山东发展供应链金融的思考.doc

1、山东发展供应链金融的思考摘要：供应链金融作为近年来在国内外兴起的一种创新融资模式，顺应了经济发展的趋势，受到广泛的关注。本文基于供应链金融的基础理论，结合山东省的具体情况，从四个角度阐述了发展供应链金融对山东经济发展的重要性，并梳理山东发展供应链金融的现实条件，以促快山东供应链金融业务的不断发展。 关键词：山东；供应链金融；发展 一、供应链金融的内涵 供应链金融（Supply Chain Finance） ，SCF，兴起于 20 世纪 80 年代，是指从供应链管理的角度出发，提供综合的财务金融服务，把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，灵活运用各种金

2、融产品和服务，将资金有效注入到供应链上的相关企业的一种融资创新解决方案。 供应链金融改变了传统的金融机构对单一企业的授信模式，银行围绕着核心企业“1” ，从原材料采购到最终产品，将上游供货商、核心企业、下游采购商串联起来，依照企业上下游的供应链关系和横向的协作链关系，可全方位地为供应链上的“M+1+N”个企业提供批量的、一体化的融资服务，实现整个供应链的持续增值。大力发展供应链金融，对于解决中小企业融资难的问题，促进产业结构的转型升级，贯彻山东省的产业发展战略，有着重要的意义。 二、山东省发展供应链金融的重要性 1、有利于解决山东省中小企业融资难的问题 目前，山东省共有中小企业超过 75 万家

3、，占到企业总数的 90%以上，吸纳了 75%左右的城镇人口和农村转移劳动力就业，对 GDP、税收的贡献率分别超过 50%和 55%，且全省接近 60%的专利技术和 70%以上的技术创新均由中小企业完成。然而中小企业占用的经济资源只有 20%，融资困境阻碍着山东省中小企业的发展。因此，通过依赖供应链的整体实力，中小企业的信用等级迅速获得提升，从而得以从银行获得贷款。这将大大缓解和改善中小企业融资难的局面。 2、有利于推动山东省现代物流业的发展 近年来，随着物流业的发展，其行业间的竞争也越发激烈，一些基础性的物流业务，如仓储、运输等，其利润率下降到平均只有 2%左右，已没有进一步提高的可能性。物流

4、行业要实现长期可持续发展，物流企业必须主动转型发展，由单一功能、比拼价格的传统物流服务商，向系统集成、合作共赢的供应链服务商转型。 在供应链金融中，物流公司与金融机构结合，在为买卖双方提供物流服务的同时，可提供供应链结算配套服务和代理采购、营销支持等在内的全方位供应链管理服务，不仅拓展了服务领域，获得了业务增值利润，而且有利于提高了自身的竞争优势。 3、有利于促进山东省银行业的发展 欧洲货币杂志将供应链金融形容为近年来“银行交易性业务中最热门的话题” 。一项调查显示，供应链融资是国际性银行 2011 年度流动资金贷款领域最重要的业务增长点。对于商业银行来说，通过开展供应链金融服务，可以大幅度增

5、加商业银行交叉销售的机会，有效带动中间业务、结算业务和低成本结算性存款的发展，优化业务结构，有助于推动中国商业银行从传统的借贷型银行向交易型银行转型这一重要目标的实现。 4、有利于优化产业结构，带动全省经济的发展 山东以大象经济著称。2012 年山东省的三大产业结构比例是8.60：52.98：38.30，从数据可以看出来，第二产业尤其是重化工的比例较高，在山东省国民经济中处于主导地位。近年来，山东省下大力气坚决实行产业结构调整、进行产业技术改造，包括对第二产业的优化升级，以及大力发展现代农业和现代服务业。供应链金融使银行对企业的影响由单个逐步过渡到企业集群，这就为各级政府贯彻产业调整政策提供了

6、着力点，有利于政府综合运用产业政策、优化产业结构，改善全省经济布局，淘汰落后和高能耗产能，实现低碳增长。 目前，我省机械、钢铁、石化、蔬果、海洋产业、食品、纺织服装等主要产业，聚集了一批实力超强的企业。引入供应链金融后，通过降低融资成本、强化供应链合作关系、挖掘上下游企业的潜在产能，有助于提升我省优势产业的竞争力，促进新兴产业和高新技术产业的发展壮大，带动区域性特色产业发展，带动全省经济发展。 三、山东省供应链金融发展的现实条件 1、总体经济发展势头良好 山东是中国经济的强省也是大省，自改革开放以来，经济发展势头一直很好。2011 年山东省 GDP 达到 45361.85 亿元，点全国比重 9

