对构建基层央行案件防范工作长效机制的思考.doc

1、1对构建基层央行案件防范工作长效机制的思考【摘要】近年来，各级人民银行将案件风险防范作为重要工作来抓，采取了许多切实可行的措施，政治思想教育逐渐加强，各项制度不断建立和健全，内控和监督体系日趋完善，案件防范工作取得了一定的成效，但案件防范是一项长期、细致而复杂的工作，稍有放松，发案率就可能抬头，案件防范工作仍然任重道远。笔者认为，目前人民银行系统特别是基层人民银行仍存在一些不可忽视的案件风险。 【关键词】基层央行 案件防范 机制 一、案件风险形成的原因 （一）内部控制薄弱 回顾近几年来人民银行内部案件给国家资金和财产造成损失的始末，究其根源就在于规章制度操作规程执行不严格。同时，极少数行长、分

2、管行长、部门负责人未严格履行有关内控管理制度等政策规定赋予的监督管理职责，导致内控制度形同虚设，信任代替制度、习惯代替规定、感情代替原则，给案件发生造成极大隐患。 （二）对员工教育管理不够严格 近几年来，基层人民银行在职能增加、职责加大的情况下，重视了业务发展和创新创优，忽视了对员工特别是重要部门、要害岗位人员的教育管理，导致极少数员工人生观、世界观、价值观发生扭曲，片面追逐个人得失和金钱利欲，最后走上违规违纪甚至违法犯罪道路，不仅给2其本人，更给单位和国家造成很大损失。 （三）重要业务部门不合理兼岗对人民银行案件的发生起了推波助澜的作用 近几年来，受自然减员和部分员工调离、提前退休等因素影响

3、，县支行人员紧张，内部兼岗现象比较普遍，有些兼岗属合理的，有些兼岗违反了金融机构加强内控建设的有关规定，尤其是综合业务部等重要业务部门兼岗，带来的负面影响不可小视。 （四）员工队伍老化，素质参差不齐，与人民银行自身风险防范的需要相比存在较大差距 由于体制上的原因，基层人民银行干部管理上存在只出不进、只减不增的自然减员现象，大多数县支行人员严重不足且青黄不接，干部队伍年龄结构严重老化，部分员工专业知识和操作技能得不到及时更新补充，重要业务部门强制休假制度得不到很好落实，存在一些案件隐患。 二、案件风险防范的措施 针对新形势下人民银行案件发生的形式、特点，当前基层人民银行案件防范工作必须立足于内外

4、防范相结合，要通过健全组织体系，强化思想教育，严格管理手段等措施，构筑坚固的案件防范体系，确保国家资财万无一失。 （一）健全组织体系，强化制度建设，创新案件防范长效机制 1.强化领导，落实责任，开展人防。一是成立案件防范工作领导小组，由行长担任组长，分管行长担任副组长，成员由部室负责人组成，领导小组下设办公室，负责案件防范的日常工作，做到有组织、有阵地、3有制度、有登记、有评比、有考核，构建全方位、多层次的立体综治联防网络。二是把案件防范工作纳入年度工作目标考核范围，与业务工作同安排、同检查、同考核。每年初，行长与分管行长，分管行长与部室主任，部室主任与普通员工层层签订案件防范工作目标责任状、

5、遵纪守法保证书，明确工作责任，形成一级对一级负责，层层抓落实的案件防范工作格局。 2.建立规章，完善制度，落实章防。坚持把制度建设作为抓好案件防范的前提，健全完善规章制度，构筑案件防范坚固“长城” 。为使每项工作都做到有章可循、有规可依，建立两个制度体系。一是岗位职责目标体系。把防案工作目标落实到岗、到人，切实增强干部职工做好案件防范工作的责任感和主动性。二是内部管理制度体系。包括办公用品购置管理制度 、 集中采购管理制度等涉及内部管理的方方面面。 （二）强化思想教育，坚持以人为本，提高员工案防意识 1.理论教育先行，增强员工“免疫力” 。结合基层人民银行实际，围绕如何教育人、提高人、促进人这

6、个主题全方位开展员工素质教育，经常开展五项教育，即职业道德教育、理想信念教育，法律法规教育、艰苦奋斗教育和专业知识教育，努力构建学习型支行。 2.正反事例启迪，增强员工“鉴别力” 。以人为本开展案防工作的另一项重要内容，就是要依靠人。案防不能仅靠几名行领导，也不能仅靠几名专业人员，必须群策群力群防。为使每一位员工成为案件防范的主体，一方面要组织员工向本行的勤奋学习、清正廉洁的先进典型人物学习；另一方面组织员工开展典型案件警示教育，对发生的反面典型案件4进行讨论分析，引导干部职工从法律上、观念上、道义上划清公与私、是与非的界线。 （三）严格管理手段，强化监督职能，确保案件“零”发生 1.管理手段

7、到位。一是开展干部职工行为管理，有效防范员工道德风险。采取群众监督、家庭监督和自我监督相结合的方式对全行干部职工从八小时内到八小时外实行全方位、立体式的监督。有效地增强了员工遵纪守法和廉洁自律意识。二是组织力量对内部风险状况进行全面排查，进行集体会诊。部室对各个岗位排查出来的风险进行讨论分析，把内部风险找准、罗列全、研究透。同时，把风险防范与岗位责任目标津贴相挂钩，并在年度评先和干部提拔任用上实行一票否决制，充分调动干部职工遵章守制、遵纪守法的自觉性和主动性，有效地遏制各类案件的发生。 2.检查监督到位。一是设置事后监督员。对会计、国库、发行、保卫等重要业务部门，设置事后监督员，对业务流程实行

8、全过程监控，构筑起防范案件的第一道防线。二是实行行级干部遵班制度和行级干部绩效考核。为确保各种管理制度和措施落实到位，基层人民银行应建立实施行级干部蹲班制度和绩效考评制度，在单位形成人人有责任、层层抓落实的管理氛围。三是严格开展考核。把规章制度执行情况作为评定行员等级的重要依据。对出现经济案件或责任事故的，因违规操作出现重大差错的，因管理不善出现违法违纪行为的，因监督检查不力能避免而发生的重大差错或经济案件的当事人和领导责任人，实行一票否决，严肃惩戒，让遵章守制、遵纪守法成为干部职工的自觉行为，使有章不循、5违规操作成为“过街老鼠、人人喊打” 。 3.民主监督到位。一是召开“案防会” 。每季组织召开一次案件防范例会。班子成员通报廉政建设方面的情况，让职工民主评议领导干部；各部门汇报案件防范工作开展情况及存在问题，针对提出的问题，落实整改措施，并在下一次“案防会”上公开整改落实情况。通过常评审、常督促、常自警，经常性回头看，既保证行领导治行有方，行为有度，又增强干部职工守法依规的自觉性。二是设立“阳光栏” 。充分发挥民主监督作用，通过走群众路线，多听群众意见，形成多层次、多渠道、全方位的群体监督网络，及早发现问题苗头，把不安全隐患消灭在萌芽之中。