无抵押贷款 骗千人千余万.doc

1、1无抵押贷款 骗千人千余万为给孩子治病，着急用钱的王先生误入一场无抵押贷款骗局。这场骗局以非京籍、无固定收入且又急需用钱的来京打工者为对象，承诺无需抵押物、一天放款，贷不下来全额退款，没钱支付手续费还可以帮助去楼下公司借高利贷。实际上千余贷款人没有一人拿到钱，当他们要求退手续费时，遭遇打手围攻。 2016 年 8 月 7 日，警方通报经侦支队已打掉了这个特大合同诈骗案团伙，抓获犯罪嫌疑人 49 名，现场收缴赃款 10 余万元，冻结涉案资金1000 余万元，扣押涉案电脑、POS 机、电话 60 余部，各类合同、文件3000 余份。据了解，受骗当事人达 1300 余人，被骗赃款 1500 余万元。

2、目前，41 名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。 为孩治病 误入无抵押贷款骗局 据记者了解，今年 5 月 19 日，西城警方接到王先生（化名）报案，称他办理无抵押贷款时被骗 6000 元钱。 王先生说，他来北京十多年了，一直做装修的小买卖，有时也借钱给朋友周转，赚点利息。不久前他刚刚升级做奶爸，但孩子一出生双脚就有先天性残疾，需要钱治病。 王先生说，当时他手上没有富裕的钱，要账不是简单的事；向银行贷款，办手续需要很长时间，短时间内根本贷不下来，况且远水解不了近渴。 2王先生被一个朋友拉到做办理贷款的“北京金融”微信群，群消息显示，只要一个身份证，无论是黑户还是白户，都能贷款，当天下款是20 万至 5

3、0 万不等，但前期需要交 6000 块钱，包含 3000 块钱的会员费和3000 块钱的银行回访电话服务费。 王先生说他抱着试一试的态度联系对方，准备贷款 30 万给孩子看病，“没想到祸不单行，为了快速拿到钱，相信了无抵押贷款，反被骗了6000 元钱。 ” 办贷款说不出车站名被拒 王先生说，办理贷款当天，他来到成铭大厦后，交了 6000 元后，对方给了他七页材料，让他熟记。王先生说，对方把他包装成“某酒业集团的销售总监” ，要他记住“月收入、家庭住址、单位信息”等，说背熟就可以找银行工作人员面签。 “我下午 1 点半背到 4 点钟，差不多记下来了，对方还问我背得怎么样，我说有些酒的专业名词和度

4、数没记熟。对方说如果没记熟可能被拒签，如果想要提高通过率，需要花 8000 元给面签官买几条烟。 ” “进去面签的时候，对方竟然连我从家到单位坐车的中转站是哪一站都问了，因为我没有坐过这车，所以不清楚。审核人员当场表示我的身份造假，拒绝给我贷款。 ” 贷款没办成，王先生要求对方退手续费，这时几名浑身刺青的彪形大汉围了上来，王先生见状立即撤离，当他再次联系帮他办理贷款的业务员时，业务员却说出了这样的话， “是您自己没有记熟，我们已经为您提供了服务，所以钱退不了。 ” 3“被贷款”交保证金 据王先生回忆，他交纳手续费签合同后，业务员提出让他再交纳 3万元保证金，业务员说是担心他的贷款无法偿还。王先

5、生说身上没钱了，无法交纳保证金。 业务员告知其他可以通过高利贷解决保证金，日息 3000 元，但贷款公司当天放款后就能立刻还上，不会有麻烦。见王先生犹豫片刻，业务员又补充道，楼下就是高利贷。 王先生犹豫不决，业务员将其带至楼下的高利贷公司，在提交了身份信息，签字按手印之后，借来的 3 万元保证金被业务员拿走了。王先生回忆，整个过程只持续了 2 分钟， “特别快，钱堆成山放在桌子上。旁边有好多人，排着队借钱，但借到的钱自己连摸都没摸一下就被拿走了。” 当王先生意识到这是一场骗局去要钱时，被对方雇用的胳膊上刺着刺青的打手轰了出来。 俩团伙骗 1300 余人 涉案 1500 余万 警方调查发现，今年

