2 嘉禾人寿保险股份有限公司团险业务人员基本管理办法(试行).doc

1、1嘉禾人寿保险股份有限公司团险业务人员基本管理办法（试行）2006 年 1 月2目 录一一一 总则一一一 团险业务人员的招聘和录用一一一 团险业务人员的工作职责一一一 团险业务人员的考核一一一 团险业务人员的薪资与福利一一一 团队主管的考核与待遇一一一 团险业务人员行为奖惩一一一 团险业务人员的日常管理一一一 附则3、 总 则一一一 为 拓展团体寿 险市场，大力推动团险业务向专业化、规范化方向上的发展，明确公司团险的组织架构和团险直销业务人员的工作职责，完善销售人员的考核和晋升体系，确定销售人员的薪资福利，特制定嘉禾人寿保险股份有限公司团险业务人员基本管理办法（试行）（以下简称本办法）。一一一

2、 分公司 团险 的组织架构1、 分公司团险负责人由分公司总经理室成员担任，由总公司行政任命。团险部负责人由分公司总经理室任命并报总公司团险部备案。团险部分管团险业务管理岗（室）、交叉销售岗和团险直销业务员（组，部）。2、 分公司可以根据经营和管理需要决定是否设置团险营业部或营业组。一一一 本 办法所称 “团险直销业务人员 ”（以下简称业务人员）是指符合公司团险销售人员的聘用条件，与公司签定劳动合同，从事团险直销业务的人员。一一一 本 办法将分公司分 为一类、二类地区进行管理。一类地区包括：北京、广州、上海等；二类地区包括：南京、杭州、沈阳、济南、福州、宁波、成都、石家庄、武汉等。一一一 本 办

3、法所称 “考核期”指半年考核期。对应的考核期间分别为 1 月 1 日6 月 30 日和 7 月 1 日12 月 31日。业务员的转正考核参见本办法第十五条。一一一 团险业务 人 员的职级分为业务员、二级业务主任、一级业务主任、二级业务经理、一级业务经理，高级业务经理 6 个级别。4一一一 业务员包括尚未达到团险转正标准、未与公司签订正式劳动用工合同的团险业务人员；以及因考核未达到二级业务主任标准的团险业务人员。三级团体业务经理至高级业务经理均指达到本办法规定的相应级别各项考核标准，通过理论考试，并与公司签订正式劳动用工合同的团险业务人员。一一一 团险业务 人 员的录用转正、考核聘任、福利待遇和

4、日常管理应按照本办法执行。分公司制定的团险业务人员管理实施细则应符合本办法的规定并报总公司团险部备案。一一一 团险业务人员的招聘和录用一一一 团险业务 人 员应具备以下基本条件：1. 具有本地户口。年龄 22 周岁以上，45 周岁以下，身体和心理健康。2. 品行端正、具有进取精神。无违法行为记录。3. 大专以上学历，具有经济、金融保险、财税、人力资源、法律、营销等相关知识。4. 具备较强的口头和书面表达能力、协调沟通能力。5. 有从事团体保险、金融工作经历者优先。6. 如有应聘者不符合上述条件，但业务能力出众者，经分公司和总公司团险部批准录用条件可以适当放宽。7. 公司规定的其他聘用条件。一一

5、一 业务 人员录 用程序：1. 符合录用条件的应聘人员须参加公司组织的招聘测试和体检，测试和体检合格后可办理入司试用手续。试用期为二个月。52. 试用业务员在试用期内表现良好的，经所属销售团队主管出具书面意见，并经部门经理批准、报人事部门审核后，转为公司正式员工，职级为业务员，签订劳动合同，由分公司人力资源部办理档案关系调入手续，按公司有关人事管理制度进行管理。3. 业务员考核期为六个月（含试用期 2 个月）。4. 业务员在考核期内表现良好、业绩达到考核条件，参加公司组织的转正培训且考试合格后，经本人书面申请，所在机构人事部门（岗）审核、团险负责人批准后可转为正式业务人员，职级为二级业务主任。

6、5. 对于入司前具有丰富团险从业经验的业务人员，参照其以前的团险业务表现，由分公司总经理室审核批准后，可直接授予其二级业务经理（含）以下业务职级，直接授予相应业务职级者需带职试用六个月，薪资按相应职级的 80%计发。在试用期内达到相应的职级标准后，可正式转入相应职级，并补发另 20%的薪资。6. 对于入司前具有丰富团险经营管理和销售经验的团险管理人员，经分公司总经理室审核批准后，可直接授予其中级团队主管职级，直接授予相应管理职级者需带职试用六个月，薪资按相应职级的 80%计发。在试用期内达到相应的职级标准后，可正式转入相应职级，并补发另 20%的薪资。一一一 团险业务人员工作职责一一一一 团险

7、业务人员的工作职责为：1、 遵守国家法律法规和公司规章制度。62、 拓展新客户：建立良好的客户关系、了解客户动态、把握客户需求、提供保险计划、协助办理投保手续。3、 维护老客户：维护良好合作关系、拓展业务的广度和深度、协助办理投保、保全、理赔手续。4、 达到本管理办法规定的各项考核标准。5、 建立并维护本人的展业日志，定期向上级做出汇报。6、 反馈市场动态和信息（政府、客户、同业）。一一一一 团队主管的工作职责为：1、 遵守国家法律、法规和公司的规章制度。2、 根据上级要求达成本单位的业绩目标和人力目标。3、 达到基本法规定的本人和本单位的考核标准。4、 对本单位员工进行培训、辅导和陪同展业。

