1、1互联网金融课程教学大纲课程代码:3610302 课程名称:互联网金融 课程基本情况:1学分:1 学 时:16 学时(课内学时:14 课内讨论:2)2课程性质:通识选修3适用专业:本院各专业 适用对象:本科4先修课程: 无5首选教材: 图解互联网金融 史册著 化学工业出版社、ISBN:9787122218858、2015 年版备选教材:1.谢平 邹传伟 刘海二 著 互联网金融手册 出 版 社:中国人民大学出版社出版时间:2014-04-01 ISBN:97873001907542.姚文平 著 互联网金融 中信出版社 2014 年版 ISBN:9787508643823 6考核形式:课程论文7教
2、学环境:多媒体教室或机房一、教学目的与要求随着互联网技术与金融体系在“支付” 、 “借贷” 、 “资源配置” 、 “信息处理”等不同环节的融合,催生了形形色色的互联网金融模式,如 P2P 网络借贷平台、互联网金融门户、大数据金融、众筹、信息化金融机构、第三方支付、互联网理财等,互联网金融模式在未来将成主流。这一新型的金融模式引起了各国政府的密切关注和高度重视。根据国务院有关批示,我国政府相关部门已组建“互联网金融发展与监管研究小组” ,对互联网金融公司进行调研、监管和支持引导。通过学习本课程要使学生系统了解互联网金融运作的基本机制,能够利用所学知识初步分析国内外互联网金融发展状况和趋势,理解现
3、实生活中出现的金融现象。培养和提高学生正确分析和解决问题的能力,引领其深入探索互联网金融的未来,为学生将来从事互联网金融相关工作提供必要的知识能力准备,以适应社会经济发展对复合型、应用型专门人才的需要。二、教学内容及学时分配课程内容及学时分配表章 教学内容 学时 课内讲授 上机实践 课内讨论第一章 互联网金融全景 2 2第二章 互联网逻辑与理财 2 1 1第三章 金融互联网化 2 1 1第四章 互联网货币与第三方支付 2 1 1第五章 P2P 网络贷款 2 1 12第六章 众筹融资 2 1 1第七章 大数据与征信 2 1 1第八章 互联网交换经济 2 1 1合 计 16 9 5 2三、教学内容
4、安排第一章 互联网金融全景【教学目的】通过本章学习,熟练掌握互联网金融的定义;了解互联网金融的“变”与“不变”;熟练掌握互联网金融的三大支柱;能理解政府对互联网金融的态度。【教学重点】互联网金融定义、三大支付和六大主要内容;互联网金融兴起的全球性背景和中国独有的背景。【教学难点】互联网金融的“变”与“不变”;【教学方法】课堂讲授【教学内容】第一节 互联网金融的定义一、互联网金融定义二、互联网金融的“变”与“不变”(一)互联网金融的“变”(二)互联网金融的“不变”三、互联网金融的三大支柱(一)支付(二)信息处理(三)资源配置四、互联网金融谱系(一)金融互联网化(二)移动支付与第三方支付(三)互联
5、网货币(四)基于大数据的征信和网络贷款(五)P2P 网络贷款(六)众筹融资五、政府的态度第二节 互联网金融兴起的背景和发展阶段一、互联网金融兴起的背景(一)全球共有的背景状况3(二)中国特有的背景状况二、互联网金融发展的三个阶段(一)银行业务触网阶段(二)网络借贷萌芽、第三方支付逐渐成长(三)P2P 网络平台快速发展、众筹融资逐渐兴起三、互联网金融与传统金融对比分析第三节 典型互联网金融企业介绍一、阿里巴巴情况简介二、京东情况简介三、腾讯情况简介【复习思考题】1简述互联网金融的定义、三大支柱及互联网金融谱系构成。2简述互联网金融的兴起和发展。3. 对互联网金融与传统金融进行简要对比分析。第二章
