收益权分开，即承认受托人对信托财产享有普通法权利，也承认受益人享有衡平法权利。日本的信托法第一条对信托的定义是“本法所称信托是办理财产权的转移或作其他处理，使他人遵从一定的目的，对其财产加以管理或处理。”（2）国内专家学者对信托发展的研

4、究从信托业发展所面临的问题上来说。朱利善（1998）认为，我国的信托投资公司的业务发展主要面临了三个问题一、资金来源渠道变化，供给变少二、资产结构单一，信托投资公司主要以团体信托为主，个人信托发展相对缓慢；三、经营中的业务非规范性严重，经验风险增大，信贷资产质量较差。丁建臣（2003）的研究认为信托公司存在业务管理能力较为薄弱；公司业务单一，整体经营风险较高，几代采取措施进行化解；证券投资信托业务资产管理）已形成一定的客户群，但是客户数量有限，并且业务的取得主要依赖于关系型资源，没有形成以公司平台为基础的客户来源；专业能力不突出，尚未被业界和市场充分认识，品牌价值不高。曾辉（2002）在其文章

5、中提出，我国信托投资公司业务方面存在的问题是“发展的空间有限，信托投资公司的地位不明确”。周小明、许东（2004）在认为，当前信托公司投资业务方面存在的问题是违规经营严重；风险问题突出；生存空间猥琐。刑成（2003123）书中指出，针对目前信托投资公司业务发展中存在的问题，要通过市场区域战略、集团化战略、人才构建战略、业务创新战略决策来解决。（3）总结从上面的国内外文献综述中来看，国内外学者对信托的国内外发展以及宁波在这一领域的发展前景的研究和探讨是比较丰富的。很多学者从不同角度进行了分析。众多研究方法及研究成果为后来者学习和研究提供了参考的源泉。另外，信托业务的发展方向要基于中国的现实国情，

6、侧重于社会大众的需求，是信托成为人们日常生活的一部分。当然，信托投资公司也要基于信托法的法理，注重发挥信托的本身风险隔离与信托收益权的优势，利用信托财产的独立性，发挥信托特有的面额中介、期限中介和专家理财的功能。3参考文献1金志国际金融信托概论M上海华东师范大学出版社，19992刘海藩中国金融问题风险控制和化解M北京中央中共党校出版社，20023盖永光信托业比较研究历史演进、定位与发展M山东山东人民出版社，20034霍津义中国信托业理论研究与实务M天津天津人民出版社，200325劭祥林信托投资公司经营与管理M上海上海财经大学出版社，20046赵磊公益信托法律制度研究M北京法律出版社，20087

7、张军建信托法基础理论研究M中国经济出版社，20098中国人民大学信托与基金研究所2009年中国信托公司经营蓝皮书M北京中国经济出版社，20099曾辉我国信托投资公司发展中的问题和展望J金融与经济，200210周小明，许东信托投资公司现状与前景展望J中国基金信托网，200411高传捷中国信托业的现状与展望J，200512刘兵军、宋耀信托新政下中国信托公司功能重塑J经济导刊，200813中国人民大学信托与基金研究所2009年中国信托公司经营蓝皮书M北京中国经济出版社，200914张立忠中国信托业发展及其对区域经济促进作用研究D吉林大学,200915张安妮我国信托投资公司业务发展问题与对策性研究D同

8、济大学，200716ARNAUDAAINVESTMENTTRUSTSEXPLAINEDM198317WEIDENFELDNICOLSONTRUSTLAWTEXTANDMATERIALSLONDONM198818BUCKLEY,AMULTINATIONALFINANCELONDONPRENTICEHALLM199619KUMARCHINASNONBANKFINANCIALINSTITUTIONSMTRUSTANDINVESTMENTCOMPANIES2001二、研究方案1主要研究内容（或预期章节安排）1宁波昆仑信托公司业务发展历程1119862000年，初步发展阶段1220012008年，信托业

9、务定位日渐清晰132009年后，信托业务更加成熟2宁波昆仑信托公司业务发展现状21信托投资产业分布22业务规模23业务结构24业务盈利能力3宁波昆仑信托公司业务发展存在的问题及原因分析31信托业务产品定位不清晰32信托产品短期化趋势明显33信托业务盈利能力不足34信托业务风险控制不足4宁波昆仑信托公司业务发展对策341优化信托业务体系42加强产品流动性43组建产业投资基金44积极开发集合资金股权投资类信托业务45公司应走差异化发展道路46加强银信合作，提高中间业务2实施方案和进度计划实施方案本项目是对浙江省宁波市昆仑信托公司业务进行研究，需要具备较为深厚的理论基础，特别是对于浙江省宁波信托公司

10、发展的现状、所面临的问题、业务特点以及其规范运作要有一定的理解和把握，因而必须加强这方面的文献阅读。本研究主要将通过中国期刊网、维普、学位论文数据库等查阅相关文献，对于浙江省宁波市昆仑信托的发展现状以及运行情况等数据和案例资料主要将通过GOOGLE、百度以及其官方网站上获取的资料，展开分析，针对性地提出浙江省宁波市昆仑信托发展所面临问题的对策。进度计划第6学期第19周至第7学期第2周完成毕业论文选题。第7学期第37周完成文献综述、外文翻译、开题报告、任务书。第7学期第811周写作毕业论文，完成初稿。第7学期第1216周修改、完善毕业论文。第7学期第1617周进一步修改毕业论文。毕业论文定稿、上交。第7学期第18周至第19周毕业论文答辩。