1、第一次作业1、 我国规定外汇包括：1 外国货币 2 外币有价证券 3 外币支付凭证 4 其他外汇资金。2、一国货币汇率下跌有利于（出口） ，不利于（进口） 。3、欧洲货币是指（在发行国以外）存放并进行交易、且不受（货币发行国 金融法令）管制的货币。4、国际际债券市场按筹集资金和促进资金流动分为（国际货币）市场和（国际金融）市场。5、在金本位制度下，各国货币之间的汇率是依据（含金量）决定，这样的汇率也称为（固定汇率） 。6、在浮动汇率制度下，汇率水平的决定基础是（各国货币的购买力） 。7、一般高利率国家货币的远期汇率（贴水） ，低利率国家货币的远期汇率（升水） 。 8、升水表示远期外汇汇率（价格
2、高于）即期外汇汇率；贴水表示远期外汇汇率（价格低于）即期外汇汇率。9、进行远期外汇交易的目的有两个。一个是属于（保值性）的；另一个是属于（投机性）的。10、出口商承受着出口收入的外汇汇率（下跌）风险；进口商将承受支付进口货款的外汇汇率（上升）风险。第二次1、决定远期汇率的因素答:决定远期汇率的因素很多，主要因素有两个：（1）两种交易货币国的短期利率差异。银行在与客户进行远期外汇交易时，可能由于两种货币的利率差异而遭受损失。因此，银行必然将遭受的损失转嫁到远期外汇买卖者身上，其做法就是提高远期外汇汇率，即使远期外汇升水，反之，当从利率差异获利时，则是降低远期外汇汇率，即使远期外汇贴水。其升（贴）
3、水幅度计算公式如下：升（贴）水 即期汇率 两地利差 月数/12（2）远期外汇供求关系。一般高利率国家货币的远期汇率趋跌，低利率国家货币的远期汇率趋涨，原因是套利配合掉期交易引起的远期外汇供求关系变化。除了远期外汇供求状况和两国利差影响和决定远期外汇汇率外，国际局势和经济形势的变化、国际贸易的消长、各国政府对外汇市场的干预以及人们对市场心理预期等因素也对远期外汇汇率产生影响。2、国际金融市场的作用答：（一）促进社会资源在世界范围内的合理配置，深化国际分工。一些借贷资本过剩的国家通过国际金融市场把过剩资本借给资本短缺的国家。国际金融市场成为资本再分配的重要渠道。 （二）推动各国经济进一步国际化。战
4、后跨国公司的迅猛发展与扩大是全球经济发展的一大趋势，跨国公司的发展需要国际金融支持。跨国公司需要一个容易筹措资金的货币市场和资本市场。国际金融市场的产生与发展，正顺应了世界经济的发展趋势和客观要求，极大地推动了跨国公司和各国经济国际化的发展。 （三）调节各国国际收支，促进国际贸易发展。战后各个国家的政府越来越多地依靠国际金融市场来平衡其国际收支。国际金融市场是在各国国际收支逆差和顺差之间，调节外汇资金余缺，平抑国际收支差额，实现国际收支均衡的重要中介。 （四）方便国际债权债务结算。国际金融市场中的借贷市场是同债权债务密切相关的，也是同国际间的结算和支付分不开的。借款人总是为了一定的支付目的而借
5、款，而且绝大多数都是用于支付国际间的购买或债务。作为国际金融市场构成的主体货币经营业（银行等金融机构）则成为这一过程中的资金调度和债权债务结算中心，方便了国际债权债务的结算。 （五）有利于发展中国家的经济建设。国际金融市场是一些资本短缺国家筹集资金的重要渠道。它们通过大量借入外国资金，支持、发展本国生产，增加出口贸易，提高国民生产总值，缩短与发达国家之间的差距。客观题 单选题 1、外汇是以外币表示的国际（A 支付 ）手段 客观题 单选题 2、外汇按可否自由兑换分为：（ D 自由外汇 ） ；客观题 单选题 3、外汇银行是（B 国际金融市场构成主体之一 ） 客观题 单选题 4、世界货币在世界上执行
6、着货币的（ C 全部 ）职能 客观题 单选题 5、布雷顿森林货币体系属于（ C C：固定汇率制度 ） 客观题 单选题 6、时间套汇和套利，是在对两种货币( B 利差)和远期汇率升(贴)水合年利率加以比较的基础上，做出的一种获取资金远期收益的选择 客观题 单选题 7、国际银行借贷是各国经营国际金融业务活动的银行与其（ B 非居民 ）之间以借贷方式进行的资金融通行为 客观题 单选题 8、外汇期权交易主体，出售合同的一方称为合同签署人，一般是（ D 银行） 客观题 单选题 9、应对外汇风险一般可通过（B 远期外汇交易 ） 、掉期交易、外汇期货交易、外汇期权交易达到货币保值的目的 客观题 单选题 10
7、、经济风险指由于未曾预料到的（ D 汇率）变动，影响企业的产品成本，价格和销售量，使得企业收益在未来一定时期内可能发生变化的潜在性风险。 客观题 判断题 11、间接标价法以一定单位外国货币为基准，用本国货币表示其价格的方法 （错）客观题 判断题 12、欧洲货币是指在发行国以外存放并进行交易、要受货币发行国金融法令管制的货币 （错）客观题 判断题 13、浮动汇率制度下各国货币当局没有维持汇率固定的义务 （对）客观题 判断题 14、期权的价格，是购买期权的费用 （对）客观题 判断题 15、收“硬”付“软 ”是转嫁外汇风险的方法 （错）第四次1、按制定汇率的方法，汇率分为（B 基本汇率和套算汇率）
8、2、多数国际外汇市场都是（A 无形市场 ） 3、世界货币在世界上执行着货币的（C 全部 ）职能 4、直接标价法：大数在前，小数在后，表示（A 贴水） 5、国际投资期间，外汇汇率下跌，投资者的（A 本息收入）会下降第五次1、国际贸易顺差国的货币汇价会（A 上涨 ） 2、公募债券发行后， （B 可以公开 ）上市 3、牙买加体系采用以（A 自由浮动 ）为主的汇率制度 4、外汇期货交易由清算所（A 每天） 结算盈亏5、经济风险的大小主要决定于（D 企业预测能力 ）第六次1、外汇市场上挂牌的汇率一般是银行与银行间的电汇汇率（对）2、卖方信贷是出口商所在地银行对外国进口商提供的信贷（错）3、牙买加体系采用固定汇率为主的汇率制度（错）4、保值性远期外汇交易没有实质*易为前提（错）5、筹资多样化是指企业从多个资本市场以多种货币形式获得借贷资金。通过这种多渠道的筹资，可分散汇率、利率变化的风险（对）
