合同风险策划.doc

1、 合同风险策划工程造价 11303 班 1316220316 徐伯梅一.工程风险1.概念 在工程建设过程中，关于工程项目的构思、目标设计、可行性研究、设计和计划等这些因素都会发生变化。这些变化会使得原定的计划、方案受到干扰，导致项目的成本增加，工期延长和工程质量降低，使原定的目标不能实现。这些事先不能确定的项目实施过程中的干扰因素，人们称它们为风险。2.种类（1）工程环境的风险a.政治环境的变化 如发生战争、禁运、罢工、社会动乱等造成工程中断或终止 b.经济环境的变化 如通货膨胀、汇率调整、工资和物价上涨。物价和货币风险在工程中经常出现，而且影响非常大。c.法律的变化 如新法律颁布，国家调整税

2、率或增加新税种，新外汇管理政策等 d.自然环境的变化如复杂且恶劣的气候天气条件和现场条件，百年未遇的洪水、地震、台风等，以及工程水文、地质条件存在的不确定性等。（2）项目技术和实施方法等方面的风险a.现代工程规模大，工程技术系统结构复杂，功能要求高，科技含量高b.施工技术难度大，需要新技术、特殊的工艺、特殊的施工设备等。（3）项目组织成员资信与能力风险a.业主资信与能力风险如业主不能履行他的合同义务，企业的经营状况恶化，濒于倒闭，支付能力差；为了达到不支付或者少支付工程款的目的，在工程中苛刻刁难承包商，拖欠工程款等。b.承包商资信与能力风险如承包商的技术能力、施工力量、装备水平等不足，不能积极

3、的履行合同；财务状况恶化，企业无力采购与支付工资，从而导致工程被迫中止；设计缺陷或错误。工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、设计单位不能及时交付图纸等。c.项目管理者的信誉和能力风险如工程师没有与本工程相适应的管理能力、组织能力和经验以及他个人的管理风格、文化偏见导致他不正确的执行合同。d.可能存在其他方面对项目的干扰如政府机关工作人员、城市公共供应部门的干预、苛求和个人需求（4）项目实施和管理过程风险a.项目决策错误 工程相关的产品和服务的市场分析和定位错误，进而造成项目目标设计错误。业主的投资预算过低、质量要求过高、工期限制的太紧，项目目标无法实现b.对环境调查和预测的风险环境调查工作

4、不细致、不全面c.起草错误的招标文件、合同条件合同条款不严密、错误、二义性，过于苛刻的单方面约束性的、不完备的条款，工程范围和标准存在不确定性d.实施控制中的风险例如合同未正确履行，合同伙伴争执、责任不明、产生索赔要求。没有得力的措施来保证进度，安全和质量要求二.合同风险1.概念合同风险指与合同相关的，或由合同引起的不确定性2.种类（1）通过合同定义和分配，规定风险承担者a.决定于所签订的合同的类型。 如果签订固定总价合同，则承包商承担全部物价上涨和工程量变化的风险；对常见的单价合同，承包商承担报价风险，业主承担工程量风险b.明确规定应由一方承担风险（2）合同缺陷导致的风险a.条文不全面、不完

5、整b.表达不清晰、不细致、不严密，有错误c.双方对合同内容理解错误，不有效沟通d.合同之间界面不明确三.合同风险分配合同风险是通过合同分配给承担者，作为承担者的合同风险；合同风险是合同总体策划的一个重要内容；合同双方在整个合同的签订和谈判过程中对这个问题会经过复杂的博弈过程。四.承包商风险的应对应对方法：风险损失控制、风险自留、风险回避、风险分散、风险转移和风险利用。下面结合项目实施过程中承包商的风险，对以上应对方法进行分析。1损失控制包括两方面：一是减少损失发生的机会，即预防损失(首选)；二是降低损失的严重性，即遏制损失加剧、设法使损失最小化。实际工程中，通过在成本、质量、进度、安全、合同方

