2017年反洗钱考试试题库及答案.doc

1、1、判断题 1.2012 年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房 地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律 专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。 （对） 2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。 （错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定 和执行部门。 （错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。 （对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机

2、动车交通 事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均 保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗 钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。 （错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素 或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户 划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的 过程。 （对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全 客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易 和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗

3、钱犯罪主体。 （对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。 （错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。 （错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点 时，金融机构应当重新识别客户。 （对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。 （对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各

4、种洗钱行为规定了统一罪名。 （错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆 盖人员全面。 （错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和 投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意 追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。 （错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证 件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中 国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 （对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制， 与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。 （错） 19

5、.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从 国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构 应当提供。 （对） 20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的， 登记客户的住所地。 （错） 21.2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、 恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF 建议 ，首次将税务犯罪列 为洗钱的上游犯罪。 （对） 22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险。 （错） 23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机 构都要对客户的身份进行重新识别。 （错）

6、 24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （错） 25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危 害性大小的唯一因素。 （错） 26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估 纳入整体的风险评估和风险管理框架。 （对） 27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部 门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。 （对） 28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。 （错） ） 30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者 与其进行交易，并不得为匿名或假名客户

7、建立业务关系。 （对） 31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。 （对） 32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱 风险分类进行静态、不变的管理。 （错） 33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易 情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活 动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信 息，以提高反洗钱工作的有效性。 （对） 34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、 上游犯罪等方面有明确的界定。 （对） 35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 36.

8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自 身情况决定是否开展此项工作。 （错） 37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工 作。 （对） 38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组 织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获 取、行使反洗钱组织管理职能。 （对） 39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三 年。 （对） 40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱 工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。 （对） 41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾

9、与评估。 （错） 42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵 循三个阶段的递进顺序。 （错） 43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、 身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金 融机构应当重新识别客户。 （对） 44.按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 ，金融 机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。 （错） 44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户 身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交 易记录保存制度是洗钱的预防措施。 （错） 45.2003 年 6 月，金融行

10、动特别工作组扩展、充实并强化了有关反 洗钱措施，出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为洗钱 的上游犯罪。 （错） 46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 （错） 48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、 企业文化、风险意识等因素无关。 （错） 49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董 事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。 （对） 51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易 记录的

11、“保存” 。 （错） 52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以 及产品和服务自带的风险。 （错） 53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融 的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 （对） 54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保 障。 （对） 55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必 须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证 明文件应处于有效期内。 （对） 56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核 心措施是大额交易报告制度。 （错） 57.保险业金融机构应当建立反洗钱

12、内部监督检查组织架构，对本机 构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。 （对） 58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级 分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据 客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风 险。 （对） 59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关 在反洗钱工作中应当相互配合。 （对） 60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗 钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时， 金融机构可依赖销售金融产

13、品的金融机构所提供的客户身份识别结 果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客 户身份识别义务的责任。 （错） 62.反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融 秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。 （错） 63.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要 趋势。 （对） 64.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份， 构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金 安全。 （对） 65.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风 险程度分配资源。 （对） 66.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要

14、求 核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或 复印件。 （对） 67.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券 公司和期货公司。 （错） 68.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控 制措施的实施效果不低于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客 户分类管理指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中 某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。 （对） 69.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应 尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。 （错） 70.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关

15、的数据资 料。 （对） 71.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、 中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （对） 72.金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给 国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。 （错） 73.我国最高立法机关 2012 年 12 月在刑法修正案中，将恐怖主 义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。 （对） 2、单选题 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保 存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每 （B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必

16、要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的 反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的理 念引入反洗钱工作。 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如 金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份 证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间 的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证 件或者其

17、他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元 B.人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元 C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元 D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在（A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客 户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该 （C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻

18、结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.反洗钱法第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗 钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接 负责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员 10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B） 。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机

19、构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注 的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐 怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家 （地区）的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于 12.中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知 （银发201048 号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指 导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责 的履职要求，以下说法不正确的是（D） A金融机构应逐步建立以客户为监

20、测单位的可疑交易报告工作流程， 有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理 理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易 13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D） A.以防为主 B.打防结合 C 密切协作 D 积极主动 14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关 注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信 息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。 A.季度

21、B.半年 C.一年 D.三年 15.反洗钱法规定， （C）可以根据国务院授权，代表中国政府与 外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B） A.洗钱金额的大小不同 B,社会危害的大小不同 C.洗钱次数的多少不同 D.洗钱的手段不同 17.艾格蒙特集团定位是（B） A.银行业协会 B.各国金融情报机构的联合体 C.国际反洗钱评估机构 D.关注洗钱犯罪发展趋势 18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B） A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C

22、.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险 控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求 19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用金 融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 A.保险业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.财险业务 20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A） A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度 D.反洗钱监督检查、调查和保密制度 21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本 的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序 ，将风险为本的 理念引入反洗钱工作 A

