网络人大-金融法-作业答案要点.doc

1、【192515】 养老基金属于（ ） 。A 存款类金融机构B 合约类金融机构C 投资类金融机构D 不是金融机构答案：B【192518】 有关中国的金融市场，以下说法错误的是：（ ） 。A 股票市场为企业外部融资的最重要来源B 保险市场、养老金市场、证券投资基金、信托公司规模都相对较小C 资本市场发展较晚，规模较小D 国家仍然处于垄断地位答案：A【192520】 以下有关金融制度的发展趋势，说法错误的有（ ） 。A 金融脱媒化B 直接融资和间接融资的界限清晰化C 强调信息披露D 强调投资者保护答案：B【192521】 金融是指（ ） 。A 资金筹集B 资金运用C 资金借贷D 资金融通答案：D【1

2、92530】 中央银行贷款给商业银行的利率，称为（ ） 。A 基准利率B 法定利率C 行政利率D 固定利率答案：A【192531】 中国人民银行贷款的主要用途是（ ） 。A 解决商业银行临时性资金不足B 支持商业银行改造基础设施C 支持商业银行积极从事证券业务D 调节市场的货币供应量答案：A【192533】 中国金融的监管通过若干机构来进行，负责反洗钱监管的机构是（ ） 。A 人民银行B 银监会C 保监会D 证监会答案：A【192536】 对（ ）的再贴现，须经中国人民银行总行批准。A 商业银行B 政策性银行C 商业银行的分支机构D 非银行金融机构答案：D【192548】 资本项目外汇管理的法

3、律制度涵盖多项内容。依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出。该段叙述是（ ）法律制度的内容。A 境内向境外投资B 外债C 向境外贷款D 外汇支出答案：D【192549】 依据我国的外汇管理条例，个人可自由携带出入境的外钞限额为（ ）美元。A 5 000B 1 万C 2 万D 5 万答案：C【192522】 间接融资用来弥补直接融资下列不足：（ ） 。A 事前的风险分析能力B 事后的监控能力C 承担风险、分散风险的能力D 将资金从资金盈余方输送到资金短缺方的能力E 通过资金融通获取收益的能力答案：A,B,C【

4、192539】 人民币利率管理规定第 5 条规定：中国人民银行有权确定和调整的利率包括：（ ） 。A 中国人民银行对金融机构存、贷款利率和再贴现利率B 金融机构存、贷款利率C 优惠贷款利率D 罚息利率E 同业存款利率答案：A,B,C,D,E【192553】 以下交易情况可视为可疑交易：（ ） 。A 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D 长期闲置的账户原

5、因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付E 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付答案：A,B,C,D,E【192517】 金融中介机构不具有（ ） 。A 专业的信息收集能力B 专业的风险分析能力C 进行组合性投资从而节约交易成本的能力D 监管金融市场系统性风险的能力答案：D【192534】 以下有关人民币的说法错误的有（ ） 。A 人民币由中国人民银行统一印制、发行B 人民币的单位为元，辅币单位为角、分C 人民币是法定货币D 甲欠乙 20 万元人民币，乙以通

6、货膨胀为由要求甲的欠款以黄金支付，乙的要求是合法的答案：D【192524】 以下属于金融中介机构的是：（ ） 。A 商业银行B 财产保险公司C 保险经纪人D 银行业协会E 信托公司答案：A,B,E【192552】 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（ ） 。A 单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B 外币交易等值 2 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支C 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200

7、万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转D 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转E 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易答案：A,C,D,E【192558】 对反洗钱的监管：客观要求的思路一般是通过规定客观的数字标准来实现的；而主观要求的思路则承认某些交易可疑，要诉求金融机构的经验。中国目前采取的监管思路是：（ ） 。A 客观要求的监管B 主观要求的监管C 两种要求兼顾的监管D 选择了与以上两种思路均不相同的具有中国特色的监管方式 答案：C【192

8、561】 当犯罪分子造成密码失窃时，本应由罪犯承担责任。但现实中很多情况下根本找不到罪犯或无力偿还，在这种情况下银行常常成为责任承担的主体。这是因为：（ ） 。A 银行能较为有效的控制风险B 银行的资金充裕C 银行应对客户进行身份识别D 密码不是绝对安全的答案：A【192564】 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A 3 个B 5 个C 10 个D 30 个答案：C【1925

9、72】 存款保险制度主要是用来降低商业银行（ ）风险。A 盈利性不足B 挤提C 业务多元化D 道德答案：B【192575】 任何单位或个人购买商业银行股份总额（ ）以上的，应当事先经银监会批准。A 3%B 5%C 10%D 15%答案：B【192577】 商业银行因行使抵押权、质权而取得不动产或者股权，应当在取得之日起（ ）内处分。A 半年B 一年C 二年D 三年答案：C【192578】 自撤销决定之日起，被撤销的金融机构（ ） 。其高级管理人员、董事会、股东大会（ ） 。A 必须立即停止经营活动 必须立即停止行使职权B 可以继续从事经营活动 必须立即停止行使职权C 可以继续从事经营活动 可以

