招募说明书范本.doc

1、交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：中信银行股份有限公司二一八年四月基金招募说明书自基金合同生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）1【重要提示】交银施罗德天利宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 5 月24 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1106 号文准予募集注册。本基金基金合同于 2016 年 10 月

2、19 日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，

3、充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资货币市场基金特有的其他风险等等。本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的

4、特殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。故投资者可能面临暂停申购的风险。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）2对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产

5、清算等措施。故投资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金合同提前终止的风险。在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的，该基金份额持有人可能面临被征收 1%的强制赎回费用的风险，上述赎回费用全额计入基金财产；当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合

6、计低于 10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。故投资者可能面临上述被征收1%的强制赎回费用的风险。此外，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的风险。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表

7、现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 4 月 19 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 3 月 31 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）3目 录一、绪言 .5二、释义 .6三、基金管理人 .11四、基金托管人 .20五、相关服务机构 .24六、基金的募集 .27七、基金合同的生效 .28八、基金份额的申

8、购与赎回 .29九、基金的转换 .39十、基金的投资 .42十一、基金的业绩 .56十二、基金的财产 .59十三、基金资产的估值 .60十四、基金收益与分配 .65十五、基金的费用与税收 .67十六、基金的会计与审计 .70十七、基金的信息披露 .71十八、风险揭示 .77十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .83二十、基金合同内容摘要 .85二十一、托管协议的内容摘要 .101二十二、对基金份额持有人的服务 .114二十三、其他应披露事项 .115交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）4二十四、招募说明书的存放及查阅方式 .118二十五、备查文件 .

9、119交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）5一、绪言交银施罗德天利宝货币市场基金招募说明书（以下简称“本招募说明书”）依据中华人民共和国证券投资基金法（以下简称“基金法”）、公开募集证券投资基金运作管理办法（以下简称“运作办法”）、证券投资基金销售管理办法（以下简称“销售办法”）、证券投资基金信息披露管理办法（以下简称“信息披露办法”）、货币市场基金监督管理办法、关于实施货币市场基金监督管理办法有关问题的规定、公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定(以下简称“流动性规定”) 和其他相关法律法规的规定以及交银施罗德天利宝货币市场基金基金合同（以下简称“基

10、金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了

11、解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）6二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、 基金或本基金：指交银施罗德天利宝货币市场基金2、 基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司 3、 基金托管人或本基金托管人：指中信银行股份有限公司4、基金合同或基金合同：指交银施罗德天利宝货币市场基金基金合同及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之交银施罗德天利宝货币市场基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书、 招

12、募说明书或本招募说明书：指交银施罗德天利宝货币市场基金招募说明书及其定期的更新7、基金份额发售公告：指交银施罗德天利宝货币市场基金基金份额发售公告8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、 基金法：指中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订10、 销售办法：指证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订11、 信息披露办法：指证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订12、 运作办法：指公开募集证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订13、 流动

13、性规定：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1日实施的公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定及颁布机关对其不时做出的修订14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）7会16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

14、内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者20、人民币合格境外机构投资者：指按照人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书

15、合法取得基金份额的投资人23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务24、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管理有限公

16、司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）8所管理的基金份额余额及其变动情况的账户28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算

17、完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段38、 业务规则：指交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则，是规范基金管理人所管理的开放

18、式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）943、转托

19、管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形46、元：指人民币元47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带

20、来的成本和费用的节约48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损益49、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益50、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日) 每万份基金已实现收益所折算的年资产收益率51、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券和票据价值、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数，本基金各类基金份额的基金份额净值保持在 1.00 元55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定各类基金份额的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的过程56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款） 、停牌股票、流通