6、面的管理来实现对风险的最佳控制，达到预防损失的目的。2风险回避风险回避表现为，拒绝承担风险或放弃已经承担的风险。其主要优点是将出现损失的概率保持在零的水平，并消除以前曾经存在的损失出现的机会，简单易行，经济安全。其局限性也不可避免：(1)与风险相对的是收益，为了避免风险而放弃某项活动业必然要随之失去与 这种活动相伴随的种种收益和机会，所以风险的回避多有消极防御之嫌；(2)回避风险一般而言将会使企业正常的生产经营活动受到牵连，隐形损失的估量也比较难。因此，对于风险回避承包商应谨慎应用。3风险分散风险分散是通过增加风险单位，以减轻总体风险的压力，达到共同分担集体风险的目的。但采用这种方法应注意：(

7、1)多个项目各自的风险程度要适当，高风险项目和低风险项目适当的搭配承揽；(2)项目的组合数量要适当。4风险自留风险自留指将风险留给自己承担，不予转移。企业在决定风险自留时应考虑到：(1)企业的最大潜在损失或最大期望损失应较小；(2)短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力；(3)企业内部对风险的预防措施很到位，内部具有较大的风险防范能力；5风险的转移建筑企业进行风险转移的形式有两种即非保险风险转移和保险风险转移。建筑企业可参保的工程险包括：工程一切险、第三方责任险、人身保险、保证保险、职业责任险等。6风险利用风险包括两大类：纯风险和投机风险。纯风险只能对企业造成损失或不造成损失；而

8、投机风险则既可能造成损失，也可能提供谋利的机会。案例：上海未来城合同风险策划案例背景介绍：项目名称：上海未来城上海未来城为商品住宅楼，总价款为 6670.17 万元。是上海新龙建筑有限公负责总承包的教钥匙工程。项目合同风险策划1.合同风险因素识别1.1 直接风险（1）工期风险本合同 35.2 条规定：若因承包人原因不能按合同工期竣工，每推迟一天按合同价款的万分之二处罚，并承担由此引起的一切损失和法律责任。合同规定我方应承担由此引起的一切损失和法律责任，由于本工程为商品住宅楼，若因我方原因工期延误，导致延迟交房，其损失必然会要求我方承担（2）质量风险本合同条规定：工程质量达到优良，结算时奖励该优

9、良工程造价结算的0.5%；工程达到市优，结算时奖励该市优工程造价结算的 1%；工程若为合格，扣该工程结算造价的 0.5%。涉及金额最高 667017 元，数额巨大；目前有关部门已取消优良工程评选，若未被评为市优工程，则只能为合格工程。（3）技术风险本工程属一般住宅工程，技术含量不高；但本工程作为高端商品房，对各种质量通病及质量隐患的防治就显得极为重要。故本工程技术风险主要集中在工程测量控制、外墙（门窗、厨卫间防水）渗漏、房间净空尺寸等方面。（4）安全风险本工程属高层住宅，高处施工作业范围广，职工素质不高，安全防范意识不强。（5）指定分包与指定材料风险本工程为桩基工程、铝合金门窗、阳台栏杆、电梯

10、工程等为业主指定分包工程；内墙保温砂浆等为业主指定材料。以上工程对项目总体进度计划的实施影响深远。1.2 间接风险（1）业主方行为特点风险业主方为上海市房地产新兴企业，工程信誉尚不明确；该小区一次性同时开发十一栋高楼，投资金额数庞大，市场消化能力可能不足，由此造成业主资金不能迅速回笼。（2）物价上涨风险本工程是投标人中标后与招标人核对工程量，经双方确认的造价为合同价。（3）不可抗力风险合同规定不可抗力按通用条款执行。1.3 其他风险（1）合同中约定不明和隐含条款带来的风险（2）业主的资金或其他原因引起的停工及损失（3）竣工风险（4）竣工结算风险策划2.制定规避风险对策和措施2.1 直接风险对策

11、和措施（1）工期风险对策和措施充分利用合同条款 13.1 条有关工期顺延的约定，涉及甲供材料因素、变更因素、业主直接分包项目及政府行为等。但应特别注意，工期顺延生效的前提是所发生行为确实造成工期延误，并且该行为必须经发包人、监理、承包人确认在关键线路上。因此，我方在及时收集、确认相关材料的同时，必须将容易造成工期延误的涉及甲方的因素在编制进度计划时尽量设置在关键线路上，比如：铝合金等门窗安装、土方回填、外墙面砖施工及电梯安装等。合理划分施工流水段，配备足够人力、物力，合理组织施工；杜绝由于己方原因而导致延误。（2）质量风险对策和措施 建立完整的质量保证体系，加强工程质量管理，确保至少两栋获得市

