中资商业银行行政许可事项.DOC

1、中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2015 年版）目 录一、机构设立 .1（一）法人机构设立 .11.1 中资商业银行法人机构筹建审批 .11.2 中资商业银行法人机构开业核准 .2（二）境内分支机构设立 .41.3 中资商业银行分行筹建审批 .41.4 中资商业银行分行开业核准 .61.5 中资商业银行分行级专营机构筹建审批 .61.6 中资商业银行分行级专营机构开业核准 .81.7 中资商业银行支行筹建审批 .91.8 中资商业银行支行开业核准 .101.9 中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构审批 .111.10 中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构开业

2、审批 .12（三）投资设立、参股、收购境内法人金融机构 .131.11 中资商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构审批 .13（四）投资设立、参股、收购境外机构 .151.12 中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构设立审批 .151.13 中资商业银行境外代表机构设立审批 .161.14 中资商业银行参股、收购境外机构审批 .17二、机构变更 .19（一）法人机构变更 .192.1 中资商业银行法人机构变更名称审批 .192.2 中资商业银行变更资本总额或股份总额 5%以上股东审批 .202.3 境外金融机构投资入股中资商业银行审批 .222.4 中资商业银行变更注册资本的方案审

3、批 .232.5 中资商业银行变更注册资本审批 .242.6 中资商业银行公开募集股份和上市交易股份审批 .252.7 中资商业银行修改章程审批 .262.8 中资商业银行法人机构变更住所审批 .262.9 中资商业银行变更组织形式审批 .272.10 中资商业银行分立审批 .272.11 中资商业银行吸收合并审批 .282.12 中资商业银行新设合并审批 .29（二）境内分支机构变更 .292.13 中资商业银行境内分支机构变更名称审批 .292.14 中资商业银行支行升格分行及二级分行升格一级分行审批 .302.15 中资商业银行支行以下机构升格支行审批 .31（三）境外机构变更 .322

4、.16 中资商业银行境外机构升格审批 .322.17 中资商业银行境外机构变更注册资本审批 .322.18 中资商业银行境外机构变更名称审批 .332.19 中资商业银行境外机构重大投资事项审批 .342.20 中资商业银行境外机构重 组改制（变更股权、分立、合并）审批 .34三、机构终止 .35（一）法人机构终止 .353.1 中资商业银行法人机构解散审批 .353.2 中资商业银行法人机构破产前审批 .36（二）分支机构终止 .363.3 中资商业银行分支机构终止营业审批 .36四、调整业务范围和增加业务品种 .384.1 中资商业银行开办外汇业务和增加外汇业务品种审批.384.2 中资商

5、业银行募集发行债务和资本补充工具审批 .384.3 中资商业银行开办衍生产品交易业务审批 .424.4 中资商业银行开办信用卡业务审批 .444.5 中资商业银行开办离岸银行业务或增加业务品种审批.454.6 中资商业银行开办其他业务审批 .46五、董事和高级管理人员任职资格审核 .47（一）法人机构董事和高级管理人员任职资格 .475.1 中资商 业银行法人机构董事、高 级管理人员任职资格核准 .48（二）分支机构高级管理人员任职资格 .495.2 中资商业银行分支机构高级管理人员任职资格核准 49六、申请材料格式要求 .51（一）电子文档报送要求 .51（二）纸质材料报送要求 .510一、

6、机构设立（一）法人机构设立1.1 中资商业银行法人机构筹建审批申请材料目录：（1）申请书。内容包括但不限于：拟设立中资商业银行的名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。（2）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3 年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展策略；风险控制能力等。（3）发起人基本情况。内容包括但不限于：发起人之间关于发起设立中资商业银行法人机构的协议，发起

7、人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、所在行业状况、纳税记录等事项。（4）发起人组织结构图（设立股份制银行需另提供发起人所在集团公司的组织结构图）、发起人主要股东名册、发起人分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人之间的关联状况、对发起人有实际影1响力的个人和组织的有关情况，发起人拟投资入股的资金来源证明。（5）发起人董事会或股东（大）会关于同意发起设立该中资商业银行法人机构的决议及自有资金来源真实的承诺书。（6）发起人为外国金融机构的，应同时提供其注册地（或所属）金融监管当局出具

