合规承诺书考题书面有答案.doc

1、. . “证券营业部合规经营承诺书”专项考试 一、单项选择题（选项为 4 个） 1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（ ） A 、1 B、 2 C、 3 D、没有限制。 答案：A 2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。 （ ） A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格， 兼职做证券营业部的证券经纪人； B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户 经理从事证券营销活动； C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半 天营销工作； D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部 整理客户资料。 答案：D 3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的： （

2、 ） . . A、客户未成年，不能开立证券账户； B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交 易； C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险 揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板； D、客户基金风险承受能力评价为“保守型” ，当客户 申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。 答案：C 4、以下哪个行为不属于非现场开户：（ ） A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员 工经办，一个员工复核； B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员 工代理其回证券营业部开户； C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再 到证券营业部签约、开户； D、客户

3、在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开 户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开 户凭证、设置初始密码。 答案：C 5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（ ） A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任； B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行 . . 开户程序、审核客户身份的责任； C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业 部盖章、开户，就不算非现场开户； D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户， 因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非 现场开户。 答案：B 6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（ ）年。 A、1 年； B

4、、2 年； C、3 年； D、4 年。 答案：C 7、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。 （ ） A、交易系统中断，导致客户无法交易； B、发生地震，通信全部中断； C、发生火灾，烧毁机房设备； D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。 答案：B 8、某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜 台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密 码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失， . . 以下哪个责任认定是对的：（ ） A、由该员工负全部责任，总监没有责任； B、由该员工负主要责任，总监负次要责任； C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要 责任； D、无法证明是

5、谁操作的，很难分清责任。 答案：C 9、客户经理在为客户提供证券投资信息时说在该营业 部开户的某明星买了 xx 股票，该行为主要不符合哪个规定？ （ ） A、提供、传播虚假或者误导客户的信息； B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司 批准的金融产品； C、向客户提供非由公司统一提供或批准的研究报告及 与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及 有关信息； D、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。 答案：D 10、下列关于证券经纪人的说法正确的是：（ ） A、证券经纪人可以以自己的名义买卖股票； B、证券经纪人可以以他人的名义买卖股票； C、证券经纪人可以全权代理客户买卖股票； D

6、、证券经纪人属于证券从业人员，不得买卖和持有股 票，已经持有的必须转让。 . . 答案：D 11、某人未与证券营业部签订劳动合同，一直在证券 营业部全日制工作，以下哪个说法是对的？（ ） A、没签劳动合同，劳动者不受法律保护； B、形成事实劳动关系，对劳动合同双方来说，与书面 签订劳动合同效果完全一样； C、未签书面劳动合同，营业部面临法律风险，可能承 担赔偿责任； D、非法打工，应予辞退。 答案：C 12、下列关于劳务派遣人员说法正确的是：（ ） A、证券营业部应与劳务派遣公司签订劳动合同 ； B、劳务派遣人员工资应当比正式员工低； C、劳务派遣人员应与劳务派遣公司签订劳动合同 ， 且向证券

7、营业部备案； D、证券营业部应与劳务派遣人员签订劳动合同 。 答案：C 13、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（ ） A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股 票，从业之后可以继续持有； B、从业人员也不能持有基金和债券； C、从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户 买卖股票； . . D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、 买卖股票。 答案：D 14、营业部投资者教育工作应当有机融入( )业务 环节。 A. 客户开户; B. 交易; C. 业务拓展； D、包括以上三项的各个环节。 答案：D 15、营业部应当根据（ ）相关要求组织和设置投资 者园地的内容。 A、证

8、监会； B、协会； C、公司； D、以上均是。 答案：D 16、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可 疑交易报告的情况进行监督检查？（ ） A、中国反洗钱检测分析中心； B、侦查机关； C、人民法院； D、中国人民银行及其分支机构。 答案：D . . 17、客户来证券营业部开户，发现需在开户申请表上 填写个人职业、收入等信息，表示不满，员工应解释：（ ） A、是监管部门要求，填满空格就行； B、确实侵犯客户隐私，不填也行； C、公司的固定表格，不得不如此； D、是国家法律和监管规定，是反洗钱法规对了解客户 的要求，应如实填写。 答案：D 18、证券营业部员工在平时接触客户时，发现客户有

9、洗钱嫌疑，应：（ ） A、不报反洗钱可疑信息，因为开户时该做的都做了， 已经尽了义务； B、立即报，不管客户是否洗钱，自己报了就没责任了； C、尽可能了解客户情况，如确实可疑，就上报； D、劝客户立即销户走人。 答案：C 19、甲证券公司营业部人员林某下列行为中不属于同 公司利益冲突有关行为的一项是：（ ） A 直接投资于与甲公司有竞争关系的企业乙； B 利用职务上的便利获得内幕消息并告知他人； C 作为某大学的客座教授； D 经营与公司相竞争的业务。 . . 答案：C 20、营业部在接受当地监管机构检查时，应向公司报 告，以下哪个说法是错的：（ ） A、接到检查通知，立刻向当地合规专员报告；

