衍生性金融商品客户申诉案件申报作业.ppt

1、衍生性金融商品客戶申訴案件申報作業宣導說明會,債券部民國103年9月19日,簡報大綱,背景申報作業_D030 & S030申報媒體格式_D030 & S030系統操作_D030上線時程講義下載路徑：首頁 衍生性商品 衍生性商品交易資訊儲存庫專區 文件下載,2,背景,為利主管機關掌握各金融機構經營店頭衍生性金融商品業務發生客戶申訴之情形，本中心奉示於TR系統規劃相關申報作業，經洽商銀行公會及券商公會意見後，建置衍生性金融商品客戶申訴案件申報作業（簡稱D030）。103年7月7日本中心函報本案規劃內容予金管會。103年8月29日主管機關函覆洽悉，並請銀行公會及票券公會轉知會員機構配合辦理。103年

2、9月9日本中心函知證券商及期貨商配合辦理。,3,背景,為利主管機關掌握各金融機構經營店頭衍生性金融商品業務發生客戶申訴之情形，本中心奉示於TR系統規劃相關申報作業，經洽商銀行公會及券商公會意見後，建置衍生性金融商品客戶申訴案件申報作業（簡稱D030）。103年7月7日本中心函報本案規劃內容予金管會。103年8月29日主管機關函覆洽悉，並請銀行公會及票券公會轉知會員機構配合辦理。103年9月9日本中心函知證券商及期貨商配合辦理。,4,背景,申報依據：銀行、票券金融公司金管會委託本中心建置店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫（TR系統）公告（101年1月3日金管證券字第10000601771號公告）金

3、管會函請銀行公會及票券公會轉知所屬會員機構配合辦理（103年8月29日金管銀外字第10300199291號函）證券商本中心函知證券商配合辦理函（103年9月9日證櫃債字第10300241851號函）本中心證券商營業處所經營衍生性金融商品交易業務規則第 60條槓桿交易商本中心函知槓桿交易商配合辦理函（103年9月9日證櫃債字第10300241851號函）本中心槓桿交易商經營槓桿保證金契約交易業務規則第73條,5,申報作業_D030,申報系統：店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報系統（TR系統）申報方法：逐筆新增檔案上傳（有新增客訴才申報）申報路徑：儲存庫申報(TR) 資料異動申報 D030衍生性

4、商品客訴申報系統開放時間：每日營業日 AM 9:00 PM 5:00 申報媒體格式：【D030】衍生性金融商品客戶申訴案件媒體申報格式格式下載路徑：首頁 衍生商品 衍生性商品交易資訊儲存庫專區 文件下載,6,申報作業_D030,申報內容：店頭衍生性金融商品（不含結構型商品）契約，發生客戶申訴之相關資訊：客訴狀態（新增已解決）原契約資訊（原交易日+原資料序號原組合交易序號）客戶身分別（專業客戶一般客戶其他）申報機構應於知悉或確認客訴案件之日起2營業日內申報。,7,申報作業_D030,客戶申訴案件之定義：包括所有客戶以書面、口頭或其他具體方式，透過各種管道提出之申訴案件，至少應包含已進入申報機構內

5、部處理程序者，或已進入外部法律訴訟程序、經財團法人金融消費評議中心受理或向其他外部機構提出且為申報機構所知悉者。申報原契約資訊：（原交易日）+（原資料序號 or 原組合交易序號）若客戶申訴無法歸屬特定契約時，申報機構應以最相關之契約申報之，如無法以最相關之契約申報時，應以客戶全部存續契約申報之。例如：觸發客戶提出申訴之契約、造成客戶損失之契約、導致客戶須追繳保證金之契約等。,8,申報作業_D030,應申報之機構：具備店頭衍生性金融商品或槓桿保證金契約業務經營資格者之機構，包括：依銀行辦理衍生性金融商品應注意事項辦理衍生性金融商品業務之本國銀行及外國銀行。依票券金融公司從事衍生性金融商品交易管理

6、辦法以營業人身分從事衍生性金融商品交易之票券金融公司。依本中心證券商營業處所經營衍生性金融商品交易業務規則辦理衍生性金融商品業務之證券商。依本中心槓桿交易商經營槓桿保證金契約交易業務規則辦理槓桿保證金契約業務之槓桿交易商。不含壽險公司及產險公司。,9,申報作業_S030,系統名稱：衍生性商品資訊申報系統(DPSP)申報方法：逐筆新增檔案上傳申報路徑：資訊申報(DPSP) 月申報 結構型商品 客戶申訴申報申報時間：每月1日15日，遇假日順延系統開機：每日AM 9:00PM 5:00申報媒體格式：【S030】結構型商品客戶申訴案件媒體申報格式格式下載路徑：首頁 證券商專區 電腦作業 衍生性商品資訊

