1、XXX 公司（或 XXX 项目） 商 业 计 划 书 年 月 （公司资料） 地址 邮政编码 联系人及职务 电话 传真 网址/电子邮箱 报告目录 第一部分 摘要 （整个计划的概括） （文字在 2-3 页以内） 一. 公司简单描述 二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标） 三. 公司目前股权结构 四. 已投入的资金及用途 五. 公司目前主要产品或服务介绍 六. 市场概况和营销策略 七. 主要业务部门及业绩简介 八. 核心经营团队 九. 公司优势说明 十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还 十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案） 十二. 财务分析 1. 财务历
2、史数据（前 3-5 年销售汇总、利润、成长） 2. 财务预计（后 3-5 年） 3. 资产负债情况 第二部分 综述 第一章 公司介绍 一 公司的宗旨（公司使命的表述） 双页为部分名，没有部分时为书名2 二 公司简介资料 三 各部门职能和经营目标 四 公司管理 1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所 /律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等） 第二章 技术与产品 一 技术描述及技术持有 二 产品状况 1. 主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等） 2. 产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表 5. 知识产权策略 6. 无形资产（商
3、标/知识产权 /专利等） 三 产品生产 1 资源及原材料供应 2 现有生产条件和生产能力 3 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4 原有主要设备及需添置设备 5 产品标准、质检和生产成本控制 6 包装与储运 第三章 市场分析 一 市场规模、市场结构与划分 二 目标市场的设定 三 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白 /新开发/高成长/成熟/ 饱和） 产品排名及 品牌状况 五 市场趋势预测和市场机会 六 行业政策 第四章 竞争分析 一 有无行业垄断 二 从市场细分看竞争者市场份额 三 主要竞争对手情况：公司实力、产品情
4、况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等） 四 潜在竞争对手情况和市场变化分析 五 公司产品竞争优势 单页为文章的章名 3 第五章 市场营销 一 概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额） 二 销售政策的制定（以往/现行/ 计划） 三 销售渠道、方式、行销环节和售后服务 四 主要业务关系状况（代理商/ 经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售 量/回款期限/付款方式/应收帐款 /货运方式/折扣政策等） 五 销售队伍情况及销售福利分配政策 六 促销和市场渗透（方式及安排、预算） 1. 主要促销方式 2. 广告/公关策略、媒体评估 七 产品价格方案 1. 定价依
5、据和价格结构 2. 影响价格变化的因素和对策 八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。 九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5 年）销售额、占有率及计算依据 第六章 投资说明 一 资金需求说明（用量/期限） 二 资金使用计划及进度 三 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/ 对应价格等） 四 资本结构 双页为部分名，没有部分时为书名4 五 回报/偿还计划 六 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/ 抵押/利息等） 七 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/ 定价凭证） 八 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告） 九 吸纳投资
6、后股权结构 十 股权成本 十一 投资者介入公司管理之程度说明 十二 报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算） 十三 杂费支付（是否支付中介人手续费） 第七章 投资报酬与退出 一 股票上市 二 股权转让 三 股权回购 四 股利 第八章 风险分析 一 资源（原材料/供应商）风险 二 市场不确定性风险 三 研发风险 四 生产不确定性风险 五 成本控制风险 六 竞争风险 七 政策风险 八 财务风险（应收帐款/坏帐） 九 管理风险（含人事/人员流动 /关键雇员依赖） 十 破产风险 第九章 管理 一 公司组织结构 二 管理制度及劳动合同 三 人事计划（配备/招聘/培训/考核） 四 薪资、福利方案 单页
7、为文章的章名 5 五 股权分配和认股计划 第十章 经营预测 增资后 3-5 年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据 第十一章 财务分析 一 财务分析说明 二 财务数据预测 1. 销售收入明细表 2. 成本费用明细表 3. 薪金水平明细表 4. 固定资产明细表 5. 资产负债表 6. 利润及利润分配明细表 7. 现金流量表 8. 财务指标分析 1) 反映财务盈利能力的指标 a. 财务内部收益率（FIRR ） b. 投资回收期（Pt） c. 财务净现值（FNPV ） d. 投资利润率 e. 投资利税率 f. 资本金利润率 g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率
8、分析 2) 反映项目清偿能力的指标 a. 资产负债率 b. 流动比率 c. 速动比率 d. 固定资产投资借款偿还期 第三部分 附录 一 附件 1. 营业执照影本 2. 董事会名单及简历 3. 主要经营团队名单及简历 4. 专业术语说明 5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等 6. 注册商标 7. 企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等） 8. 简报及报道 9. 场地租用证明 10. 工艺流程图 双页为部分名，没有部分时为书名6 11. 产品市场成长预测图 二 附表 1. 主要产品目录 2. 主要客户名单 3. 主要供货商及经销商名单 4. 主要设备清单 5. 市场调查表 6. 预估分析表 7. 各种财务报表及财务预估表 *计划书须用电脑打出，隔行打印且页面采用宽边；标题用较大的粗体字，小标题用黑体字；各大章 节分页，正文须注明页码。
