比特币的“今生来世”.doc

1、比特币的“今生来世”温故知新：温“货币、金本位”之故，求知“比特币”之新 2013 年 12 月 3 日香港南华早报的一则消息称“人民币主导全球比特币交易” 。在是日的 24 小时内， “全球交易的 58%发生在交易这种内地货币的兑换平台上” 。还称，中国是世界最大比特币“挖矿”设备制造商。 面对疯狂的比特币热潮惟有静观其变，因势利导，知己知彼，权衡利弊得失取其大，才是上策。因之如何树立正确的货币观念和投资理念至关重要。温故而知新，即重温“货币、金本位”之故，方能知“比特币”之新。 货币充当一切商品等价物的“特殊商品” 。是价值的一般代表，可以买任何商品。货币的基本职能在于它使买与卖分离，有利

2、于进行贸易，不需要繁琐的物物交换。通常说来货币具有五种职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界共识。其中前两种为基本职能。商品生产者通过货币相互交换劳动产品，建立联系，货币反映着商品生产者之间的生产关系。 金本位用黄金作本位货币的货币制度，系指通货本位是一固定的黄金量或保持为一固定量价值的货币制度。在国际金本位制中，黄金或可按固定价格兑换成黄金的通货，均可作为国际支付的手段；同时，各国之间的汇率一般是固定不变的。1821 年英国首先实行金本位制度。十九世纪末期，金本位制为大部分资本主义国家采用；第一次世界大战爆发后，许多资本主义国家相继放弃这一制度，转而采用纸币制度。随后在资本主义相

3、对稳定时期，进而实行“金块本位制度”或“金汇兑本位制度” 。1933 年的世界经济危机期间和以后，大多数资本主义国家都放弃了各种金本位制度，实行纸币制度。1958 年欧洲主要国家重新建立起一种金本位制，规定可用各国通货自由兑换成黄金和美元，用于国际支付。然而，国内金本位制并未恢复。 比特币大约是 2008 年末 2009 年初问世的虚拟“货币” 。比特币之鼻祖当是日本人，化名“中本聪” ，其神秘程度可归类“骇客” 。比特币的诞生有鲜明的时代背景，一是“知识经济”孕育了“知本家” ，他们企图颠覆当今金融帝国的游戏规则；二是互联网提供了展示智慧的大舞台，足以使“知本家”能够在虚拟经济中一显身手。比

4、特币是由“开源的 P2P 软件产生的虚拟货币” 。立足于一套秘密编码，通过复杂的算法，制造出“特殊符号” ，人们把获得这种“符号”的过程比喻为“挖矿”或“掘金” 。工欲善其事必先利其器， “开矿”的工具就是计算机。其社会属性在于任何人当然是熟悉计算机的人，都可以成为在互联网上下载或运行比特币的客户主人。这套基于密码学原理的系统，决定了比特币的发行数量是封顶的，即最多只有 2100 万个。比特币运行特点还在于，它是特立独行不依赖于中央银行那支“看得见的手”调节的，因此也就避开了货币超量发行导致的通货膨胀，还可以保证不被伪造并可以被追朔每一个比特币的去向。比特币从问世那天起就存在很大的争议，这种争

5、议还将继续下去。 当我们回顾了“货币” 、 “金本位”这些人类伟大的发明之后，再看“比特币”的诞生并判断它的未来趋势，才能“去伪存真” ，决定取舍，预测它的“今生来世” 。倘若简单的斥之为“庞氏骗局” ，未免过于轻率。一纸通知 ，看得见的手，能抑制比特币的“疯狂”吗？ 去岁的秋冬时节，正当比特币玩家“挖矿”给力、收获颇丰、彷佛吃了“摇头丸”金蛇狂舞之时，12 月 5 日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会和工信部联合发布关于防范比特币风险的通知 ，警示中国的比特币玩家“比特币不是货币不能流通”！细分起来，一曰“比特币是虚拟商品不是货币” ，二曰“金融机构不得开展相关业务” ，三曰“网站提供交

