2014年4月全国自考《金融理论与实务》试题及答案.docx

1、全国 2014 年 4 月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案课程代码：00150请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项：1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。2.每小题选出答案后，用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题（本大题共 20 小题，每小题 1 分，共 20 分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1.下列属于布雷顿森

2、林体系内容的是【D 】 62 页A.黄金非货币化 B.国际储备货币多元化C.浮动汇率制度合法化 D.实行“双挂钩”的国际货币体系2.银行向借款人发放 10000 元贷款，年利率 8%，期限 2 年。按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为【A】 87 页A.1600 元 B.11600 元C.11664 元 D.1664 元3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是【C】 90页A.固定利率 B.基准利率C.浮动利率 D.实际利率4.以 “一价定律 ”为基础阐述汇率决定问题的理论是【D】 103 页A.国际借贷说 B.汇兑心理说C.利率平价理论 D.购买力平价理论5.下列关于货币

3、市场特点表述错误的是【D】 131 页A.交易期限短 B.流动性强C.安全性高 D.交易额小6.目前人民币汇率实行的是【D 】 115 页A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是【C】 132 页A.回购协议市场 B.票据市场C.同业拆借市场 D.大额可转让定期存单市场8.下列关于中央银行票据的表述错误的是【A 】 144 页A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金B

4、.其实质是中央银行债券C.期限大多在 1 年以内D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是【D 】 175 页A.基金净值的高低 B.基金单位净值的高低C.基金规模的大小 D.基金净值增长能力的高低10.“交易所交易基金”的英文缩写是【A】 174 页A.ETF B.LOFC.FOF D.IMF11.代理业务属于商业银行的【C】 231 页A.负债业务 B.资产业务C.表外业务 D.衍生产品交易业务12.企业单位定期存款属于我国货币层次中的【C】 286 页A. M0 层次 B. M1 层次C. M2 层次 D. L 层次13.弗里德曼认为货币需求的主要决定因素

5、是【B】 273 页A.均衡利率 B.永恒收入C.货币供给量 D.流动性效用14.货币供给量对基础货币的倍数被称为【B】 283 页A.法定存款准备金率 B.货币乘数C.流动性比率 D.资本充足率15.国际收支经常账户差额等于【C】 298 页A.商品和服务出口- 商品和服务进口B.贸易账户差额+收益账户差额C.贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额D.资本与金融账户差额-贸易账户差额16.商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为【D】 237 页A.账面资本 B.监管资本C.核心资本 D.经济资本17.商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括【

6、B】 227 页A.关注贷款、次级贷款B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款18.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是【C】 255 页A.并购业务 B.证券交易与经纪业务C.风险投资业务 D.资产管理业务19.某人将其市价为 80 万元的住房投保，保险金额为 100 万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付【B】 258 页A.100 万元 B.80 万元C.64 万元 D.180 万元20.存款保险属于【C 】263 页A.再保险业务 B.养老保险业务C.政策性保险业务 D.商业银行信托业

7、务二、多项选择题（本大题共 5 小题，每小题 2 分，共 10 分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。21.决定债券交易价格的主要因素有【BCDE】 152 页A.市盈率 B.偿还期限C.票面利率 D.市场利率E.债券的票面额22.世界银行集团的构成机构有【ABCDE】 215 页A.世界银行 B.国际金融公司C.国际开发协会 D.多边投资担保机构E.国际投资争端处理中心23.下列属于商业银行负债业务的是【ABD】 222 页A.存款 B.向中央银行借款C.发行货币 D.发行金融债券E.贴现24.与货币需

8、求呈负相关的因素是【ABDE 】 275 页A.收入水平 B.非货币性金融资产收益率C.货币流通速度 D.信用的发达程度E.社会保障制度的健全性25.属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有【CD 】 295 页A.服务 B.收入C.直接投资 D.证券投资E.储备资产非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。三、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分）26.区域性货币一体化答：区域性货币一体化：是指一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。27.控股公司制商业银行答：控股公

9、司制商业银行也称“集团制商业银行” ，其特点是，由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购若干独立的银行。28.证券承销答：证券承销是投资银行最为传统与基础的业务，它是指投资银行帮助证券发行人就发行证券进行策划，并将公开发行的证券出售给投资者以筹集到发行人所需资金的业务活动。29.居民消费价格指数答：居民消费价格指数即我们通常所称的 CPI，又称零售物价指数，它是一种用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。30.窗口指导答：窗口指导是指中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向，规定商业银行每季度贷款的增减额，并要求其执行。如商业银行不按规定的增减额对产业部门贷款，中央银行可削减对该银行的贷款额度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。虽然窗口指导没有法律约束力，但其作用有时也很大。四、计算题（本大题共 2 小题，每小题 6 分，共 12 分）31.某基金于 2000 年 3 月 1 日发行，基金单位净值为 1 元，发行总份数为 100 亿份。到 2012 年 6 月 8 日，该基金的总资产市值为 160亿元，无负债。期间该基金共有 6 次分红，每份基金累计分红 1.00元。试计算该基金在 2012 年 6 月 8 日的单位净值与累计单位净值。答：基金单位净值=基金资产净值 基金总份数 =160100=1.60（元）