十老人押上房 候鸟式养老飞了.doc

1、十老人押上房 候鸟式养老飞了李某和张某注册了一个空壳公司，以养老项目做诱饵，谎称老人入会成为会员，就可以享受冬天到海南、夏天到北戴河养老、旅游、住宿于一体的“候鸟式养老服务” ，客户可以交现金，也可以由公司帮助将房子抵押办理会员，最终 10 名老人受骗，被骗金额 970 余万元，其中很多老人将自己唯一住房抵押入会。至案发，公安机关查获钱款只剩 16 万元。在庭审时，老人要求严惩被告人。近日，法院以诈骗罪，判处李某无期徒刑，判处张某有期徒刑 13 年。 虚构候鸟式养老 诈骗十老人 970 万 31 岁的李某是北京市人，大学文化，合纵连横股权投资基金管理（北京）有限公司（以下简称合纵公司）总经理。

2、张某也是北京市人，大专文化，合纵公司法定代表人。 法院经审理查明，2014 年 4 月至 12 月间，李某伙同张某虚构该公司能提供候鸟式养老服务项目，骗取被害人雍某、王某等 10 人钱款共计970 余万元。 2014 年 12 月 23 日，李某和张某被查获归案。案发后，公安机关扣押 16 万余元。 被告人否认指控 受害人要求严惩 庭审中，李某称，他主观上没有诈骗的故意，没有给被害人造成损失。是公安机关的行为，造成他们的公司无法经营，导致无法偿还被害人钱款；涉案钱款用于公司经营，不是其个人的行为。 李某的辩护人提出，公司目前洽谈了北京国华置业有限公司北戴河蔚蓝海岸项目、贵州天强水电开发有限公司

3、融资 250 亿元项目，李某没有诈骗故意。 案发时，大部分会员的房产抵押期未到期，合纵公司一直按照约定承担利息，不能证明李某无归还能力。 张某则表示，自己法律意识淡薄，如果他的行为构成犯罪，希望从轻处罚。 张某的辩护人提出，本案应认定为单位犯罪，张某未实际控制钱款，情节较轻，希望法院对张某从轻处罚。 被害老人代表在庭审中要求被告人退还诈骗钱款，并要求法院对两人严惩。 被害人的代理人提出，被告人的犯罪行为给老人造成了巨大的物质损失和精神痛苦，两人没有悔罪表现，没有积极退赃，要求两人退还诈骗钱款，否则要求对两人予以严惩。 受害人：为享养老服务 抵押唯一住房 被害人靳某称，2014 年 3 月左右，

4、他在一个酒会上认识的宋某打电话说有个好项目，于是他到了宋某工作的地方合纵公司。 靳某表示，当时宋某告诉他，该公司和安贞医院、园博园、旅游景点等合作，做养老方面的服务，成为会员可以享受好多优惠服务， “在医院看病、在超市买东西、在外地旅游都可以少花钱。交钱就可以加入会员，没钱可以用房产作抵押。 ” 靳某说， “我只有一套房子，我告诉她我不抵押。 ” 但宋某说，做一下房产抵押，既不影响房产归属，也不影响他居住。她让公司老板李某给靳某做工作。 李某告诉靳某，该公司发展前景很好，他们搞养老项目不是为了挣钱，他们的项目是国家支持的养老项目，需要客户群体，他们做的是房产盘活，不会动我的房子。我的房屋可以租

5、、可以住，就是不能买卖。 ” 靳某说，后来宋某就带他到了一个担保公司将房子做了抵押。房子抵押了 130 万元，钱转到他的卡上，后又转到李某的卡上，这些都是宋某操作的。 “她一直拿着我的卡。2014 年 6 月 26 日办完后，我到他们公司签订了入会合同，有效期一年。入会后，我不踏实，要退会并解除抵押，他们以各种理由不给我办。李某和张某说想退会就得交担保公司的利息。 ”靳某说。 靳某后来听说有人报案，也到派出所报案， “入会后，我没有享受到会员待遇。 ” 公司承诺看病疗养优惠 全没兑现 多名被害人表示，李某承诺可以去通州区安贞医院看病，拿着他们发的会员卡可以打折，成为会员后还能购买安贞医院的特效

6、药，治疗癌症、糖尿病等疾病。 李某还说，他们公司在香山、八大处都有会所，可以去疗养，费用打折；园博园也有他的会所，拿着会员卡随便住；三亚、夏威夷都有养老点，老人们只出路费，到了之后吃住都不花钱；北戴河有一个李某的五星级大酒店；李某还说他已经花了 25 个亿把丰台区科丰桥附近双榆树公园买下来了，当做养老基地，老人可以住那。 但实际上，李某承诺的好处，老人们都没享受到。 公司员工：项目都在谈 公司没盈利 合纵公司多名员工证言称，公司的以房养老，就是帮客户联系抵押担保公司，将客户的房子作抵押担保，客户把抵押的钱放入该公司成为会员。 公司根据钱的多少给客户相应积分，在合作医院、超市、度假村消费。每次消

