宁波是物流金融的风险管理研究【开题报告】.doc

1、毕业论文（设计）开题报告金融学宁波是物流金融的风险管理研究一、立论依据1研究意义、预期目标物流金融是物流与金融相结合的金融创新服务,大部分商业银行都提供该项金融服务。金融机构参与物流供应链的实际运作,主要表现在信用贷款、仓单质押、权利质押、信托、贴现等金融业务中。这些物流金融中的主要形式都存在着一定的风险,对这些风险的控制有助于物流企业提高管理水平和经济效率本课题以宁波物流金融为例,分析宁波物流金融模式存在的问题，通过对比其他港口的盈利模式，结合宁波的当地情况，得出最适宜宁波港口物流的盈利模式。2国内外研究现状21国内研究现状国内物流金融的理论研究最初是沿着物资银行、仓单质押和保兑仓的业务总结

2、开始的。早在1987年3月,中国人民大学工业经济系的陈淮就提出了关于构建物资银行的设想。90年代初期也有学者发表文章,探讨物资银行的运作。但是,那时的“物资银行”还带着非常浓厚的计划经济色彩,主要是探讨通过物资银行来完成物资品种的调剂和串换。由于物流的概念没有被充分发现和认识,所以当时的物资银行的概念与现在的概念存在较大差异。1998年4月,时任陕西秦岭曾氏有限金属公司总经理的任文超探讨了利用“物资银行”解决企业的三角债问题,是这一概念的一个突破。随着物流学的不断发展,物资银行的概念也逐渐发展成熟。2003年9月,西安交大管理学院的学者于洋、冯耕中,2004年任文超以及2005年华中科技大学的

3、王治等,都对物资银行的含义重新进行了研究,得出了比较规范的概念。仓单质押业务的理论总结始于1997年6月,当时中国农业发展银行的张平祥、韩旭杰对粮棉油货款的仓单质押业务展开了研究,但是并没有将物流的概念结合进来。此后,随着物流学的兴起,相应的研究开始增多。2001年,烟台大学的房绍坤2002年,学者孙宁2003年,东南大学的郑金波2004年,学者邵辉等对此都进行了研究。该业务与物流业发生紧密联系只是近几年的事。对于保兑仓业务的研究则是基于仓单质押业务而衍生出来的。物流金融领域的一项标志性成果是“融通仓”的研究。2002年2月,复旦大学管理学院罗齐和朱道立等人提出“融通仓”的概念和运作模式,迄今

4、仍有系1列成果推出。2004年5月,浙江大学经济学院邹小、唐元琦首次提出“物流金融”的概念,定义了它的内涵和外延,“物流金融”被正式确立为一个新的研究平台。至此,物流金融的研究对象、研究方向基本确立,并且与实践相结合归纳出了一系列的运作模式。在学科概念的发展过程中,也有学者做出探索。2005年3月,复旦大学管理学院的陈祥锋、朱道立提出了与物流金融相类似的“金融物流”的概念。但因其相对于“物流金融”在表达上不够准确,续用者不多。物流金融领域的另一项标志性成果是“物流银行”业务的出现与普及。2004年,广东发展银行在“民营100”的金融平台基础上及时推出了“物流银行”业务,期望有效解决企业的融资与

5、发展难题。从2004年底至今物流银行业务迅速在各行业中得到应用,如中储与华夏银行的合作,福建中海物流公司、泉州正大集团与中信银行的合作等等。物流银行业务是以产品畅销、价格波动幅度小、处于正常贸易流转状态且符合质押品要求的抵押或质押为授信条件,运用实力较强的物流公司的物流信息管理系统,将银行资金流与企业的物流有机结合,向客户提供集融资、结算等多项银行业务于一体的银行综合服务业务。可以看出“物流银行”是“物资银行”业务的升华,具有标准化、规范化、信息化、远程化和广泛性的特点。物流金融近期的研究热点主要集中在基于网络技术的物流金融产品设计和风险管理等领域22国外研究现状在国外的文献中,一般将金融供应

6、链管理称为“FINANCIALSUPPLYCHAINMANAGEMENTFSCM”,以区别于侧重实物流的“PHYSICALSUPPLYCHAINMANAGEMENTPSCM”。他们的物流金融业务开展较早,其相关研究也较为丰富,。FRIEDMAN1942,ALBERT1948,EISENSTADT1966,DUNHAM1949等总结了物流金融中的存货质押融资和应收账款融资业务在国外发展过程中的法律氛围、业务模式、仓储方式、监控方式和流程。BARNETT和BIEDERMAN对物流金融的现状及发展趋势进行了相关研究。RUTBERG还以UPS为例介绍了物流金融创新模式的主要特征。BUZACOTT和ZH

7、ANG则定量研究了业务中的一些重要指标例如利率和贷款额度的确定以及对业务风险的影响。GUERRISI2001通过考察供应链中物流配送技术和资金转移技术的发展,认为目前的资金流管理己经不能与快速发展的物流技术相匹配,尤其是在电子商务领域,资金的转移己经成为发展的障碍,因而提出了基于互联网的电子货币转移方式将广泛应用于全球贸易链中。DOUGLAS2004在分析供应链过程的基础上提出了供应链管理的八个要素,提出资金流的管理以及与其他如采购、研发、配送等过程的协调能够明显改善或促进这8个要素的增值。FENMORE2004对物流金融中新兴的订单融资业务进行了分析。WARREN2004认为供应链资金流管理

