《内控题库》学习测试题.doc

1、1内控题库学习测试题（一）一、单选题(每题 1 分)1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括( ) A商业银行的管理人员B商业银行的董事的近亲属C商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司D商业银行老客户的直系亲属投资的企业2、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以下的交易。A1%，5%B1%，3%C2%，5%D2%，3%3、银监会 2007 年颁布的单位定期存单质押贷款管理规定明确规定，经确认

2、后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（ ）。A、75 B、80 C、85 D、904、1995年颁布的中华人民共和国担保法规定，担保方式为（ ）和定金。A、保证、抵押、质押、留置 B、保证、抵押、留置 C、保证、抵押、质押 D、抵押、质押、留置5、1995年颁布的中华人民共和国担保法规定，（ ）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。A、学校、幼儿园、医院 B、民营企业 C、担保公司 D、小额贷款公司26、下哪项提供担保时无需登记：( )A.土地使用权 B.房屋所有权 C.知识产权 D.汇票7、 （ ）可以作为保证人。A.国家机关 B.社会团体 C.分公

3、司 D.子公司8、我国票据法规定，持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起( )。A、 3 个月 B、6 个月 C、 1 年 D、 2 年9、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（ ）名称。A、背书人 B、被背书人 C、 出票人 D、收款人10、下列关于本票的说法哪一项是正确的 ( )A、收款人必须写全称，收款人名称经过更改的，更改后的收款人不享有票据权利，但是该本票仍有效B、票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准 C、本票上未记载出票日期的，本票无效 D、本票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地11、商

4、业银行（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A、存款 B、次级债券 C、公司债券 D、股票12、存款人如有（ ）的情况，不可以申请开立临时存款账户。A、设立临时机构 B、注册验资 C、异地临时经营活动 D、向职工发放工资13、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的（ ）帐户除外。A、基本存款 B、一般存款 C、专用存款 D、临时存款14、以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是3（ ） 。A、人民法院、税

5、务机关、公安机关 B、人民法院、人民检察院、公安机关C、人民法院、税务机关、海关 D、税务机关、海关、国家安全机关15、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ， （ ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、单笔或者五日累计人民币交易 20 万元以上、外币交易等值 2 万美元以上B、单笔或者当日累计人民币交易 20 万元以上、外币交易等值 1 万美元以上C、单笔 20 万元以上、外币交易等值 1 万美元以上D、单笔或者当日累计人民币交易 30 万元以上、外币交易等值 1 万美元以上16、 金融机

6、构大额交易和可疑交易报告管理办法 “频繁” 的含义系指交易行为营业日每天发生（ ）以上，或者营业日每天发生持续（ ） 以上。 A、5 次、5 天 B、3 次、3 天 C、3 次、5 天 D、2 次、3 天17、 对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引规定，各机构为客户开立备案类银行结算账户时，必须在( )后该户方可生效。在帐户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白和支付凭证，不得办理对外支付。A、人民银行当地分支机构的核准日起 3 个工作日B、人民银行当地分支机构的核准日起 5 个工作日C、开户行为单位客户办理开户手续的日期起 3 个工作日D、开户行为单位客户办理开户手续的日期起 5 个工

7、作日18、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金（ ） ，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件。4A、1 万元人民币（不含 1 万元）以上 B、1 万元人民币（含 1 万元）以上C、5 万元人民币（不含 5 万元）以上D、5 万元人民币（含 5 万元）以上19、约定自动转存的存款帐户，在存款到期后下一个未满存期时办理取款的，按（ ）规定办理。A、前一个存期的逾期支取，不需要客户提供身份证件B、下一个存期的提前支取，需要客户提供身份证件C、提前支取不允许代办D、部分提前支取不允许代办20、为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔( )的现金汇款、现

8、钞兑换、票据兑付等业务 ,金融机构都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并应进行联网核查。A、人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上B、人民币 1 万元以上或者外币等值 1 万美元以上C、人民币 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上D、人民币 5 万元以上或者外币等值 5 万美元以上21、对签发空头支票或签章与预留银行签章不符的支票，处以票面金额（ ）但不低于（ ）元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。A、1000 B3、1000 C1、5000 D10、1000022、公司注册登记时，因验

9、资需要在银行开立存款账户的，应向开户银行出具（ ） 。A.企业名称预先核准通知书 B.营业执照正本C.营业执照副本 D.法人代码证书23、临时账户的有效期限最长不得超过（ ） 。A1 年 B2 年 C3 年 D4 年24、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（ ）后，5方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A.1 个工作日 B.2 个工作日 C.3 个工作日 D.4 个工作日25、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（ ） 。A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容C

