涉众型经济犯罪的侦查难点与查处对策研究.doc

1、涉众型经济犯罪的侦查难点与查处对策研究摘 要 涉众电信诈骗犯罪案件的侦查难点体现在抓捕难、取证难、追赃难、协作难、处理难。对策包括建立专职侦查队伍，开展专项斗争；创新侦查机制，实行落地侦查；加强与电信部门的合作；加强与银行等金融机构的合作；开展司法协作，打击跨境、跨国电信诈骗犯罪，抓捕境外犯罪嫌疑人。 关键词 涉众犯罪 电信诈骗 侦查难点 中图分类号：D924 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2013）11-067-02 涉众电信诈骗犯罪是指行为人以非法占有为目的，利用电信、网络平台，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，针对不特定公众所实施的骗取他人数额较大的财物的一种犯罪。涉众电信

2、诈骗犯罪是近十年出现的一种新型诈骗犯罪形式，其基本特征有三：一是犯罪分子充分利用电信、网络平台作案。作案基本过程分两步：第一步利用通讯工具将诈骗信息传递给被害人，第二步获取财物，且获得财物的方式是被害人通过银行网络转账而实现的。二是犯罪所针对的是不特定大多数公众，且被害人众多。三是涉案金额巨大，社会危害性十分严重。有的被害人一次损失数万元，有的一生积蓄被骗。尽管公安机关不断打击涉众电信诈骗犯罪，但此类犯罪仍屡禁不止，并有不断向更高级别演化之势。因此有必要对涉众电信诈骗犯罪的特点、侦查难点进行有效分析，提出合理的侦查对策，更加有效地打击此类犯罪。 一、当前涉众电信诈骗犯罪侦查难点 （一）抓捕难

3、侦查工作的基本要求之一就是犯罪嫌疑人归案，最佳结果是能将同案犯罪嫌疑人一网打尽。然而在侦查涉众电信诈骗犯罪时却很难做到这一点。一是此类案件的主要策划者、指挥者在境外或国外，由于法律制度的不同，使得跨国跨境抓捕犯罪嫌疑人困难重重。二是涉众电信诈骗犯罪大多是异地进行，团伙成员相互不认识，多使用假名，只与上线单线联系。通过先抓捕一人然后抓捕其他犯罪嫌疑的可能性较小。三是涉众电信诈骗犯罪嫌疑人作案时大多采用不记名的网络电话或者手机，单凭电话号码或者手机号码很难判断犯罪嫌疑人是谁，也无法判断犯罪地点，更不用说抓捕犯罪嫌疑人了。 （二）取证难 电信诈骗犯罪案件的证据有三个特点：一是以间接证据为主；二是电子

4、证据难以固定；三是言词证据涉及犯罪核心内容的少。由于这三个特点导致其侦查取证较一般诈骗犯罪更为困难。 由于电信诈骗犯罪各环节独立性较强，案件直接证据难以调取。加之有的被害人报案不及时，在侦查实践中，有的案件甚至在抓获犯罪嫌疑人后，由于无人报案作证，证据不足而难以继续开展侦查。 电信诈骗犯罪案件电子证据多，但电子证据往往难以固定。虽然犯罪分子使用手机短信、电话、网银等方式实施犯罪时留下的信息记录和痕迹，但是由于时限等原因，这些信息记录和痕迹往往被网络或电信的服务供应商所覆盖，导致线索无法追查下去。另外，由于技术原因，在犯罪嫌疑人采用自主研发系统的情况下，如他们不配合，侦查人员难以通过技术手段进入