6、 互联网逻辑与理财【教学目的】通过本章学习,要求了解互联网的发展情况;掌握互联网思想的表现形式;了解几种常见的互联思维;了解蓝海战略和长尾理论,能对当前出现的互联网金融做简要的理论分析;了解互联网技术及其发展趋势。【教学重点】互联网思维、蓝海战略、长尾理论。【教学难点】蓝海战略及长尾理论的介绍和典型案例分析【教学方法】课堂讲授、课内讨论【教学内容】第一节 互联网思想与互联网思维一、互联网发展简史二、从互联网思想到互联网思维(一)互联网思想(二)互联网思维1.用户思维2.简约思维3.极致思维三、蓝海战略4(一)蓝海及蓝海战略(二)蓝海战略与红海战略对比分析四、长尾理论(一)长尾理论介绍(二)典型
7、案例分析五、互联网金融的要害在于长尾市场(一)金融市场对长尾理论的漠视表现(二)互联网金融企业必须具备互联网基因第二节 互联网技术及其发展趋势一、Web2.0二、社交网络(SNS)三、云计算四、大数据五、移动互联网第三节 互联网理财一、为什么要理财二、互联网理财平台简介【复习思考题】1互联网思想有哪些表现形式?试述几种常见的互联网思维?2简述蓝海战略及其重大意义。3互联网金融企业应该具备哪些互联网基因?4. 简述当前有哪些互联网技术?就这些互联网技术谈谈自己的理解。5. 试用互联网金融的基本框架及其原理阐述阿里金融的运作情况。6. 互联网金融时代怎样做好理财规划?第三章 金融互联网化【教学目的
8、】通过本章学习,要求了解网络银行和手机银行的发展概况;掌握网络银行、手机银行的概念;熟悉网络证券、网络保险的开户流程;了解国外和中国网络金融交易平台。【教学重点】网络银行和手机银行的的概念、网络证券和保险的开户流程。5【教学难点】【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 网络银行和手机银行一、网络银行(一)网络银行的概念(二)网络银行的发展状况(三)典型网络银行案例介绍二、手机银行(一)手机银行的概念(二)中国手机银行的发展概况(三)手机银行推广的便利条件第二节 网络证券公司和网络保险公司一、网络证券公司(一)网络证券业务的概念(二)网络证券开户流程(三)典型网络证券公司介绍二、网络保
9、险公司(一)网络保险的概念(二)网络保险开户流程(三)典型网络保险公司介绍第三节 网络金融交易平台一、国外网络金融交易平台(一)SecondMarket 简介(二)SharesPost 简介二、中国网络金融交易平台(全国中小企业股份转让系统)(一)成立的背景(二)情况介绍【复习思考题】1什么是网络银行?试举例说明我国网络银行的发展状况。2简述金融互联网化的表现形式,并谈谈自己的理解。6第四章 互联网货币与第三方支付【教学目的】通过本章学习,要求了解互联网货币的概念;理解比特币的工作和发行机制;掌握互联网货币的分类;掌握互联网货币的特点。了解移动支付和第三方支付的发展概况;掌握移动支付、第三方支
10、付和第三方移动支付的概念;了解移动支付发展的意义和价值;熟练掌握移动支付和第三方支付的工作原理及典型案例;了解典型的第三方支付平台支付宝和微信支付。【教学重点】比特币的工作机制与发行机制、互联网货币的特点。移动支付的概念、第三方支付的概念。【教学难点】【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 货币、互联网货币与比特币一、货币与互联网货币的概念(一)货币的概念(二)互联网货币的概念与特点二、比特币(一)比特币的起源(二)比特币的工作机制与发行机制(三)比特币的特点(四)比特币的价值与意义三、互联网货币的风险与监管(一)互联网货币的风险(二)互联网货币监管第二节 移动支付与第三方支付一、移
11、动支付(一)移动支付的概念与特点1. 移动支付的概念2. 移动支付的特点(二)移动支付的技术手段1. 短信支付2. 互联网支付3. NFC 支付7(三)移动支付的现状1. 移动支付迅猛2. 移动支付市场格局变动大3. 移动支付技术融合性强4. 移动支付参与主体和技术创新迅速丰富(四)移动支付的行业分类1. 平台型2. 工具型3. 闭环型(五)移动支付发展的价值和意义1. 移动支付激活移动互联网生态价值,发展出多样商业模式2. 移动支付培养创新支付场景,激活线下商圈3. 移动支付是移动金融的主要入口二、第三方支付(一)第三方支付的概念(二)第三方支付发展概况(三)第三方支付牌照三、第三方移动支付
