财富管理事业部管理办法(SOP).doc

1、大通全球资本管理 XXXXXX（北京）有限公司财富管理事业部管理办法签发人：第 1 条 考核的基础原则1.1 公司的战略包括“三四线城市突进” 、 “鼓励拓展”的原则；1.2 以团队建设以及业绩拓展为导向的原则； 1.3 以个人考核和团队考核相结合的原则；1.4 以管理岗和销售岗分向发展的原则；1.5 公司实行差异支持与考核原则。第 2 条 定义2.1 本办法中的区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队统称为“组织” ；2.2 本办法中的区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队负责人统称为“组织管理者” 。第 3 条 财富管理事业部的组织（参见附件一）3.1 财富管理事业部业务工作

2、人员分为管理岗、销售岗、行政岗。3.1.1 管理岗包括团队副经理、团队经理、营业部副经理、营业部经理、城市管理部副经理、城市管理部经理、省分公司副总经理、省分公司总经理；3.1.2 销售岗包括实习理财顾问、理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问、理财经理、高级理财经理、贵宾理财经理、理财规划师、资深理财规划师、贵宾理财规划师；3.1.3 行政岗由公司人事管理制度另行规定。3.2 财富管理事业部的管理单位包括区域分公司、省分公司、城市管理部、营业部、团队。3.2.1 一个团队以八名成员为基础组成，团队设定一名团队经理，可以根据需求设立一名团队副经理，团队经理可以兼任。根据实际情况，一个团队可以超编

3、三名成员，但绩效目标亦同比例增加。3.2.2 五个团队可以成立一个营业部（参见附件三） ，营业部设立了一名营业部经理，可以根据发展需求设立一名营业部副经理。营业部可以设立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位，营业部经理可以兼任。3.2.3 除本办法明文规定的，五个营业部设立一个城市管理部（参见附件二） ，城市管理部设立一名城市经理，可以根据需求设立一名城市副经理。城市管理部的组织架构根据本办法的规定执行。城市管理部经理可以兼任。城市管理部可以设立前台、行政、销售支持、培训等后勤岗位。3.2.4 除本办法明文规定的，五个城市管理部可以设立一个省区分公司，省区分公司设立一名省区分公司总经理，可以根

4、据需求设立一名省区分公司副总经理。省区分公司总经理可以兼任。省区分公司的组织架构根据本办法的规定执行。3.2.5 在省区分公司运作良好的情况下，财富管理事业部总经理可以根据需求适时地向公司管理层建议设立区域分公司。3.3 公司以团队作为基础管理单位。3.4 人员聘用3.4.1 公司前期以“带人组团”为基础，亦即，公司招聘团队经理、营业部经理以上人员，团队经理、营业部经理到任之后，自行招聘组建团队。团队经理、营业部经理应当在被聘用之日起的三个月内完成团队组建任务。3.4.2 营业部经理、城市经理、省区分公司总经理由财富管理事业部负责人初试，公司总经理复试。3.4.3 后勤岗位聘用由营业部（省区分

5、公司）人员初试，在初试完成之后由总部对应职能部门复试。3.4.4 在现阶段，财富管理事业部业务人员的选任以营业部经理为核心，如果所聘用的人员具备城市经理乃至省区分公司总经理的潜力的，经公司总经理批准，可以聘用为城市经理、省区分公司总经理，但工资按照营业部经理的标准发放。第一个考核期完成之后，其完成相应职位的考核业绩的，并且业绩持续稳定两个月（业绩稳定期）的，从稳定期结束之日起正式按照所聘用职务的标准发放薪资，并且补发稳定期间的薪资。3.4.5 绩效考核约定书：聘用团队经理、营业部经理、省区分公司总经理，应当与受聘人员签署绩效考核约定书 ，确认受聘人员在第一个考核期内的绩效考核任务。3.5 人员

