现货交易黑平台疯狂吸金真相调查.doc

1、现货交易黑平台疯狂吸金真相调查最近一段时间，关于“现货交易”的投诉，甚至谩骂开始频频出现在网络上，在论坛、在股吧、在打假网站、在各类聊天群中这些毫不掩饰申诉者内心愤怒与无奈的发帖，正如同蓄势待发的山洪从一个个上当受骗悲剧的原发地奔涌而来，自北而南，山东、天津、内蒙、陕西、甘肃、湖南、广西、云南、贵州数不清的黑市场、黑代理如旋风般席卷大半个中国，每一个平台背后都有无法计量的人被精心设计的陷阱害得财尽家破，少则被骗数万，多则被骗数百万，绝大部分受害人的损失至今无法追回，也无从追回。 历史上，商务部一直是大宗商品电子交易市场（俗称电子盘）的监管主体之一。早在 2007 年，为贯彻落实期货交易管理条例

2、中关于禁止变相期货交易的有关规定，维护商品市场秩序，商务部专门就大宗商品交易市场进行整改的有关问题明确提出要求。并明确凡未经中国证监会批准，而采用集中交易方式进行标准化合约交易的机构或者市场，统称大宗商品电子交易市场。2010 年商务部、证监会等六部委联合下发了中远期交易市场整顿规范工作指导意见 （俗称“国六条” ）对市场进行规范和指导，内容包括禁止新上品种、禁止自然人和无行业背景的企业入市交易、禁止代理业务、保障资金安全、规范保证金缴纳形式、限定每个交易品种和每个交易商的最大订货量。 然而，由于管理划分上的不明晰和法律法规制定的不够完善，不少非法大宗商品电子交易市场如今改头换面，再度死灰复燃

3、，将贪婪的目光瞄向一些在股市中损失惨重的投资者，用精心营造的荐股团队和聊天群，鼓吹低门槛、高回报，最终通过虚拟资金操纵行情，将投资者的血汗钱洗劫一空。加之此类“现货交易”绝大多数并无相应的实物交割能力、与现货需求脱钩的虚旺交易量、保证金监管盲点、代理商为获佣金而替客户恶意刷单等不规范经营，在滑向纯投机性陷阱的同时，这些黑平台如同一颗颗定时炸弹，成为巨大的金融隐患。 黑平台遍地花开 “采用 20%保证金交易方式，5 倍交易资金杠杆使资金成本被大大节约，资金的利用率得到了提高。 ”“采用 T+0 交易方式，资金在当天的交易中可以反复使用。 ”“不仅可以做多，也可以做空。不论是牛市还是熊市，对投资者

4、来说，都有赢利的机会。 ” 如果你是一位在股市折戟沉沙的小散户，有人告诉你有这样一个发财的投资工具，只要提供身份证影印件和指定的银行卡号就能完成开户，资金第三方管存，投资门槛低，而且还有料事如神的专业人员进行带队操作，跟着主力包赚不亏，利润三七分账，你是否会动心？ 北京的张先生就因为经不住代理商深圳华夏投资理财公司工作人员的诱惑，开通了湖南沃赢商品交易所的电子现货交易账户。 “一开始特准，过几天中午告诉我有一波大的行情，要我全仓买进操作，还让我多加钱。”因为担心风险，张先生起初没有完全听从对方的意图。后来，张先生的心理防线被攻破，按照代理商人员的指令全仓买进，谁知在对方看完他的成交单截图之后，

5、 “行情立马反的走，几分钟时间资金全没有了，还不让止损” 。直到此时，张先生方才大梦初醒，眼看着自己 3 万多元的资金凭空消失却无计可施。 据受骗者自发统计，像张先生这样因为做湖南沃赢商品交易所盘子而被骗的人至少有 50 多位，他们少者有损失几万元的，多者有损失 100多万元的，累计损失已逾千余万元，这些钱几乎都是在眨眼之间被反向拉升而蒸发。 中国证券期货杂志记者在网上加入了一个名为“沃赢受骗者维权群”的 QQ 聊天群，该群近 100 名成员中，大部分都是在湖南沃赢商品交易所开户而被骗，但代理商的名目则五花八门。目前该群每天都有新的成员加入进来，这些新来的人无一例外的都会以“群里有做某某盘子被