8、中存在着许多成本节约和价值创造2的机会。企业在资金流管理中的无效率性通常需要维持过高的运营资本来应对供应链资金流的风险。他认为随着支付结算工具的进步和技术解决方案的提出,企业可以更好地管理供应链资金流,减少运营资本,从而获得收益。DAN等2004从银行为客户创造价值的角度出发,以美国银行为例,提出需要在全面掌握供应链过程和特征的前提下,通过集成物流与资金流,借助电子支付手段来实现金融供应链管理。LEORAKLAPPER2005就供应链中的中小企业采用存货融资模式的激励及功能进行了分析。GONZALOGUILLEN2006等人研究了集生产与企业融资计划于一体的短期供应链管理,提出了合理的供应链管

9、理模式可以影响企业的运作与资金融通,从而增加整体收益。23国内外研究总结目前，国内外众多学者己从多个角度、多个层面对物流金融进行了比较全面的研究，但随着时代的发展，现在既有的研究还存在一些问题。（1）国内外的学者大部分都是从定性方面对物流金融的运作模式以及风险进行阐述，而缺少定量方面的研究。（2）在质押过程中，仓单标准化的建立，运作模式的流程可进行进一步的研究。（3）风险的管理与控制、信用评估体系的建设和信息网络化建设可待进一步研究。（4）对于物流企业，可以通过建立量化的方法进行收入成本收益分析。3参考文献1张潜我国企业物流管理中存在的问题及对策研究J企业家天地，201142赵燕，王洁物流金融

10、服务中得风险与控制对策J交通企业管理，201113刘正毓流金融的风险分析及应对研究J封大学学报，201034张璨，金福，栗媛避物流金融风险的可拓策划研究J京航空航天大学，201085左雪莲流金融风险规避途径研究J文核心期刊要目总览，20106周明物流金融的价值及风险分析J商品储运与养护，200877刘伟仓单质押的风险管理分析J经营与管理，200738张方立供应链金融值得关注的金融创新J金融纵横，2007209王越金融信用风险的防范D浙江工商大学金融学院，2010610吕莹物流金融业务信用风险体系的研究D京交通大学，2010711宋扬物流金融运行中的风险管理D北京交通大学，2010412鲍俊物流

11、金融业务风险评价研究D浙江财经学院，2010813山固囤物流金融业务风险研究D大连海事大学，200714TIMMGDEHUSANDHERBERTKOTZABTASKSANDASPECTSOFMODERNLOGISTICS3CCOMPREHENSIVELOGISTICS,200915XIALITHEANALYSISONTHEFACTORSOFDEVELOPINGZHENGZHOUCITYINTOAREGIONALCENTEROFINTERNATIONALLOGISTICSCEDUCATIONANDMANAGEMENT，201116ROBERTAPINNA,PIERPAOLOCARRUSANDDA

12、NIELAPETTINAOSUPPLYCHAINCOORDINATIONANDITTHEROLEOFTHIRDPARTYLOGISTICSPROVIDERSCMANAGEMENTOFTHEINTERCONNECTEDWORLD,201017DANIELPJESCHONOWSKI,JULIASCHMITZ,CARLMARCUSWALLENBURGANDJRGENWEBERMANAGEMENTCONTROLSYSTEMSINLOGISTICSANDSUPPLYCHAINMANAGEMENTALITERATUREREVIEWCLOGISTICSRESEARCH200918THOMASBECKERSU

13、PPLYCHAINEVENTMANAGEMENTINNOVATIONINLOGISTICSSERVICESCSTRATEGIESANDTACTICSINSUPPLYCHAINEVENTMANAGEMENT2008二、研究方案1主要研究内容（或预期章节安排）1物流金融的概述11物流金融概念12物流金融的业务模式13物流金融的特点2宁波物流金融的发展21宁波物流金融的发展历史22宁波物流金融现状3宁波物流金融业务风险31宁波物流金融业务的因素32宁波物流金融的主要风险4宁波物流金融业务风险管理41第三方宁波物流企业参与宁波物流金融业务的风险管理42银行参与宁波物流金融业务的风险防范2实施方案和进度计划4实施方案本课题研究的是关于宁波市物流金融的风险管理，首先必须要有相关的物流金融的理论基础知识，其次要有宁波物流的相关资料，接着需要大量查阅其他物流信息和统计数据，然后总结出问题，最后做出合理的分析。进度计划第6学期第19周至第7学期第2周完成毕业论文选题。第7学期第45周完成外文翻译、文献综述和开题；完成详细提纲。第7学期第811周写作毕业论文，完成初稿。第7学期第1216周修改、完善毕业论文。第7学期第1617周进一步修改毕业论文。毕业论文完成定稿、上交。第7学期第1819周毕业论文答辩。