6、管理3.5.1 团队成员的汇报对象为团队经理；3.5.2 团队经理的汇报对象为营业部经理；3.5.3 营业部经理的汇报对象为城市管理部经理；3.5.4 城市管理部经理的汇报对象为省分公司总经理；3.5.5 省分公司总经理的汇报对象为财富管理事业部总经理；3.5.6 财富管理事业部的后勤人员实行双重管理，同时向所属组织的负责人及总部职能部门的负责人。第 4 条 与绩效考核相关的说明4.1 标准产品体系现阶段，公司产品列表如下：投资期限 出借方式 年化收益 返还方式 赎回机制 转让申请期 起投 年化金额 系数30 天 天天盈 7% 封闭期结束还本付息 不支持 自动到账 5 万 03 个月 季度盈

7、8% 封闭期结束还本付息 不支持 自动到账 5 万 0.256 个月 双季盈 9% 封闭期结束还本付息 3%（前 3 个月不可赎回） 自动到账 5 万 0.512 个月 年通宝 13% 封闭期结束还本付息 3%（前 3 个月不可赎回） 自动到账 5 万 112 个月 月通宝 12% 每月返还 1%以上 3%（前 3 个月不可赎回） 自动到账 5 万 124 个月大通XXXXXX宝 A14% 每半年返还 7%利息 5%（前 3 个月不可赎回） 自动到账 5 万 1.724 个月大通XXXXXX宝 B15% 封闭期结束还本付息 5%（前 3 个月不可赎回） 自动到账 5 万 1.74.2 特别产品

8、4.2.1 支持产品投资期限 出借方式 年化收益 返还方式 赎回机制 转让申请期起投金额年化系数6 个月 开门红 12% 封闭期结束还本付息3%（前 3 个月不可赎回）自动到账 5 万 0.5以上产品仅限于营业部成立之初的五个月可以销售，计入提成考核。4.2.2 区域产品：公司根据区域发展的需求另行向区域营业部发出通知予以确认。4.3 薪资级别4.3.1 公司根据不同的任务设定了不同的任务级别和薪资级别。4.3.2 无论是招聘进来的管理员工或者衍生组织的新晋管理员工一律按照三级进行确认薪资级别和任务级别，之后在第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考核期核定所达到的最低一个级别确定后续的级别，如果

9、核定级别存在差异的，补发第一次考核期、缓冲期的薪资。例如：团队经理晋升营业部经理之后，均按照营业部三级设定薪资和任务级别，但是在第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考核期中，其中最低达到的目标的为二级，则后续级别按照二级定级，并且补发前五个月薪资。第 5 条 劳动合同有效期、试用期及薪资5.1 财富管理事业部所有人员第一次劳动合同的有效期均为三年。5.2 除后勤岗工作人员以外，财富管理事业部的人员的试用期均为入职之日起六个月，任何人员不得提前转正。5.3 所有销售岗位以入职时间界定试用期限，每月 15 日之前（含）入职当月为第一个业绩考核月，每月 15 日（不含 15 日）以后入职，次月开始计算

10、第一个业绩考核月。5.4 试用期间，薪资按照转正之后工资的 80%计算，对于表现特别优秀的员工，薪资可以提前转正，但最多只能提前四个月。5.5 交通及通讯补贴转正后享有。5.6 管理岗位薪资及任务体系如下：职 位 城市级别 基本工资 绩效奖励交通及通讯补贴（转正后）总 计月任务（万）一级 6100 3100 400 9600 210二级 4800 2800 400 8000 105团队经理(副经理以团队经理 80%的薪资计算)三级 3400 2200 400 6000 70一级 12700 13100 400 26200 1050二级 9700 10100 400 20200 525营业部经理

11、(副经理以营业部经理 80%的薪资计算)三级 7700 8100 400 16200 350一级 20000 20000 400 40400 5250二级 15700 16100 400 32200 2625城市经理(副经理以城市经理 80%的薪资计算)三级 12700 13100 400 26200 1750一级 30000 30000 400 60400 15750二级 25000 25000 400 50400 7875省分公司总经理(副总经理以省分公司总经理 80%的薪资计算，不配车)三级 20000 20000 400 40400 5250大区总经理 待定 待定 待定 待定 待定 待