10、继续行使职权D 必须立即停止经营活动 可以继续行使职权答案：A【192583】 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对其实施（ ） 。A 撤销B 解散C 接管D 破产答案：C【192605】 银行必须明确与其发生交易的人是它的客户。银行向错误的人履行了义务， （ ）对客户履行义务。A 并不构成B 豁免C 构成D 相当于答案：A【192606】 电子签名法第二十八条规定，电子签名人或者电子签名依赖方因依据电子认证服务提供者提供的电子签名服务从事民事活动遭受损失，电子认证服务提供者（ ） ，承担赔偿责任。A 具有过错的B 不能证明自己无过错的C 无论是否具有过错D

11、在对方证明自己有过错的情况下答案：B【192565】 洗钱罪的上游犯罪包括（ ） 。A 黑社会性质的组织犯罪B 贪污贿赂犯罪C 暴力犯罪D 破坏金融管理秩序犯罪E 恐怖活动犯罪答案：A,B,D,E【192603】 以下属于银行业监督管理法规定的监督管理措施的有：（ ） 。A 要求报送资料B 现场检查C 罚款D 撤销E 查询和冻结答案：A,B,D,E【192608】 依据关于社会信用体系建设的若干意见 ，可能成为个人或企业信息使用者的是（ ） 。A 外国政府部门B 金融监管机构C 金融机构D 企业E 个人答案：B,C,D,E【192574】 未经国务院银行业监督管理机构批准， （ ）从事吸收公众

12、存款等商业银行业务。A 保险公司可以B 证券公司可以C 任何单位和个人不得D 信托公司可以答案：C【192580】 商业银行不得向关系人发放（ ） 。A 担保贷款B 信用贷款C 长期贷款D 短期贷款答案：B【192584】 从法律的角度来看，对于商业银行的监管具有特殊意义。这种特殊意义源于商业银行本身的特征。这些特征不包括：（ ） 。A 商业银行的资产和负债不匹配B 商业银行的资产负债率很高C 现代商业银行的业务具有多样化的特征D 商业银行的持续运行依赖于人们对它的信心，随时面临挤提风险答案：C【192586】 有关商业银行的“市场退出”制度，以下说法正确的有：（ ） 。A 商业银行已经或可能

13、发生信用危机，严重影响存款人的利益时，人民银行可以对其实施接管B 接管的最长期限不得超过 3 年C 金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予解散将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的，应当依法解散D 商业银行不能支付到期债务，可由法院直接宣告其破产答案：C【192587】 有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（ ） 。A 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚B 因犯罪被剥夺政治权利的C 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理D 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人E 个人所负数额较大的债务到期未清偿的答案：

14、A,B,E【192610】 一般而言，商业银行在订立和执行合同的过程中，所承担的附随义务包括：（ ） 。A 缔约过失义务B 提供安全的交易环境C 支付利息D 按期偿还E 随时兑现活期存款的取用承诺答案：A,B【192617】 一般不具有透支功能的银行卡是（ ） 。A 借记卡B 准贷记卡C 贷记卡D 信用卡答案：A【192618】 有关银行卡的法律制度主要解决两个核心问题：身份识别和（ ） 。A 银行卡被盗B 建立发卡人与持卡人之间的结算关系C 建立发卡人与持卡人之间的信贷关系D 及时履行答案：D【192625】 祥荣公司向银行贷款，并以所持琪美上市公司股份用于质押。根据物权法的规定，质权设立的

15、时间是：（ ） 。A 借款合同签订之时B 质押合同签订之时C 向证券登记结算机构申请办理出质登记之日D 向证券登记结算机构办理出质登记之日答案：D【192626】 依据我国物权法的规定，抵押权（ ）与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。A 可以B 不得C 必须D 在特定情况下可以答案：B【192629】 抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归（ ）所有，不足部分由债务人清偿。A 抵押权人B 抵押人C 债务人D 法院答案：B【192657】 设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币（ ） 。A 一亿元B 二亿元C 五亿元D 十亿元答案：B【192660】 （ ）不是保险

16、公司终止的主要原因。A 解散B 被撤销C 破产D 目的实现答案：D【192668】 保险公司不能支付到期债务，经保险监督管理机构同意，由人民法院依法宣告破产。保险公司被宣告破产的，由（ ）成立清算组，进行清算。A 保险公司B 保险公司的股东C 保险公司的债权人D 人民法院组织保险监督管理机构等有关部门和有关人员答案：D【192669】 一般而言，保险合同成立后， （ ）可以解除合同。A 保险人B 投保人C 被保险人D 受益人答案：B【192672】 保险公司违反规定，损害社会公共利益，可能严重危及或者已经危及保险公司的偿付能力的，保险监督管理机构可以对该保险公司实行接管。接管期限最长不得超过（

17、 ） 。A 六个月B 一年C 二年D 三年答案：C【192636】 在国际借贷合同中， “先兆性违约”主要包括（ ） 。A 交叉违约B 借款人所在国家政府强制征用借款人资产C 借款人所在国家政府延期偿付资产的命令或实施外汇管制D 借款人业务范围变化、所有权变化、重组等E 借款人没有支付能力或者破产答案：A,B,C,D,E【192638】 依据我国的物权法，有关抵押权的顺序和行使期间，以下说法正确的有：（ ） 。A 抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿B 抵押登记顺序相同的，按照资产价值均分受偿C 抵押权已登记的先于未登记的受偿D 抵押权未登记的，按照债权比例清偿E 抵押权人应当在主债权诉讼时效期间届满前 6 个月内行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护答案：A,C,D【192641】 以（ ）出质的，当事人应当订立书面合同。