工行基金从业人员考前练习(单选).doc

1、 2008 年基金从业资格认证考前练习 一、单选题 1、有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券指（ ）、广义的有价证券包括（ ）、（ ）和（ ） A 资本证券、商品证券、货币证券、资本证券 B 商品证券、货币证券、资本证券、资本证券 C 货币证券、资本证券、商品证券、资本证券 1 题答案 A （ 2 页） 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）、（ ）和（ ） A 政府证券、政府机构 证券、公司证券 B 政府证券、政府机构证券、企业证券 C 政府证券、政府机构证券、民间证券 2 题答案是 A (2 页 ) 3、中央政府债券也称（ ） A 债券 B 国债 C 票据 D 金融证券 3

2、 题答案是 B、国债 (2 页 ) 4、按募集方式分类，有价证券可以分为（ ） 和（ ） A 公募证券、私募证券 B 开放式证券、封闭式证券 4 题答案是 A、公募证券、私募证券 (2 页 ) 5、证券发行市场又称（ ）（ ） A 一级市场、初级市场 B 二级市场、次级市场 5 题答案 A、 A 一级市场、初级市场 (5 页 ) 6、按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售证券所形成的市场，证券交易市场又称（ ）（ ） A 一级市场、初级市场 B 二级市场、次级市场 6 题答案 B、 B 二级市场、次级市场 (5 页 ) 7、创业板市场是指交易所主板市场以外的另一个证券市场，其主要目的是为新

3、兴公司提供（ ）， A 扩展业务 B 集资途径 C 衍生业务服务 7 题答案 B、集资途径 (6 页 ) 8、按交易活动是否在固定所场进行，证券市场可分为（ ）和（ ） A 一级市场、二级市场 B 有形市场、无形市场 C 初级市场、次 级市场 8 题答案 B 有形市场、无形市场，也称场内市场和场外市场 (6 页 ) 9、 1602 年世界上第一家股票交易所在（ ） A 美国费城 B 荷兰阿姆斯特丹 9 题答案是 B 荷兰阿姆斯特丹 (7 页 ) 10、 1790 年美国第一个证券交易所在（ ） A 美国费城 B 荷兰阿姆斯特丹 10 题答案是 A 美国费城 (7 页 ) 11、 1992 年，

4、我国上市公司开始发行（ ）向境外投资者发行、募集外币资金，并在我国境内证券交易所上市交易， A、 A 股 B、 B 股 D、 E 股 11 题答案是 B 股 (11 页 ) 12、 1993 年，我国企业可以直接到境外发行（ ）股票和上市 A、 A 股 B、 B 股 C.H 股 D、 E 股 12 题答案是 H 股 (11 页 ) 13、 2002 年 12 月起，我国开始试行合格境外机构投资者（ ）制度。 A、 QDII B、 QFII C、 ETF D、 LOF 13 题答案是 A、 QFII (11 页 ) 14、在我国证券投资基金简称（ ） A、共同基金 B、信托投资基金 C、基金 1

5、4 题答案是 C、基金 (14 页 ) 15 企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，称（ ） A、 社保基金 B、 企业年金 C、 保险基金 D、 共同基金 15 题答案是 B、企业年金 (14 页 ) 16、社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的（ ） A、 25% B、 50% C、 75% D、 80% 16 是答案是 A、 25% (19 页 ) 17、国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ） A、高涨、危机、萧条、复苏 B、经济的变化、宏观经济政策的调整 C、经济危机 D、资

6、本市场暴涨暴跌 17 题答案是 A， A、 高涨、危机、萧条、复苏 (21 页 ) 18、我国发行的普通国债有（ ）三种 A、定向国债、特别国债、专项国债 B、记帐式国债、凭证式国债、储蓄国债 C. 记帐式国债、凭证式国债、记名国债 D、记帐式国债、凭证式国债、不记名国债 18 题答案 B (26 页 ) 19、 2003 年 12 月 28 日，中国证监会颁布证券发行上市保荐制度暂行办法。并于（ ）开始实施。 A、 2004 年 1 月 1 日 B、 2004 年 2 月 1 日 C、 2003 年 12 月 1 日 19 题答案是 B （ 37 页） 20、上海证券交易 所成立于（ ） A

7、、 1988 年 11 月 26 日 B、 1989 年 11 月 26 日 C、 1990 年 11 月 26 日 20 题答案是 C、 1990 年 11 月 26 日 （ 42 页） 21、深圳证券交易所成立于（ ） A、 1989 年 12 月 1 日 B、 1990 年 12 月 1 日 C、 1991 年 12 月 1 日 21 题答案是 B、 1990 年 12 月 1 日 （ 42 页） 22、美国的道。琼斯工业股票平均指数正式诞生于（ ） A、 1894 年 5 月 26 日 B、 1895 年 5 月 26 日 C、 1896 年 5 月 26 日 D、 1897 年 5

