天津基金从业资格：基金的估值考试题.docx

1、天津基金从业资格：基金的估值考试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合 题意） 1、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有_。 A地理因素 B人口因素 C投资者心理因素 D投资者行为因素 2、根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是_。 A60% 以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金 C70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金 D70% 的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、 10%的基金资产 投资于货币市场工具的基金为混合基金 3、我国公

2、司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。 A无记名股票 B记名股票 C记名股票或无记名股票 D优先股票 4、我国封闭式基金的交收实行_交割、交收。 AT BT+1 CT+2 DT+3 5、_不追求取得超越市场表现。 A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金 6、基金销售监管中的公平原则要求_。 A公开监管机构全部业务活动内容 B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D监管部门对被监管对象给予公正待遇 7、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B针对性原则 C强制性原则 D一致性原则 8、

3、基金市场营销计划的主要内容不包括_。 A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企业文化 C计划实施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会 9、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。 A股票期货 B股票价格期权 C远期外汇合约 D利率互换 10、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。 A复苏阶段股价下跌 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价低迷 D萧条阶段股价回升 11、考察基金产品线的内涵角度一般不包括_ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度 12、基金托管人对所托管的基金应当以_为会计核算主体。 A基金 B基金托管人 C基金管理人 D基金份额持有人 1

4、3、初次购买封闭式基金的价格为_元。 A1 B0.99 C0.999 D1.01 14、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 15、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。 A商业银行 B证券公司 C基金公司 D保险公司 16、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有_。 A变更股东、注册资本或者股东出资比例 B变更名称、住所 C修改章程 D变更基金经理 17、基金产品线是指

5、一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金 产品线的内涵不包括_ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的高度 D：产品线的深度 18、以下哪种基金的管理费率最高_ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金 19、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客 户服务能力的各种因素。 A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境 20、基金公司每月按不低于基金管理费收入的_计提风险准备金，用于赔偿 因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持 有人造成的损失。 A：1% B：3% C：5% D：10% 2

6、1、基金的系统性风险包括_。 A政策风险 B利率风险 C通货膨胀风险 D基金公司的经营风险 22、基金销售的_要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合 适的产品。 A规范性 B专业性 C服务性 D适用性 23、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率 1.5%，假设申购当日基金份额 净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为_份。 A9480.95 B9383.06 C9350.95 D9280.95 24、下列不属于基金投资收益的是_。 A基金投资收益 B衍生工具收益 C买入返售金融资产收入 D股利收益 25、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三

7、人 在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束_ A：受托人与第三人 B：委托人与第三人 C：受托人与委托人 D：其他 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金托管人在保管基金财产时，无须_。 A保证基金财产的安全 B对基金投资损失承担赔偿责任 C依法处分基金财产 D严守基金商业秘密 2、通常，虚拟资本以_的形式存在。 A有价证券 B无价证券 C资本证券 D货币证券 3、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。 A

8、公开管理原则 B实质管理原则 C成本控制原则 D质量控制原则 4、我国基金销售法规体系中的核心法律是_。 A证券法 B 证券投资基金法 C 公司法 D证券投资基金销售管理办法 5、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。 A为 100 份或其整数倍 B为 1000 份或其整数倍 C基金单笔最大数量应当低于 10 万份 D基金单笔最大数量应当低于 100 万份 6、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期 高收入为基本目标的基金称为_ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金 7、基金销售监管的首要目标是_。 A保护基金投资者的合法

9、权益 B防范和降低系统性风险 C保证市场的公平、效率和透明 D推动基金业的规范发展 8、某货币市场基金按月结转份额，最近 7 个自然日的每万份基金净收益分别为 0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963 元人民币，则下列说 法正确的是_。 A该基金的 7 日年化收益率为 4.06% B该基金的 7 日年化收益率为 3.98% C若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的 7 日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的 7 日年化收益率 D若该基金改为按日结转份额，则 7 日年化收益率 =最近 7 个自然日的每万份 基金净收

10、益的平均值365/10 000100% 9、_是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突 时，应当优先保障基金投资人的合法利益。 A投资人利益优先原则 B全面性原则 C客观性原则 D及时性原则 10、国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以_作为理财顾问或 金融规划师。 A银行 B证券公司 C律师事务所 D会计师事务所 11、_的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。 A南方宝元 B基金金泰 C基金开元 D华安创新 12、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是_。 A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 B涉及基金产品的销售宣传内容必须含

11、有明确的风险提示和警示性文字，提 醒投资人注意投资有风险 C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风 险提示和警示性文字 13、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指_。 A债券交易期限 B债券发行期限 C利息偿还期限 D债券有效期限 14、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。 A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B股票风险的内涵是预期收益的不确定性 C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局 势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受 损失 D风险性是

12、指持有股票可能产生经济利益损失的特性 15、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。 A资本公积金 B股本账户 C盈余公积 D留存收益 16、基金投资人评价应以基金投资人的_类型来具体反映。 A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力 17、我国基金业的发展阶段可分为_。 A早期探索阶段 B试点发展阶段 C快速发展阶段 D高速发展阶段 18、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。 A流通市场是发行市场的前提 B发行市场是流通市场的延续 C发行价格受交易价格影响 D发行市场是流通市场的基础 19、是契约型证券投资基金的最高权力机构。 A：基金份额持有人大会 B：基金公

13、司股东大会 C：基金管理公司董事会 D：基金管理公司 20、封闭式基金的报价单位是_ A：每份基金价格 B：每 10 份基金价格 C：每 100 份基金价格 D：每 1000 份基金价格 21、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有_。 A按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配 的最低比例 B当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C有现金分红和红利再投资两种分红方式 D基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投 资进行分红 22、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。 A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起

14、到保护作用 B股票一般没有期限性 C股票可以视为无期证券 D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限 以及与此相关的收益率需求 23、下面那个不是基金当事人_ A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：证券公司 24、不追求取得超越市场表现的基金是_。 A指数型基金 B主动型基金 C灵活配置基金 D积极成长基金 25、关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括_。 A基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查 B基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查 C基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查 D基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金份额持有人进行审慎调查