12、优工程。 加强材料采购关、验收关及使用关，一是要符合图纸设计要求，二要符合国家材料质量规范要求，三要符合业主特殊要求；进场材料合格证、准用证、试验报告等要齐全有效；材料应复验合格后才能使用。 注意工程各种资料的收集整理，积极申报。（3）技术风险对策和措施 测量人员必须持证上岗，测量工作必须认真细致，误差在允许范围之内。 进场后必须及时与甲方（监理）办理测量主控点书面交接手续，并进行复核。 现场定位后，在现场设置明显标志桩，并采取措施防止破坏或移位。 建立由项目经理领导、执行经理中间控制，责任工程师现场检查，作为人员自检的多级测量质量管理系统。所有原始测量资料必须整理存档。（4）安全风险对策和措

13、施 建立完整的安保体系。 进场后对所有职工进行安全生产教育，建立安全个人档案，签订安全责任目标书。 确保安全生产的投入，个人劳动保护用品要满足生产安全要求。 现场料具堆放整齐，标号、规格、型号要分清，施工道路清洁、畅通，无积水、垃圾等。 职工宿舍、办公室、食堂等布置要合理，保持整洁卫生。 围墙、大门符合公司统一形象规定。外架要符合安全生产要求，充分展示企业形象。（6）指定分包与指定材料风险对策和措施充分利用合同有关工期顺延及经济索赔的约定，涉及甲供材料因素、变更因素、业主直接分包项目及政府行为等。但应特别注意，工期顺延及经济索赔生效的前提是所发生行为确实造成工期延误，并且该行为必须经发包人、监

14、理、承包人确认在关键线路上。因此，我方在及时收集、确认相关材料的同时，必须将容易造成工期延误的涉及甲方的因素在编制进度计划时尽量设置在关键线路上，比如：铝合金等门窗安装、土方回填、外墙面砖施工及电梯安装等。另外，业主分包工程施工前，我方应采取各种正式或非正式手段提醒业主有关准备工作、质量要求、施工安排等，以确保工程顺利进行。2.2 间接风险对策和措施（1）业主方行为特点风险对策和措施业主方依托成熟的化工产业投资房地产市场，已成功开发闹市区海德商厦项目，资金基础较好；合同规定本工程按节点支付工程款，施工时根据支付节点及时上报工程款支付申请；根据工程款支付情况，灵活调整施工计划。（2）物价上涨风险

15、对策和措施为确保清标工程量计算准确，应充分利用图纸会审形式将潜在签证内容予以明确。比如：基础砖胎模、门窗洞位置门下挂板、南京市质量通病防治特殊规定、加强钢筋设置等。另外，应特别注意市场物价行情，采用各种措施规避物价上涨风险。（3）不可抗力风险对策和措施施工组织策划中注意规避风险，尽量将不可抗力带来的损失降到最低。2.3 其他风险对策和措施（1）合同中约定不明和隐含条款带来的风险对策和措施对合同约定不明或隐含条款，要及时发函业主给予澄清或确认。（2）业主的资金或其他原因引起的停工及损失对策和措施若发生业主的资金或其他原因引起的停工及损失，要及时收集索赔证据和旁证资料，按照索赔程序索赔。（3）竣工风险对策和措施加强业主直接分包管理，对单位工程竣工担负总包责任；提前整理竣工资料，并交相关部门检查，资料提前实体验收合格；工程达到竣工验收条件，提前15 天向业主提交书面通知。（4）竣工结算风险对策和措施组织完整的竣工结算书，竣工一旦完成，迅速介入结算程序，并主动与审计单位加强沟通，妥善处理各种争议。3 .制定风险管理责任按所列风险因素及对策措施和防范落实责任并责任到人。4.实施过程风险对照制定随着工程的进展时间、分阶段对风险进行对比，适时调整风险对策。