投影片1-北京市大兴区金融工作办公室.ppt

1、理财业务介绍,2015年5月,招商银行亦庄支行杨伟东,招商银行简介：第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行第一家由国家从体制外推动银行业改革的试点银行。总行成立于1984年深圳北京分行成立于1998年亦庄支行成立于2014年目前大兴区共有三家网点分别是亦庄支行、亦庄文化园支行、旧宫东路支行。,中国（本土）最佳商业银行,5次荣膺,亚洲金融2000、2001、2003年授予环球金融2000年授予银行家2007、2009年授予金融时报2010年授予,We Are,中国最佳银行,7次荣膺,欧洲货币2005、2007年授予亚洲货币2008年授予亚洲金融2006、2012年授予,一,三,招商银行客户服务

2、体系介绍,什么是银行理财？,二,理财保本吗？,四,三,四,招商银行理财产品介绍,什么是银行理财,定义 为了满足个人客户投资理财的需求，银行自行开发设计理财产品，并通过零售银行渠道（包含营业网点及各类远程渠道）向个人客户宣传、销售、办理申购、赎回等。,相关监管文件商业银行个人理财业务管理暂行办法（2005年）商业银行个人理财业务风险管理指引（2005年）商业银行理财产品销售管理办法（2012年）办法基本要求： 单一客户销售起点金额不得低于万元人民币。,投资三要素,成反比,成正比,投资的基本目的是取得经济收益，同时必须考虑要承担一定的风险；也要考虑遇到风险时如何脱手、抽回资金，这就构成了投资三要素

3、即：,银行理财产品主要类型,根据本金收益特征分类（监管部门标准）,保证收益理财产品,非保证收益理财产品,保本浮动收益,非保本浮动收益,根据期限分类,封闭式理财产品,开放式理财产品,根据收益核算方式分类,固定收益型,净值型,银行理财产品主要类型,根据理财资金投向分类,债券类,衍生品类,债权类,股权类,代客境外,投向债券、货币市场工具，包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、短期融资券和中期票据等。,本金全部或部分投资于存款、国债等固定收益资产，通过附加的衍生交易实现客户最终收益。,非标准化债权资产，是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于信贷资产、信托贷款、委托债权、

4、承兑汇票、信用证、应收账款、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资等。,股票类,一,三,招商银行客户服务体系介绍,什么是银行理财？,二,理财保本吗？,四,三,四,招商银行理财产品介绍,办法商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率；高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担，并应当在销售文件明确告知客户。,一,三,招商银行客户服务体系介绍,什么是银行理财？,二,理财保本吗？,四,三,四,招商银行理财产品介绍,北京理财市场格局,2012年 1、招商银行，占比22%； 2、工商银行，占比20%； 3、交通银行，

5、占比14%。,2013年 1、招商银行，占比21%； 2、工商银行，占比17%； 3、建设银行，占比8%。,另类投资产品,我行理财产品分类介绍,常规理财产品 主要投向：货币市场、债券市场及非标准化债权资产等。 可区分为：固定期限、无固定期限； 固定收益型、净值型。,权益类理财产品（私募、股票型和债券基金、）,QDII类理财产品,衍生品（结构化挂钩）类理财产品,理财产品介绍,常规理财产品,朝招金系列,产品优势,天添金系列基本要素,天添金系列,月添利系列,产品优势,月添利,月添利2014年3月成立以来收益表现,月添利多元进取型2015年1月成立以来，前2个投资周期年化收益率分别为6.28%和6.3

6、4%。,每日滚动发行日益月鑫系列,基本要素,近期业绩表现,每日滚动发行日益月鑫系列,每日滚动发行日益月鑫系列,产品优势,睿远系列,产品结构,股票定向增发,睿远系列的基本投资策略是股债混合。其中固定收益部分为招行资产管理部自主投资，权益类则主要委托优质的私募基金进行投资。 权益类与固定收益占比最高为4:6，期初以固定收益为主，稳健配置权益类资产，两类资产比例灵活调整。 近期睿远2-7期权益类资产比例在30%-40%之间。睿远8期在10%左右。,睿远系列,同类产品比较,睿远系列,睿远稳健系列业绩表现,睿远系列,睿远稳健系列净值走势图,招商银行“五星之选”基金,五星之选是招商银行为您提供的基金服务体

7、系，包括专家团队、基金优选、基金配置、基金学苑、基金资讯服务。 五星之选帮助您认识基金、挑选基金、投资基金，引导您用科学的投资理念进行理财规划和操作，培养正确的投资习惯。,阳光私募基金,小提示：客户评估,一,三,招商银行客户服务体系介绍,什么是银行理财？,二,理财保本吗？,四,三,四,招商银行理财产品介绍,个人储蓄卡服务体系,私人银行卡,钻石卡,金葵花卡,一卡通M+卡,一卡通金卡,招商银行私人银行服务,私人银行（Private Banking）-是银行专门面向高净值客户提供个人资产投资与管理私密性极强的服务。-根据客户的需求量身定制投资理财产品，对客户的企业进行全方位投融资服务，对客户及家人进

8、行教育规划、移民计划、合理避税、信托计划等一系列的服务。,招商银行私人银行服务,独立的私人银行中心 会员制管理，设置专属的私人会客室和理财顾问室，是私行客户专享的高尚私 密理财空间。 私行客户可通过预约尊享全私人银行中心商务会议室服务。专属的私人银行客户经理 2013年“福布斯富国”中国优选理财师全国50强评选中，招行共有14名客户经理入选“全国50强”，获奖率高达28%。强大的团队式服务 “1+N”：满足客户个人、企业、家庭全方位的投融资和资产管理的需求。,金葵花卡,“一卡通”金葵花卡是由招商银行发行的借记卡（储蓄卡），代表招商银行金葵花客户身份，可在境内外通用、具有综合理财功能的银行卡。,

9、招商银行“一卡通”金卡,“一卡通”金卡是招商银行发行的借记卡（储蓄卡），具有综合理财功能的银行贵宾卡。“一卡通”金卡集定活期、多储种、多币种、多功能于一卡，可在招商银行网点、自助银行、电话银行、网上银行、手机银行自助银行以及掌上银行进行综合理财服务外，同时可在境内外贴有“银联”标识的特约商户刷卡消费、自动柜员机提取现金。,招商银行贷款项目简介,抵押贷款、市场贷款、POS商户贷款、AUM信用贷款、配套贷款、供销流量贷、周转易（对公名义）、留学贷款、代发贷款、小额信用贷款,最受欢迎的贷款产品,抵押贷款,信用贷款,周转易,个人车位贷款,个人装修贷款,个人质押贷款,个人信用贷款,个人汽车贷款,招商银行已经建立起适用于不同客户，全方位满足个人不同人生阶段融资需求的立体个人信贷业务产品体系。,全面领先的个人信贷产品体系,个人住房贷款,个人消费贷款,个人商业用房贷款,小微企业贷款,招商银行个人贷款业务概况,招商银行贷款介绍,办理快捷,循环额度,超高金额,便捷提款,弹性还款,网上支付,招商银行欢迎各位领导的光临！招商银行亦庄支行 电话：57862370 李培地址：亦庄力宝广场华联购物中心旁招商银行亦庄文化园支行 电话：67832922 王熙地址：亦庄林肯公园底商招商银行旧宫东路支行 电话： 56407530 王菲菲地址：富力盛悦居底商,