2018年基金从业资格考试题库二.doc

1、2017 年基金从业资格考试模拟试题卷二(1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中规定的哪一系统的功能：（ ）。A. 前台业务系统B. 后台管理系统C. 应用系统D. 应用系统的支持系统(2)基金季报中不会披露的信息是( )。A. 投资组合情况B. 基金份额变动信息C. 基金持有人结构D. 管理人报告(3)买入 LOF 申报数量应当为 100 份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（ ）A. 0.001B. 0.005C. 0.01D. 0.05(4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金监管

2、机构D. 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人(5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。B. 对基金管理人投资运作的监督。C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF)B. 天元证券投资基金(封闭式)C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金)D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF)(7)下列关于基金风险控制的说法错误

3、的是（ ）。A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。(8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。A. 投资理念B. 组织形式C. 投资目标D. 募集方式(9)当二级市场 ETF 交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。A. ETF,一揽子股票B. ET

4、F,ETFC. 一揽子股票，一揽子股票D. 一揽子股票，ETF(10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）。A. 1 个月B. 2 个月C. 3 个月D. 6 个月(11)货币市场基金不得投资于以下投资品种中的哪项?( )A. 现金B. 大额存单C. 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券D. 股票(12)2003 年 10 月，（ ）颁布，并于 2004 年 6 月 1 日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A. 证券法B. 开放式证券投资基金试点办法C. 证券投资基金法D. 证券投资基金管理暂行办法(13)( )是

5、指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A. 资本证券B. 有价证券C. 货币证券D. 商品证券(14)下面不可以作为基金业绩评估指标的有( )。A. 累计收益率B. 平均收益率C. stutzer 指标D. 折溢价率(15)债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于( )。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(16)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A. 运作方式B. 法律形式C. 投资理念D. 投资目标(17)基金份额净值计价错误达到基金份额净值

6、的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A. 0.1%B. 0.2%C. 0.5%D. 1%(18)证券投资基金起源于 19 世纪的( )。A. 英国 B. 美国 C. 法国 D. 荷兰(19)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司( )和基金公司( )为主。A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销(20)申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于 2 亿元人民币，经营基金管理业务达 2 年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（ ）亿元人民币或等值外汇资产。A. 100B. 200C. 300D. 400(21)基金管理人内部

7、控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则(22)债券与股票的区别主要体现在（ ）上。A. 收益性B. 流动性C. 风险性D. 期限性(23)基金业的发展使得以( )关系为核心的理财方式被越来越多的人所认同和接受。A. 债权债务 B. 所有权 C. 信托 D. 产权(24)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于( )人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A. 20B. 30C. 40D. 50(25)目前，我国股票型基金大都按照（ ）的比例计提基金管理

8、费。A. 1%B. 1.5%C. 0.25%D. 0.35%(26)下列不属于证券市场显著特征的选项是（ ）。A. 证券市场是价值实现增值的场所B. 证券市场是价值直接交换的场所C. 证券市场是财产权利直接交换的场所D. 证券市场是风险直接交换的场所(27)我国基金的会计年度为公历（ ）。A. 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日B. 每年 7 月 1 日至 12 月 31 日C. 每年 1 月 1 日至 6 月 30 日D. 每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日(28)（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则A. 真实性原则B. 准确性原则C. 完整性原则D. 及时性原则(29)

9、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（ ）。A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险(30)以下发行证券筹集的资本属于自有资本的是( )。A. 发行股票B. 发行政府债 C. 发行央票D. 发行金融债(31)证券法的制定机关是（ ）A. 全国人大常委会B. 国务院C. 证监会D. 以上都错(32)专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（ ）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A. 20B. 30C. 40D. 50(33)基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。A. 真实性原则B. 准

10、确性原则C. 完整性原则D. 及时性原则(34)基金托管人内部控制制度中的( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 审慎性原则(35)配置型基金是指股票部分投资比例通常介于( )之问的混合型基金。A. 20一 40B. 40一 60C. 50一 70D. 60一 80(36)按照基金法规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。A. 80B. 60C. 50D. 30(37)商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的

11、部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。A. 12B. 13C. 14D. 15(38)公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（ ）A. 弥补亏损B. 提取法定公积金C. 提取任意公积金D. 支付优先股红利(39)以下,( )不是证券市场的作用。A. 解决资本供求矛盾B. 实现资本结构调整C. 解决资本流动性D. 解决资本盈利性要求(40)基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 相互制约原则(41)2007 年 9 月，第一

12、只创新型封闭式基金( )设立。A. 大成创新 B. 大成优选C. 华安创新 D. 南方优选(42)根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )元人民币。A. 5000 万B. 2000 万C. 1000 万D. 1 亿(43)混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。A. 高于，低于B. 高于，高于C. 低于，高于D. 低于，低于(44)以下风险不属于国内股票型基金的投资风险的有( )A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 基金管理运作风险D. 汇率风险(45)我国目前已形成以（ ）为核心、覆盖主要基金活动、多层次的基金法规体系。A.

