银行五十个严禁学习心得体会.doc

1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 银行五十个严禁学习心得体会xx 年 1 月 27 日，中国银行业监督管理委员会 xxxx 监管局下发了关于印发xxxx 银行业从业人员案防工作五十个严禁的通知，同年 2 月 28 日省联社转发了贯彻执行“ 五十个严禁 ”通知，3 月 4 日我县 cc 社以 cccc 号文件全文转发了关于贯彻执行“ 五十个严禁 ”通知，4 月 22 日将案件防控“ 五十个严禁 ”及“ccc 县农村信用社安全操作口诀” 编印成了小册子，发到了每一个员工手中。通过对“五十个严禁 ”、 宁南县农村信用社安全操作口诀 、 银行业案件防控文件制度汇编 、 银行业

2、案件防范警示教育材料 、 十年恨事 、省联社凉山办事处“三不为 ”教育教材和农村信用社-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下

3、，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过学习教育，使我深刻地认识-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习合同法 ，信贷岗

4、位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。作为从事合规、稽核监督的人员，如果不学习相关的法律法规、不熟悉内部的各项规章制度、不了解业务操作流程，就有可能在实际工作中产生稽核风险，当不好裁判员、教练员的角色，反而会误导部分员工违规操作。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫 。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键

5、要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰“五十个严禁 ”给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的基本要求，是每一个员工应尽的基本职责，上下要形成“ 案件防控的合力 ”。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究

6、责任统一起来，推进合规文化建设；-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中基本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：“营业柜员十个严禁” 、 “会计主管十个严禁 ”、“营业机构负责人十个严禁” 、 “自助设备十个严禁”、 “对公账户和结算管理十个严禁”还有“十五条禁令”，特别是我县编制的宁南县农村信用社安全操作口诀朗朗上

7、口、通俗易懂基本囊括安全操作的各个环节，对案件防范提供了一定的帮助。在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违

8、纪。三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 必须实行签到制度，从源头上杜绝作案机会；要加强事后监督。监督金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。四、通

9、过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是要加强教育培训。在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练”活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进行统一与细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行办法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进行重点盯防，进行风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是管法人，控制风险体。四是严格责任追究。签订案防责任状，明确负责人为案防第一

10、责-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 任人，履行教育职责、管理职责、监督职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。五是加大监管力度、强化稽核监督力量。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。学习银行五十个严禁心得体会金融业是一个竞争激烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。 案件防控五十禁令的出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。 五十禁令既是新形势下邮储银行完善内部措施的有效之举。也是每一名员工修身立德的重要标准。

11、通过学习使我认识到：合规是最好的优质服务。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客户提供优质服务，我们的业务才有发-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 展，员工的价值才能够体现。但是，为客户提供优质服务必须建立在合规的基础上，必须建立在依法经营的前提下。没有合规，就没有效益，更可能带来巨大经营风险。我们每一个员工都要牢固树立风险意识，明确那些该做那些不该做，特别要牢记五十禁令 ，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深

12、入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升邮储银行的核心竞争力提供最好的保障。在学习“ 五十严禁”的同时，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 学先进、学英模活动结合起来。使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章，不违纪。学习心得体会通过学习营信联发201451 号文件, 营山县农村信用合作联社转发的通知,进一步增强了案防工作的责任感和制度执行力，体会四点:一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