四川省2016年上半年基金从业《基础知识》：证券市场的行政监管考试试卷.docx

1、四川省 2016 年上半年基金从业基础知识：证券市场的 行政监管考试试卷 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合 题意） 1、基金的存款利息收入计提方式为_。 A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提 2、与基金相关的广告可以是_。 A品牌广告 B形象广告 C基金产品广告 D产品订购信息 3、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是_。 A基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提基金管理 费 D股票基金的管理费率要低于债券型基

2、金及货币市场基金的管理费率 4、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，在总结证券市场发展 的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“_”的八字方针，初步 形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。 A法制、监管、自律、规范 B公平、公正、公开、公信 C调整、改革、整顿、提高 D开拓、求实、严谨、效率 5、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括_、 分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A审计费 B律师费 C上市年费 D信息披露费 6、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。 A虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B通

3、常，虚拟资本以有价证券的形式存在 C有价证券是虚拟资本的一种形式 D虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实 资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 7、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少 于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A3 B6 C9 D10 8、根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协议之日 起_日内，将代销协议报送中国证监会。 A5 B7 C10 D15 9、前台业务系统可分为_。 A自助式前台系统 B前台管理业务系统 C辅助式前台系统 D前台信息业务系统 10、下列各项中，_不属于基

4、金运作信息披露文件。 A基金份额发售公告 B基金年度报告 C基金合同生效公告 D基金份额上市交易公告书 11、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金 管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的_。 A10% B30% C50% D60% 12、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你的客户” B“ 吸引你的客户” C“ 打动你的客户” D“宣传你的产品” 13、基金销售客户服务的售前服务包括_。 A为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法 C开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办

5、法 D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 14、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是_。 A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B参与市场的主体具有完全平等的权利 C监管部门执法必须公正 D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 15、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。 A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 16、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 17、偏进取的平衡资产

6、配置投资偏好是_的主要选择。 A家庭形成期 B家庭成长期 C家庭成熟期 D家庭衰老期 18、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有_。 A证券交易量标准 B影响证券市场价格标准 C影响投资者决策标准 D对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 19、监管部门应通过_，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场， 使用市场资源，获取市场信息。 A制度安排 B产品创新 C服务创新 D体制改革 20、证券投资基金销售管理办法规定，基金销售活动的业务主体是_。 A信托公司 B证券公司 C商业银行 D基金公司 21、防范基金销售技术风险的措施有_。 A关键的硬件设备、软件应当有必要的替代

7、设备 B信息技术运营有完善的备份措施和方案 C应做好业务保障设施的日常管理与维护保养 D应定期组织信息系统运营的应急演练 22、个人投资者投资基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 23、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入_。 A征收营业税，不征收企业所得税 B不征收营业税，征收企业所得税 C征收营业税，征收企业所得税 D不征收营业税，不征收企业所得税 24、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括_。 A仓位 B基金管理费用 C复制误差 D久期 25、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。 A：单因素模型 B：多因素模型 C：CAPM 模型 D：AP

8、T 模型 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构， 在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起_个 工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B5 C10 D15 2、按证券的募集方式分类，有价证券可分为_。 A公募证券 B上市证券 C私募证券 D非上市证券 3、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象_ A：现金 B：剩余期限在 397 天以内(含 397

9、 天)的债券 C：期限在 397 天以内(含 397 天)的债券回购 D：剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券 4、对于基金管理人而言，建立完整的基金投资绩效评估体系的目的主要在于 _。 A明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征，使 公司对各基金的总体表现有一个概览 B分析基金投资目标与投资计划之间的差异，为投资计划的进一步完善提供 参考 C有助于基金经理的进一步分析，调整投资组合，促进投资目标的实现 D完善公司投资决策体制中的反馈机制，为公司的业绩考核提供部分量化指 标 5、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有_。 A股票基金申购时能够确定

10、知道申购数量 B债券基金赎回时能够确定知道赎回金额 C货币市场基金申购时不能确定知道申购数量 D货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额 6、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，_外部经营风险则与那些 超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。 A：再投资风险 B：流动性风险 C：外部经营风险 D：内部经营风险 7、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的 方法有_。 A缘故法 B介绍法 C问卷调查法 D陌生拜访法 8、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有_。 A契约型基金是金融信托的一种 B信托产品的流动性比基金好 C信托的投资门槛一般比

11、基金高 D信托的投资范围比基金广 9、根据基金份额是否固定，可以将基金分为_ A：公募基金和私募基金 B：封闭式基金和开放式基金 C：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金 D：契约型基金与公司型基金 10、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。 A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的 资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 11、凭证式债券是债权人认购债券的_。 A流通凭证 B会计凭证 C收款凭证 D付款

12、凭证 12、关于混合型基金，下列描述正确的是_。 A风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C对基金管理人的资产配置能力要求更高 D混合型基金又称平衡型基金 13、基金管理公司风险控制的制度体系由_构成。 A公司章程 B内部控制大纲 C公司基本管理制度 D部门规章制度 14、普通股票股东的权利不包括_。 A公司重大决策参与权 B查阅公司债券存根 C公司资产收益权和剩余资产分配权 D优先分配公司剩余资产 15、下列选项中，_不是国际证监会证券监督的目标。 A保护投资者 B保护证券市场的公平、效率和透明 C降低系统性风险 D提高证券收益 16、基金销售机构出

13、现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监 局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_ 等行政监管措施。 A监管谈话 B出具警示函 C暂停履行职务 D认定为不适宜担任相关职务者 17、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求_。 A公开监管机构全部业务活动内容 B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 D监管部门对监管对象给予公正的待遇 18、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有_。 A基金份额冻结由基金托管人受理 B基金份额冻结一般由国家有权机关提出 C基金份额冻结时，被冻结部分产生的

14、权益一并冻结 D基金份额冻结由基金注册登记机构受理 19、债券是证明_关系的凭证。 A产权 B委托代理 C债权债务 D所有权 20、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C投资组合 D信用等级 21、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。 A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用 B股票一般没有期限性 C股票可以视为无期证券 D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限 以及与此相关的收益率需求 22、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D简单收益率 23、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。 A浮动利率债券 B附息债券 C零息债券 D息票累积债券 24、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利 1.7 元人民币，派发股息 0.6 元人民 币，必要年收益率为 8%，则该上市公司股票的理论价格应为_元人民币。 A21.25 B2.83 C7.5 D17 25、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_日为投资者办理 增加权益或减少权益的登记手续_ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3