7、系統 陸、 媒體傳檔格式,10,申報作業_S030,本次調整申報內容：名目本金金額不必申報（格式未變）。有客訴未解決才須申報。每月申報時間延長至 15日。客戶申訴案件之定義與D030一致。客戶申訴案件之件數為結構型商品之契約筆數。若客戶申訴無法歸屬特定結構型商品契約時，申報機構應以最相關之契約申報之，如無法以最相關之契約申報時，應以客戶全部存續契約申報之。應申報機構新增依槓桿交易商經營槓桿保證金契約交易業務規則辦理槓桿保證金契約業務之槓桿交易商（期貨商）。,11,12,D030有發生客訴才須申報新增日後客訴解決再申報已解決申報機構知悉或確認客訴狀態之日起2營業日內申報已到期契約之客訴應申報,T

8、R系統 交易申報,證券商,銀行,票券金融公司,保險公司,槓桿交易商,證券商,銀行,票券金融公司,槓桿交易商,申報作業_D030,資料異動申報,原交易日,原資料序號,原組合交易序號,13,每月申報,S030每月15日前申報上月資料即使產品已到期只要有客訴未解決就須按月申報,DPSP系統 月申報,申報作業_S030,證券商,銀行,保險公司,證券商,銀行,槓桿交易商,保險公司,信託業,信託業,申報媒體格式_D030,14,申報媒體格式_S030,15,申報媒體格式_S030,16,申報媒體格式_S030,17,申報媒體格式_S030,18,系統操作,進入D030申報劃面,19,系統操作,資料編輯新增

9、：直接於系統輸入申報資訊。匯入檔案：匯入符合格式之txt或是csv檔。,20,系統操作,申報新增或是匯入檔案後，申報狀態為未申報，請點選申報完成申報作業。,21,系統操作,查詢本日新增資料：查詢本日申報成功之資料。未解決資料：查詢過去申報成功且客訴狀態為1：新增之資料，可直接修改客訴狀態為2：已解決再按申報完成客訴案件已解決之申報。,22,系統操作,報表製作功能日報表：系統須於盤後檢核原資料序號及原組合交易序號，故應於當天下午5:30或次一營業日查詢衍生性商品客訴申報異常之報表，確認無異常才算申報完成。,23,系統操作,報表製作功能日報表查詢：以下拉式選單選擇日期，點選下載，可開啟報表檔案。,

10、24,新增衍生性商品客訴申報異常日報表,日報表進入excel畫面後請點選日作業,25,系統操作,日報表日期輸入欄位請填入與日報表查詢功能所選擇之相同日期,26,系統操作,日報表,27,新增衍生性商品客訴申報異常日報表,”無資料”表示無異常”完成”表示有異常資料應重新申報！,系統操作,系統操作,衍生性商品客訴申報異常日報表原資料序號或原組合交易序號申報錯誤，應重新申報該筆資料。再次確認當天下午5:30或次一營業日之日報表，應無異常。,28,系統操作,使用者資料維護TR申報權限將新增 D030衍生性商品客訴 權限,29,系統操作,注意事項客訴狀態為新增（未解決）者，才能申報已解決。極端例子：當天發

11、生客訴當天解決者，應T日申報為新增，T+1日申報已解決。客訴狀態為新增者，如須修改：當天：重新申報（後蓋前）次一營業日：先刪除原申報，再重新申報。客訴狀態為已解決者，如須修改：當天：重新申報（後蓋前）次一營業日：原則無法修正，例外先新增，隔日再申報已解決，但管理報表會算一筆新增。已到期之契約若發生客戶申訴也要申報。,30,上線時程,31,系統測試：103年10月20日至103年10月31日每日下午2:00至5:005:30下載當日報表測試系統安裝：103年10月20日於本中心網站（路徑：證券商專區 電腦作業 衍生性商品資訊系統）下載衍生性商品資訊儲存庫申報系統測試軟體,上線時程,32,系統上線

12、：103年11月3日屆時請改用新版軟體進行資訊申報。新版軟體將於103年11月3日置於本中心網站開放下載(路徑：證券商專區 電腦作業 衍生性商品資訊系統)請於103年11月3日使用主管帳號設定相關作業者權限，以利次日能正常作業。,上線時程,33,歷史客訴申報完成日期：103年11月28日申報機構應於103年11月28日前完成歷史客訴案件之補申報作業。歷史客訴：103年11月3日前發生且未解決之客訴案件。歷史客訴於11月3日至11月28日已解決，須申報。103年11月3日前發生且已解決之客訴案件，無須申報。,34,簡報完畢敬請指教聯絡人：櫃買中心債券部鄧淑芬專員TEL: 23668067 e-mail: reneetpex.org.tw,