安顺金融机构综合评价办法试行.DOC

1、安顺市金融机构综合评价办法（试行）第一章 总 则第一条 为保证国家金融法律法规、人民银行政策规定、国家外汇管理规定在安顺市的有效贯彻执行，促进金融机构依法经营、稳健发展，有效支持地方经济发展，中国人民银行安顺市中心支行（以下简称“人民银行安 顺市中心支行” ）根据中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中华人民共和国外汇管理条例等法律法规，结合贵州省金融机构金融管理与服务指引（试行），制定本办法。第二条 本办法所称 综合评价是指中国人民银行、国家外汇管理局在安分支机构（以下简称“人民 银行在安分支机构” ）对 本辖 区金融机构 执行国家金融法律法 规、人民银行政策规定、国家

2、外汇管理规定，落实人民银行金融管理与服务工作要求等情况进行全面评价，确定评价等级的活动。第三条 本办法所称金融机构包括政策性银行、国有商业银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、农村商业银行、农村信用社、村镇银行，以及适用中华人民共和国中国人民银行法的其它机构。第四条 金融机构 综合评价实行属地管理原则。人民银行安顺市中心支行对全市金融机构综合评价工作进行指导，负责综合评价市级金融机构、注册地不在安顺市的金融机构的分支机构和安顺市辖内法人金融机构。对同一金融机构在同一管辖地内包含多级分支机构的，人民银行在安分支机构选择其最高层级机构实施综合评价。第五条 人民银行在安分支机构综合评价工作在各级人民银行

3、金融管理委员会（以下简称“金融管理委 员会” ）领导下开展，金融管理委员会全面负责综合评价工作，审定综合评价结果，确定综合评价运用方式。金融管理委员会下设办公室（以下简称“金融管理委员会办公室”）， 办公室设 在金融稳定科，负责牵头 推动和开展综合评价工作，沟通协调综合评价相关事宜，制定和完善综合评价办法、操作规程；收集、汇总分项评价情况，提出综合评价意见；有效运用综合评价结果。参与综合评价的各职能部门负责分项评价的具体事项，指导下级职能部门做好分项评价工作；参与审议综合评价结果和运用方式。第六条 综合评价坚持公正、公平、公开和科学、合理、高效的原则。第七条 综合评价结合金融机构自评情况，采取

4、整体评价与分项评价、年度评价与日常管理、现场管理与非现场检查等方式相开展。第八条 综合评价工作按年度进行，评价周期为每年 1月 1 日至 12 月 31 日。第二章 评价规则第九条 人民银行安顺市中心支行综合评价内容包括日常管理事项和其他管理事项两个项目。（一）日常管理事项：金融机构在贯彻执行货币信贷政策、维护金融稳定、执行金融统计管理规定、执行会计财务及会计核算管理规定、执行支付结算及支付系统维护管理规定、执行金融科技管理规定、执行货币金银管理规定、执行国库管理规定、执行征信管理规定、执行反洗钱管理规定、执行外汇管理规定、执行金融消费者权益保护管理规定等方面的情况。（二）其他管理事项：金融机

5、构积极配合人民银行开展工作、内控机制建设、防范金融风险、践行社会责任等情况。第十条 金融机构综合评价结果分为 A、B、C 三个等级，同一等级按照综合评价得分排序。A 等：认真遵守国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，较好地完成人民银行工作部署，内控完善、经营稳健，创新发展，取得良好效果。B 等：基本遵守国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，基本完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和经营状况基本平稳。C 等：存在违反国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况，未认真完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和金融服务较差。第十一条 综合评价程序（一）金融机构自

6、评金融机构每年开展全年自评，于次年 1 月 20 日前将自评报告提交各级金融管理委员会办公室。自评内容主要包括：1.贯彻落实国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况及践行社会责任情况等。1.公司治理和内控情况。主要包括：组织结构体系、决策体系、内部控制机制、激励约束机制等建设和改革情况。3.业务发展及经营情况。主要包括：总体运行情况，货币信贷政策执行情况，支持地方经济发展情况等。4.金融创新情况。主要包括：各类业务、产品的创新情况，含跨部门、跨市场、同业及表外金融业务开展情况等。 5.经营中存在的问题及风险。主要包括：经营中遇到的问题和制约因素，案件情况，风险点、影响因素及采取的风

7、控措施等。全年自评内容除包括半年自评内容外，还应包括：6.下一步工作重点及建议。主要包括：中长期经营战略、重点工作措施、相关政策建议等。（二）人民银行综合评价1.参与综合评价的职能部门分项评价。参与综合评价的职能部门制定分项评价细则，及时收集、登记各金融机构分项评价情况，结合日常管理、现场检查情况等，对各项目分别进行分项评价打分，并将具体评价情况及时提交本级金融管理委员会办公室。2.金融管理委员会办公室初步综合评价。各级金融管理委员会办公室收集金融机构自评报告、整理汇总参与综合评价职能部门的分项评价情况，提出初步综合评价意见，提交本级金融管理委员会审核。3.金融管理委员会审定。各级金融管理委员

8、会召开会议，审议确定综合评价结果，确定综合评价结果运用方式。第十二条 存在下列情形之一的，该金融机构直接评定为 C 等：（一）未及时采取防范和化解风险的有效措施，影响地区金融稳定的；（二）对人民银行宏观调控政策执行偏离度大，有悖调控目标正常实现的；（三）发生重大案件或有重大违规行为，造成较大经济损失或严重影响金融业形象的； （四）因管理不善，造成人民银行金融服务系统不能正常运转，产生严重后果的；（五）发生重大金融突发事件，未按重大事项报告制度要求及时报告的；（六）发生其他严重威胁辖内金融稳定的重大事项。第三章 评价结果的运用第十三条 人民银行在安分支机构及时对各金融机构上一年度的综合评价情况进