6、易服务的须备案” ，四曰“比特币玩家须使用实名注册”。央行相关负责人还指出比特币的三大风险：一是较高的投机风险，二是较高的洗钱风险，三是被违法或犯罪分子利用的风险。 这一警示像“速效救心丸” ，立竿见影，立马见效；即日国内各大交易平台比特币行情呈现断崖式下跌恐慌。于是有业内专家发声：此次发布的规定会导致推动比特币价格的“原动力”消失。央行对比特币的地位和监管很严格，比特币未来会持续下跌，直至泡沫破裂。 不过，比特币的“玩家”抑或“粉丝”对此不以为然，只因对比特币的兴起有许多令人抓狂的故事。如果说“中本聪”是比特币的始作俑者，那么紧随其后的信徒大有人在。诸如： 2011 年 6 月 9 日，首家

7、中国比特币交易网站成立，成为中国最大的比特币交易平台；是年 11 月中获得 A 轮投资，融资达 500 万美元。 2013 年 10 月 15 日，百度旗下百度加速乐服务宣布支持比特币。不过， “识时务者为俊杰” ，央行下发通知后，百度发表声明，将不再接受比特币作为支付工具；百度加速乐亦随行，响应央行控制比特币风险的警示。 而在国外的情形是： 2013 年 8 月 8 日，美国德州联邦法官裁定比特币为合法货币，受美国证券委员会监管。又传出，美国司法部和和证卷交易委员会讨论通过，基本认可比特币是一种合法的金融交易工具。 2013 年 8 月 19 日，德国正式承认比特币的合法“货币”地位，可用于

8、缴税和其它合法用途。又传出，美国旧金山一家餐厅挂出接受比特币支付的标识。 2013 年 11 月 19 日，美国参议院“探索虚拟货币系统在美国社会的发展前景和风险”听证会，承认比特币是一种合法的金融工具。继而传出美联储主席伯南克的观点， “虽然美联储通常会对虚拟货币和其它支付系统的创新发展进行监测，但目前还没有必要对比特币进行直接干预和监管，我们应该为他们提供相对自由的市场。 ”这个利好消息，体现了“思想市场”的宽松和包容。 德国世界报网站2013 年 11 月 23 日称“上海成全球比特币交易大本营” 。比特币中国平台负责人说， “我们在中国的业务增长极其强劲。中国人喜欢比特币，它是一种具有

9、吸引力的投资方式。 ”洋人投资基金者也唱和， “比特币正在金融界创造伟大革新。中国现在是这种革新进展最快的地区之一” 。 央行发出的通知 ，在重锤响鼓向比特币迷发出警示的同时，也指出“比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由” 。 “同时，人民银行将基于自身职责，继续密切关注比特币的动向和相关风险，进一步加强对公众货币知识的教育，引导公众树立正确的货币观念和投资理念” 。见仁见智定然会产生不同的解读，在比特币投资者的视界中，把央行的“警钟”视为一种“利好” ，当日的比特币价格先跌后扬反弹回稳就是一种市场的晴雨表。 比特币疯狂的“掘矿”者、重庆青年冯某与

10、一群玩家组成团队，投资 200 万元，开始夜以继日地“挖矿”造币，每月电费都需 10 万元之多。赌场输赢难料，但是赌场的规律是“十赌九输” ，也只能是“愿赌服输” 。北京的玩家也多是互联网圈内的朋友，不分男女，皆有所好。一位颇有心得的玩家说， “比特币对这个时代来说是新生事物，既然我们遇上了，就要把它记录下来。 ”北京青年报报道了第一代炒家， “网络作家入市比特币，两年最高身家过千万” 。第二代炒家“一个不卖，权当风险投资”，玩的就是心跳。第三代炒家故隐其名并说“温州土豪是投资主力” 。北京火币网交易平台负责人对记者说， “新进场的比特币交易者中大多数是女性” 。呜呼！谁说女子不如男。业界专家

11、分析， “从交易人群来看目前中国的专业玩家和小投资者不足 10 万人；政府针对这群小众发出通知警示，对行业健康发展是好消息。 ” 果真如此吗？“天亮不是公鸡叫的” 。守株待兔的“中国大妈”和梦想发财的“俊男靓女”们，须记住：冲动是魔鬼。要用“头脑”而不是“双脚”去博弈比特币的胜负。 比特币：小荷才露尖尖角，鲜花毒草难辨，今生来世待观察 中国人民银行的一位负责人去年 11 月 20 日曾发声：公民可以自由参与比特币交易，但比特币中国平台依旧处于法律盲区。在中国，没有法律规范比特币交易。这当是与通知的精神一脉相承的官方态度，可是比特币当事者的痴迷度不减，信心满满笃定地说“比特币中国平台不会被被黑客

