的中国金融服务贸易竞争力研究【文献综述】.doc

1、毕业论文文献综述国际经济与贸易基于国家竞争优势论的中国金融服务贸易竞争力研究1、金融服务贸易相关概念的综述由于世界各国之间的经济关系越来越紧密，伴随着货物贸易和世界投资的日益壮大，服务贸易在世界贸易中也占有越来越重要的位置，而金融服务贸易作为服务贸易的重要组成部分，金融服务在各国所体现的重要性也越来越大，1986年开始的关贸总协定乌拉圭回合谈判中首次提出了金融服务贸易的概念。1990年，经济合作和发展组织OECD对金融服务贸易的定义为金融服务贸易是由金融机构在提供或者接受以下服务的收入或者支出（1）得到的和付出的直接投资的收益，包括未分配收益和利息。（2）从其它金融投资得到的和付出的收益，即得

2、到的和付出的利息和红利。（3）得到的、付出的手续费和佣金。1994年，服务贸易总协定GATS中的金融服务附录对金融服务贸易做出了具体解释金融服务贸易是指由一成员方的金融服务提供者向另一成员方提供的任何与金融有关的服务。OECD和GATS对金融服务贸易的定义都忽略了金融服务贸易的消费方，而只强调金融服务贸易的提供主体，没有表现出服务贸易所特有的“过程”的特点。因此，我国学者提出金融服务贸易是指发生在国家地区与国家地区之间金融服务产品的交易行为和交易过程。郭根龙、冯宗宪2000认为金融服务贸易主要涉及银行、保险、证券、金融信息四个领域的国际活动，服务贸易的四种提供方式过境交付、消费者移动、商业存在

3、和自然人移动在国际金融服务贸易中都有体现。国际金融服务贸易确认的关键是正确区分要素服务收入和金融服务收入的差异。2、金融服务贸易竞争力研究的综述国际贸易理论在分析研究金融服务贸易竞争力的问题上，主要从服务贸易领域适用性的角度出发，主要分为两方面的研究，一个是金融服务贸易竞争力的理论研究，另一个是金融服务贸易竞争力的评价指数测算。21国外研究现状211比较优势理论对于传统的比较优势理论和要素禀赋理论能否解释国际金融服务贸易，国际上学术界主要分成两种观点，一种是不适用的观点，另外一种是基本适用的观点。第一种观点认为比较优势理论和要素禀赋理论不适用于国际金融服务贸易，其认为服务与货物相比具有许多不同

4、的特点，特别是传统贸易理论中的比较优势是基于“国家间生产要素不能流动”这一基本假设,而服务贸易却直接涉及到生产要素的国际流动。支持这种观点的主要有美国菲克特库迪FEKETEKUTY、桑普森SAMPSON和斯内普SNAPE等人。第二种观点认为比较优势理论适用于金融服务贸易或通过对传统理论模型进行若干修正后，比较优势理论仍然适用于金融服务贸易。支持这种观点的主要有萨皮尔1982、迪尔道夫1985、豪克曼BHHOCKMAN1992等人。莫施里安MOSHIRIAN，1994假设金融服务的供给由资本与劳动的比率、技术、人力资本和规模经济因素，其中资本与劳动的比率是根据赫克歇尔一俄林理论提出的假设，莫施里

5、安运用多元回归分析法，利用截面数据，检验了以上4个假设因素的合理性，最终说明了以货物贸易为基础发展起来的国际贸易理论同样适用于金融服务贸易。212竞争优势理论1990年，美国哈佛大学商学院的迈克尔波特MICHAELPORTER提出了国家竞争优势理论，他把国家竞争优势理论用于国际竞争领域，其“产业国际竞争力国家钻石模型”给出了国家行业竞争力的四大决定要素和两大辅助因素，分别是生产要素、需求条件、相关产业和支持产业、企业组织和战略结构及政府和机遇。这些决定因素之间都发生相互影响，而所有这些因素又都受到随机事件和政府的影响。波特的国家竞争优势理论对于分析国际金融服务贸易竞争力的问题，具有理论和现实上

6、的指导意义。22国内研究现状我国对金融服务贸易竞争力的研究成果并不多，大多是以服务贸易研究的经济理论为基础。具有代表性的研究有吴雪亮2005等学者从比较优势理论角度出发对金融服务贸易的研究，认为要提高我国金融服务贸易竞争力，应该从人力资本、资本、信息等方面入手，结合当地资源、区位、劳动力资源等方面，充分利用我国的比较优势，合理配置资源。罗楠、杜兆恩，2006经过实证分析，得出我国金融服务属于产业间和产业内贸易的混合模式，竞争力较弱。黄满盈、邓晓虹（2010）通过对18个经济体跨境交付和商业存在两种模式下金融服务贸易的国际竞争力进行了比较分析，认为中国关于跨境交付的金融服务贸易竞争力非常差，处于

