贷款需求文档.doc

1、贷款需求文档 v1.32019 年 3 月 1 日文档修订记录 .51. 导言 .71.1. 背景 .71.2. 范围 .71.3. 术语定义 .71.4. 文档说明 .72. 功能说明 .92.1. 系统功能模块简介（系统功能结构） .92.2. 系统登录 .102.3. 工作台 .122.4. 日志查询 .142.5. 系统管理 .162.5.1. 系统操作管理模块说明 .162.5.2. 机构管理 .162.5.3.角色管理 .192.5.4.部门管理 .212.5.5.人员管理 .232.5.6.FA（贷款合作商）管理 .252.6. 贷款管理 .282.6.1. 权限操作管理模块说明

2、 .282.6.2. 全部贷款 .292.6.3. 待分配 .352.6.4. 初审 .372.6.5. 尽职调研 .422.6.6. 复审 .462.6.7. 授信 .522.6.8. 实时风险预警 .542.6.9. 贷款参数管理 .582.6.10. 电子合同管理 .612.6.11. 债权打包 .662.7. 金融机构管理 .712.7.1. 权限操作管理模块说明 .712.7.2. 金融机构列表 .722.7.3. 金融产品管理 .742.8. 客户管理 .782.8.1. 权限操作管理模块说明 .782.8.2. 客户管理列表 .792.8.3. 贷款支付订单管理 .862.8.4

3、. 客户信用记录 .872.8.5. 手动添加客户信用记录 .912.9. 黑名单管理 .942.9.1. 权限操作管理模块说明 .942.9.2. 黑名单管理 .942.9.3. 黑名单取消 .962.10. 内容管理 .982.10.1. 权限操作管理模块说明 .982.10.2. 公告管理 .982.10.3. 内容管理 .1032.10.4. 分类管理 .107文档修订记录章节编号 版本号 修订内容简述 修订日期 作者2.3 V1.3 工作台 2015-6-9 产品狗2.5 V1.3 权限管理名称更改为系统管理 2015-6-9 产品狗2.5.4 V1.3 新增部门管理 2015-6-

4、9 产品狗2.5.5 V1.3 人员管理新增帐号添加必填字段 2015-6-9 产品狗2.5.6 V1.3 新增 FA 管理 2015-6-9 产品狗2.6.2 V1.3 全部贷款列表增加债权包字段，查询客户信息的时候，如果客户存在于某个债权包则显示增加证件号码搜索2015-6-9 产品狗2.6.4 V1.3 初审与 XX 平台合作去掉字段：村级服务站、LC、服务工程师增加与丰收汇、B 网、产业金融相关业务数据；去掉审核通过选择授信产品增加证件号码搜索、所属 FA、所属机构2015-6-9 产品狗2.6.5 V1.3 尽调报告字段的调整；列表去掉授信产品字段增加证件号码、所属 FA、所属机构搜

5、索2015-6-9 产品狗2.6.6 V1.3 复审复审通过时选择金融产品 ；增加退回尽调流程；增加证件号码、所属 FA、所属机构搜索2015-6-9 产品狗2.6.7 V1.3 授信增加证件号码、所属 FA、所属机构搜索2015-6-9 产品狗2.6.8 V1.3 实时风险预警：催收记录添加方式修改 2015-6-10 产品狗2.6.9 V1.3 新增贷款参数管理 2015-6-10 产品狗2.6.10 V1.3 新增电子合同管理 2015-6-10 产品狗2.6.11 V1.3 新增债权打包管理 2015-6-10 产品狗2.7.3 V1.3 修改贷款新增贷款产品字段 2015-6-10

6、产品狗2.8.1 V1.3 增加客户账户处理逻辑 2015-6-10 产品狗2.10 V1.3 新增内容管理及下属功能呢 2015-6-10 产品狗1.导言1.1. 背景本系统是 XX 平台在线信贷管理系统，主要包括贷款申请、审核、押品管理、消费（暂时放在此系统）、还款、摧收、黑名单管理等功能。本功能说明书，是充分借鉴了国内信贷业务及 XX 平台现状相结合，符合 XX 平台现状态要求，进行编写的，用于指导 XX 平台在线信贷管理系统（ ELOS）的设计、开发。1.2. 范围适用于 XX 平台在线信贷管理系统项目整个生命周期。1.3. 术语定义ELOS：E Loan Operation Syst