6、 1 月至 5 月，警方已经陆续接到几十起无抵押贷款被骗警情。 前期调查中，由于事主单个被骗数额不大，且又有一部分借了高利贷不愿意站出来指证，给调查工作增加了不少困难。 警方在前期调查取证的基础上成立“5.19”专案组，经过两个多月的便衣侦查、实地走访、深入内部的方式，在市局相关部门的协助下，查清了涉案公司的组织脉络及犯罪手段，原来这是两个以办理无抵押贷4款为名、骗取事主财物的犯罪团伙，共有七个办公地点，49 名涉案人员。专案组调集 235 名警力、兵分 9 路，从七个办公地点同时对涉案人员实施抓捕。抓捕当天共抓获犯罪嫌疑人 49 名，现场收缴赃款 10 余万元，冻结涉案资金 1000 余万元

7、，扣押涉案电脑、POS 机、电话 60 余部，各类合同、文件 3000 余份。 经初步审理，两个团伙共诈骗事主 1300 余人，骗取赃款 1500 余万元，目前，其中 41 名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留。 骗局一条龙 推销培训面签回访 据警方介绍，这两个团伙中，以刘某、韩某、贾某等人为首，通过QQ、微信、随机拨打电话等寻找金主，以崔某、孙某等人为首的则是自2015 年 4 月以来注册成立一家名为华禹鑫诚的公司，该公司专门以办理无抵押贷款为由骗取事主几千元至上万元不等的中介手续费用。 团伙分工明确，分为业务员、团队队长、业务主管三个级别，在金贸大厦、成铭大厦等地租赁场地办公，业务员负责拉客户，寻

8、找急需用钱的人，找到以后说服他们过来办理贷款，并交纳前期的服务费 6000 元。与事主签订合同之后，专人负责给事主发放材料，为其做“包装” ，以增加银行放贷通过几率，实际上面签官也是该团伙成员冒充银行工作人员。 团伙专门针对非京籍、无稳定收入和抵押物又急需用钱或想快速致富的三无人员。 5他们先收取事主的服务费、 “包装”费以及好处费，然后与事主签订合同，骗取几千元至数万元不等的手续费。如果事主称没钱，他们就诱骗事主借高利贷，日利息 5%至 10%不等。 团伙假装银行工作人员，在为事主办理贷款时，以事主提供不实信息不符合贷款条件等为由，拒绝发放贷款。 当事主要求退款时，团伙通过持械，言语恐吓等逼

9、迫事主作罢。 上岗前进行话术培训 在接受警方审讯时，团伙成员对所犯罪行供认不讳。据他们供述，在上岗前，公司会给他们做一些简单的培训，比如如何与这些急需用钱的外地来京打工人员推销和交涉，公司会有一套专门的“话术” ，以便拉客户的时候用得上。比如引客户上钩就说无抵押贷款，办不成会全额退款，如果客户要求退钱就把责任推到客户自己的身上，撇清自己的关系。据警方介绍，在这起无抵押贷款的骗局中，在 20 岁左右的年轻成员就有 15 个人，这些人都是刚从学校毕业，大专、中专学历，没有多少积蓄，急切找工作，结果应聘来之后，即使是发现是一个骗子团伙，但为了挣钱放弃了底线。 他们当中绝大多数都做起了底薪只有两三千的业务员，拉来一个客户有一定的提成，每个级别的提成也不一样，提成的比例还比较高，但随机性比较大。 警方介绍，钱道集团、京通恒达公司以及华宇新城公司等等这些涉案公司都经正规注册，他们打着投资咨询的名义，干着无抵押贷款的骗6局，业务员想拿高工资，就得不停地为公司拉客户骗钱。 （摘自法制晚报 ）