10、 B、将检查进展情况（特别是发现问题时）及时向零售 客户部及当地合规专员报告； C、检查机构出具书面检查意见或可能采取监管措施前， 及时向零售客户部及当地合规专员报告； D、检查发现问题再报告，未发现问题不必报告。 答案：D 二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为 4 个或 5 个） 1、证券营业部从业人员应遵守下列哪些行为准则？（ ） A、不越权、滥用授权和损害公司利益； B、不挪用或者侵占公司及客户的资产； C、不将公司或者客户资产借贷给他人； D、不以公司或客户资产向其他机构或者个人提供融资 或者担保。 答案：ABCD 2、下列选项中属于证券法规定的禁止证券公司及 其从业人员从事损害客

11、户利益的欺诈行为的是：（ ） A、违背客户的委托为其买卖证券； . . B、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； C、私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义 买卖证券； D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。 答案：ABCD 3、以下哪个行为属于不正当竞争？（ ） A、不收佣金，或收取极低佣金，低于代收的监管费、 过户费； B、到对手证券营业部拉客户； C、免收证券账户任何开户费； D、为鼓励客户交易，与交易量挂钩，向交易量大的客 户赠送与交易无关的实物。 答案：ABCD 4、证券营业部负责人应保证所任职证券营业部开展的 营销活动合法合规，并采取措施防止证券营业部员

12、工及营 销人员从事以下违规营销活动。 （ ） A、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客 户进行不必要的证券买卖； B、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； C、员工及营销人员以公司或证券营业部的名义，与客 户或他人签订任何合同、协议； D、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益 . . 或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。 答案：ABCD 5、以下哪些营销行为属于违规操作？（ ） A、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； B、在合作银行设立网点为客户办理开户业务； C、在执业过程中索取或收受客户款项和财物； D、到其他券商证券营业部劝导客户到我营业部开户。 答案：ABCD 6、某

13、证券营业部经纪人在居民小区挂牌办理开户业务， 为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司 发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋 友的贵重礼物，该经纪人有哪些违规行为？（ ） A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务； B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司 批准的金融产品； C、诱使客户进行不必要的证券买卖； D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物。 答案：ABCD 7、某证券营业部开户人员，在朋友自己虚构的资产证 明上加盖“交割业务专用章” ，下列说法正确的是：（ ） A、因为业务专用章不是公章，所以没有法律效力，不 会形成风险； B、业务专用章也有法律

14、效力，应指定专人妥善保管； C、出具虚假金融凭证，可能涉及违法行为； . . D、该资产证明明显属客户自己虚构，应由客户承担法 律责任，该开户人员没有责任。 答案：BC 8、投资咨询人员的以下哪些行为是违规的（ ） 。 A. 投资咨询人员未按公司规定，代表公司，在电视台、 电台、报刊、网络等公开媒体发布研究成果和投资建议； B. 投资咨询人员以虚假信息、内幕信息或者市场传言 为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议； C、投资咨询人员未将其从事证券投资咨询业务的资格 证明文件原件放置于营业场所明显处； D、投资咨询人员利用咨询服务与他人合谋操纵市场或 者进行内幕交易。 答案：ABCD 9、投资

15、咨询人员不得对业务资格证书（ ） 。 A、出租； B、出借； C、转让; D、涂改。 答案：ABCD 10、以下投资咨询人员哪些推荐股票的言论是违规的： （ ） A、对单个客户说“XX 股票肯定要涨” ； B、在公开媒体上发表报告“推荐在 XX 价位买入 XX 股 票” ； . . C、对单个客户说“推荐在 XX 价位买入 XX 股票，仅供 参考” ； D、认为两个客户操作风格不同，在同一时间就同一只 股票，向一个客户推荐买入，向另一个客户推荐卖出。 答案：ABD 11、证券营业部的基金销售行为应遵守以下哪些规定： （ ） A、对已有基金投资经验的基金投资人，不需对其进行 风险承受能力追溯调查

16、和评价； B、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买 基金产品前，通过开户前签署统一的书面问卷调查表，对 基金投资人的风险承受能力进行调查和评价； C、在基金销售过程中严格遵守基金销售适用性规定； D、基金销售人员须取得从业资格。 答案：BCD 12、保证交易运行环境安全，主要包括以下几方面工 作：（ ） A、做好对营业场所及信息系统的安保和消防工作； B、定期排查营业场所及信息系统安全隐患； C、建立健全预警应对工作机制、灾备机制和责任追究 机制； D、完善并定期演练相关应急处置预案。 答案：ABCD 13、证券营业部业务记录、财务信息和其他信息必须 . . 保证符合哪些要求？（ ）

17、A、真实性； B、有效性； C、完整性； D、唯一性。 答案：ABC 14、下列关于劳动合同制用工和劳务派遣制用工说法 正确的是？（ ） A 劳动合同制是指劳动者和甲公司签订劳动合同后，属 于甲公司员工，在甲公司上班； B 劳务派遣制是指劳动者和甲公司签订劳动合同后，属 于甲公司员工，派遣到乙公司上班； C 劳动合同制用工与劳务派遣制用工同工不同酬； D 为节省成本，降低劳动纠纷风险，用工单位可自行设 立劳务派遣公司派遣劳动者到本单位工作。 答案：AB 15、证券营业部在客户交易行为管理中，有义务做好 以下工作：（ ） A、建立并维护自己的风险客户名单，进行重点关注； B、定期查询风险客户的交