6、骗的吗？”作为自己第一条发言。 当一心想要讨回自己损失的受骗者赶到原在湖南省文化厅对面大楼907 房办公的湖南沃赢商品交易公司，却发现那里早已是人去楼空。张先生告诉中国证券期货记者，湖南沃赢的受骗者曾在 7 月份派出代表到长沙市公安局天心分局报案，并且每人都写了一份报案材料快递给该局负责警官。 “开始警官还主动调查，多次电话联系也方便，到后来一听沃赢的案件电话也不接了。 ” 中国证券期货杂志记者登录湖南沃赢商品交易所网站发现，所谓的现货交易平台除了简单的公司介绍和市场信息资讯之外，对于具体的交易品种的介绍信息和行情走势等都没有，而在交割仓库方面则信息全无。 据了解，随着现货市场期货化，场内交易

7、场外化，监管的缺位使得现货交易平台的运作任意妄为，随便哪个公司都能注册一个交易市场，采用和期货类似的电子盘交易。有受骗者曾对山东某交易市场 11 月 19日一天的成交额进行了统计，结果发现当日盘面总成交额竟达到令人瞠目结舌的 478 亿元，如果属实这样一个电子市场一天的成交额跟中国的股票市场相比竟也毫不逊色。然而和如此巨大的成交量形成鲜明对比，每种产品的持仓量和换手率却小的十分可怜，例如二道棉短绒（DR2）成交额 37 亿多，成交量 578 万，持仓量却只有 8.5 万，换手率却只有 0.69%；新疆棉籽（MZXJ）成交额 180 多亿，成交量 2100 万，持仓量却只有 6.7万，换手率 3

8、.81% “他们市场本身在后台可以看到散户的开单情况，他们拿虚拟资金跟客户的真金白银对赌，散户哪边多，就往相反的方向做，资金量大的客户只要没有出来那么行情就会一直反着走，直到你割肉，不割的直到让你爆仓强平出局为止，来回洗盘，再牛的人，做到最后都是赔光光。 ”一位受骗者表示。 目前，像湖南沃赢商品交易市场这样的黑平台和黑代理正如蝗虫一般席卷全国各地，仅拿广东来说，资料显示该省 98 家大宗商品电子交易市场仅有 22 家合法。而那些存在于灰色地带之间的交易所无异于埋在投资者脚下的地雷一样，一旦引爆不亚于一场地震。 正规交易平台到底多正规？ 今年七八月份浙江温州的陶心被几位自称是天津万银商品交易服务

9、有限公司员工的人加入了一个 QQ 群， “每天不断的发信息过来，说是免费股票交流，并发来呱呱房间号，在群里推荐股票，平时也就时不时的看一些，有些准有些不准。 ”因为类似的荐股 QQ 群十分常见，陶心加入以后也没有往心里去， “可十月份的时候股票行情不好了，他们就宣传天津万银、渤海商品，在股票群里，在呱呱语音房间里夸大宣传天津万银、渤海商品的收益和投资回报，同时找很多的同伙诱导我们。 ” 陶心告诉中国证券期货杂志记者，上述天津万银员工在夸大宣传的同时，还称开户后有老师免费带盘操作，并告诉他，只要有银行卡和身份证号，就可以在网上开户，也不需要去实地代理公司去签合同。经不住再三诱惑，陶心在群里“小秘

