银行反洗钱知识竞赛.doc

1、反洗钱知识竞赛反洗钱知识竞赛网点： 姓名： 分数：一、单项选择题1、 反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易记录，只能用于反洗钱（ ） 。A、行政诉讼 B、刑事侦查 C、行政调查 D、刑事诉讼2、 反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（ ）客户身份。A、重新识别 B、持续识别 C、联网核查 D、询问观察3、 金融机构反洗钱规定规定，中国人民银行设立（ ） ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构4、 金融机构反洗钱规定要求， （ ）的负责人应当

2、对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、金融机构总部 B、金融机构的所有分支机构C、金融机构及其分支机构 D、金融机构的一级分支机构5、金融机构反洗钱规定要求，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。A、人民银行 B、银行业协会 C、侦查机关 D、银监局6、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额，由( )负责报告。A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、总行7、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行

3、 D、总行8、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定， “可疑交易发生后的 10 个工作日”是指（ ） 。A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法于（ ）发布。反洗钱知识竞赛A、2007 年 6 月 1 日 B、2007 年 6 月 21 日 C、2007 年 8 月 1 日 D、2007 年 9 月 1日10、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构提供保管箱服务时

4、，应了解保管箱的（ ）。A、代理人 B、实际受益人 C、实际控制人 D、实际使用人11、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户交易记录，自交易（ ）计起至少保存 5 年。A、交易当日 B、记账当日 C、交易当年 D、记账当年12对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ ） 。（A） 该汇票无效 （B） 背书人对后手的被背书人不承担保证责任（C） 该背书转让无效 （D） 背书人对后手的被背书人承担保证责任13 商业汇票的出票人是（ ）(A)银行 (B)银行以外的企业单位等 (C)付款人 (D)收款人14 根据票据法的规定，银行汇票的

5、付款方式是（ ）(A) 定日付款 (B) 出票后定期付款 (C) 见票即付 (D) 见票后定期付款15支票的提示付款期限是（ ）(A) 自出票日起6个月 (B) 自出票日起1个月 (C) 自出票日起15天 (C) 自出票日起10天16.中国现代化支付系统由下列哪个单位主管（ ）A 银联 B 中国银行 C 银监局 D 中国人民银行17.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为（ ） 。A 5000元 B 10000元 C 20000元 D 50000元18、银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（ ） 。A 交换号 B 行别代码 C 银行机构代码 D 序列号19.存款人日常经

6、营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ ）账户办理。A 基本存款 B 一般存款 C 临时存款 D 专用存款20、中华人民共和国反洗钱法于（ ）经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年1月1日 B2006年10月31日 C2007年1月1日 D2007年3月1日 二、多项选择题1、 反洗钱法立法宗旨是（ ） 。A、发现洗钱犯罪 B、打击洗钱犯罪 C、预防洗钱活动反洗钱知识竞赛D、维护金融秩序 E、遏制洗钱犯罪及相关犯罪2、 反洗钱法规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ ） ，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、客户身份资料 B、会议记录 C

7、、谈话资料 D、交易信息3、反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（ ）。A、调查 B、监控 C、监督 D、检查4、 反洗钱法规定，金融机构办理的（ ）超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。A、多笔交易 B、单笔交易 C、在规定期限内的交易 D、在规定期限内的累计交易5、 反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取下列哪几种行政措施（ ） 。A、询问、查阅 B、复制 C、核实 D、封存 E、行政拘留 F、临时冻结6、 金融机构反洗钱规定立法宗旨是（ ）A、预防洗钱活动

8、B、规范反洗钱监督管理行为C、维护金融秩序 D、规范金融机构的反洗钱工作7、 金融机构反洗钱规定规定，从事（ ）的机构适用金融机构反洗钱规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。A、黄金销售业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务 E、典当业务8、 金融机构反洗钱规定要求，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ ）报告。A、中国人民银行当地分支机构 B、当地检察机关 C、当地公安机关 D、当地人民法院 E、中国银行业监督管理委员会当地分支机构9、下列支付交易属于大额人民币交易的是（ ）。A、单笔提取现金 5 万元 B、单位之间单笔转账支付金额达 200

9、万元C、单位之间单笔转账支付金额达 5 万元 D、单笔存入现金 20 万元E、个人结算账户之间 50 万元以上的款项划转 10、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。 （ ）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入反洗钱知识竞赛该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一

10、户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金11、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是。 （ ） A、金融机构同业拆借 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构内部调拨资金 D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易12、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（ ABD ）明显不符，应当报告可疑交易。A、客户身份 B、财务状况 C、资金结构 D、经营业务13、下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容？（ ）A、对私客户的职业 B、客户联系方式 C、客户类型D、对公

11、客户注册资金 E、可疑交易特征描述 F、客户年龄14、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法适用报告涉嫌恐怖融资的可疑交易本办法的机构包括（ ）。A、从事汇兑业务 B、从事基金销售业务 C、从事金融租赁业务 D、从事支付清算业务15、遵循“了解你的客户”原则，需要（ ） 。A、了解客户及其交易目的 B、了解客户及其交易性质C、了解实际控制客户的自然人 D、了解交易的实际受益人16、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是( ) 。A、确保能足以重现每项交易 B、为识别客户身份、监测分析交易情况提供信息C、为调查可疑交易活动和查

12、处洗钱案件提供信息 D、为客户报告大额交易提供方便17、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（ ） 。A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件B、登记客户身份基本信息C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人 D、经高级管理层的批准18、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户先前提交的身反洗钱知识竞赛份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（ ），金融机构应中止为客户办理业务。A、没有在合理期限内更新 B、没有至金融机构更新C、没有提出合理理由 D、没有提

13、出理由19、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，下列哪几种情形应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为的？（ ）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的C、采取必要措施，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D、向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的20、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料，自（ ）计起至少保存 5 年。A、建立业务关系开始当年 B、业务关系结

14、束当年 C、一次性交易记账当年 D、一次性交易记账当日三、判断题1、 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 （ ）2、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上。( )3、 中国人民银行令2006第 2 号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自 2007年 3 月 1 日起施行。 （ ）4、 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。 （ ）5、 金融机构进行客户身份识别，不需要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。( )6、

15、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。 （ ）7、 通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱” ，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。 （ ）8、 大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。 （ ）9、 客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。( )10、 客户姓名或者名称与公安机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户。 （ ）11、 自然人客户的“身

16、份基本信息”客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的身份证居住地。( )反洗钱知识竞赛12、 银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。( )13、 金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。( )14、 大额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24 小时进行。( )15、 “自然人客户频繁收取法人、其他组织的汇款”类型可疑交易中规定的“汇款”无金额起报点。 （ ）16、 客户要求将贷款划转至客户在其他银行的账户时，银行应按照放贷至客户贷款户、贷款由贷款户转往其他银行账户两类交易报告大额交易。

17、（ ）17、 存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。 （ ）18、 不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。 （ ）19、 银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。 （ ）20、 在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。 （ ）四、案例分析（1道）1.某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行 A 支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从 B 贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收 B贸易公司转账收入101笔，金额27,346,894.67元；提现79笔，金额12,848,900元，转账付出109笔，金额17,692,620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199,800元的交易多达59笔。回答问题：上述交易情况是否符合可疑交易标准？如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？A 支行对于该交易应如何处理？