12、(一)第三方移动支付的概念(二)第三方移动支付发展概况第三节 对微信支付与余额宝的分析一、对微信支付的分析(一)微信与微信支付(二)微信支付发展概况(三)微信支付工作原理(四)微信支付风险与管理(五)微信红包介绍二、对余额宝的分析(一)支付宝与余额宝(二)余额宝发展概况(三)余额宝运作原理(四)余额宝发展面临的瓶颈8【复习思考题】1什么是互联网货币?互联网货币有哪些特征? 2试述比特币的工作和发行机制。3什么是移动支付?移动支付有哪些技术手段?4简述移动支付和第三方支付的工作原理。5简述第三方支付中存在的风险及其对策,谈谈自己的理解。第五章 P2P 网络贷款【教学目的】通过本章学习,要求了解
13、P2P 借贷的定义及发展概况;掌握我国 P2P 借贷的典型模式;了解国内外主要 P2P 借贷平台的运营方式;了解 P2P 借贷市场的风险。【教学重点】P2P 的概念、P2P 的运作模式。【教学难点】国内外主要 P2P 借贷平台的运营方式【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 基本概念与发展概况一、P2P 借贷的定义(一)P2P 借贷概念(二)P2P 借贷的特点二、我国的 P2P 借贷市场(一)我国的 P2P 借贷市场概况(二)我国的 P2P 借贷市场的典型模式三、我国 P2P 借贷市场的风险四、P2P 借贷的前景与意义第二节 国内外 P2P 典型案例分析一、对 Lending Clu
14、b 的分析(一)运营框架(二)借款方(三)投资方(四)美国的监管框架二、对宜信和陆金所的分析(一)宜信(二)陆金所9【复习思考题】1什么是 P2P 借贷?我国 P2P 借贷模式有哪些?2简述我国 P2P 借贷市场的风险。第六章 众筹融资【教学目的】通过本章学习,要求了解众筹融资的概念与类型;掌握众筹融资的运作环节;熟练掌握众筹融资面临的法律风险。【教学重点】众筹融资的概念、类型与运作环节。【教学难点】众筹融资面临的法律风险【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 基本概念一、众筹融资的概念二、众筹融资的类型(一)回报类众筹(二)股权类众筹(三)债权类众筹(四)捐赠类众筹三、众筹融资的本
15、质与目的(一)众筹融资的本质(二)众筹融资的目的第二节 如何进行众筹融资一、适合众筹融资的项目二、挑选合适的众筹融资平台三、如何规划众筹项目四、众筹项目的发布和推广五、成功众筹融资案例介绍第三节 众筹融资的法律风险一、众筹融资面临的法律风险(一)刑事法律风险(二)行政法律风险10(三)民事法律风险二、如何避开刑事及行政法律风险三、如何避开民事法律风险【复习思考题】1什么是众筹融资?其类型有哪些?2试述如何进行众筹融资。3简述众筹融资面临的法律风险及其如何规避。第七章 大数据与征信【教学目的】通过本章学习,要求了解大数据的概念与类型;了解大数据时代来临后带来的影响;掌握大数据的数据分析方法和相关技术;了解大数据的动态和发展方向。【教学重点】数据分析及大数据相关技术【教学难点】【教学方法】课堂讲授、上机实践【教学内容】第一节 大数据及其相关技术一、大数据的概念二、大数据的主要类型(一)记录数据(二)图形数据(三)有序数据三、大数据的相关技术(一)数据分析(二)云存储与云计算第二节 大数据的来“缘”和影响一、大数据的来“缘”(一)互联网大发展,特别是社交化网络的出现(二)信息化工作效果的积累(三)信息社会基础设施建设的积累二、大数据带来的影响(一)传统企业与互联网进行融合
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