尔雅2018个人理财规划考试答案.doc

1、一、 单选题（题数：50，共 50.0 分）1 银行的主要四种中间业务不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、固定收益理财产品B、最高收益理财产品C、保本浮动收益理财产品D、非保本浮动收益理财产品我的答案：B2 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每 100 股税前利润和净资产收益率我的答案：B3 以下关于个人理财的说法不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资

2、成长率D、不需要考虑退休问题我的答案：D4 以下哪项不属于财政政策工具？（） （1.0 分）1.0 分A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资我的答案：D5 遗产规划最关键的是（） 。 （ 1.0 分）1.0 分A、纳税B、立遗嘱C、均分遗产D、捐赠遗产我的答案：B6 如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（） 。 （1.0 分）1.0 分A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息我的答案：A7 理财规划师国家职业标准颁布于哪一年？（） （1.0 分）1.0 分A、2001 年B、2002 年C、2003 年D、2004 年我的答案

3、：C8 被比喻成“下单的老母鸡” 的投资是以下哪一项？（） （ 1.0 分）1.0 分A、股票B、债券C、银行存储D、外汇投资我的答案：B9 公债的三种效应不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、抑制B、减少民间部门的投资C、淡化赤字的通胀后果D、消费的“排挤效应”我的答案：C10“货币养老 ”的缺陷不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用我的答案：A11 以下哪项是权益证券工具？（） （1.0 分）1.0 分A、期权B、货币C、债券D、股票我的答案：D12 以下哪种投资收益最高？（） （1.0 分

4、）1.0 分A、股票B、基金C、银行储蓄D、国债我的答案：A13 一般要以什么为基准，作出决策（） 。 （1.0 分）1.0 分A、风险性B、市盈率C、灵活性D、稳定性我的答案：B14 买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、投资B、投机C、炒股D、偶然获得我的答案：A15“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、房产反置换B、房产置换C、货币养老D、资产租换我的答案：B16 以下说法不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市

5、盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标我的答案：D17 下列说法错误的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。C、目标无需分期制定。D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。我的答案：C18 香港于 2000 年 9 月举办了 CFP 注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？（）（1.0 分）1.0 分A、66.0B、74.0C、88.0D

6、、92.0我的答案：C19 股市的主要功能是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、融通市场B、筹集资金C、履行社会责任D、提高股价我的答案：B20 以下哪项属于有形资源？（） （1.0 分）1.0 分A、精力B、货币C、信息D、知识我的答案：B21 关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（） 。 （ 1.0 分）1.0 分A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源我的答案：D22 理财规划师的英文简称是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP我的答案：C23 专业理财师确定理财方式的因素不包括（） 。 （1.0

7、分）1.0 分A、资产状况B、身体状况C、家庭情况D、社会发展我的答案：B24 理财师的工作内容不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据B、听取客户的理财目标和要求C、帮助客户实施理财方案D、向客户提供理财资本我的答案：D25 一般信用卡以多少张为宜？（） （1.0 分）1.0 分A、1 张B、3-5 张C、2-3 张D、越多越好我的答案：C26 新的养老资源是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、住宅和环境B、投资C、返聘收益D、社会捐赠我的答案：A27 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、正确评价自己的性格、能

8、力、爱好、人生观，确立人生目标B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息D、勿拘泥于按照计划行事我的答案：D28 理财规划师的咨询服务的收费标准为（） 。 （1.0 分）1.0 分A、最少要 76 美元B、最少要 80 美元C、最多 223 美元D、最多 225 美元我的答案：D29 大家关注理财的表现不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训

9、、讲座大量开办我的答案：A30 下列关于税务策划的说法错误的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、依法纳税是每个公民应尽的责任B、纳税行为会对个人的收入产生伤害C、可以通过各种手段减少纳税量D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。我的答案：C31 以下说法不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、央行通过货币政策，财政部通过财政政策，都可以给“宏观经济”安上闸门，进而调控经济B、宏观调控的双子星座，分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策C、宏观调控的双子星座 ，只能综合采用D、宏观经济的协调、稳定发展，表现为社会总需求与社会总供给的平衡我的答案：C32

10、以下哪个行为体现的是融资需要？（） （1.0 分）1.0 分A、拾遗补缺B、证券交易C、国债购买D、买车积蓄资金我的答案：A33 财政管理属于哪种理财主体？（） （1.0 分）1.0 分A、国家理财B、企业公司理财C、个人家庭理财D、承包商理财我的答案：A34 关于“房子养老” ，表述不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势B、住宅最为听话，随时听从主人的安排C、住房是家庭最大资产，应予很好利用D、房子的价值可以快速变现我的答案：D35“理财 ”的定义是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原

11、则，投资融资运营B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入D、购买金融产品我的答案：A36 基金这种投资方式被喻为什么？（） （1.0 分）1.0 分A、千里马B、猪C、羊D、牛我的答案：A37 购买汽车属于哪项花费？（） （1.0 分）1.0 分A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教育用费D、医疗住房用费我的答案：B38 关于买房与租房，说法不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、租房不需要考虑首付款B、租房不需要还贷C、买房需要考虑楼层、朝向等D、买房享受不到房价上涨的好处我的答案：D39 债券投资的两者组合投资法是（）

12、。 （1.0 分）1.0 分A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法D、长期投资组合法和短期投资组合法我的答案：B40 现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。 （） （1.0 分）0.0 分A、自我B、工作与社会C、投资D、工作与享受我的答案：C41 每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（） （1.0 分）1.0 分A、25%B、30%C、35%D、40%我的答案：B42 下列说法错误的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。C、郊区的自然环境适于老年人居住D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。我的答案：D43 理财规划师应具备的素质不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、保守B、谦虚C、创新D、知识我的答案：A44“以房养老 ”的功用不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、养老保障B、