18、易情况，及时、主动发现并 报告客户违规交易行为； C、答复交易所监管协查函的调查事项； D、配合执行交易所对违规交易客户账户的限制措施。 答案：ABCD . . 16、证券营业部与反洗钱有关的工作主要包括：（ ） A、建立反洗钱工作机制，完善反洗钱工作细则； B、客户身份资料及交易记录保存、客户尽职调查、洗 钱风险等级划分； C、大额及可疑交易报送、非现场监管信息报送； D、反洗钱培训及宣传。 答案：ABCD 17、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ） 。 A. 了解客户义务； B、大额和可疑交易报告义务； C、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务； D、保存记录义务。 答案：ABCD 18、

19、为防范利益冲突，应避免从事以下哪些行为：（ ） A、经营与公司相竞争的业务； B、直接或间接投资于与公司相竞争的企业； C、利用职权或者职务便利获取非法收益； D、在与公司相竞争的其他单位兼职。 答案：ABCD 19、营业部出现突发事件和各类风险时的处理原则是 什么？（ ） A、迅速采取有效措施处理、化解； . . B、及时、如实报告； C、不虚报、谎报、瞒报 ； D、最大程度降低损失及负面影响。 答案：ABCD 20、根据证券公司分类监管规定 ，分类结果用于： （ ） A、规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算 比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等 方面区别对待； B、作

20、为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、 发行上市等事项的审慎性条件； C、作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依 据； D、确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金 的具体比例。 答案：ABCD 三、判断题 1、合规是企业和员工从事经营管理活动的必然要求， 也是公司实现持续健康发展的基本保障和增强市场竞争力 的内在需要。 答案：对 2、营业部负责人未经公司批准，不得将经营管理权利 . . 转授给他人。 答案：对 3、为方便客户，在客户按照规定签署授权委托书的情 况下，可以授权证券营业部员工作为客户代理人，替客户 办理资金存取、划转等事宜。 答案：错 4、证券营业部不能为客户提供融

21、资担保，但为客户之 间融资牵线搭桥，提供服务，并不违规。 答案：错 5、为拓宽营销范围，证券营业部营销人员通过 QQ 聊 天开发异地客户。 答案：错 6、某证券经纪人业务量较大，自费联系印刷厂印制大 量自己设计的宣传材料、研究报告，散发给客户。 答案：错 7、证券经纪人不是证券营业部的员工，因此不必遵守 从业人员的规定，既可以代客户操作，也可以自己开户炒 股。 答案：错 8、通过证券从业资格考试即可作为证券经纪人从业。 答案：错 9、某客户股票研究水平很高，常写一些文章提供给证 券营业部，由证券营业部的投资咨询人员审核后，以证券 营业部投资咨询人员的名义在媒体上发表，由于文章都经 . . 过投

22、资咨询人员审核把关，可以视为该投资咨询人员的合 法研究成果公开发表。 答案：错 10、投资咨询人员知道媒体或他人对其所提供的稿件 进行断章取义、做有损原意的删节和修改，应予制止和拒 绝。 （ ） 答案：对 11、因为从业人员不能炒股，某投资咨询人员参加媒 体举办的“模拟炒股大赛” ，向公众证明自己的投资咨询实 力。 （ ） 答案：错 12、通过证券基础知识和研究咨询两门从业资格考试， 但未领取投资咨询执业资格证书的人员不得从事投资咨询 工作。 （ ） 答案：对 13、证券营业部向证监局报送监管报表，属日常管理 工作，错报、漏报，及时更正即可，不会影响业务，也不 会造成分类评价扣分。 （ ） 答

23、案：错 14、营销人员中的证券经纪人，不是证券营业部员工， 因此其违规行为完全属其个人行为，与证券营业部无关。 （ ） 答案：错 15、分支机构应根据重点关注信息等，结合对本单位 . . 客户的了解，建立并维护自己的风险客户名单，进行重点 关注，定期查询风险客户的交易情况，及时、主动发现并 报告客户违规交易行为。 （ ） 答案：对 16、营业部向客户提供的产品或服务，应当与客户的 产品认知能力、风险承受能力相适应。 （ ） 答案：对 17、洗钱是客户犯罪，证券营业部员工不会承担任何 刑事责任。 （ ） 答案：错 18、营业部人员不能直接投资与公司相竞争的企业， 但是间接投资是允许的。 （ ） 答案：错 19、证券营业部交易部总监将自己的客户介绍给某私 募基金，按资金比例收取好处费，这种行为完全是员工个 人行为、合法收入，与证券营业部无关，不会涉及违法或 犯罪。 （ ） 答案：错 20、证券公司可以将分类评价的结果用于广告宣传。 （ ） 答案：错 单纯的课本内容，并不能满足学生的需要，通过补充，达到内容的完善 教育之通病是教用脑的人不用手，不教用手的人用脑，所以一无所能。教育革命的对策是手脑联盟，结果是手与脑的力量都可以大到不可思议。