10、书”的 QQ 远程指导下在天津万银官方网站上开了户，注册成功后的三四天，账户被激活了， “小秘书”又通过电话帮他绑定工行网上银行。 “整个开户注册就是在他们这样的诱惑和热情的帮忙下开户的。开户后叫我们先不要操作，等着房间的老师统一操作，资金要达到后才能统一有老师带盘操作。 ”就这样陶心先后通过拆借投入 100 万资金进去，最终逃出时只剩下 84 万余元，而这当中真正亏掉的钱只有 1万多，其余 12 万多元全部为手续费。 一位熟悉此类 QQ 群和呱呱房间如何运作的人士表示，这些群其实就是一个个精心设计的陷阱，并且是团队分组合作。所谓“资源部”的人专门负责接近客户，按教师人头算奖金；而所谓“销售部

11、”则靠客户交易手续费和入金金额拿提成。 “之前我从来没有了解过什么现货商品，对风险一点不了解，后来了解了怎么亏的，我才知道，他这个是五倍的杠杆，亏也是五倍的亏，而且手续费用是超高的，之前他们一点没有跟我说这些只是说赚钱比股票好赚，过年能翻翻，没有跟我签定书面的风险控制协议书。 ”陶心表示，那些在 QQ 群中带他们进行现货交易操作的老师的网名曾经一度被挂在天津万银的官网上，然而等到他自知受骗再去查看时，那网站现在更新改版，又找不到了。 陶心认为天津万银为了赚取巨额服务费引诱其进行频繁的交易，致使其在不知情的情况下支付巨额的手续费，并多次向天津渤海商品交易所反映受骗情况，结果都不了了之。在渤海商品

12、交易所的官方网站公布的渤商所月交易额的排行榜中，天津万银商品仅 2013 年就已经连续 11个月排名第一。 中国证券期货记者登陆天津万银官方网站时发现，该网首页通过小窗弹出一段“郑重声明” ，并在数秒内自动消失。声明称“万银商品旗下所有授权营业厅和个人（经纪人）不得进行代客理财等违规操作、不得对商品交易做出盈利承诺，不得经营除万银商品业务之外的任何业务，由此引起的一切责任和后果由其自行承担，与万银商品无关。 ” 一位跟陶心经历相似的天津受骗者刘先生告诉中国证券期货记者，他曾经在网上认识了一位自称渤商所某授权服务机构前员工的网友，在 QQ 聊天中该网友向他罗列了老东家“绝对不正规”的六条理由：

13、“首先员工工作时间是早上 8 点，到晚上差不多 12 点，都是 90 后和 80 后。老手不招，只招新手。因为老手容易看出公司正不正规，新手好控制。第二，一上班，开始播放音乐，都是 DJ。没有几分钟，就有一个员工带头喊加油。然后其他人必须跟着喊，为了让员工保持亢奋。第三，讲课的老师，多数是刚刚进去 3 个月左右的新人，之前完全不知道什么是 K 线图。第四，走势，价位，行情什么的，随便乱蒙，蒙对了，拼命重复群发，炫耀；错了，有人反驳，刷屏，刷广告刷过去。第五，所谓的呱呱教室，里面员工小号多于客户，互动的几乎都是员工号，有人退出教室，立马广告刷过来，避免别人跟风退出。第六，地址绝不告诉客户，东莞的

14、客户，就说公司在天津，天津的就说在东莞，反正就是说远的地方，你不会过来参观除了员工，公司不允许别的人进入，客户都是一次性的，当你运气好，小赚一点了，就让你加大资金，然后，到等你把钱亏得差不多了，就拉黑，不管你，客户 100 万亏剩 10 万的一堆。 ” 刘先生表示，自己因为投资股票多年，因此面对荐股 QQ 群糖衣炮弹的狂轰滥炸时显得淡定的多，对于群里那些被吹捧的神乎其神的带队老师，他起先并不以为意。见利诱不成功，群里的人又对他大打亲情牌，经不住软磨硬泡，他最终在自称天津渤海商品交易所派出的工作人员的帮助下开了户，并特意要了一份纸质的协议书。在这份“天津渤海商品交易所入市协议”中，除了甲方天津渤

