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公司网银管理制度.doc

公司网银管理制度为促进公司网上银行业务有序发展,确保公司资金安全和高效运作,特制定本办法,请严格遵照执行。一、 网银管理基本原则:确保安全、讲求效益(一) 确保安全:利用多级授权的安全机制,保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。(二) 讲求效益:在保证安全的前提下,力求实现结算效率与效益的最大化。二、 业务范畴:根据业务需求,公司网上银行目前仅限于以下业务:(一) 账户查询:账户状态及其余额的查询、历史交易查询、票据查询等。(二) 银行收支结算:内部转账、外借款支付、经费支付和日常办公费用支付等(三) 交易限额:做好工作沟通,每日提前确定网银交易。三、 网银业务使用要求(一)、网银密钥三级管理 本着高效和强化资金安全审核的原则,公司网上必须按二级权限进行管理,即出纳制单、会计复核。1、 具有基本权限的网银密钥。出纳:配备具体基本权限的网银密钥(设置密码),持有此网银密钥可随时上网查询账户账户状况,包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息,并且可以提交办理收支结算指令。、2、 具体复核权限的网银密钥。会计:配备具体

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