12、攻陷” ， “比特币将有成功的未来”！ 厦门大学金融学教授们提出学术上的观点。 “比特币的暴涨暴跌也是国家间金融博弈的体现。近年来，美元作为一种存在缺欠的国际货币，其主导性不断受到挑战，影响力式微。而比特币的设计初衷是去中心化，投资追涨比特币也是对美元的看淡” 。更有学者对比特币持“乐观”态度。有位“传道受业解惑”的先生在课堂上做了一项调查，结论是：“目前有一半左右的学生看好比特币的使用前景” 。 美国时代周刊推出 2013 年度十大新兴行业，总部设在旧金山的Coinbase 公司忝列其中，只因已获得 600 万美元风险投资，是所有比特币公司中成绩骄人者。 英国经济学家网站 2013 年 11

13、 月 30 日刊文“比特币流通面临压力” ，称比特币像机械手表， “尽管一直不断滴答作响，但它很脆弱，可能会被摔碎” 。 美国华盛顿邮报网站 12 月 10 日报道， “当一些批评人士已经反思自己当初对比特币的质疑态度时，金融学者威廉斯则预测半年内比特币将将贬值 99%，跌破 10 美元” 。一谶能否成真，立此存照，拭目以待。 人民日报一篇时评说， “比特币虽火，冲击力有限” 。作者非但没有给比特币戴上“骗局”之类的大帽子，却分析认为“比特币是信息技术变革引起的电子货币过渡到高级阶段的典型形式” 。尽管这种“货币符号”是“迄今为止最高级的形态” ，但也正如美国一位联邦法官所言，比特币只是“一种

14、货币或一种形式的资金” ，目前其“金融属性”或许要高于货币属性，因此对于整个货币体系的冲击还非常有限。有目共睹，互联网技术的飞快发展，催生虚拟货币，进而深刻影响货币的概念及流通。毋庸置疑，时下各国的央行依然具备垄断性的货币发行权，铜墙铁壁，岿然不动，切勿“庸人自扰之” 。 分析比特币的“今生来世” ，我们不能视而不见、充耳不闻、装聋作哑。人无远虑必有近忧，当像对待新生事物那样观察之、研究之。既不揠苗助长，亦不可冷漠小觑。杨涛先生说得好， “虚拟货币出现，是一种草根服务创新，适应了互联网时代的货币需求” 。在加拿大，世界首台比特币自动提款机已启用；在美国，已有人呼吁将比特币等虚拟货币纳入监管中。

15、 信息时代悄然而至，速度之快却出乎人们的想象，从咿呀学语的幼儿到步履蹒跚的“中国大妈“，都在玩互联网上漫游。这场改变世界格局和人类生活创世纪的技术革命， “知识经济”是动力引擎， “知本家”是领军人物，互联网是神经系统，计算机是大脑。比特币的萌生，倘若是鲜花，可以殊荣诺贝尔经济学奖；如果是毒草，用之肥田就是了。但愿那双“看得见的手”切莫像“拔资本主义的苗”那样弃之如敝履。用马克思的话说，不能“把脏水和婴孩一块倒掉” 。这就是马克思主义哲学中的“扬弃” 。 “货币战争”只不过是“金融危机”的表现形式而已。在全球经济一体化的态势下， “货币战争”很难避免，关键是谁能取得胜利。孙子云“不战而屈人之兵，善之善者也”是一种理念，关键是要有丰厚的综合国力做强大的后盾。近百年来，在这个星球上都是美国人制定“货币战争”的游戏规则。各国老百姓的血汗钱多放在美利坚银行的保险柜里，不仅家私外露，也并非保险。美联储的许多行为是巧取豪夺，且“捡了便宜还卖乖” 。 “主导制定游戏规则者常胜” ，这是历史的经验。2008 年那场令人沮丧的全球金融危机，本质上是一场“政治家”与“金融家”的博弈。 国人要想实现伟大的“中国梦” ，在当今这个世界上必须由“介入”到逐渐“主导”游戏规则的制定。但愿有利，更求合理，让“中国梦”成为世界和平、发展、合作、共赢的梦！