8、的风险评级结论或审慎性监管意见；申请人在其注册地不受金融监管当局监管，则应提供经银监会认可的资信评级机构对其最近 2 年的信用评级报告。（7）发起人最近 3 年经审计的财务报告。（8）筹建方案。内容包括但不限于：拟筹建中资商业银行组织管理架构、内控体系、拟聘高管的基本情况和聘任其他从业人员计划，与信息科技安全相关的材料，经授权的筹建组人员名单和履历、 联系地址和电话，选址方案。（9）拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。（10）提供律师事务所出具的法律意见书。（11）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。（12）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。1.2 中资商业银

9、行法人机构开业核准申请材料目录：（1）申请书。内容包括但不限于：机构名称（中英文）、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、股东资格、董事、高级管2理人员的任职资格等方面达到中资商业银行开业的条件，筹建工作报告，以及对创立大会、董事会和监事会组成及通过各项决议的相关情况的说明。（2）创立大会、董事会、监事会审议通过的相关决议：审议 通过 筹建工作 报告的决议；审议 通过 章程的决 议；审议 通过 “三会”议 事规则的决议；审议 通过 主要管理制度的决 议；选举 董事、 监事、董事长、副董事长、监事长、副监事长、董事会秘书的决议；聘任行 长、副行 长、 财务部门负责人、内审部门负责人及其他实际

10、履行高级管理人员职责人员的决议；职 工（代表）大会 选举职 工监事的决议。上述各项决议应当注明决议编号、投票股份数、通过、反对和弃权股份数并由监票人、唱票人和计票人签字，选举董事、监事的决议应注明当选人通过的股份数，股东代表大会、董事会决议应由董事签名，监事会决议应由监事签名。（3）章程草案。（4）主要管理制度。（5）拟任职董事、高级管理人员任职资格的相关材料。（6）组织结构图，各部门职责分工授权及负责人背景介绍。（7）法定验资机构出具的验资证明。3（8）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人要有注册地址和法人代码）。城市商业银行法人机构开业另提供“持有注册资本 5以上及异地股东的资信证

11、明和其他资料。”（9）营业场所所有权或使用权的证明文件。（10）符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施要求的证明文件。（11）员工名单及从事过相关业务人员的比例。（12）与信息科技安全相关的材料。（13）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。（二）境内分支机构设立1.3 中资商业银行分行筹建审批申请材料目录：（1）申请书。内容包括但不限于：申请人基本情况，拟设立分行的名称（中英文）、拟设地、业务范围等，设立的目的。（2）董事会或经授权的高级管理层同意设立分行的有效书面文件。（3）总行或管理行对拟设分行的管理方式；管理信息系统情况说明。（4）申请人的公司治理结构。（

12、5）申请人资本充足率、不良贷款率、盈利情况等经营状况及营运资金拨付能力。4（6）申请人最近 1 年新设机构的经营情况。（7）申请人最近 2 年严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件情况。（8）可行性研究报告。内容包括但不限于：基本情况；拟设地经济金融情况；拟设分行的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设分行开业后 3 年的资产负债规模、盈利水平；业务拓展策略；风险控制能力等。（9）筹建方案。内容包括但不限于：拟设机构组织管理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其他从业人员的计划，与信息科技安全相关的材料，经授权的筹建组人员名单和履历、 联系地址和电话，选址方案。（10）申请人的机构发展战略。（11）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。（12）银监会按照审慎性原则规定的其他文件。1.4 中资商业银行分行开业核准申请材料目录：（1）申请书。内容包括但不限于：机构名称（中英文）、住所、业务范围，在内部控制、高级管理人员、营运资金等方面是否达到开业的条件，筹建工作报告。（2）主要管理制度及业务授权书。