10、.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键二、多项选择题(每题 2 分)1、银行汇票上的（ ）不得更改。A出票金额 B付款人名称 C出票日期 D收款人名称2、票据背书的方式包括（ ） 。A抵押背书 B质押背书 C委托收款背书 D转让背书3、下列哪些专用存款账户不得支取现金。 （ ） 。A财政预算外资金 B社会保障基金 C期货交易保证金 D住房基金4、 银监法中规定的审慎经营规则，包括（ ）等内容。A.损失准备金、风险集中 B.风险管理、内部控制C.关联交易、资产流动性 D.资本充足率、资产质量5、内部控制应当包括哪些要素（ ） 。 A、内

11、部控制环境 B、风险识别与评估C、内部控制措施 D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正6、关于商业银行授权，下列说法正确的是（ ） 。A.应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地6区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系。B.实行统一法人管理和法人授权。C.采取书面和口头两种授权形式。D.应当适当、明确。7、关于商业银行资金业务，下列说法正确的有（ ） 。A.前台交易与后台结算分离B.未经上级机构批准，下级机构不得开展任何资金交易C.自营业务与代客业务分离D.资金交易员上岗前应当取得相应资格8、银监会 2007 年颁布的个人定期存单质押贷款办法规定，质押合同应当载明下列内容（

12、 ） 。A、出质人、借款人和质权人姓名（名称） 、住址或营业场所；B、质押担保的范围；C、定期存单的保管责任；D、质权的实现方式；E、争议的解决方式9、下列存单不得作为质押品：( )A.所有权有争议 B.未到期 C.已作担保 D.外币定期储蓄存款存单 E.本币定期储蓄存款存单10、我国票据法所称的票据，是指（ ） 。A、 汇票 B、 本票 C、 股票 D、 支票 E、债券11、关于汇票背书转让，下列说法正确的是（ ） 。A、 背书由被背书人签章并记载背书日期B、 以背书转让的汇票，背书应当连续C、 背书不得附有条件D、 背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力E、 将汇票金额的一部分转让的背

13、书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效12、 支付结算办法规定：单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下7列原则（ ） 。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的帐，由谁支配C、银行不垫款D、 票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系E、 票据的取得，必须给付对价13、下列关于临时存款账户有效期，描述正确的是（ ） 。A临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定有效期限，最长不超过 2 年。B注册验资的期限较短，一般为 36 个月。C临时存款账户无有效期。D临时存款的有效期以人民银行核定的期限为准。14、存款人死亡后，存款继承人提供的继承权证明文书为（ ） 。A、继承权证

14、明文书由提供存款所在地的公证处出具B、继承权证明文书由其他地方公证处出具，网点不需向发证机关核实 C、继承权证明文书由其他地方公证处出具，网点向发证机关核实后可办理D、除了存款所在地的公证处，网点不接受其他地方公证处出具的继承权文书15、 、借记卡管理规定（ ） 。A、借记卡必须本人申请开立、本人签收B、借记卡可由他人代办开立C、可批量开立借记卡，由客户本人签收后集中由代理单位转交开户行留存D、借记卡可由他人代办换卡业务三、判断改错题(每题 3 分)1、银监会2007年颁布的商业银行内部控制指引规定，商业银行实施有条件授信时应当遵循“先实施授信、后落实条件”的原则。 （ ）82、银监会 200

15、7 年颁布的商业银行内部控制指引规定，调查人员不承担评估失准的责任，但应当承担调查失误的责任。 （ ）3、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（ ）4、本票自出票日起，付款期限最长不得超过三个月。 （ ）5、支票中专门用于支取现金的，可以另行制作现金支票，现金支票也可以用于转账。 （ ）6、单位银行账户之间当日累计人民币 200 万元以上的转账属于大额交易。（ ）7、同业拆借清算可以使用现金支付。 （ ）8、单位客户应在注册地开立银行结算账户，不得在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户。 （ ）9、没收、扣划的个人存款均不得提取现金，只能转入执法机关指定的账户。 （ ）910、个体工商户将货币资金存入商业银行的存款不是对公存款。 （ ）四、简答题(任选 1 题，15 分)1、什么是商业银行内部控制的原则？2、商业银行授信内部控制的重点是有哪些？3、汇票上必须记载哪些事项？4、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的内容？