23、.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年 （A） A.1989 年 B.1992 年 C.1999 年 D.2000 年 24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工 作时，应与受托机构签订（C） ，并由高级管理层批准 A.代销合同 B.合作协议 C.书面协议 D.职责分工书 25.金融行动特别工作组目前采用的四是项建议是在(B)由全会 通过。 A.2012-1-

24、1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容， 从动态过程看不应该包含（B） A.事前预防 B.事前控制 C.事后监督 D.事后纠正 27.国际保险监督官协会成立于（B）年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工 作时， （B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。 A.受托机构 B.委托机构 C.受托机构和委托机构 D.业务员 29.中华人民共和国反洗钱法颁布时间为（A） A.2006-10-31 B.2007-

25、10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.（D）年，FATF 发布了四十项建议评估方法 ，首次提出对一 国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。 A.2008 年 B.2009 年 C.2012 年 D.2013 年 31.（C）年，联合国安理会通过 1617 号决议，敦促各成员国全面执 行“反洗钱与反恐怖融资建议” 。 A.2000 年 B.2002 年 C.2005 年 D.2008 年 32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、 行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级 A.风险 B.客户 C.VIP D.服务 33.在风险等级

26、的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于 （C） A.一级 B.二级 C.三级 D.四级 34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B） A.要充分考虑各种可能的洗钱风险 B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点 C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中 明确双方在（D）方面的反洗钱职责 A.可疑交易报告 B.宣传培训 C.交易资料保存 D.客户身份识别 36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B） A.大额和可疑交易数据报送 B.客户身份识别

27、C.客户身份资料和交易记录保存 D.反洗钱监督检查 37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下 哪一项（C) A.建立客户身份识别制度 B.客户身份资料交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 39.反腐败公约由联合国于（A）年发布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融机构根据（B)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度 A.合规方法 B.风险为本方

28、法 C.合规与风险并重 D.风险测试方法 41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D） A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作 环节中去 C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关 注可客户名单库和高风险客户识别系统 D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变 42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络 A.毒品犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪 B.黑社会性质犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪 C.恐怖活动犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪 D.贪污贿赂犯罪特定犯罪最广泛的上游

29、犯罪 43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反 洗钱法律规定的法定风险要素。 （A） A.信用 B.地域 C.业务 D.行业 44.按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临 时冻结措施需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D） A.经营管理 B.风险控制 C.业务流程 D.业绩指标 46.亚太反洗钱组织成立于（B）年 A.1995 B.1997 C.2000 D.200

30、3 47.金融机构的风险划分标准应报送（B） A.中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国反洗钱监测中心 D.中国人民银行省一级分支机构 48.制止向恐怖主义提供资助的国际公约由（A）发布 A.联合国 B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D） A.采集与分析 B.分析与报告 C.采集与报告 D.采集、分析与报告 50.FATF 的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国 立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A.反洗钱与反恐怖融资建议 B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报

31、告 D.最佳实践报告 51.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式 A.利用银行业洗钱 B.通过证劵业洗钱 C.通过保险业洗钱 D.利用期货、期权洗钱 52.反洗钱法的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯 罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯 罪 53.按照法律规定， （B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依 法给予行政处罚。 A.国务院 B.中国人民银行 C.公安部 D.金融监管部门 54.金融机

32、构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五 十万元以下罚款（C） A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作 C.未按照规定履行客户身份识别义务 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训 55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。 A.可稽核性 B.可复核性 C.可行性 D.可验证性 56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B） 、客户身份资料 和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 A.反洗钱内控制度 B.客户身份识别制度 C.客户风险等级划分制度 D.报告涉嫌恐怖融资制度 57.我国洗钱犯罪的主

33、管要件的规定，下列说法正确的是（C) A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪 B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯 罪所得 C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的 D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构 成洗钱犯罪 58.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能 A.1998 B.2001 C.2013 D.2003 59.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误 的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内 补正 A.3 B.5 C.7 D.10 60.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A） 。 A.与可疑

34、类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识 别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。 B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加 强监控其日常各项交易情况和错作行为 C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核 频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级 D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现 可疑交易，应持续进行报告 61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划 应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风 险控制措施 A.适当 B.简化 C.强化 D.一定 62.金融机构

35、反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ） A.合规部门 B.业务部门 C.内审部门 D.培训部门 63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D） A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.联合国打击跨国有组织犯罪公约 C.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 D.联合国反腐败公约 64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A） A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段 6

36、6.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是 （C） A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作 的主观记录和资料 C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可 D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理 67.FATF 在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐 的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作 提供范本。 A.反洗钱建议 B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最佳实践报告 68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C） A.属于金融机构内部保密信息 B.直接关

37、系到客户洗钱风险分类 C.不需要对客户保密 D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 69.联合国大会是在（C）年通过了联合国反腐败公约 A.1999 年 B.2000 年 C.2003 年 D.2006 年 70.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等 级，确保客户风险等级符合实际风险情况。 A.定期 B.不定期 C.长期 D.定期或不定期 71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人， 以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行 使最终有效控制的人。 A.受益人 B.托管人 C.业务经办人 D.授权委托人 72.目前，反洗钱部际联席

38、会议成员单位包括（B）个部门。 A.19 B.23 C.26 D.25 73.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A） A.法人可以构成洗钱犯罪主体 B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认 定 74.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B） 。 A.业务部门的检查一般是在现场执行 B.合规部门的检查主要是在非现场执行 C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场 D.内审部门一般是通过现场稽核审计 75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当 （A） A.

