风险控制的组织体系与职责.doc

1、风险控制的组织体系与职责总体思路：建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。 2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。各业务部门

2、设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任） ，由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。图 1：风险控制组织体系一、风险控制职能部门1、风险管理委员会由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公报告线路信息交流线路战略规划部人力资源部财务/清算信息技术中心风险管理委员会风险管理部法律事务与合规管理部 稽核监察部各业务部门的风险管理岗位和职责管理层（董事会）司风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。风险管理委员会由公司董事

3、长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。风险管理委员会的主要职责： 制定风险管理战略、确定风险政策； 审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划； 实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则； 审议风险管理部提交的风险报告； 营造良好的风险文化氛围； 协调各业务部门风险管理的关系； 审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。2、风险管理部（1）组织构架风险管理部下设系统实时监控岗（3 人） 、操作风险专题组（5-7 人） 、市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5 人

4、） ，共配备人员 12-14 人。图 2：风险管理部组织架构（2）部门职责风险管理部的主要职责： 对公司面临的经营环境进行风险分析，为公司决策提供依据； 通过建立以净资本为核心的风险控制指标体系，运用风险测量指标和技风险管理部总经理系统实时监控岗（3 人）操作风险专题组（5-7 人）市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5 人）术手段，建设监控系统，对公司经营的全过程和主要业务环节进行实时监控； 负责公司各项业务和关键管理环节的风险评估和控制； 负责对公司各业务部门及职能部门的工作制度、业务流程的科学性和有效性进行评估，提出改进意见并督促落实； 对各项新业务、新产品的开发等从风险控制角度进

5、行事前审核； 建立全面的风险信息报告系统和报告机制。（3）岗位职责系统实时监控岗的主要职责： 利用实时监控系统对风险控制点进行盯市； 根据监控指标和监控信息，进行日常分析，编制监控报表； 监控公司的风险组合，按评分制原则定期进行风险评估，负责测算、汇总公司各业务领域的风险状况，向公司管理层和风险管理委员会进行风险报告。操作风险专题组的主要职责： 评估各项内部管理制度、业务流程和操作规范的科学性和有效性，督促业务部门根据评估报告修改后实施； 针对共性问题进行专题研究； 针对新业务进行操作风险进行专题研究； 对制度的执行情况进行现场检查督导，设计一套较完善的现场检查评分制度、标准和表格，建立科学的

6、检查评价制度； 对突发风险事件进行前期处理，督促相关部门进行整改。市场风险、信用风险&流动性风险专题组的主要职责： 根据经营环境的变化，建立以净资本为核心的风险控制指标体系，确保净资本符合有关监管指标的要求； 建立数据库，运用金融软件等工具进行风险控制指标研究，建立风险控制模型； 根据市场情况和公司要求进行专题研究和风险评估； 对新业务、新产品进行专题风险控制研究。3、法律事务与合规管理部法律事务与合规管理部的主要职责： 法律事务：诉讼事务管理、司法协助、聘请法律顾问、处理法律纠纷以及其它非诉法律事务。 合同管理：公司各类合同起草、审核、跟踪和检查。 合规管理：对公司各项新业务、新产品以及内部

7、规章制度设计、制定和变更进行合规审查；负责法律与合规咨询，包括参与公司重大事务的对外谈判、对公司各部门的经营活动提供法律与合规咨询等；接待监管机关合规检查，并审核向监管机关提交的文件。 债权债务处理：处理公司历史遗留的债权债务。4、稽核监察部稽核监察部的主要职责： 负责制订和完善公司内部审计和员工监察制度，确立稽核监察依据，规范部门工作流程，保证工作质量； 负责对公司各业务部门、职能部门的工作流程、内控制度的遵循情况进行检查、评价，协助公司经营管理层、业务部门和职能部门纠错防弊、堵塞漏洞，警示公司内部管理及经营中的风险，提出整改意见并督促落实； 负责对公司各部门的财务审计，核实业务部门资产负债

8、、损益及费用开支的真实性和合理性，检查职能部门项目费用开支的有效性，督促公司各部门遵守财经纪律，改进经营管理，提高经济效益； 负责公司独立核算部门负责人或重要岗位人员的离任、离职审计； 负责监督检查公司管理干部执行公司廉洁自律规定的情况； 负责受理员工的举报和申诉，组织实施对监察对象违纪违规案件的调查和处理； 负责定期和不定期检查员工的行为规范是否符合相关制度规定，发现问题及时报告； 负责参与重大责任事件或给公司造成严重损失问题的调查处理； 负责组织社会审计机构对公司基建装修工程的结算进行审计，保证公司工程费用开支的合理性。二、业务部门风险控制1、业务部门公司其他职能部门及各业务单位在风险管理

9、工作中，应接受风险控制机构及职能部门的组织、协调、指导和监督，主要履行以下职责：（一）执行风险管理基本流程；（二）研究提出本部门或业务单位重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；（三）研究提出本职能部门或业务单位的重大决策风险评估报告；（四）做好本职能部门或业务单位建立风险管理信息系统的工作；（五）做好培育风险管理文化的有关工作；（六）建立健全本职能部门或业务单位的风险管理内部控制子系统；办理风险管理其他有关工作。2、经纪业务经纪业务设立风险管理岗进行部门自控，风险管理岗由经纪业务总部风险管理岗和营业部营运总监组成。经纪业务总部风险管理岗的主要职责： 负责与风险管理部协

10、作和沟通，协助风险管理部门检查督导职能，出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。 对制度规定需备注、报备、审批的风险业务，监督营业部按相应流程开展业务，及时处理风险管理部门要求说明和整改的事项。营业部营运总监的主要职责： 按照公司有关制度和业务流程，对营业部各项柜面业务进行监督、审查和批准，保证各项业务符合营业部标准化规范的要求。 妥善处理营业部出现的各种差错事故、紧急事件并向风险管理部门提交报告。 负责现场风险点的有关材料复核、定期与不定期完成风险自查报告。3、投资业务投资业务部门设立风险管理岗进行部门自控，风险管理岗的主要职责： 定期或不定期对资产的风险状况进行测算，以书面报告形式提交风险管理部，当出现重大风险时，及时向风险管理部汇报； 对投资小组计划报批的资产配置建议书、投资组合方案或投资操作方案进行合规性审查； 对于投资小组投资规模超出相应限额的操作行为，及时督促投资小组提供相应投资操作方案或研究支持报告； 追踪投资小组持仓资产走势与相应研究报告预测的吻合度，如接近研究报告的风险限定值或出现重大偏差，及时向风险管理部汇报； 负责投资相关报表、报告以及投资小组投资绩效测算结果、考核结果的建档、存档工作； 及时处理风险管理部门要求说明和整改的事项。