8、月 26 日 22 题 答案是 C、 1896 年 5 月 26 日 （ 49 页） 23、纳斯达克综合指数（ NASDAQ）是美国全国证券交易商协会于（ ）年着手创建的自动报价系统名称的英文简称。 A、 1948 年 B、 1958 年 C、 1968 年 D、 1978 年 23 题答案是 C、 1968 年 （ 49 页） 24、上证综合指数 -由上海证券交易所编制的以上海证券交易所挂牌的全部股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股份指数。该指数以 1990 年 12月 19 日为基准日，基日指数定为（ ）点 A、 50 点 B、 100 点 C、 200 点 D、 500 点 24

9、题答案是 B、 100 点 （ 51 页） 25、深圳综合指数 -深圳证券交易所编制的以所有在深圳证券交易所上市的股票为计算范围，以发行量为权数的加权综合股份指数。该指数以（ ）为基准日，基期指数定为 100 点 A、 1989 年 4 月 3 日 B、 1990 年 4 月 3 日 C、 1991 年 4 月 3 日 25 题答案是 C、 1991 年 4 月 3 日 （ 51 页） 26、香港恒生指数 -由香港恒生银行全资附属的恒生指数服务有限公司编制，是以香港股票市场中的 33 家上市股票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，该 指数于（ ）首次公开发布，基期指数定为 100

10、 A、 1968 年 11 月 24 日 B、 1969 年 11 月 24 日 C、 1970 年 11 月 24 日 26 题答案是 B、 1969 年 11 月 24 日 （ 51 页） 27、上证基金指数 -指数样本包括以在上海证券交易所上市的所有基金。采用派许指数公式计算，于（ ）正式发布。该指数以 2000 年 5 月 8日为基日，基日指数为 1000 点。 A、 2000 年 5 月 9 日 B、 2000 年 6 月 9 日 C、 2000 年 7 月 9 日 27 题答案是 B、 2000 年 6 月 9 日 （ 52 页） 28、深证基金指数 -指数样本包括在深圳证券交易所

11、上市的所有基金。新上市的基金自上市后第 2 个交易日起纳入指数计算范围。以 2000 年 6 月 30日为基日，基日指数为（ ）点 A、 100 点 B、 500 点 C、 1000 点 D、 2000 点 28 题答案是 C、 1000 点 （ 52 页） 29、世界上不同国家和地区对基金的称谓不同，基金在美国被称为（ ） A、证券投资信托基金 B、单位信托基金 C、共同基金 29 题答案是 C、共同基金 （ 60 页） 30、世界上不同国家和地区对基金的称谓不同，基金在英国 和我国的香港特别行政区被称为（ ） A、证券投资信托基金 B、单位信托基金 C、共同基金 D.私募基金 30 题答案

12、是 B、单位信托基金 （ 60 页） 31、世界上不同国家和地区对基金的称谓不同，在日本和我国台湾地区被称为（ ） A、证券投资信托基金 B、单位信托基金 C、共同基金 31 题答案是 A、证券投资信托基金 （ 60 页） 32、根据基金份额是否固定，可将基金分为（ ） A、封闭式基金和开放式基金 B、股票型基金、混合型、债券型基金与货币市场基金 C、公 募基金和私募基金 32 题答案是 A、封闭式基金和开放式基金 （ 61 页） 33、根据投资对象不同，基金可分为（ ） A、封闭式基金和开放式基金 B、股票型基金、混合型、债券型基金与货币市场基金 C、公募基金和私募基金 33 是答案 B、股

13、票型基金、混合型、债券型基金与货币市场基金（ 61 页） 34、信托的认购起点一般不低于（ ） A、 5 万元 B、 10 万元 C、 20 万元 D、 50 万元 34 题答案是 A、 5 万元 （ 64 页） 35、美国于（ ）成立了第一家基金组织，“美国国际证券信 托基金”，标志着基金发展中的“英国时代”结束“美国时代”的开始 A、 1919 年 4 月 B、 1920 年 4 月 C、 1921 年 4 月 35 题答案 C、 1921 年 4 月 （ 68 页） 36、 （ ） 证券投资基金管理暂行办法正式颁布；同时由中国证监会替代中国人民银行作为基金管理主管机关，从此，我国基金业进