5、涉案系统。 涉众电信诈骗案件往往被害人人数众多，且遍布全国各地，直接询问取证工作量极大，而委托被害人所在地公安机关取证时有的根本就得不到回音。某地公安机关在打击电信诈骗犯罪时，抓获了一批犯罪嫌疑人，需要找被害人进行举证。该案有 95%的被害人是外省的。于是当地公安机关就给许多省市公安机关去函，请求协查，然而绝大部分地方公安机关都没有回音。没有被害人的证据材料，诈骗犯罪的事实和数额很难确定。 （三）追赃难 电信诈骗犯罪的目的是获得财产，公安机关在侦查此类案件时具有双重任务，既要惩罚犯罪，又要挽回被害人的损失。然而在具体案件侦办过程中，追赃却非常之难。尽管银行卡转账有限额规定，但是犯罪分子还是想出

6、了规避转账限额的办法。比较采用常用的方法有通过网上银行将赃款转移到若干个二级账户，再从二级账户向其他账户转移。这种跨地域连续转账可使赃款很快“化整为零” ，最后由分布在全国各地的取款组成员到银行 ATM 机上取出。 多次多变的转账取款形式给侦查机关追赃造成极大的困难。一方面是难以持续追踪下去，另一方面即使一路追踪到底，但赃款却已经被取出并转移。另外，有的犯罪分子将大量的赃款转移到境外、国外，并不断地改变形态，使资金走向模糊不清，再加上各国司法体制不同，使侦查机关的境外追赃工作更是难上加难。 （四）协作难 电信诈骗犯罪往往实施诈骗的人员和了取款的人员不在同一个区域，且活动范围相当广泛，犯罪分子往

7、往采取甲地开办手机卡、银行账户，乙地实施诈骗作案，丙地银行取款，丁地分赃等跨地域多点作案，而被骗的被害人更是遍布全国各地。在现行的侦查协作体制下，公安机关对于其管辖范围内的犯罪分子在本区域的犯罪的侦查可能得心应手，但对其在其他地域的犯罪的侦查，就需要大量的侦查协作。由于各地案件涉案价值大小不一，且不同地区对此类案件的重视程度不同，在办案协作过程中遭遇各种困难不可避免。 （五）处理难 在办理涉众电信诈骗犯罪案件中，追赃、退赃是衡量办案成败的一个重要环节。由于犯罪嫌疑人将赃款大部分已挥霍或转移，导致追赃、退赃工作难以顺利进行。我国刑法虽然对涉案赃款、赃物的处理有原则规定，但对涉案赃款赃物的处理方式

8、、可追赃主体、退赃程序未细化，以致赃款处理程序不够规范，争议较大，司法实践中不得不变通法律适用的问题。 三、侦查涉众电信诈骗犯罪的对策 （一）建立专职队伍，适时开展专项斗争 任何犯罪的产生和发展均有其必然性和规律性。根据目前的社会经济发展现状和打击的现实，涉众电信诈骗犯罪不仅短期内不会消失，而且会向更高级别转化，职业化趋势明显。有鉴于此，笔者认为，公安机关应在案件高发地区、高发时期组建专门的侦查队伍办理此类案件。 通过办案，加强对涉众电信诈骗犯罪的特点、规律、作案手段、作案方式等进行研究，不仅可以集中精力办理现案，实现优势对抗，而且可以准确预测今后该类犯罪的走向，做到主动出击。 专项斗争是公安

9、机关打击某类高发案件的重要法宝。当电信诈骗犯罪严重危害社会秩序和人民群众生命财产安全时，公安机关应适时开展专项打击行动，降低此类案件的发案率，增加公众的安全感。2009 年公安部在全国范围内开展了一场声势浩大的打击电信诈骗犯罪的专项行动，取得了良好的效果。据统计，自 2009 年 6 月 12 日至 8 月 31 日，全国公安机关共打掉电信诈骗团伙 277 个，抓获犯罪嫌疑人 1469 人，破获电信诈骗案件 4836起，追回被骗资金 1900 万余元。 （二）创新侦查机制，实行落地侦查 按照传统的侦查模式，电信诈骗犯罪案件侦查的切入点往往是一个电话号码、银行账号或者网站，而电话归属地、账号开户