39、分别提交大额交易和可疑交易报告 B.只提交大额交易报告 C.只提交可疑交易报告 D.两个报告均不需要提交 76.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审 核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则 A.全面性 B.持续性 C.重点识别 D.审慎性 77.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员 A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 78.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北 京召开。 A.2003 B.2012 C.2004 D.2013 79.为了预防洗钱和恐怖融资活动， （A）金融机构客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存

40、行为，维护金融秩序，根据中华人民 共和国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 A.规范 B.规定 C.监督 D.管理 80.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱四十 项建议进行修改（C） A.1996 年 B.2003 年 C.2009 年 D.2012 年 81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是 一项（C）义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 83.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D） A.客户因素包括个人客户和企业客户 B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收

41、入、背景、地位、 信誉和外界评价 C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、 所处行业、信用评级以及中介机构的评价等 D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素 84.我国刑法第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D） A.毒品犯罪 B.黑社会性质犯罪 C.贪污受贿犯罪 D.故意杀人罪 85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确 双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的 客户身份识别措施 A.反洗钱 B.识别客户身份 C.客户洗钱风险 D.客户交易资料保存 86.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是

42、（D） A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门 B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实 情况进行监督检查 C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查 D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监 督检查 87.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本 身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A） 。 A.客户身份风险因素 B.客户地域风险因素 C.客户行业风险因素 D.客户交易风险因素 88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B） A.提高金融机构的风险意识 B.防御外部监管 C.加强金融机构的自我约

43、束和风险管理 D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险 89.反洗钱法第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D） A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反 洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上 派出机构责令限期改正 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部 门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗 钱行政主管部门或者

44、其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期 改正 90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱四十项建 议是在哪一年（B） A. 1989 年 B. 1990 年 C. 1992 年 D. 1999 年 100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业 务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续 关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、 反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其 他国家（地区）的客户 A. 高于 B. 略高于 C. 低于 D. 略低于 102.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C） A. 包括

45、金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种 信息 B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C. 不利于管理层作出正确决策 D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用 103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱 规则是在哪一年（B） A. 2001 B. 2004 C. 2008 D. 2010 104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的四十项建议是 在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C.

46、 1996-6-1 D. 1996-2-1 106.打击跨国有组织犯罪公约由（A）发布。 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 107.可疑交易报告通常不包括（D） A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易 C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D. 协助司法机关开展调查的资金交易 108.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年 （A） 。 A. 1988 B. 1992 C. 2001 D. 2003 109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B） 。 A. 全面性 B. 间歇性 C. 持续性

47、 D. 保密性 112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户 身份识别措施，关注客户及其日常（C） 、金融交易情况，及时提示 客户更新资料信息 A. 资金来源 B. 经济状况 C. 经营活动 D. 资金用途 113.FATF 于（A）年公布了没收和资产追回最佳实践报告 A. 2012 B. 2011 C. 2010 D. 2009 114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实 和查证的行为是（C） A. 现场检查 B. 现场走访 C. 反洗钱调查 D. 高管约谈 115.2003 年 12 月 27 日，修改后的中华人民共和国中国人民银行 法规定未包含（D）

48、 A. 指导、部署金融业反洗钱工作 B. 负责反洗钱的资金监测 C. 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行 为”进行检查监督 D. 对金融机构高管人员任职资格进行任免 116.反腐败公约由联合国于（A）年发布。 A. 2003 B. 2006 C. 2013 D. 1990 117.反腐败公约由（A）发布 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 118.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评的依 据是（D） A.40+9 项建议 B.40+8 项建议 C.40 条建议 D.新 40 条建议 119.义务机构对本机构制定

49、的交易监测标准应当进行定期评估的频 率是（C） A.至少每季度评估一次 B.至少每半年评估一次 C.至少每年评估一次 D.至少每两年评估一次 120.证券期货业机构在委托第三方识别客户身份时，委托协议中应 包含的内容（B） A.双方不能互相透露客户信息 B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息 C.双方独立履行反洗钱义务 D.不恰当的客户身份识别措施 121.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的，资 产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申 请，受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在 受到申请之日内（30 日）内进行审查处理。 122.以下哪类金融机构不是金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法新增的适用对象（D） A.保险经纪公司 B.保险专业代理公司 C.货币经纪公司 D.小额贷款公司 123.证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取 （多介质备份与异地备份）相结合的数据备份方式，确保交易数据 的安全、准确、完整。 124.客户身份识别差异性原则是指（按照风险程度分配资源） 125.在保存环境上，不属于防磁、防潮