2017年上半年黑龙江基金从业资格：最小方差法等考试题.doc

1、2017 年上半年黑龙江基金从业资格：最小方差法等考试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到_。A关注评价机构的合规性B避免在不同类型基金中比较C不简单按评级买基金D正确理解等级高低的含义 2、在计算基金业绩时，_越高，说明基金的投资效果越好。A基金分红B留存收益C已实现收益D时间加权收益率3、全球基金业发展的趋势与特点包括_。A美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D基金资产的资金来源发生了重大变化 4、_可采用不同币种

2、申购基金份额。A一般封闭式基金B一般开放式基金C境内 ETF 基金DQD基金5、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价B发行日收盘价C最近交易的市价D发行日平均价 6、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF 建仓阶段。ETF 建仓期不超过_个月。A：3B：6C：9D：12 7、关于债券的特征，下列描述不正确的有_。A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息B一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券C通常，具有高度流动性的债券同时

3、风险较大D流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 8、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向_支付基金收益。A基金自律组织B基金监管部门C基金托管人D基金份额持有人 9、_ 中国证券业协会证券投资基金业委员会 (以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A：2002 年 7 月 4 日，B：2002 年 12 月 4 日，C：2004 年 12 月 4 日，D：2002 年 8 月 4 日， 10、下列属于我国基金交易费用的有_。A印花税B开户费C过户费D经手费11、QD基金申购和赎回的开放时间为_。A9:3011:30 和

4、13:0015:00B9:00 11:00 和 13:0015:00C9:30 11:30 和 12:5514:55D9:0011:00 和 12:5514:55 12、封闭式基金份额的申购与赎回是在_之间进行的。A基金份额持有人与销售代理人B基金份额持有人与基金管理人C基金份额持有人与注册登记人D基金份额持有人与基金份额持有人 13、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A3B5C6D1014、下列不属于会计系统内部控制规范的是_。A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B设立专门的监察稽核部门或岗位C在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的

5、信息与资金的对账D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 15、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100 份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于_份。A：10B：50C：100D：500 16、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营_个以上完整的会计年度。A2B3C4D5 17、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。A证券交易量标准B影响证券市场价格标准C影响投资者决策标准D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 18、审慎监管原则主要是针对基金管理人_的监管。A清偿能力B盈利能力C资本调节能力D融资能力 19、封闭式基金的_是指通过与证

6、券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。A网上发售B网下发售C回拨机制D回购机制 20、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。A：存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元B：存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 21、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A基金资产总值B基金资产净值C基金份额总数D基金份额净值 22、我国基金市场的监管主体是_A：中国证监会B：中国银监会C：证券交易所D：

7、中国证券业协会23、证券市场的基本功能包括_。A资本配置功能B资本定价功能C投资功能D融资功能 24、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有_以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。A：50%B：60%C：80%D：90%25、下列关于印花税的说法，正确的有_。A对个人投资者买卖股票暂免征收印花税B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C基金买卖股票暂免征收印花税D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、开放式基金申购

8、一般采用_方式。A部分缴款B全额缴款C保证金缴款D固定金额缴款 2、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的_。A收益B风险C价格D风险调整后收益3、基金的估值方法必须_。A保持一致性B保持公开性C保持灵活性D任何情况都不能变化 4、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是_。A证券投资基金销售管理办法B 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C 证券投资基金销售人员执业守则D开放式证券投资基金销售费用管理规定5、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的_，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销

9、业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/3 6、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的_特征。A永久性B持续性C参与性D收益性 7、_是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。A：加权平均投资组合收益率B：投资组合内部收益率C：现实复利收益率D：到期收益率 8、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是_。A债券B股票C银行活期存款单D金融衍生工具 9、封闭

10、式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C30 日内D30 个工作日内 10、特雷诺指数考虑的是_A：总风险B：市场风险C：非系统风险D：部门风险11、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为 1%，张先生以 70000 元认购该基金，基金份额净值为 1.00 元，假设认购资金在募集期产生的利息为 155 元，该投资者认购基金的份额数量为_份。A69510B69514C69559D69462 12、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50%B：60%C：70%

11、D：80% 13、在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过_个月。A3B4C5D614、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有_。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 15、业绩归因分析的第二步中，从_方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。A资产配置B行业选择C时机选择D基金选择 16、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是_A：是委托人、受益人与受托人的关系B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C：是所有者和经营者之间的关系D：是相互

12、制衡的关系 17、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的_等信息。A份额发售B上市交易C投资运作D经营业绩 18、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括_。A缴纳基金认购款项及规定费用B承担基金亏损或终止的有限责任C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 19、股票投资风格指数是对股票投资风格进行_的指数。A：风险评价B：业绩评价C：资产评价D：负债评价 20、依据投资理念的不同，基金可以分为_。A增长型基金B收入型基金C主动型基金D被动型基金 21、实践中，大多

13、数公司的清算价格总是_账面价值。A高于B低于C等于D高于或等于 22、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。A大体保持相对稳定的关系B保持相反的关系C两者没有任何关系D大体保持相等的关系23、开放式基金成立初期，可以在规定的期限内_但最长不得超过 3 个月。A：不对外办理基金业务B：不运作基金资产C：只办理赎回，不接受申购D：只接受申购，不办理赎回 24、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。A基金未分配利润B未分配利润中已实现收益C基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数25、下列不属于利息收入的是_。A债券利息收入B资产支持证券利息收入C股利收入D买人返售金融资产收入