1、 关于提升农商银行监事会基础工作的几点思考监事会是股东大会领导下的公司的常设监察机构，执行监督职能，与董事会并立，独立地行使对董事会、高管层及整个公司管理的监督权，对银行稳健、合规及可持续发展起到重要作用。当前，经济发展进入新常态，面对经济下行压力，农商银行监事会如何开展好基础工作，提升履职能力，确保监督的科学性、独立性、和实效性，值得思考和探讨。建章立制，加强制度建设与学习。为进一步促进监事会工作制度化、规范化，充分发挥监事会监督机制，应依据国家相关法律法规及公司章程等有关规定，对监事会运行需要的各项规章制度进行全面梳理，查漏补缺。一是建立健全监事会的议事形式、检查方法、工作标准，完善监事会
2、的职责范围、工作程序和履职行为，规范提案、风险提示和工作调研等信息资料文本，为监事会充分履职提供制度保障。二是制定监事行为规范和绩效评价办法等基础性规章制度，明确监事的分工、职责，加强岗位监管，确保监事职责的有效履行，做到权责对等。三是监事会还应积极配合董事会、行长办公室强化内控制度建设，积极参与制定相关内控制度，配合完成核心业务的制度梳理工作，特别是对贷款审批、基建工程、集中采购、财务支出等方面制度执行情况，建立全程参与和定期评估的办法，从监督角度找到履行职责、为股东大会负责的工作方式。提升素质，强化监事会队伍建设。一要增强工作本领。结合监事会工作实际，认真学习国家有关法律、法规及规章制度，
3、及时了解、掌握当前金融改革发展的新形势、新政策、新举措，积极参加信贷、财务、法律、审计等方面的业务知识培训，不断提升理论知识水平，把握工作主动权。二要采取“走出去”和“引进来”相结合的工作方法。 “走出去”即通过调研学习等方式，学习其他商业银行监事会好的做法，开阔工作思路，增长知识，提高能力。 “引进来”即邀请其他商业银行监事会成员，通过交流指导等形式，找出自身存在的不足，掌握好的经验和做法。三要强化监事会人员配备。要建立独立的监事会日常工作机构，配备专职的监事会工作人员，规范监事的任职资格，选任高素质、高水平的人员从事监事工作，保证监事会工作的独立性及权威性。四要发挥模范带头作用。打铁还需自
4、身硬，要履行好监事会的监督责任，就要加强对监事会成员的思想教育工作，确保其严格按照规章制度办事。科学监督，创新工作思路与方法。科学监督既是监事会工作的重要内容，也是良好公司治理的现实要求，科学、有效监督的实现在于工作思路与方法的创新，为此监事会工作要结合工作实际，充分借鉴国内、国外商业银行的先进做法，围绕监事会职责不断探索和创新监督工作，及时对行内经营管理、内部控制、风险管理等存在问题提出改进意见和建议。一要经常性地开展工作座谈。监事会成员要经常性地深入基层进行工作访谈，听取不同层面对董事会和经营层履职尽职评价情况，从而将监事会的监督作用落到实处。二要深入开展调查研究。调查研究是监事会比较常用
5、的履职手段，监事会调研内容应主要围绕总行的发展战略、市场定位及广大股东关心的热点难点问题展开，深入和全面地掌握银行经营管理状况，揭示银行经营管理中存在的问题和需要改进的地方，为董事会决策提供参考意见。三要有针对性地开展专项检查。监事会每年应当按照计划规定对财务管理、工会经费以及投融资等业务进行专项审计，分析查找内控机制和风险管理制度方面的漏洞和缺陷，提出有利于改善业务经营、防范风险的建设性监督意见，并向董事会及高管层通报检查报告的全部内容，督促相关责任部门加以整改落实。主动履职，提升监督管理水平。一是坚持定期会议制度。通过定期例会或临时会议，在监事会职权范围内，及时对行内经营管理、财务会计、内
6、部控制、风险管理等存在问题作出决定和决议，提出改进意见和建议。二是列席董事会和高管层会议。通过列席会议，充分全面地了解银行重大问题和重大事项的决议背景、经过，有利于监事会及时开展有效监督。三是正确处理与股东大会、董事会、高级管理层的关系。监事会在工作中要特别注意与股东大会、董事会、高级管理层的沟通与协调，充分听取他们对内部监督工作的要求和建议。在工作方法上，避免重复检查，不干预正常的经营管理活动，努力做到工作不越位，增强决策的科学性、有效性，使监督工作成为促进本行发展的动力。四是建立自身履职评价及事后问责机制。在规定时限内，对监事会工作情况进行自我评价，并对监事会成员履职情况进行评价。对监事的年度履职评价结果应至少分为三档：称职、基本称职和不称职。对被评为基本称职的监事提出限期改进要求；对连续多次被评为基本称职的监事，以及对被评为不称职的监事，应当按规定程序予以罢免和更换。