7、.6%，人均 GDP 47335 元，明显高于全国平均水平。2012 年，在外部环境错综复杂、国内经济下行的不利形势下，山东省经济总量达到 50013.24 亿，同比劲增 9.8%，超过全国平均水平 2 个百分点，显示出稳定增长的良好态势。 2009 年到 2011 年，黄河三角洲高效生态经济区和山东半岛蓝色经济区先后上升为国家战略。山东半岛蓝色经济作为国内首个上升为国家战略的海洋经济区，已经初步形成了以海洋生物、海洋装备制造、现代海洋渔业等为重点的现代海洋产业体系。黄河三角地区基本形成了现代农业、石油装备制造、轻纺工业等一批竞争力较强的支柱产业，初步形成了以大企业为龙头、中小企业为支撑的产业

8、集群发展模式。随着这两大国家战略的实施，使山东区域经济由过去侧重于陆上布局转向陆海统筹发展，拓宽了山东区域经济发展空间，提升了山东在全国区域发展格局中的层次地位，为山东实现科学发展提供了重大机遇。 2、金融业加快创新发展 山东 GDP 总量占全国比重 10%左右，但存款余额占全国比重不足6%，贷款余额占全国比重不足 6.5%，金融业规模与经济实力不够匹配，与发展需求不相吻合。党的十八大报告和国家“十二五”规划都对金融业改革发展提出了明确要求，山东省委、省政府已将金融业列为重点发展的现代服务业十大产业的首位，将其作为推动经济发展方式转变的核心手段和重要内容，将进入全面加快发展的新时期。 2012

9、 年，我省金融业增加值达到 2018 亿元，同比增长 19%；全省社会融资规模达到9284.4 亿元，同比多增 1182.5 亿元。全省本外币存贷款余额先后突破 5万亿元和 4 万亿元大关，全年新增存贷款均居全国第 4 位；贷款抵（质）押物创新、 “区域集优债务融资”试点、中小企业私募债券试点、股权交易市场建设、民间融资规范发展等工作走在了全国前列。到“十二五”末，山东省 GDP 达到 6 万亿元时，金融业增加值将超过 3000 亿元。山东金融业的巨大发展，必将从多方面为发展供应链金融奠定坚实的供给基础。 3、现代物流业发展稳步推进 山东省区位优势良好、经济总量较大、综合运输体系完善、通讯网络

10、发达，为现代物流业发展奠定了强有力的基础。近年来，山东省委、省府十分重视现代物流发展，把其列入发展现代服务业的六个重点之一，加强组织协调，增加资金投入，改善发展环境，整合社会资源，现代物流业呈现出快速发展的大好局面。据统计，2012 年，山东物流业占全省GDP 的 7.3%；占服务业增加值的 13%左右，在各服务行业中排第二位。全省已有和在建物流园区 339 个，物流中心 407 个。 在现代物流业务中，主要利润来源已由基础性的物流服务如仓储、运输，转向各种增值服务，为供应链上企业提供全方位服务，尤其是金融服务，已成为物流企业提高自身竞争力的关键所在，因为深度参与供应链金融服务，物流企业可以全

11、程控制供应链，创造新的利润增长空间，提升综合价值。 4、供应链金融日渐活跃 供应链金融巨大的市场潜力和良好的风控，逐渐成为国内外商业银行新的业务增长点。国外银行推出许多产品与服务，为企业供应链提供一站式、全方位服务。我国商业银行在供应链金融领域也进行了很多有益探索。目前，山东许多家金融机构在供应链金融业务方面进行了积极尝试。 这些业务的探索与开展，已为山东企业、银行大规模发展供应链金融提供丰富的经验。 四、结论 供应链金融作为一种金融创新的业务，既为企业融资开辟了新渠道，也为银行发展拓展了空间。随着山东省物流经济的迅猛发展、供应链成员业务的不断扩大及商业银行金融创新的不断发展，供应链金融业务的发展也将日趋完善，创造更多的经济效益和社会效益，推动山东省经济健康持续的发展， （作者单位：山东政法学院） 参考文献： 1查贵勇.上海发展供应链金融的条件与对策分析J.海南金融，2011（12）：77- 79 2苏志鹏，刘伟良.供应链金融的新制度经济学分析J.中国商贸，2012（6） 3刘林燕，宋华.供应链金融的研究框架及其发展J.金融教育研究，2011（2）：14- 21