80后“老千”挖下百亿大坑.doc

1、80 后“老千”挖下百亿大坑徐勤的“中晋系”承诺的年化收益率接近 20%，实质却是一个“庞氏骗局” 上海浦东，从东方明珠塔往南步行两分钟左右，是原“中晋保理”所在的未来资产大厦；在黄浦江对岸，两处具有百年以上历史的老建筑是原“中晋 1824 博物馆”和原“中晋资产管理公司”所在地。不久前，这些名称还鲜为人知，而如今， “中晋”已经成了中国财经界最受关注的热词之一。 4 月 6 日下午，上海市公安局发布消息：国太控股（集团）有限公司（简称国太控股） 、中晋股权投资基金管理有限公司、中晋一期股权投资基金有限公司（简称中晋一期）等“中晋系”公司，涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪。国太控股联席董

2、事长、中晋实际控制人徐勤在机场准备出境时被公安人员抓获。一个涉及百亿资金的骗局浮出水面。炫富惹祸 “中晋是个什么鬼？”消息刚曝出时，不少人在网上这样留言。简单来说，中晋是一家百亿元级别的理财平台。资料显示，中晋资产管理有限公司成立于 2013 年 2 月，注册资本 1 亿元，对外投资企业 63 家，国太控股是其唯一的股东。表面上看，中晋是一家渗透到各行各业、关联企业数量庞大的金融集团，但它的实质是一个巨大的陷阱，而这场骗局之所以被拆穿，源于一个女子的炫富之举。 从去年 11 月开始，一个名叫程明的中晋女职员开始在朋友圈“拉仇恨”：晒她送给老爸的 120 平方米房子；晒她自己的豪车玛莎拉蒂和法拉

3、利；晒她在伦敦街头漫步、在泰国海滩太阳浴；晒她购买中晋理财的大量单据；晒中晋发的现金和金条，还不忘评论一句“都搬不动，太重了” 。 赤裸裸的炫富引发了社会的关注和警方的介入。据中晋旗下公司的一位职员称，今年 3 月底，浦东新区公安局的警员前来调查中晋子公司的相关情况， “中晋系”由此曝光。 程明在中晋的同事告诉环球人物记者，在朋友圈炫富其实是他们的“业务需要” ，为的是让更多有发财梦的投资人加入中晋。根据警方调查， “中晋系”公司先后在上海及外省市投资注册了 50 余家子公司，并控制着 100 余家有限合伙企业，租赁高档商务楼、雇佣大量业务员，通过网上宣传、线下推广等方式，利用虚假业务、关联交

4、易、虚增业绩等手段骗取投资人信任。 最典型的诈骗产品是中晋推出的一款股权基金“中晋合伙人” ，其承诺的年化收益率接近 20%。为了买到这款产品，大量投资者连夜排队领号。截至今年 2 月 10 日， “中晋合伙人”的投资总额超过 340 亿元，涉及人数超过 13 万，其中 60 岁以上投资人超过 2 万。 挖下如此“大坑”的中晋实际控制人徐勤，却出奇地“低调” 。据环球人物记者掌握的资料，徐勤出生于 1981 年 6 月 9 日，户籍为上海虹口区虬江路 113 号（现已拆迁） 。此外几乎找不到任何经过证实的个人信息。在工商局的企业注册资料里， “中晋系”几个关键公司的法人均不是徐勤本人，这为此案

5、蒙上了一层神秘的面纱。 在“中晋系”员工眼里，这位“上峰”的确很神秘。除了公司高管，业务经理们几乎没有机会与他近距离交流，而与之交往密切的高管们目前大都已被警方控制。 但另一方面，徐勤在“做事”上又显得无比高调。首先体现在“中晋系”各种高大上的办公场所和会所。据业内人士估算，光是每年在上海的房租支出就不少于一个亿：国太控股总部在环球金融中心，中晋财务总部在金茂大厦，位于外滩的三菱洋行大楼是有百年历史的老建筑，2013 年被徐勤租用，成了“中晋合伙人俱乐部” 。为了“改造”老建筑，徐勤擅自把三菱洋行大楼黄色的石材外立面涂上了灰色真石漆，当时舆论一片哗然。虽然在文物部门的严厉要求下，大楼外立面被修

6、复，但却变得斑斑驳驳，难以彻底恢复原貌。 有媒体爆料称，徐勤之所以敢如此“任性” ，是因为他是“原黄浦区某领导之子” 。但经记者多方调查，此消息目前并没有得到证实。 骗术秘笈 不管徐勤家庭背景如何，这个“幕后大佬”的诈骗手段都称得上“资深老千” 。注册过公司的人都知道，企业名称中要带“国”字头、“中”字头，一般需要有国企背景。从“国太控股” “中晋资管” “中晋保理”这些名字可以看出，徐勤的确“非常人” ，而这些企业名称也很容易让投资人产生信任感。 此外， “媒体造势+名人背书”也是提升品牌形象不可缺少的利器。为此，徐勤让“中晋系”冠名赞助了上海知名相亲节目相约星期六 ，并签下“九球天后”潘晓

