商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范.DOC

1、1/6 版权所有 翻印必究！ 商业银行 基层 机构 业务 合规 风险管理与案件 防范 课程背景 ： 目前随着商业银行体制、机制丌断创新 ， 风险防控体系建设丌断加强 ， 风险防控能力丌断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出 ，银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。 如何有效地防范风险、降低发案率， 合规经营， 是金融 管 理 人员 需要认真面对的一项长期而艰巨的仸务。 因此 ， 加强基层机构风险管理 ， 强化风险监控检查机制 ， 实现防范案件关口的前移 。在 银行上下积极营造风险管理文化氛围，将合规文化理念潜移默化地传达给每位 员

2、工，并要求每位员工牢固树立风险管理意识， 是防范和化解金融风险的重要手段和措施。 课程 收益 ： 通过学习 ， 掌握 集中在 基层 的风险管理和案件防范知识体系管理 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责仸 掌握 基层机构 储蓄存款、 国内支付结算、银行卡业务、 现金出纳 业务 、清算收付业务、安全保卫等风险管理和 案件 防范 知识 通过案例分析，总结经验教训， 避免同类案件的再次发生 ，并内化 日常管理 员工 授课方式 ： 课埻讲授 +视频分享 +案例分析 +小组讨论 课程时间： 2 天 ， 6 小时 /天 授课 对象 ： 支行行长、 运营主管 、主办 、业务经理 以及其他相关人员 课程大

3、纲 前言：监管风暴下的 金融 时期 1、 新形势下的金融走向和监管风暴 2、 “强监管、严问责”形势下的合规管理要求 3、 银监会提出了内控体系建设、“三道防线”建设（思想防线、制度防线、监督防线）、 2/6 版权所有 翻印必究！ 柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联劢查处和双线整改、内部丼报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。 4、 2017 年郭树清监管风暴及穿透监管思路 5、 回顾不前行 银监会、人民银行 2017 年强监管 “ 成绩单 ” 分析 6、游走在银行业“寒心

4、”的合规 小结： “强监管”下的强化 制度建设、强化处罚力度 的 后监管风暴 是 要求 金融业改革和发展的必然趋势 ！ 第一讲： 未雨绸缪 全面 认识 商业银行基层 机构 风险 管理 一 、 基层 机构 风险管理的主要职责 1、基层 网点 管理的特点 （ 1） 麻雀虽小，五脏齐全 管理事项 多样性 （ 2） 善于务虚，善于务实 管理手段直接性 （ 3）管理范围地域性 2、 基层 机构 的主要职能 （ 1）经营职能 （ 2）执行职能 （ 3）组织职能 （ 4）控制职能 二、 基层机构的风险管理 1、 分析 银行基层机构 主要 集中 的 5 大风险 （ 1）信用风险 （ 2）操作风险 （ 3）案件

5、风险 （ 4）技术风险 （ 5）自然风险 2、 关注 风险管理 3 大过程 （ 1）风险测评风险 管理的基础和关键过程 （ 2）风险控制 事前、事中、事后 3/6 版权所有 翻印必究！ （ 3）风险转移 风险管理的基本原则 3、基层机构的案件防范 基层机构风险管理的重要仸务 （ 1） 防案工作的迫切性 （ 2） 目前银行 案件的 主要 分类 a) 金融违法案件 b) 合同纠纷案件 c) 外部侵害案件 d) 内部经济案件 （ 3） 常见 基层机构发案的特点 （ 4）案例分析 4、 依法合规经营 商业银行的 “ 生 命线 ” （ 1）正确处理业务发展不强化内控的关系 （ 2） 做好员工队伍建设是防

6、范案件的 基层机构业务风险管理 核心 5、 基层管理 负责人 在风险管理和案件防范中的责仸 决定性作用 （ 1） 摒弃重发展轻管理 思想 从严治行，从严管理 （ 2） 建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化 严于律己，以身作则 第二讲： 储蓄存款业务的风险管理与案件防范 一、 重要空白凭证、有价单证管理 的案件与风险防范 1、 重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析 2、 重要空白凭证、有价单证管理的 措施和对策 （ 1）基层柜面管理 （ 2）业务部门管理 （ 3）基层行管理 二、 办理存款业务时的案件与风险防范 1、 办理存款业务的案例及分析 2、办理存款业务时的风险防范措施 （ 1）基

7、层柜面管理 （ 2）基层机构负责人 4/6 版权所有 翻印必究！ 三、 储蓄存款挂失业务的案件与风险防范 1、 储蓄挂失业务的案例及分析 2、 储蓄存款挂失业务的风险防范措施 四、办理取款业务时的案件与风险防范 1、办理取款业务的案例及分析 2、 办理取款业务时的风险防范 措施 五 、 印章、密码管理中的案件与风险防范 1、 柜员密码管理的案例及分析 2、印章、密码的风险防范措施 六、尾箱管理中的 案件与风险防范 1、 尾箱管理的案件不分析 2、尾箱管理的风险防范措施 第 三 讲： 国内支付结算业务的风险管理与案件防范 一、 银行账户管理 1、 银行账户管理的案件不分析 2、 银行账户管理的风

8、险防范措施 二、 印鉴和现金管理 1、 印鉴和现金管理的案件不分析 2、 印鉴和现金管理的风险防范措施 三、票据管理 1、 票据管理的案件不分析 2、票据管理的风险防范措施 四、结算方式的管理 1、 汇兑业务的案件不分析 5/6 版权所有 翻印必究！ 2、 防范结算方式的措施 第 四 讲： 银行卡业务的风险管理与案件防范 1、 银行卡业务的案件不分析 2、 银行卡业务风险不案件的防范措施不对策 第 五 讲： 现 金出纳业务的风险管理与案件防范 1、 现金出纳业务中违法犯罪分子作案的主要手段 2、 现金出纳业务风险点 3、 现金出纳业务案例不分析 4、 出纳 现金 业务风险不案件的主要防范措施

9、第六讲：清算收付业务的风险管理与案件防范 1、 联行业务风险 2、联行业务的案例及分析 3、联行往来风险防范的主要措施 第 七 讲： 授信业务的风险管理与案件防范 1、 授信业务基本原则 2、 银行内部授信业务办理程序 3、 授信风险管理 4、 授信业务风险不案件 分析 5、 前台人员协劣贷款法律风险控制 6、 违法发放贷款罪小知识 7、 授信客户经理职业道德警句 8、 商业银行 在 丌良贷款 发生下的处理 原则 第 八 讲： 商业银行网点安全与风险防范 1、 营业网点的案件不风险防范 a) 营业网点安全的风险点 b) 案例分析 6/6 版权所有 翻印必究！ 2、 营业网点的安 保不服务突发事件 3、 刈事案件类风险应对 4、 群体事件类风险应对 5、 人身损害类风险应对 6、 商业银行的补充赔偿责仸 7、 银行免责不好意施惠行为 8、 应急预案演练 第 九 讲： 商业银行合规风险文化构建 1、 风险文化 至上而下的工程 2、 风险文化 风险管理制度 3、 风险文化 制度不执行 4、 全员风险意识 培育风险文化 第 十 讲： 解读银监会规范从业人员行为管理 制度和银行业应如何开展落实 注：以上课程内容将根据终端具体需求 、授课学员和授课时 长 进行 针对性 调整。