9、行通报，视情况通报其上级行或上级管辖机构、同级人民政府、社会公众等。第十四条 对综合评价为“A 等” 的金融机构，人民银行在安分支机构在金融服务、业务试点、金融创新、人员培训、信息共享等方面予以优先支持。第十五条 对综合评价为“B 等”的金融机构，人民银行在安分支机构要针对其不足，指导帮助其改进和完善，促进其提升经营管理水平。第十六条 对综合评价为“C 等”，以及分项评价中存在问题较多、较严重的金融机构，人民银行在安分支机构将其列为下一年度重点管理或综合执法检查的对象，根据其经营情况综合运用如下措施加强金融管理：（一）责令整改； （二）约见该金融机构高级管理人员谈话； （三）加强监督管理； （

10、四）依法实施行政处罚；（五）根据有关管理规定，限制或暂停该金融机构相关业务；（六）依法可采取的其它措施。第四章 附 则第十七条 人民银行在安分支机构根据法律法规和上级规定，对本办法所涉及的综合评价内容进行及时调整。综合评价内容调整完善后，应及时通知金融机构。第十八条 新设立的金融机构自下一年度起纳入评价范围。第十九条 安顺市 辖内证券业、保险业金融机构的综合评价参照本办法执行。第二十条 本办法由中国人民银行安顺市中心支行负责解释和修订。第二十一条 本办法自公布之日开始执行。附件：人民银行安顺市中心支行辖属金融机构分项评价标准表人民银行安顺市中心支行辖属金融机构分项评价标准表类别综合评价 项目

11、依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话消保权益保护制度建设中国人民银行金融消费者权益保护实施办法、 中国人民银行贵阳中心支行关于印发中国人民银行贵阳中心支行金融消费者权益保护实施细则的通知（贵银发2015179 号）银行业金融机构按照文件要求建立相关制度，在规定时间内处理金融消费者咨询和投诉。 办公室 33221164金融知识宣传工作 每年初上级行下发文件银行业金融机构按照文件要求每年 3 月、6 月、9 月、12 月完成金融知识宣传工作。 办公室 33221164中国人民银行金融信息服务基础平台金融消费权益保护信息管理系统操作手册银行业金融机构 按照操作手册完成平台

12、录入工作。 办公室 33221164相关报表、报告、案例报送 每年上级行下发文件银行业金融机构每月结束后 2 个工作日内报送蒲公英投诉咨询统计表，每季度结束后 2 个工作日内 报送。 办公室 33221164金融消费权益保护监督现场检查工作每年中上级行下发文件 银行业金融机构 按照每年下发文件要求完成。 办公室 33221164金融消费权益保护类金融消费权益保护评估工作 每年中上级行下发文件银行业金融机构 按照每年下发文件要求完成。 办公室 33221164类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话贯彻落实金融宏观调控政策 中华人民共和国中国人民银行法

13、地方法人金融机构1认真执行人民银行货币政策；2.专职专人按时报送存贷款日报、地方法人金融机构信贷投放情况统计表、宏 观审慎评估、其他涉及合意贷款增量管理的数据，并确保报表数据准确、真实。货币信贷管理科 33233873再贷款管理中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中国人民 银行贵阳中心支行支农再贷款管理实施细则地方法人金融机构1、申请再贷款需提交在人民 银行开户证明材料复印件、组织机构代码证 复印件、再 贷款申请报告、内控制度及相关 业务报表等材料；2、建立再贷款管理制度，明确资金专管人员；按照扶贫再贷款管理办法管理和使用扶贫再贷款资金；3.按时报送再贷款相关报表。货币

14、信贷管理科 33233873货币信贷类再贴现管理中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中国人民 银行贵阳中心支行再贴现业务管理暂行办法银行业金融机构1提交在人民银行开户证明材料复印件、组织机构代码证复印件（首次申请）；2.提交商业汇票承兑、贴现的内控制度、操作规程（首次申请，若机构办理再 贴现业务时，上述资料内容已发生变化则须及时提供变化后的资料）；3 提交再贴现申请资料。货币信贷管理科 33233873类别综合评价 项目 依据规范对象及范围 综合评价的内容及要求综合评价职能部门咨询电话存款准备金管理中华人民共和国中国人民银行法、 中华人民共和国商业银行法、 中国人民 银

15、行关于改革存款准备金制度的通知、 中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知银行业金融机构1认真执行存款准备金制度，按时、足额交存法定存款准备金和财政存款；2加强内控管理，制定存款准备金和财政存款管理内部操作规程并报人民银行备案；3.正确使用会计科目；4.法人机构开办新业务，应及 时向人民银行报备；5.加强流动性管理，保持合理的 资金头寸，根据 业务需要制定流动性管理预案；6.提交存款准备金（财政存款）账户情况及所要求的备案资料；7.提交人民银行要求报送的其他流动性有关情况。货币信贷管理科33233873货币信贷类流动性监测 中华人民共和国中国人民银行法 地方法人金融机构 专职专人按时报送流动性监测月报及季报表，并确保报表数据准确、真实。货币信贷管理科33233873