8、一一一一 分公司团险部经理的职责：1.执行总公司的团体保险发展战略和销售策略，完成总公司下达的团体保险销售任务；2.进行所辖市场环境分析，结合市场的特点，制定分公司的销售目标和激励计划，选择合适的销售策略，推动业务发展；3.管理和培养所辖区域团体保险的销售队伍，有效提升销售队伍的整体能力和业务素质，维护和拓展区域团体保险销售渠道；4.对销售团队主管的考核、评价、辅导和教育，培养骨干；5.销售资源和销售费用的合理调配和使用。7、 团险业务人员的考核一一一一 团险业务人员的考核指标为标准保费收入和承保客户。权重分别为 70%和 30%。1、 办法所称“ 标准保费收入”是指将实收保费按一定比例折算后

9、的保费收入，具体标准为：险种名称 保费收入 标准保费系数 注释团体意外险 1 8团体意外医疗 1 4团体住院费用 1 2险种类别由总公司根据各险种的赔付情况每年修订。一年定期寿险 1 5附加团体重大疾病 1 5分红年金 1 1（趸缴）2（期缴）注：以上表格的保费收入指的是净保费。净保费=保 费收入 综合费用（指中介费，手续费等性质的支出）标准保费=净保费 X 标准保费系数其它特殊情况下的标准保费折算办法由总公司团险部以文件或团险工作通知书的形式予以明确。2、 办法所称“承保客 户” 是指投保我公司 团体保险险种，被保险人不少于 5 人且折合标准保费不低于下表所述金额的客户。类 别 一类地区 二

10、类地区标准保费(万元) 2 18在同一考核期内，同一客户投保的各类险种、或多次投保同一险种的标准保费可累计，但只计为一个客户。3、两名业务人员合作承保同一客户，每名业务人员的标准保费按 50%计入。或根据两人协商同意的比例进行分配。4、 两名业务人员合作承保同一客户，每名业务人员承保的客户数计为 0.5 户。5、多名业务人员合作承保同一客户，可以由合作者通过协商确定标准保费的分配比例，但标准保费参与分配的人数最多为 4 人。客户数参与分配的人数最多为两人。协商分配不成的，由团险负责人决定分配比例。一一一一 各级业务人员的考核标准按其所属地区类别确定，各类地区相应的具体考核指标如下：职级 一类地

11、区 二类地区标保 户数 标保 户数业务员（6 个月）40 3 30 3注：标准保费的单位为：万元，客户数的单位为：个；2、 正式业务人员的半年考核标准一类地区 二类地区晋升 维持 晋升 维持职级标保 户数 标保 户数 标保 户数 标保 户数高级业务经理 700 4 550 6一级业务经理 1000 7 400 5 800 6 300 6二级业务经理 500 6 150 5 400 5 140 5一级业务主任 250 6 90 5 200 5 80 5二级业务主任 130 5 60 5 110 4 50 4业务员 90 4 40 3 80 3 30 39一一一一 客户数是团险赖以长期发展的基础。

12、但对于单个客户保费超过 200 万元的，可按照每 200 万元折算一个客户数进行考核。一一一一 从业务员到高级业务经理的晋升和维持标保由两个指标构成，一是长险保费，二是短险保费，两者的占比分别是 75%、25%。一一一一 业务经理每次考核时达到晋升指标者可晋升一个职级。标准保费考核业绩达到所越职级晋升指标的正式业务经理可越级晋升，但最多只能晋升两级（业务员不得越级晋升）。一一一一 对业务人员进行考核时，将该业务人员的当期考核分数与前一个考核期的考核分别按一定比例计入当期考核分数，具体比例如下：当期标准保费业绩上一个考核期标准保费业绩上上个考核期标准保费业绩经历 1 个考核期 100 经历 2

13、个考核期 80 20 经历 3 个及以上考核期 75 15 10一一一一 考核业绩达不到原职级维持指标时，降至实际考核业绩所对应维持指标的职级。一一一一一 正式业务 人员因产假、病假、事假等原因缺勤，或因新转正，考核期内正常工作不满二个月者，该考核期不进行考核（可直接维持原职级），晋升指标不变；正常工作满二个月不满四个月者，考核时按其职级维持指标的一半进行维持考核，晋升指标不变；正常工作满四个月者，考核指标不变。10正式业务人员怀孕期间不进行维持考核，但仍可晋升，晋升指标不变。一一一一一 业务员在考核期内 标准保费收入未达到业务员的考核标准（按六个月计算），其基本工资按业务员的 60%计发，或

14、与其解除劳动合同。、 团险业务人员的薪资与福利一一一一一 团险业务 人员的薪资包括基本工资、业务提奖和年奖金。1、薪资包含的项目和内容薪资项目 标准 说明基本工资 见下表 1、 按月发放。2、业务员在延长期按 70%计发。达到转正标准后予以补发。业务提奖 见下表 业务员按 100%计发。 年奖金 分公司确定 业务员无。2、 团险业务人员的基本工资标准职级 一类地区 二类地区高级业务经理 5000 4000一级业务经理 4000 3000二级业务经理 3000 2200一级业务主任 2200 1700二级业务主任 1600 1300业务员 1200 10003、 分公司团险业务人员的业务提奖比例