7、em 的简写，指在线信贷系统1.4. 文档说明本文所涉及的需要 ELOS 开发统一考虑的事项说明如下：1. 利率%a) 功能界面中所有使用利率的字段都在文本框后显示“%“。b) 利率的格式规范：N（13，8）；汇率的格式规范：N（15，8 ）。2. 页面必输项a) 在每一个功能的数据描述中对每一个数据项都有必输或非必输属性的描述，在页面设计过程中需要在必输项后做“*”标注；b) 数据项为必输项时，在数据描述备注中说明为必输，否则，该数据项为非必输项。3. 页面设计a) 该文档所画页面着重功能要素信息及界面布局，数据项长度在设计过程中可根据情况进行合理的调整，如果布局调整需要通知需求人员。b)

8、文档中界面仅为示意图，与最终界面如有不符，则以数据项对照表及文字为准。4. 校验规则a) 功能的数据项校验规则以数据项描述中的备注信息为准。5. 固定报表（月报、季报、年报等）a) 本文档不包括该部分功能说明，按照系统规划，该部分内容在 FINTELEGEN中实现。6. DATE（日期型）a) 可使用日历控件来用鼠标选择相应日期，或在输入框使用键盘输入，日期类型的前台表现形式为 yyyy-mm-dd,例如 2008 年 8 月 8 日为 2008-08-08。7. 金额类型：金额、余额a) 金额栏位以千分位分隔符，分割显示。8. 下拉列表a) 界面中的“下拉列表”字段显示时应为代码和代码的描述

9、。举例：客户类型为输出项，且数据项长度为 C（3）。ELOS 界面输出时应输出客户类型的代码及代码的中文描述，其中 C（3），仅指客户类型的代码长度，不包含客户类型的中文描述长度；9. 在功能说明的输入输出描述部分，“输入/输出”字段的取值含义：a) 输入：输入项，由用户输入或选择取值；b) 输出：输出项，系统根据既定规则查询出字段的取值并显示；c) 输出/输入：先作为输出项显示，同时可以被修改作为输入项。10. 字段长度：虽然需求 FS 中对于字段长度有一定要求，但在系统设计的时候，由于考虑到系统的“适应性、健壮性、极限情况”等因素，可以适当变更，最终结果应以实际系统数据库中字段为准。2.功

10、能说明2.1. 系统功能模块简介（系统功能结构）序号 功能模块 操作过程说明1 工作台 提示系统管理员当前未完成的事情，及相关通知2 日志管理 用于系统工作人员操作行为的记录主要记录：操作者、操作时间、IP 地址、操作行为3 系统管理 控制系统操作人员权限设置及人员账号分配设置4 贷款管理 包括：贷款申请的初审、尽调、复审、授信、全部贷款查询、贷款管理等功能5 金融机构管理 资金机构来源机构管理：机构名称，机构编码；机构金融产品管理：产品名称、产品编号、产品详细说明；6 客户管理 客户信息查询、修改、贷款申请记录查询、交易记录查询、还款记录查询及操作、客户逾期信息查询及逾期信息处理7 黑名单管理 针对限制申请名单处理查询，及取消黑名单操作8 内容管理 可创建、管理内容针对不同的用户发布2.2. 系统登录1、功能描述1）第 1 次登录系统：直接出现登录系统画面，信贷业务操作人员输入行员编号和行员密码，点击登录按钮登录系统。2）系统需要取得该操作人员的以下内容：姓名、所属机构代码、所属机构名称、操作权限（用于控制系统功能菜单）。2、操作岗位：所有岗位3、菜单系统主菜单登出/转换系统登出。4、界面描述