15、海商品交易所，乙方刘先生本人外，还有一个丙方，即天津万银商品交易服务有限公司。 刘先生告诉中国证券期货记者，那些拉他开户做交易的人都声称自己是渤海商品交易所派出的工作人员，其中一位姓陈的投资顾问 QQ的自我介绍显示为“渤海商品交易所六星级服务专员” ，最后通过追查，刘先生拿到的却是天津万银人事部对此人的辞退声明。 跟陶心不同的是，刘先生在开户后一直对带队老师的推荐保持审慎的态度，实际上据他观察带队老师还出现过几次较大的错误预测，他内心是将现货交易作为股票之外的另一种投资。国庆节之前，作为一种投资习惯刘先生想做一次平仓处理，这是他从股票投资中延续下来的习惯。出人意外的是，其平仓操作不仅不能正常执

16、行，并且受到投资顾问陈某的种种敷衍和诱导，致使他在这种高杠杆的交易中亏损 10 万余元。 据了解，天津的渤海商品交易所被投资者普遍看作具有强大官方背景、且“创新能力”极强的典范。就在今年 12 月份，渤海商品交易所董事长阎东升还与雷军、董明珠等一起获选为中央电视台年度经济人物，在其获奖辞中，有这样一段表述， “全世界的交易所都是为投资者、投机者服务，唯有渤海商品交易所是为生产者、消费者、经营者服务的。2009 年，阎东升授命组建渤交所，并建立了一套前所未有的现货交易体系。 ” 刘先生表示，目前现货交易的安全和规范程度还远远没有达到投资者的期望，而在现货交易能够像股票交易一样获得国家认可之前，他

17、不认为阎东升是真正的“创业家” 。 现货交易路在何方？ 国际上发展的好的市场都是从现货交易、再到中远期交易，最后发展到期货期权市场，这是一个渐近的过程，而国内规范的中远期交易这个阶段，并没有发展好。国内中远期交易逐渐成为地方和个人追逐利益的工具。 上世纪 90 年代中期，现货市场属于商业部市场建设司管辖。随着国家部委的改革，市场建设司先后并入内贸部、经贸委、国家发改委，最后又进入商务部。如今，大宗商品中远期电子交易市场监管处于模糊地带。 现有大宗商品电子交易市场基本是按照 2003 年由国家质量监督检验检疫总局发布的大宗商品电子交易规范设立的，它只是一个行业性的参考标准，本身不具有法律的权威性

18、，在交易商或市场出现违约行为时，无法依据它对违约方进行处罚。 由于各类交易市场的无序发展，不仅造成老百姓财产的大量损失，而且为市场的发展埋下隐患。政府于 2011 年和 2012 年先后出台了国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定 （国发201138 号）和国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见 （国发201237 号）文件，对市场进行清理整顿。 为了增加地方政府大积极性， “国办发 37 号文”中，不仅将不带“交易所”字样的交易场所的监管办法制定权下放，并且明确将交易所整顿的工作成效与各省级人民政府的政绩挂钩。实际上，在上一轮电子盘交易市场清理整顿中，前证监会主席郭树清

19、曾引入了清理整顿各类交易场所的部际联席会议制度，结果收效甚微。 中国证券期货杂志记者手中有一份反映“上海标合电子商务有限公司”利用网络平台在全国范围进行金融诈骗的上诉信，该平台的受骗者涉及全国二十多个省市，人数多达数百人，金额近亿元。该案目前已经在浙江、江西和山东等地立案，但由于实际办案中各地警方只能各自为战，未形成合力，给此案的办理带来重重困难。 “所有的整顿，都剑指交易所本身，却很少有人提及市场的违规行为该由谁来查处？以及如何惩处？” 一位业内人士表示，现货交易乱象的根本杜绝还有待监管的进一步明晰，以及相关法律法规的进一步出台和完善。 “尽管各种交易所存在行业的差别，但就投资风险的防范而言，可以像证券交易所一样，虽然会有不同行业的上市公司，但仍然可以实施统一的交易监管规则。 ”（文中陶心为化名）