7、费会刷掉相应积分，直到将积分刷完。会员期一般是一年，到期后，公司会将客户本金完整返还给客户，抵押房产利息由公司支付。公司拿客户作抵押的钱做一些其他方面的投资。 但该公司员工承认，公司承诺的和医院、超市、度假村的合作项目，实际上都在谈，每次跟客户就是宣传公司的未来前景，会带来多么好的服务， “公司没有正在经营的项目，所有项目都是在谈，没有一个已经谈完，都是公司构想、将来的发展方向。公司没有盈利项目，目前收入为零。 ” 用老人抵押房产资金 维持公司运营 李某供述，合纵公司注册 1 亿元，他占 80%的股份，张某占 20%的股份。 李某说，他和张某原来在中汇爱五福工作，后来成立了合纵公司，尹某想参与

8、他们公司的养老项目。 2014 年 4 月 10 日左右，尹某带雍某到他们公司做房屋抵押养老。 此后，他们公司向客户介绍或者推销会员服务项目时，就说客户入会后，能在养老方面享受更好的服务，包括医疗、旅游度假等。他们公司接触到的客户大部分没有大额现金，只能用房屋抵押套现。他们公司承担会员抵押房子的利息。客户抵押房产所得资金投入该公司，未来如果有项目，就用他们计算的成本价提供给客户。 李某说，他们公司没有资产可以融资，没有任何盈利和经济来源，也没有实际的项目在运作。我们将客户资金都用在了公司日常经营和运作上，比如房租、人工、差旅等，现在账面已经没钱了。 李某说，现阶段没有给客户提供养老服务，该公司

9、没有房屋抵押养老业务的经营许可，没有从事养老和医疗的批准文件，没有合作的三甲医院。 “我们抵押客户的房产，就是为了维持公司的运营，要是没有这些钱公司也没法经营。我们跟北戴河蔚蓝海岸项目没有合作，没有合同。我们准备收购这个项目。 ” 北戴河玩一趟 骗老人抵押房产养老 张某供述称，他曾和李某是同事。李某说他有资金，可以按中汇爱五福公司的模式做养老。合纵公司主要做养老服务，李某找项目做服务，他负责找客户。公司注册资金一亿元，是认缴，可以说是空壳公司。公司有两个重点工作，一是投资收购，另一个是提供养老服务。 张某说，他们已经收购了一家上海的电商机构，还正在洽谈北戴河的一些酒店项目，具体进展他不清楚。

10、张某交代，他们公司的养老项目，就是带着老人们去北戴河玩一趟，“其他项目都是虚构的，我们就是用老人们抵押房屋养老的钱用于公司资金周转，发展的客户都没享受到我们承诺的服务。 ” 北京国华置业有限公司秦皇岛分公司营业部的工作人员证言显示，该公司在秦皇岛市有一个“蔚蓝海岸”的项目，2012 年 12 月份开始销售。该公司与北京合纵公司没有合作关系或业务往来，李某只是租赁他们公司的写字楼。双方 2014 年 6 月签订租赁合同，租金是 100 多万元，但是李某称资金链跟不上，只付了 60 万元。 李某总说在筹款，找了一堆借口，拖着不支付相关费用，双方于2014 年 12 月 1 日解约。 工作人员说，

11、“听说李某吹牛自己背后有雄厚的资金实力，要收购北戴河的项目，他好像带人去北戴河看过。但在接触中，我们发现他光说不练，没有任何实质上的东西。后来我感觉他拿收购搪塞，找借口不交租金。 ” 骗老人从重量刑 一人无期一人 13 年 法院审理认为，李某、张某以非法占有为目的，编造虚假事实，骗取被害人钱款，其行为均已构成诈骗罪。 二被告人诈骗对象系老年人，且给被害人造成了特别巨大的经济损失，应酌予从重处罚。 二人在共同犯罪中均属主犯，鉴于涉案赃款由李某实际控制，且张某在共同犯罪中的作用相对李某较小，故对张某酌予从轻处罚。 法院一审以诈骗罪，判处李某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处张某有期徒刑 13 年，剥夺政治权利三年，并处罚金 1.3 万元，责令二被告人共同退缴违法所得发还被害人。 （摘自法制晚报 ）