12、定5.6.1 绩效奖励的发放方式：5.6.1.1 任务额达成率低于 50%（不含）则当月没有绩效奖励；5.6.1.2 任务达成率高于 50%（不含）低于 70%（不含） ，则当月绩效奖励按照 50%发放；5.6.1.3 任务达成率高于 70%（含） ，则当月绩效奖励按照 100%发放；5.6.1.4 当月 15 日（含）之前入职的，当月为第一个业绩考核月按照其实际入职天数绩效考核；当月 15 日（不含）以后入职，当月不考核绩效，按照实际入职天数发放；5.6.1.5 病假、事假、带薪等休假依据公司相关规定进行扣减。5.6.1.6 绩效奖励上限为其绩效奖励基数 的 100%。5.7 销售岗位薪资体

13、系如下：实习理财顾问、理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问、理财经理、高级理财经理、贵宾理财经理、理财规划师、资深理财规划师、贵宾理财规划师职 位 基本工资 绩效奖励 交通及通讯补贴 总 计个人任务（万）实习理财顾问 1600 800 200 2600 7理财顾问 1900 900 200 3000 10高级理财顾问 2300 1000 200 3500 15资深理财顾问 3000 1300 200 4500 30理财经理 3400 1600 200 5200 50高级理财经理 3800 1800 400 6000 75贵宾理财经理 5400 2500 400 8300 110理财规划师 70

14、00 3100 400 10500 160资深理财规划师 9000 5400 600 15000 260贵宾理财规划师 12000 7400 600 20000 4605.7.1 新晋员工所定等级不应高于高级理财顾问（含） ，定级高于高级理财顾问（含）的，应经过财富管理事业部总经理批准。经过第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考核期核定所达到的最低一个级别确定后续的级别，如果最终核定级别存在差异的，补发第一次考核期、缓冲期的薪资。例如：新晋员工按照理财顾问设定薪资和任务级别，但是在第一次考核期、缓冲期的两个月共三个考核期中，其最低达到理财经理的任务，则后续级别按照理财经理定级，并且补发前五个月薪

15、资。5.7.1.1 任务额达成率低于 50%（不含）则当月没有绩效奖励；5.7.1.2 任务达成率高于 50%（不含）低于 70%（不含） ，则当月绩效奖励按照 50%发放；5.7.1.3 任务达成率高于 70%（含） ，则当月绩效奖励按照 100%发放；5.7.1.4 当月 15 日（含）之前入职的，当月为第一个业绩考核月按照其实际入职天数绩效考核；当月 15 日（不含）以后入职，当月不考核绩效，按照实际入职天数发放；5.7.1.5 病假、事假、带薪等休假依据公司相关规定进行扣减。5.7.1.6 绩效奖励上限为其绩效奖励基数 的 100%。第 6 条 绩效6.1 管理岗位绩效考核包括机构建设

16、考核和业绩考核，要求为：6.1.1 一级：团队每人每月年化理财业绩 30 万元（年化计算为：销售金额*所销售产品对应的年化系数，下同） ；一个团队每月年化理财业绩 210 万元（按照一个团队七名成员计算，不含团队经理） ；一个营业部每月年化理财业绩 1050 万元（按照一个营业部 35 名成员计算，不含团队经理、营业部经理及后勤人员） ；一个城市管理部年化理财业绩 5250 万元（按照一个城市管理部 175 成员计算，不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理及后勤人员，如果经批准三个营业部组成一个城市管理部的，则同比例计算业绩要求） ；一个省分公司年化理财业绩 26250 万元（按照一个城市管理部 875 名成员计算，不含团队经理、营业部经理、城市管理部经理、省分公司总经理及后勤人员，如果经批准三个城市组成一个城市管理部的，则同比例计算业绩要求） ，具体如下表：组 织 绩效要求（月年化业绩按照人均 30 万元计算）机构建设 7+1团队业绩 实际计算业绩 7 人，共 210 万元营业部 人员 5 个团队，四名后勤人员