13、证券投资基金法B. 中华人民共和国信托法C. 证券投资基金管理公司管理办法D. 基金托管资格管理办法(46)基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（ ）A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B. 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C. 对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法D. 基金销售人员的管理监督和投诉机制(47)基金募集期间的三大信息披露稳健不包括( )。A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金托管协议D. 基金上市交易公告书(48)为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金

14、销售的（ ）的原则。A. 差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型 (49)以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则( )。A. 合法、合规性原则B. 健全性原则C. 相互制约原则D. 成本效益原则(50)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ ）。A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算(51)QFII 制度试行是从( )年开始。A. 2001 年B. 2002 年C. 2003 年D. 2004 年(52)下面关于一级市场描述不对的是( )。A. 流通市场的基础B. 又叫初级市场C. 是筹集资金的市场D. 是买卖已发行证券的市场(53)基金

15、托管人内部控制制度中的( )是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A. 合法性原则B. 完整性原则C. 及时性原则D. 审慎性原则(54)下列关于基金定期报告的说法错误的是( )。A. 基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前 10 名股票明细、前 5 名债券明细及投资组合报告附注等内容。B. 管理人一般应在每个季度结束之日起 15 个自然日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上。C. 基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买人卖出

16、的前 20 大股票明细。D. 基金年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。(55)（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A. 基金资产估值B. 基金资产总值C. 基金资产净值D. 基金份额净值(56)证券市场在交换财产权利过程中( )。A. 只转让收益权B. 只转让所有权C. 只转让风险D. 收益和风险同时转让(57)在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是( )的。A. 缩小B. 增大C. 不变D. 先增大后缩小(58)依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人

17、进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（ ）。A. 诚信状况B. 经营管理能力C. 内部控制情况D. 账户管理制度(59)对于基金代销机构有违规情形，下列哪一种方式不能由中国证监会来采取?（ ）A. 暂停代销业务B. 终止代销业务C. 罚款D. 吊销营业执照(60)（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A. 虚假陈述B. 误导性陈述C. 重大遗漏D. 对证券投资业绩进行预测(61)我国现行的证券法颁布于：（ ）A. 1999 年 7 月B. 2001 年 9 月C. 2003 年 3 月D.

18、 2005 年 11 月(62)按募集方式分类，有价证券可以分为（ ）。A. 上市证券与非上市证券B. 政府证券、金融证券、公司证券C. 公募证券和私募证券D. 股票、债券和其他证券(63)证券投资基金销售内部控制指导意见中关于内部环境控制的规定，保证销售适用性原则有效贯彻和投资人资金的安全，是下列哪一体系的主要内容（ ）。A. 有效的风险评估体系B. 健全的授权控制体系C. 科学的人力资源管理制度D. 销售业务执行控制体系(64)下列( )不属于货币市场基金所禁止的投资对象。A. 股票B. 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券C. 可转换债券D. 剩余期限超过 397

19、天的债券(65)( )是保障基金资产的安全、保护基金持有人利益的关键所在。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商业银行D. 证监会(66)下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是( )。A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 按照规定监督基金管理人的投资运作D. 编制中期和年度基金报告(67)（ ）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。A. 中国证券监督管理委员会B. 中国证券业协会C. 证券交易所D. 证券登记结算公司(68)证券投资基金销售管理办法规定申请基金代销业务资格的专业基金销售机构的注册资本不少于( )。A. 1000 万B. 1500 万C.

20、2000 万D. 3000 万(69)投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（ ）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A. 10 B. 20C. 30 D. 50(70)证券投资基金法的立法宗旨是（ ）A. 规范证券交易活动B. 保护基金管理人的合法权益C. 促进基金和证券市场的健康发展D. 以上均错(71)编造并传播证券交易虚假信息罪是指（ ）A. 编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的行为B. 编造并传播影响证券、期货交易虚假信息，扰乱证券、期货交易市场的行为C. 编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息D

21、. 以上都错(72)基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（ ）。A. 基金资产净值除以当日基金份额B. 基金资产净值除以前一交易日基金份额C. 基金资产总值除以当日基金份额D. 基金资产总值除以前一交易日基金份额(73)下列金融产品中，信息披露程度最高的是( )。A. 银行理财产品B. 银行储蓄存款C. 基金D. 券商集合计划(74)基金资产估值是指通过对基金所拥有的（ ）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A. 全部资产B. 净资产C. 全部资产及所有负债D. 负债(75)股票型基金由于大比例投资于股票，一般具有( )的特征。A. 低风险、高收益B.

22、低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 高风险、低收益(76)公司法调整对象为（ ）A. 中国境内的有限责任公司和股份有限公司B. 个人合伙企业C. 无限责任公司D. 以上都错(77)1998 年 12 月，证券法正式颁布，并于( )实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A. 1999 年 1 月B. 1999 年 7 月C. 1999 年 3 月D. 2000 年 1 月(78)基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对( )负责。A. 董事会B. 监事会C. 股东会D. 总经理(79)安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置

23、比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资( )可承受的损失金额，一般来说安全垫较( )的基金操作更为灵活。A. 最大，高B. 最小，高C. 最大，低D. 最小，低(80)有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金：( )。A. 不能忍受投资亏损B. 比较稳健C. 保守D. 风险承受能力强81.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式82.基金管理人的最主要职责是( )。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作83.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。