7、18个经济体的最后一名；而关于商业存在模式下的金融服务贸易，不论是与东亚经济体相比，还是与“金砖四国”的其他成员相比，中国的金融业都具备了较强的竞争，但与发达经济体相比，还存在不小差距。郭敬、陆聪哲、梁浩（2009）通过分析我国9707年的金融服务贸易竞争力指数，得出我国金融服务贸易国际竞争力非常薄弱，而金融人才的匮乏是造成这种状况的重要原因。提出要加大对金融服务的人力资本要素投入，实行市场化层次化和制度化的人力资源战略，加强金融人才的培养和使用。边昌、熊正德、陈强通（2007）过实证分析认为我国的人力资本水平、外商直接投资和金融部门的市场开放度是影响我国金融服务贸易国际竞争力的重要因素。王静

8、2008通过净出口比率在对我国金融服务国际贸易竞争力进行时序比较分析的基础上,与美国进行比较，研究发现，美国金融服务国际贸易占据强大技术优势，处于比较成熟和稳定的状态中，而我国国际金融服务贸易波动剧烈，竞争力非常低。陈琳、熊正德等（2007），任剑婷、刘芳（2010）通过出口市场占有率、显示性比较优势等指标的计算，得出结果表明了中国金融服务体系整体处于比较劣势的地位，国际竞争力很弱。而我国金融服务业基础薄弱，专业人才缺乏，信息技术与其他地区存在的较大差距都是导致金融服务业缺乏竞争优势的原因。罗春燕（2008）指出我国金融服务贸易类型结构不平衡，进出口结构不平衡，进出口逆差不断扩大，整体竞争力薄

9、弱。祝炳奎、陈瑛（2002）通过对中国金融服务贸易总量和结构状况的分析表明金融业的竞争能力较差。其原因在于整体经济实力不足、经济体制不顺和银行业自身经营绩效较差。提高中国金融服务贸易的国际竞争能力在于实施恰当的保护与开放相结合的产业政策、强化国有商业银行内部机制转换和有步骤地推动国有商业银行拓展国际业务。詹政、王铁山（2009）认为中国金融服务外包在面对印度这一世界金融服务外包大国给我国带来的竞争压力时，中国应抓住当前时机发挥优势、弥补不足，学习印度的经验，从政策支持、总体战略、比较优势、人才培养四个方面来提高竞争力，改善中国在国际金融服务外包市场上的竞争格局。参考文献1郭根龙、冯宗宪国际金融

10、服务贸易及其相关概念界定J国际金融研究，2000022吴雪亮论我国金融服务贸易的比较优势和竞争优势D武汉大学，20053罗楠、杜兆恩基于多种贸易理论的我国金融服务贸易模式探究J国际金融研，200664郭敬、陆聪哲、梁浩人力资本视角下金融服务贸易竞争力分析J财会通讯，2009115边昌、熊正德、陈强通我国金融服务贸易国际竞争力影响因素的实证分析J金融经济，20076王静。中美金融服务国际贸易竞争力对比及启示J国际经贸探索，2008047陈琳、熊正德、刘小佳我国金融服务贸易国际竞争力评价分析J金融经济，20078祝炳奎、陈瑛提高中国金融服务贸易国际竞争力能力的战略分析J南方经济，2002039任剑

11、婷、刘芳中国金融服务贸易竞争力指数分析J商业时代，20100110罗春燕我国金融服务贸易发展现状及对策研究J时代经贸，2008（01）11黄满盈、邓晓虹中国金融服务贸易国际竞争力分析基于BOP和FATS统计的分析J世界经济研究，20100512詹政、王铁山中印金融服务外包的竞争格局与策略J商业研究，2009（02）13迈克尔波特竞争优势M华夏出版社，200514蔡茂森、谭荣我国服务贸易竞争力分析J国际贸易问题，2005（02）15MOSHIRIAN,DONGHUILI,AHBOONSIMINTRAINDUSTRYTRADEINNANCIALSERVICESJOURNALOFINTERNATIO

12、NALMONEYANDFINANCE2420051090110716FARIBORZ,MOSHIRIANFINANCIALSERVICESINANINCREASINGLYINTEGRATEDGLOBALFINANCIALMARKETJOURNALOFBANKINGFINANCE3220082288229217NICOVALCKXWTOFINANCIALSERVICECOMMITMENTSDETERMINANTSANDIMPACTONFINANCIALSTABILITYINTERNATIONALREVIEWOFFINANCIALANALYSIS,VOLUME13,ISSUE4,2004,PAGES517541