14、入了规范发展的崭新阶段。 A、 1990 年 11 月 14 日 B、 1992 年 11 月 14 日 C、 1995 年 11 月 14 日 D、 1997 年 11 月 14 日 36 题答案 D、 1997 年 11 月 14 日 （ 71 页） 37、（ ）证券投资基金法颁布，并于 2004 年 6 月 1 日开始实施 A、 2000 年 10 月 B、 2001 年 10 月 C、 2002 年 10 月 D、 2003 年 10 月 37 题答案是 D、 2003 年 10 月 （ 71 页） 38（ ）第一只 QDII 基金，华安国际配置基金设立 A、 2004 年 9 月 B

15、、 2005 年 9 月 C、 2006 年 9 月 D、 2007 年 9 月 38 题答案 C、 2006 年 9 月 （ 71 页） 39、根据运作方式的不同，基金可以分成（ ） A、公募基金和私募基金 B、封闭式基金和开放式基金 39 题答案 B、封闭式基金和开放式基金 （ 76 页） 40、按照证券投资基金运作管理办法规定，股票型基金的股票投资比重必须在（ ）以上 A、 60% B、 70% C、 80% D、 90% 40 题答案是 A、 60% （ 77 页） 41、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上 A、 60% B、 70% C、 80

16、% D、 90% 41 题答案是 C、 80% （ 77 页） 42、与公募基金相比，私募基金不能进行了公开的发售与宣传推广，投资金额要求高，投资者的资 格和人数常常受到严格的限制。如美国相关法律要求，私募基金的投资者人数不得超过（ ）人 A、 100 人 B、 500 人 C、 1000 人 D、 10000 人 42 题答案是 A、 100 人（ 79 页） 43、系列基金又称为（ ），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立动作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A、特殊基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、伞型基金 43 题答案是 D、伞型基金（ 79 页） 44、系

17、统性风险是与市场的整体运动相关联的，往往使整个一类或一组证券产生价格波动。这类 风险因其来源于宏观因素变化对市场整体的影响，因而也称为（ ）这种因素以同样的方式对所持有证券的收益产生影响。 A、微观风险 B、投资风险 C、宏观风险 D、非系统风险 44 题答案 C、宏观风险（ 82 页） 45、费用率越低，说明基金的动作成本越低，动作效率越高。基金动作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费等项目，但不包括前端或后端申购费。与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在（ ）左右，托管费率每年在 0.25 左右。 A、 0.5% B、 1.0% C、 1.5% D、 2.0% 45

18、 题答案 C、 1.5%（ 83 页） 46、根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可将债券型基金分为纯债券型基金和（ ）型基金。纯债券型基金不直接在二级市场买卖股票。 A、债券型 B、偏债券型 C、纯债券型 46 答案 B、偏债券型（ 85 页） 47、货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具，由于货币市场工具到期日非常短，因此也被称为（ ）。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉突出的大型工商企业发行。 A、短期投资工具 B、现金投资工具 C、货币调节工具 D、投资工具 47 题 答案 B、现金投资工具（ 87 页） 48、货币市场基金不得投资的金融工具主要有：股票、可转换债券、

19、剩余期限超过（ ）天的债券、信用等级在 AAA 级以下的企业债券。 A、 297 天 B、 360 天 C、 397 天 D、 180 天 48 题答案 C、 397 天（ 87 页） 49、货币市场基金的财务杠杆运用程度较高，在放大潜在收益的同时也放大了相应的风险。按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（ ） A、 20% B、 40% C、 60% D、 80% 49 题答案 A、 20%（ 88 页） 50、按照证券投资基金运作管理办法规定，股票型基金的投资比例必须在 60%以上，而混合配置型基金投资比例通常介于（ ）之间。 A、 20%-40% B、 20

20、%-60% C、 40%-60% D、 40%-80% 50 题答案 C、 40%-60%（ 89 页） 51、混合型基金的风险主要取决于（ ）与债券配置的比例大小。 A、股票 B、债券 C、票据 D、融资 51 题答案 A、股票（ 89 页） 52、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。计算投资组合折现时净值超过价值底线的数额，被称为（ ） A、安全线 B、安全垫 C、恒定比例 52 题答案 B、安全垫（ 90 页） 53、保本型基金在承诺保本的同时也存在很多的限制条件，如基金持有人必须在基金认购期内买入保本型基金并持有一个完整周期才能享受到保本条款。一般保本型基金的保本期限在（ ）年，期间不能赎回。 A、 1 年 -3 年 B、 2 年 -4 年 C、 3 年 -5 年 D、 5 年 53 题 C、 3 年 -5 年（ 91 页 ） 54、我国监管层于 2007 年 7 月 5 日推出了合格境内机构投资者境外证券