我国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B.doc

1、Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享一、单选题1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。答案：A. B. C. D. 得分：0 分2. （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：A. 一级支行 B. 二级支行C. 二级分行 D. 一级分行得分：1 分3. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ ）。答案：Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享A. 年 B. 年C. 年 D. 永久得分：1 分4. 基金

2、销售机构可以选择（ ）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。答案：A. 商业银行 B. 证券公司C. 保险公司 D. 基金公司得分：1 分5. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户累计输错（ ）次密码后理财类交易将被临时锁定。答案：A. B. C. D. 得分：1 分6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享包括（ ）。答案：A. 风险分析 B. 营销方案C. 管理人评价 D. 客户需求和市场前景分析得分：1 分7. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理

3、财产品的交易，说法不正确的是（ ）。答案：A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购C. 客户预约同一期理财产品限制次 D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1 分8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（ ）管理部门。答案：A. 公司业务 B. 个人理财业务Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享C. 信贷业务 D. 电子银行业务得分：1 分9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足

4、（ ）个月的除外。答案：A. B. C. D. 得分：1 分10. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（ ）。答案：A. 勤勉尽职原则 B. 诚实守信原则C. 客户主导原则 D. 专业胜任原则得分：1 分11. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现在储蓄国债托管账户内连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享答案：A. B. C. D. 得分：1 分12. 混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（ ）。答案：A. B. C. D. 得分：1 分13. 商业银行销售理

5、财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案：A. 风险防范 B. 风险回避C. 风险匹配 D. 风险均摊得分：1 分Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享14. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（ ）个工作日内批复。答案：A. B. C. D. 得分：0 分15. 下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（ ）。答案：A. 诚实守信 B. 勤勉尽责C. 专业胜任 D. 如实告知得分：1 分16. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（ ）

6、。答案：Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享A. B. C. D. 得分：1 分17. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（ ）预约金额。答案：A. 小于 B. 等于C. 大于 D. 以上都正确得分：1 分18. 根据商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（ ）。答案：A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B. 电话、传真、短信、邮件C. 报纸、海报、电子显示屏 D. 理财销售合同得分：1 分Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享19. 总行（ ）

7、负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案：A. 个人金融部 B. 审计部C. 金融同业部 D. 风险管理部得分：1 分20. 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （ ）亿元人民币，且主要股东最近（ ）年没有违法记录。答案：A. 一，三 B. 三，三C. 三，五 D. 五，三得分：1 分21. 根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，客户办理基金申购交易后，（ ）日可查询交易结果。答案：A. B. Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享C. D. 得分：1 分22. 基金销售机构应当根据（ ）的要求履行信息报送义务。答案：A. 基金销售支

8、付结算机构 B. 中国证监会派出机构C. 中国证券业协会 D. 中国证监会得分：1 分23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡折。答案：A. 个人储蓄 B. 机构储蓄C. 个人结算 D. 对公结算得分：1 分24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ ）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。Word 下载可编辑 资源共享专业资料 资源共享答案：A. B. C. D. 得分：1 分25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备证券投资基金销售管理办法第二十六条规定的条件外，还应当取得（ ）颁发的支付业务许可证，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：A. 中国银监会 B. 中国证监会C. 中国人民银行 D. 中国证券登记结算公司得分：1 分26. 邮政储蓄银行各省分行须经（ ）授权后方可开办理财类业务。答案：A. 中国人民银行 B. 银监会C. 证监会 D. 总行得分：1 分