7、婷作为其形象代言人。 相约星期六的很大一部分受众是上海的大爷、大妈和中年女性，他们也通常被业内视为“有钱但不懂投资”的群体之一。通过电视宣传， “中晋系”在本地中老年阶层中获得了很高的认知度，导致大批老年人“踩雷” 。 “超高回报+金字塔式传销”是徐勤圈钱的又一秘笈，其实质就是“庞氏骗局” ，即用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报。他给这种拆东墙补西墙的模式披上了“合伙制股权基金”的外衣。据悉，中晋的“合伙人”种类繁多，包括一般合伙人、高级合伙人、明星合伙人、超级合伙人、战略合伙人、永久合伙人，层级结构分明。资料显示，国太控股集团的人事编制有 6733 人之多。 据员工透露，中晋的内部组

8、织形式跟传销类似，员工业绩和级别以发展下线的人数和客户理财资金的保有量来决定，资金保有量越多，职位级别越高，达到四五级就可以升为组长。正式员工一般每月到手工资7000 元左右，每拉到 80 万元理财资金，月工资可增加 3500 元。在业绩考核上，中晋实行严格的淘汰制度， “如果业绩不达标，直接淘汰走人” 。在奖励和压力的双重刺激下，中晋的大部分员工也购买了公司产品，并在微信朋友圈狂轰滥炸吸引投资，程明便是其中之一。 “中晋合伙人”的回报周期极短，只有 23 个月，承诺收益率浮动较大，在 8%16%，但加上高额的返利，实际收益可达 20%以上。而“中晋合伙人”力推的“永久合伙人”产品，承诺收益率

9、高达 40%，限量限购，且规定不得赎回本金。在“高收益、短期限”的诱惑下，再加上家人或朋友的力荐，不知情者纷纷落入圈套，其中很大一部分是中晋员工的亲戚朋友。 还有关于中晋“控股香港上市公司”的宣传，让徐勤精心策划的“局”显得愈加光鲜。然而业内人士指出，国太控股旗下的三家香港上市公司中国创新投资、华耐控股、中国趋势，均属“仙股” 。所谓“仙股” ，即低于每股 1 港元的香港股票。其波动往往非常之大，具有较大的市场风险。 总之，虽然徐勤为“中晋系”披上了各种华丽外衣，但其设计的产品周期如此之短、回报成本如此之高，资金链断裂是必然的结果。 “江湖凶险” 综观“中晋骗局” ，其实就是打着资产管理名号的

10、非法集资诈骗。这场骗局的幕后操控者徐勤等人将“庞氏骗局”的精髓演绎得“出神入化” ，也为监管部门敲响了警钟。 在国内，资产管理又称代客理财，从事普通理财业务的资管公司并不需要金融机构许可证。目前全国经济较发达地区都有很多资管公司，在“无准入门槛、无行业标准、无直接监管机构”的状况下疯长。它们通常都有着响亮高端的公司名头、豪华气派的办公场所，还有一群西装革履的理财经理或顾问，一脸诚恳地向客户推销各类高收益的“理财产品” “财富计划” “P2P 理财方案”等，而且年化收益率基本都在 10%以上，有的甚至高达 30%。他们声称，除了高收益外，这些产品还有担保、债权抵押和垫付本息等多重风险保障。听起来

11、仿佛是“天上掉馅饼”的好事，这些“高收益、低风险”的“理财产品”完胜银行的存款利息和信托理财，对于“大爷大妈们”具有很强的诱惑力。殊不知，这些民间资管公司很大一部分都触及了非法集资的红线。 上海财经大学国际金融系主任奚君羊接受环球人物记者采访时表示，国内资管市场目前曝出的问题，是健全和完善金融服务体系必然经历的过程， “每个行业都会有一个发现问题、解决问题，进而逐步完善的过程” 。一方面，对经过审批的民营金融机构可以适当松松绑，在相关法律法规上更宽容、更开放一些，把市场合理的需求释放出来；另一方面，对容易引发风险的公司要加大专业监管的频率和力度，对于踩监管红线的要坚决给予打击。对于个人投资者，奚君羊给出的建议是，对于自己不了解的投资理财产品要远离， “江湖凶险，一不小心便会血本无归”。 目前， “中晋系”位于上海的十几处高端办公场地及会所都已被清空，招牌被陆续清理，连日围堵的投资人也只能无奈散去。在拥有上千家金融机构的国际金融中心陆家嘴， 环球人物记者看到西装革履的精英们来去匆匆，仅从外表无法判断“良”与“莠” ，其中必定有人能给投资者带来财富，但也可能留下伤痕。不可否认，徐勤留在那些百年老建筑上的伤痕也必将成为历史。