10、地、网站 IP 地址都只是犯罪分子迷惑他人的一个假象，其真正的活动踪迹只有待逐步侦查深入后才能确定。而随着侦查的深入，将会出现数十甚至数百个遍布全国的银行账户，需要侦查机关一一查证。对电话卡的查证也差不多。涉案电话卡往往不记名，电话有时又通过层层转接，难以顺线侦查。如果侦查员真的一个地方接一个地方查电话、查网络、查账户，不仅效率低下，侦查资源的浪费也是十分惊人的。因此有必要建立新的侦查机制。落地侦查就是侦查电信诈骗案件的新方法。落地侦查机制就是利用公安信息网络搭建一个全国统一的网络技术平台，各地公安机关接到电信诈骗犯罪报案后，第一时间将案件情况录入到平台，在公安信息网上实行跨区域网上自动串并分

11、析。各地公安机关可以有针对性地开展工作，最后由窝点地公安机关侦查破案，发案地和涉案银行卡、电话卡属地公安机关通过网上把证据、信息、报案材料汇总，之后移交给主办地公安机关，实行跨区域同步取证，达到低成本、快速破案的目的。 （三）加强与电信部门的合作 电信诈骗犯罪是以电话、短信为纽带实施诈骗行为的，因此与电信部门合作有利于提高对短信、诈骗电话的监控与跟踪能力，提高破案与抓捕能力。电信部门一是要配合公安机关及时调取涉案手机的详单，二是对利用网络电话、群发短信、任意显示号码软件等技术实施诈骗的，电信部门要主动出击，加强对相关技术的管理，一旦发现可疑情况，要及时通报公安机关，并做好相关手机、电话的监控工

12、作，必要时予以关停。 （四）加强与银行等金融机构的合作 电信诈骗犯罪是以银行转账为媒介获取赃款的，与银行的合作，可以建立和完善快速查询、冻结银行转账的机制，同时加强对银行账户的监控与管理，有利于提高追赃能力，减少被害人的损失。 电信诈骗犯罪的赃款是通过银行转账方式交付的，但转账需要时间。因此在转账过程中实施拦截，可以有效防止损失扩大甚至完全挽回损失。因此，在公安机关在接到被害人报案后，应立即追踪犯罪嫌疑人的银行账户，进行冻结。电信诈骗犯罪的嫌疑人时刻监控着自己的账户，一旦有资金转入，他们将很快地将资金通过网上银行转移到其他小账户，然后以 ATM 取款形式取走。对此警方应实行落地侦查机制，即涉案

13、地公安机关应立即开展侦查工作，包括冻结相应账户，调查取证、提取取款人的最近的监控录像等。 （五）开展司法协作，抓捕境外、国外犯罪嫌疑人 鉴于涉众电信诈骗案件的主要犯罪嫌疑在国外、境外的特点，中国警方应积极与相关国家沟通，联合开展打击电信诈骗的行动，做到同步侦查、同步抓捕。2011 年 9 月 28 日，公安部统一指挥 10 省市公安机关，与印度尼西亚等八个东盟国家警方同步行动，打掉两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，涉案金额高达 2.2 亿元，抓获犯罪嫌疑人 828 名，其中台湾籍犯罪嫌疑人 284 名，其他国家嫌疑人 12 名，破获电信诈骗案件 1800 余起。 要抓捕跨国跨境的犯罪嫌疑人，公安机关首先要加强与港澳台警方的合作，建立快速反应机制，互通情报信息，相互移交通缉犯；其次要与东南亚各国警方加强合作。必要时可通过驻外警务联络官或者国际刑警组织等途径，对藏匿在国外的犯罪嫌疑人实施抓捕。 参考文献： 1邹伟.公安机关破获电信诈骗犯罪案件已达 4836 起.http：/ 19/5I2OA07Q000915BE.html. 2闫柏宇.公安部联合 8 国警方共破特大电信诈骗案.http：/